甘肃省基金从业资格：操作风险模拟试题.docx

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2015年甘肃省基金从业资格：

操作风险模拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有__。

A．估值频率

B．申购费率

C．交易价格

D．价格操纵及滥估问题

2、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

3、基金托管人资格由中国证监会和____核准。

A：

中国银监会

B：

中国人民银行

C：

中国证监会的当地派出机构

D：

国务院

4、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。

A：

保护投资者利益

B：

保证市场的公平、效率和透明

C：

降低系统风险

D：

推动基金业发展

5、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．45

6、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。

A．南方宝元债券基金

B．南方积极配置基金

C．南方避险增值基金

D．国投瑞银瑞福基金

7、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高等级公司债券

8、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置

B．偏进取的平衡资产配置

C．长期投资的权益投资工具

D．固定收益工具

9、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题

B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状

D．市场威胁和市场机会

10、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。

A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上

B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上

C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项

D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑

11、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》

B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》

C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》

D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

12、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约

B．远期利率协议

C．远期股指合约

D．远期货币合约

13、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A：

基金份额持有人

B：

基金管理人

C：

基金托管人

D：

基金监管人

14、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所

B．投资银行

C．上市公司

D．央行

15、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。

A．收入大部分用于消费

B．以双薪家庭为主

C．事业发展和收入均达到高峰

D．投资应该以偏进取的平衡资产配置为主

16、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

A：

发行方案

B：

基金契约

C：

托管协议

D：

招募说明书

17、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A．暂停履行职务

B．出具警示函

C．记入诚信档案

D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务

18、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。

A．零息债券

B．附息债券

C．息票累计债券

D．浮动利率债券

19、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。

A．基金份额持有人与销售代理人

B．基金份额持有人与基金管理人

C．基金份额持有人与注册登记人

D．基金份额持有人与基金份额持有人

20、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。

A．季度末

B．年度末

C．估值日

D．月度末

21、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。

A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管

B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程

D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

22、中国证监会基金监管部的主要职能有__。

A．负责涉及基金行业的重大政策研究

B．草拟或制定基金行业的监管规则

C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管

D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核

23、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。

A．股票的编号

B．股票种类

C．持有人名称

D．公司名称

24、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。

下列选项中，属于该类问卷主要内容的有__。

A．客户的基本信息

B．客户的理财目标

C．客户的财务状况

D．客户的生命周期

25、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

A．混合型基金

B．股票型基金

C．债券型基金

D．货币市场基金

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____

A：

30;5

B：

5;30

C：

7.5;5

D：

7.5;30

2、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。

A．以价格为标的的荷兰式招标

B．以价格为标的的美式招标

C．以收益率为标的的荷兰式招标

D．以收益率为标的的美式招标

3、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____

A：

T+0

B：

T+1

C：

T+2

D：

T+3

4、__在债券存续期内其票面利率保持不变。

A．零息债券

B．浮动利率债券

C．息票累积债券

D．固定利率债券

5、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A．保本基金

B．ETF

C．伞型基金

D．LOF

6、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____

A：

中国工商银行

B：

国家开发银行

C：

中国进出口银行

D：

中国农业发展银行

7、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。

A．易入原则

B．成长原则

C．成本原则

D．可测原则

8、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A．基金分红

B．已实现收益

C．贝塔系数

D．份额净值增长率

9、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。

A．证券投资基金

B．企业

C．基金管理公司

D．非银行金融机构

10、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题

B．人力资源和企业文化

C．计划实施概要、市场营销现状

D．市场威胁和市场机会

11、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有__。

A．市场声誉监管

B．市场准入监管

C．日常持续监管

D．清算终止监管

12、以下关于债券与股票的比较正确的是__。

A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资

C．股票风险较小，债券风险相对较大

D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司

13、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。

A．存托凭证

B．公募基金

C．股指期货

D．股指期权

14、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____

A：

消极的股票风格管理及应用

B：

积极的股票风格管理及应用

C：

混合的股票风格管理及应用

D：

独立的股票风格管理及应用

15、债券的票面要素包括__。

A．票面价值

B．到期期限

C．票面利率

D．发行者名称

16、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____

A：

基金规模和基金存续期限的可变性不同

B：

份额计算方式

C：

影响基金价格的主要因素不同

D：

收益与风险不同

17、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载

B．误导性陈述

C．重大遗漏

D．欺诈客户

18、市场营销运作管理首先要解决的是____

A：

销售什么产品

B：

产品定价或基金费率

C：

渠道选择

D：

促销手段

19、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。

A：

期望收益

B：

实现的收益

C：

组合风险

D：

投资成本

20、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3

B．5

C．8

D．10

21、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。

____总体上占据了基金代销的较大市场份额。

A：

基金管理公司直销中心

B：

证券公司

C：

基金投资咨询公司

D：

商业银行

22、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A．大体保持相对稳定的关系

B．保持相反的关系

C．两者没有任何关系

D．大体保持相等的关系

23、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险

B．政策风险

C．信用风险

D．经营风险

24、我国的股票价格指数有__。

A．沪深300指数

B．深证成份指数

C．香港恒生指数

D．是证全债指数

25、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____

A：

网上发售

B：

网下发售

C：

回拨机制

D：

回购机制