理财规划师投资规划测试题一.doc
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试卷详细
二级专业第三章投资规划测试题一（第五版教材）
试卷类型：
课后测试试卷题数：
42题试卷总分：
100分您的答卷时间：
2013-9-1722:
21:
49
本试卷合格分数为60.00分，共5人达标；您的得分为2.00分，当前排名9位，没有达标，请加强学习。
一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。
本部分共35题
题目：
第1题（ID:
26934）在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户的基本信息初步编制的基本财务表格包括（）。
选项：
A客户的个人资产负债表、客户个人收入支出表[考点精析24627]
B客户的个人资产负债表、客户目前支出结构表
C客户的个人收入支出表、客户现有投资组合细目表
D客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表
正确答案：
A
您的选择：
A
结果判断：
参考解析：
本题考查的是根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。
这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。
题目：
第2题（ID:
26938）关于理财规划师分析宏观经济形势的说法，不正确的是（）。
选项：
A理财规划师不仅要对客户的财务状况等个人信息进行分析，还需要考虑客户所处的宏观经济环境
B即使经济环境不同，理财规划师为同一个客户制定的理财方案也应该完全相同[考点精析24629]
C投资预期和投资收益是投资规划中需要考虑的重要因素，而宏观经济运行则会在基础层面上对这些因素进行影响
D为了提供优质的投资规划服务，就需要理财规划师对客户所处地区的宏观经济形势进行分析和预测
正确答案：
B
您的选择：
结果判断：
参考解析：
在不同的经济环境下，理财规划师为同一个客户制定的理财方案可能会完全不同。
题目：
第3题（ID:
26939）关于分析客户的风险偏好状况，说法不正确的是（）。
选项：
A客户的风险承受能力和风险偏好状况是千差万别的
B只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划
C如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师也完全可以为客户制定一个进取型的投资组合[考点精析24631]
D客户的风险偏好类型是理财规划师为客户制定投资理财规划方案时的一个依据
正确答案：
C
您的选择：
结果判断：
参考解析：
客户的投资规划必须建立在确保财务安全的基础之上，因此必须考虑客户的风险承受能力。
如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师为客户制定的投资组合就要选择一个适中的投资风险水平。
题目：
第4题（ID:
26942）下列不属于客户收入支出表中经常性收入的是（）。
选项：
A工资薪金
B奖金
C红利
D捐赠[考点精析24632]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
本题考查的是出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对客户经常性收入部分，即客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。
题目：
第5题（ID:
26946）客户的投资目标中，中期目标一般指需要（）年能实现的愿望。
选项：
A1～5
B1～10[考点精析24634]
C1～15
D1～20
正确答案：
B
您的选择：
结果判断：
参考解析：
本题考查的是投资目标的划分：
中期目标是指一般需要1～10年才能实现的愿望。
题目：
第6题（ID:
26949）确定投资目标的原则不包括（）。
选项：
A投资目标要具有可行性
B投资期限要明确
C投资规模要尽可能大[考点精析24634]
D投资目标要兼顾不同期限和先后顺序
正确答案：
C
您的选择：
结果判断：
参考解析：
确定投资目标的原则有：
投资目标要具有现实可行性；投资目标要具体明确；投资期限要明确；投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性；投资目标要与客户总体理财规划目标相一致；投资目标要与其他目标相协调、避免冲突；投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序。
题目：
第7题（ID:
26954）小贾计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就表示客户要投资于流动性比较强的资产，那么理财规划师不应推荐的资产是（）。
选项：
A现金
B活期存款
C银行支票存款
D艺术品[考点精析24634]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
本题考查的流动性是指某种资产迅速地转变为现金而不遭受损失的能力。
通常用立刻将资产销售出去时的价格折扣幅度来衡量流动性。
现金和银行支票存款的流动性最高，股票和债券的流动性较差，而房产和艺术品等资产的流动性最差。
因此在流动性需求较大的时候不能推荐流动性差的资产。
题目：
第8题（ID:
26975）（）指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。
选项：
A远期外汇交易[考点精析24687]
B掉期外汇交易
C外汇期货交易
D外汇期权交易
正确答案：
A
您的选择：
结果判断：
参考解析：
本题考查远期外汇交易的概念。
远期外汇交易指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。
题目：
第9题（ID:
26978）（）是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的价格，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易。
选项：
A远期外汇交易
B掉期外汇交易
C外汇期货交易[考点精析24689]
D外汇期权交易
正确答案：
C
您的选择：
结果判断：
参考解析：
外汇期货交易是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的价格，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易。
题目：
第10题（ID:
26981）从产品设计上看，限定性券商集合资产管理计划类似于（）。
选项：
A股票型基金
B债券型基金[考点精析24694]
C货币型基金
D指数型基金
正确答案：
B
您的选择：
结果判断：
参考解析：
从产品设计上看，限定性券商集合资产管理计划类似于债券型基金。
题目：
第11题（ID:
26984）下列不属于券商集合理财产品特点的是（）。
选项：
A私募性质
B流动性较强
C规模较大[考点精析24699]
D投资范围广
正确答案：
C
您的选择：
结果判断：
参考解析：
券商集合理财产品特点：
①起点高；②私募性质；③流动性较强；④规模较小；⑤投资范围广；⑥信息披露；⑦自有资金参与，有限赔付。
题目：
第12题（ID:
26986）QDII产品的优点不包括（）。
选项：
A投资范围更广
B分散风险，优化资产配置
C投资品种更丰富
D投资机会较少[考点精析24705]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
QDII产品的优点有：
①投资范围更广，机会更多；②分散风险，优化资产配置；③投资品种更丰富。
题目：
第13题（ID:
26989）衍生金融工具的特征不包括（）。
选项：
A跨期性
B杠杆性
C联动性
D低风险性[考点精析24718]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
衍生金融工具的特征包括跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
题目：
第14题（ID:
26992）根据（），金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换四大类。
选项：
A产品形态不同[考点精析24719]
B原生资产不同
C交易地点不同
D投资对象不同
正确答案：
A
您的选择：
结果判断：
参考解析：
根据产品形态不同，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换四大类。
题目：
第15题（ID:
26996）期货交易和远期交易的区别，不包括（）。
选项：
A标准化程度不同
B交易对象不同
C保证金制度不同
D交易方式不同[考点精析24735]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
期货交易和远期交易二者最大的共同点是均采用先成交、后交割的交易方式。
题目：
第16题（ID:
27001）（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
选项：
A互换[考点精析24741]
B期货
C远期
D期权
正确答案：
A
您的选择：
结果判断：
参考解析：
互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
题目：
第17题（ID:
27004）某人近期卖出一份九月份小麦看涨期权，期权费为100元。
则此人的盈亏区间为（）。
选项：
A－100~＋∞
B0~＋∞
C－∞~100[考点精析24754]
D100~＋∞
正确答案：
C
您的选择：
结果判断：
参考解析：
考查要点为看涨期权卖方的获利范围。
对于看涨期权的卖方来说，其出售期权合约，获得了对方支付的期权费，因此，需要承担相应的义务，在之后的过程当中，看涨期权的卖方将不再会有其他的收益来源。
看涨期权卖方的最大收益为期权费的收入，最大亏损为无穷。
题目：
第18题（ID:
27006）卖出看涨期权的风险和收益的关系是（）。
选项：
A损失无限，收益有限[考点精析24754]
B损失无限，收益无限
C损失有限，收益有限
D损失有限，收益无限
正确答案：
A
您的选择：
结果判断：
参考解析：
买入看涨期权的风险和收益关系是损失有限（最高为权利金），收益无限；卖出看涨期权的风险和收益关系是收益有限（最高为权利金），损失无限。
题目：
第19题（ID:
27008）执行价格为1050美分/蒲式耳的大豆看跌期权，如果此时市场价格为1100美分/蒲式耳，则该期权属于（）。
选项：
A欧式期权
B实值期权（价内期权）
C平值期权（平价期权）
D虚值期权（价外期权）[考点精析24755]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
当看跌期权的执行价格（1050美分／蒲式耳）低于当时的标的物价格（1100美分／蒲式耳）时，该期权为虚值期权。
题目：
第20题（ID:
27012）关于黄金投资的几种方式，说法错误的是（）。
选项：
A实物黄金投资包括金条、金币以及黄金首饰，以持有黄金实物作为投资
B纸黄金的交易起点低、交易方便，但没有做空机制，且交易成本过高
C黄金股票和黄金基金也是投资黄金的方式
D与黄金期货一样，纸黄金也适合投机群体[考点精析24771]
正确答案：
D
您的选择：
结果判断：
参考解析：
纸黄金不具备做空机制，且交易成本过高，因此并不适合投机群体。
题目：
第21题（ID:
2701
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