模拟试题2Word文档格式.docx
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C．流动性溢价理论
D．流动性偏好理论
11、金融机构的最基本职能是（）。
A．支付中介职能
B．创造信用工具
C．金融服务
D．信用中介
12、在乡镇设立的村镇银行，注册资本不低于（）万元人民币。
A．50
B．100
C．200
D．150
13、美国中央银行的资本结构是（）形式。
A．国有
B．多国共有
C．全部非国有
D．混合所有
14、某国根据监管目标设立两类监管机构，一类负责审慎监管，一类负责业务监管，该国实行的监管体制属于（）。
A．牵头式
B．分业监管
C．双峰式
D．完全不集中统一
15、关于商业银行组织制度描述正确的是（）。
A．单一银行制抵御风险的能力较强
B．分支银行制度下管理难度小
C．连锁银行制又称集团银行制
D．持股公司制是一种为了规避法律限制开设分行的策略
16、下列支出中属于商业银行营业外支出的是（）。
A．违约金
B．利息支出
C．税费支出
D．罚没收入
17、（）是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。
A．账面资本
B．监管资本
C．经济资本
D．风险资本
18、反映商业银行一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的报表是（）。
A．资金平衡表
B．资产负债表
C．损益表
D．财务状况变动表
19、以下（）不属于风险补偿的方法。
A．合同补偿
B．保险补偿
C．法律补偿
D．风险转移
20、巴塞尔协议Ⅲ规定的一级资本充足率是（）。
A．6%
B．5%
C．8%
D．7%
21、交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场，称为（）。
A．一级市场
B．二级市场
C．第三市场
D．第四市场
22、我国新股发行监管制度的发展方向是（）
A．实现市场化程度较高的注册制
B．实现市场化程度较高的通道制
C．实现市场化程度较高的保荐制
D．实现市场化程度较高的额度管理制
23、最常用的并购方式是（）。
A．现金购买资产
B．现金购买股票
C．换股
D．股票购买资产
24、投资银行是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，这是投资银行（）上的定义。
A．机构层次
B．行业层次
C．业务层次
D．学科层次
25、关于我国投资银行发展状况描述正确的是（）。
A．2004年证券公司的综合治理开始
B．目前我国证券公司分为6大类11个级别
C．目前我国AAA级证券公司表现最佳
D．目前我国证券公司行业集中度较高
26、金融约束的核心思想是（ ）。
A．强调政府干预金融的作用
B．为竞争者提供适当激励
C．为金融业创造租金
D．提供温和的金融压制
27、远期合约中（ ）发展最快。
A．远期利率协议
B．远期外汇合约
C．远期股票合约
D．远期互换合约
28、下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容是（ ）。
A．2006年启动股权分置改革
B．金融机构的利率管理引入市场机制
C．设立同业拆借市场
D．黄金市场开锣
29、金融约束论同金融抑制论的根本区别是（ ）。
A．政府创造平均租金，为银行提供适当激励
B．金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制
C．金融约束是软管制，金融抑制是硬管制
D．金融约束是主动的，金融抑制是被动的
30、关于金融深化与经济增长模型描述正确的是（）。
A．哈罗德--多马模型是没有货币资产的单一资产增长模型
B．托宾模型没有考虑各要素之间的替代关系
C．麦金农模型是针对发达国家的
D．托宾模型中，通胀政策不利于刺激投资
31、凯恩斯认为，投机性货币需求受未来（）的影响。
A．利率不确定性
B．收入不稳定性
C．证券行市不稳定
D．国家政策
32、简化的存款乘数的公式是（ ）。
A．1/C
B．1/r
C．1/e
D．1/（c+r）
33、货币供给过程中（）的作用最重要。
A．中央银行
B．商业银行
C．存款机构
D．个人存款人
34、货币均衡最重要的实现机制是（）。
A．健全的利率机制
B．发达的金融市场
C．有效的央行调控
D．二级银行体制
35、凯恩斯认为，如果人们预期利率下降，其理性行为应是（ ）。
A．多买债券、多存货币
B．少存货币、多买债券
C．卖出债券、多存货币
D．少买债券、少存货币
36、通货膨胀的过程是一种强制性的（）过程。
，
A．财政收入分配
B．财政收人再分配
C．国民收入初次分配
D．国民收入再分配
37、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（ ）。
A．出售有价证券
B．购入有价证券
C．加大货币投放量
D．降低利率
38、不属于从严的收入政策的是（）。
A．工资—物价指导线
B．以税收为基础的收入政策
C．工资-价格管制
D．收入指数化
39、收入政策主要针对（）类型的通胀。
A．需求拉上的
B．成本推进的
C．供求混合作用
D．经济结构变化
40、近代中央银行的鼻祖是（）。
A．瑞典银行
B．英格兰银行
C．美联储
D．日本银行
41、2010年中央经济工作会议提出的新的货币政策中介目标是（）。
A．货币供应量
B．社会融资总规模
C．信贷配额
D．存款准备金率
42、关于货币政策特征描述错误的是（）。
A．货币政策是调节总需求的政策
B．货币政策是短期连续的政策
C．货币政策是间接调控政策
D．货币政策是宏观经济政策
43、实行非调节型货币政策的理由是（）。
A．在短期内货币供应量难以调节
B．在长期内货币供应量会自动调节
C．在短期内货币供应量会自动调节
D．在长期内货币供应量难以调节
44、在公开市场业务操作中，当逆回购到期，中国人民银行要进行的操作是向市场（ ）。
A．现券买断
B．投放流动性
C．收回流动性
D．现券卖断
45、以下不属于直接信用控制工具的是（）。
A．贷款限额
B．利率限制
C．流动性比率
D．优惠利率
46、下列不属于银行一级资本的是（）。
A．超额贷款损失准备
B．资本公积
C．盈余公积
D．少数股东资本
47、（）用来计算在短期极端压力下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量。
A．流动性比例
B．净流动性覆盖比率
C．净稳定融资比率
D．流动性缺口率
48、在市场经济条件下，金融机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。
A．资本
B．资产
C．负债
D．存款
49、在金融机构经营的证券投资业务中，因交易对方到期不履行自己承诺的义务，使金融机构承担（）。
A．狭义的信用风险
B．广义的信用风险
C．操作风险
D．市场风险
50、关于市场风险描述错误的是（）。
A．经济风险比交易风险和折算风险更复杂
B．折算风险带来的损失是账面的。
C．交易风险会给企业带来实际损失
D．投资风险是有关主体在股票投资、实业投资中遭遇的风险
51、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。
A．企业目标
B．风险管理的要素
C．企业层级
D．风险管理的目标
52、以下属于信用风险评估的方法的是（）。
A．风险价值法
B．概率法
C．基本指标法
D．KMV模型
53、以下不属于判断银行危机的依据是（）。
A．银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%
B．援救失败银行的成本占GDP的2%以上
C．出现范围较广的银行挤兑
D．银行出现问题导致了大规模的银行国有化
54、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指（）之比。
A．不良贷款与贷款总额
B．不良贷款与总资产
C．不良信用资产与信用资产总额
D．不良信用资产与贷款总额
55、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中，关于资产利润率的规定是（）。
A．净利润与资产总额之比不应低于0.8％
B．净利润与资产总额之比不应低于0.6％
C．净利润与资产平均余额之比不应低于0.8％
D．净利润与资产平均余额之比不应低于0.6％
56、政府在不特别指明或事先承诺汇率目标的情况下，通过积极干预外汇市场来影响汇率变动。
按国际货币基金的划分，这种汇率制度是（ ）。
A．传统钉住安排
B．爬行区间
C．独立浮动
D．有管理浮动
57、
58、以下因素中容易导致一国倾向采取固定汇率制度的因素是（）。
A．经济开放程度低
B．进出口商品地域分布多样化
C．同国际金融市场联系密切
D．经济规模小
59、在管理上，对经营离岸业务没有严格的申请程序的是（）离岸金融中心的特点。
A．伦敦型
B．纽约型
C．避税港型
D．巴哈马型
60、以下不属于牙买加体系的内容的是（）。
A．取消对经常账户交易的外汇管制
B．黄金非货币化
C．扩大发展中国家的资金融通
D．扩大特别提款权的作用
61、某商业银行的财务指标如下表所示（单位：
亿元）
1.该银行的不良资产率为（）。
A．4%
B．5%
C．6%
D．8%
2该银行的成本收入比为（）。
A．38%
B．35%
C．32%
D．31%
3.该银行的资产利润率为（）。
A．0.7%
B．0.6%
C．0.5%
D．0.4%
4.该银行的资本利润率为（）。
A．11%
B．12%
C．13%
D．14%
5.以上指标，符合监管标准的是（）。
A．资本利润率
B．资产利润率
C．成本收入比
D．不良资产率
1、ABCD
2、ABCD
3、ABCD
4、ABCD
5、ABCD
62、货币供给是相对于货币需求而言的，它包括货币供给行为和货币供给量两个重要方面。
货币供给过程的参与者包括中央银行、存款机构和储户。
根据上述资料回答问题。
1．关于基础货币说法正确的是（）。
A．由流通中现金和准备金构成
B．又称为高能货币
C．对政府部门贷款是央行投放基础货币的渠道之一
D．央行票据是其投放基础货币的渠道之一
2．关于存款创造说法正确的是（）。
A．派生存款的大小取决于两个因素：
原始存款量和法定存款准备金的高低
B．存款乘数与存款准备金率成反比
C．存款创造基于两个假设：
部分准备金制度和非现金结算
D．原始存款包括商业银行吸收的现金存款或央行对商业银行贷款形成的存款
3．在外汇储备大量增加的情况下，要使货币供应量不变，央行可采取（）。
A．本币、外币对冲
B．相应减少对金融机构贷款
C．相应减持政府债券
D．减少流通中货币量
E．相应收回对企业贷款
4．以下因素中由中央银行决定的是（）。
A．活期存款准备金率
B．超额存款准备金率
C．提现率
D．定期存款准备率
5．已知货币乘数m是2.5，现金漏损率是0.5，超额准备金率是0.001，则修正的存款乘数K是（）。
A．10
B．1.67
C．2
D．1.69
1、ABCDE
2、ABCDE
3、ABCDE
4、ABCDE
5、ABCDE
63、已知某商业银行的资本状况如下：
根据资料回答问题
1.该银行的核心一级资本充足率是（）。
A．4.5%
C．6%
D．4%
2.该银行的一级资本充足率是（）。
A6.5%
B．5.8%
3.该银行的资本充足率是（）。
A．5.5％
B．6.5％
C．8.5％
4.以下表述正确的是（）。
A．核心一级资本充足率不达标
B．一级资本充足率不到标
C．资本充足率不达标
D．资本充足率达标
64、2011年以来，中国人民银行按照国务院统一部署，围绕保持物价总水平基本稳定这一宏观调控的首要任务，综合、交替使用数量和价格型工具以及宏观审慎政策工具，加强流动性管理，引导货币信贷增长平稳回调。
适时适度开展公开市场操作。
六次上调存款准备金率，实施差别准备金动态调整机制。
适时上调存贷款基准利率，加强窗口指导和信贷政策引导。
1.关于融资总规模描述正确的是（）
A．2010年中央经济工作会议提出的
B．存量概念
C．涵盖整体金融体系
D．包括11项指标
2．近年我国金融宏观调控及货币政策描述正确的是（）
A．以促进经济增长为主的多目标制
B．启动了宏观审慎政策框架
C．存款准备金和再贴现成为日常的流动性对冲工具
D．央行首先考虑运用数量型工具，受限时再考虑运用价格型工具
3．货币政策的最重要的实施依据是（）
A．总量分析
B．货币当局概览分析
C．存款银行货币概览分析
D．宏观经济分析
65、一国的货币概览如下
根据上述材料回答下列问题：
1．货币概览中的M2为（）亿元。
A．3500
B．5000
C．7500
D．8000
2．既包括在货币概览中，也包括在货币当局概览储备货币之中的为（）亿元。
A．500
B．1000
C．2000
D．4000
3．假设货币概览中资产方的国外资产增加1000亿元，贷款增加3ooo、亿元，财政借款减少500亿元，负债方的其他项目不变，那么M2应为（）亿元。
A．6000
B．7000
C．8000
D．11000
66、关于我国债券市场的描述正确的是（）。
A．银行间市场是主体
B．交易所市场是零售市场
C．商业银行柜台市场是交易所市场的延伸
D．商业银行柜台市场的交易品种是现券交易
E．上市商业银行不能在交易所债券市场进行交易
ABCDE
67、关于我国金融市场描述正确的是（）。
A．2004年我国票据网正式启用
B．我国的债券市场首先从国债市场产生并发展
C．1996年全国统一的同业拆借市场正式建立
D．我国的回购市场从国债回购开始
E．我国1994年对外汇管理体制进行了重大改革。
68、以下关于利率计算的说法正确的是（）。
A．我国的银行存款利息按照单利计算
B．每年的计息次数越少，终值越小。
C．每年的计息次数越多，现值越大
D．每年的计息次数越多，现值越小
E．每年的计息次数越少，终值越大
69、关于利率决定理论描述正确的是（）。
A．流动性偏好理论建立在萨伊法则和货币数量论基础上。
B．可贷资金利率理论是古典利率理论和凯恩斯理论的综合。
C．在流动性陷阱区间，财政政策完全无效。
D．在古典利率决定理论中，利率决定于储蓄和投资的相互作用。
E．在流动性偏好理论中，货币供给是外生变量。
70、我国的金融监管机构包括（）。
A．中国人民银行
B．国有重点金融机构监事会
C．银监会
D．金融稳定服务局
E．中国财务公司协会
71、关于我国监管机构描述正确的是（）。
A．中国人民银行负责监督管理银行间债券市场
B．国有重点银行业金融机构监事会对人民银行负责。
C．外汇管理局持有、管理和经营国家外汇储备
D．中国银行业协会成立早于中国财务公司协会
E．国有重点金融机构监事会以财务监督为核心
72、商业银行财务管理的内容包括（ ）
A．成本管理
B．利润管理
C．财产管理
D．人力资源开发与管理
E．绩效评价管理
73、基础性的资产负债管理方法包括（ ）。
A．缺口分析
B．久期分析
C．外汇敞口与敏感性分析
D．情景模拟
E．流动性压力测试
74、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。
关于此项业务描述正确的是（）。
A．信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户
B．信用经纪业务主要有融资和融券两种类型
C．投资银行对其所提供的信用资金不承担交易风险
D．投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入
E．投资银行不仅是传统的中介机构，还扮演债权人和抵押人的角色
75、以下属于IPO相对估值法的是（）。
A．市盈率
B．市净率
C．DDM模型
D．DCF模型
E．FCFF模型
76、金融约束论的主张包括（）。
A．通过政府干预使利率低于均衡利率
B．通过限制市场准入、限制银行业竞争等措施来创造租金
C．“温和的金融压抑”是必要的
D．放松对汇率的管制
E．鼓励金融技术的创新
77、金融制度的创新主要表现在（）。
A．金融机构业务的改变
B．分业管理制度的改变
C．新的金融工具的出现
D．金融市场准入制度趋向国民待遇
E．对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变
78、弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为（）。
A．各种金融资产
B．恒常收入与财富结构
C．各种资产预期收益和机会成本
D．各种随机变量
E．各种有价证券
79、政府为治理恶性通货膨胀而进行的币制改革，其措施主要有（）。
A．冻结存款
B．废除旧币
C．发行新币
D．提高利率
E．变更钞票面值
80、货币主义提出的治理通缩的政策主张是（）
A．坚持经济自由主义
B．反对国家干预
C．货币政策最重要
D．财政政策最重要
E．应该以财政政策为主，货币政策为辅
81、通货紧缩的成因包括（）。
A．货币紧缩
B．多种结构因素
C．流动性偏好
D．资产泡沫破灭
E．经济过热
82、在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括（）。
A．规定存款准备金
升级会员 