7A版银行反假币重点题库5必做Word文档格式.docx
《7A版银行反假币重点题库5必做Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《7A版银行反假币重点题库5必做Word文档格式.docx（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自20GG年7月1日起施行。
10
20GG版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。
11
办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。
12
被授权货币真伪鉴定的业务机构可以是国有独资商业银行。
13
变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
14
查询申请超过申请时效，查询受理点位不予受理查询申请。
15
持有人不配合金融机构收缴行为的，可向当地公安机关进行报告。
16
持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起7个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
17
存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能。
18
第二套人民币券别结构中出现了3元。
19
第二套人民币由中国人民银行于1955年5月1日开始发行。
20
第二套人民币纸币有12种不同的面值。
21
第四套人民币2元券的背景图案是桂林山水。
22
第五套人民币纸币正面主景均是手工雕刻凹版印刷的毛泽东头像。
23
点验钞机是按动态和静态方式相结合的鉴别方式点验纸币的相具（清分机、自助服务装备除外）。
24
对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
25
对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图文。
26
对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构从清分中心或清分机构调入后至少保存3个月，并确保数据的安全。
27
对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构实施现金清分后至少保存3个月，并确保数据的安全。
28
兑付额不足一分的，兑换一分。
29
各银行业金融机构应对取款机、存取款一体机以及可提供冠字号码查询服务柜台进行统一贴标。
30
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-20GG），A级点验钞机要求使用大于等于10种鉴别技术。
31
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分。
32
根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-在持有人要求验看的情况下，金融机构可以将收缴的假币交予持有人验看。
33
根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发[20GG]374号）文件要求，每季末，假币报送行须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子对比文件。
34
根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。
35
根据冠字号码查询系统查询结果判定为付款行为付出假币时，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。
36
根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特种防伪。
37
公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。
38
冠字号码查询工作记录对象为第五套人民币100元券。
39
冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。
40
冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。
41
冠字号码查询应由本人申请查询，不得代理查询。
42
国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。
43
国务院反假货币工作联席会议是银行业金融机构反假货币联络会议的牵头单位。
44
货币真伪鉴定书为中英文对照，一式两联，第一联由鉴定单位留底，第二联交鉴定申请人。
45
纪念币可分为贵金属纪念币和普通纪念币两类。
46
假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。
47
假币鉴定专用章为长方形，规格为75mm×
30mm。
48
假币实物只能由中国人民银行负责销毁。
49
假币收缴凭证为中英文对照，一式三联，第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人，第三联送交当地人民银行。
50
假币资料或样张归还，应将实物与暂借卡片进行核对，无误后在暂借卡片上注明归还日期，并登记假币总分登记簿。
51
鉴定可疑人民币的真伪，需要综合考查各项防伪特征。
52
金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。
53
金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。
54
金融机构可按上报假币电子比对文件要求，自主开发数据报送系统。
55
金融机构清分中心发现并确认假币后，应由经办人按规定填写《假币代保管登记簿》。
56
金融机构收缴的假币，应解缴中国人民银行当地分支行。
57
金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币时，应当立即报告当地公安机关。
58
金融机构现金管理部门应按伪造币和变造币分开封装进行解缴。
59
金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同《银行金融机构现金清分中心发现假币收缴单》的电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行分支机构。
60
金融机构因宣传需要，可提出申请将假币资料或样张借用期限可延长至3个月。
61
金融机构应制定预案，防止冠字号码数据信息丢失。
建议金融机构与机具厂商签订协议，明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务。
62
金融机构应做好冠字号码系统维护和升级更新，确保检索系统正常运行，检索处理及时。
设立系统准入，检索人员通过密码或密钥进入系统，如换人管理可使用原检索人员的密码。
63
金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。
64
金融机构在办理业务时，对收缴的假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记。
65
经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。
66
静态鉴别是指能自动鉴别单张纸币真假的方式。
67
能辩别面额、票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
68
票面有荧光反应的就是假币。
69
清分指机械清分。
70
全额清分指银行柜台和自助设备对外付出的纸币现金全部经过清分。
71
人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务，双人核对假币实物与《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》，打印《假币收缴凭证》（一式两联），印鉴加盖齐全。
72
如客户对网点冠字号码查询结果存在异议，可向该网点的上级行直至当地人民银行查询。
73
商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。
74
手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币挑剔标准》挑出残损币。
75
手工清分指作为实现机械清分前的替代性措施，通过人工方式进行现金清分的处理过程。
76
特殊残缺、污损人民币专用袋及封签具有可恢复性。
77
特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分。
78
为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，应予以封存，并在纸币实物上加盖印章。
79
为提高第五套人民币的防伪水平，中国人民银行自20GG年8月31日起，在全国范围内发行第五套20GG年版人民币。
80
五分按半额兑换的，兑付二分。
81
现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
82
验钞仪是按动态鉴别方式进行纸币鉴别的仪器。
83
要识别真假人民币，首先要知道各种假币的特征。
84
银行业机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备（业内称作“一口半清分机”），需严格采用两种模式进钞的操作流程。
85
银行业机构应规范使用钞票处理设备，随保设备各项功能正常运行。
86
银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币工作联席会议办公室文任但任。
87
银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，属于手工清分范围。
88
在持有人要求验年的情况下，金融机构可以将收缴的假币交予持有人验看。
89
自20GG版第五套人民币开始，我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料进行了统一。
二、分析题共16题
90
某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。
通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩于五分之四；
1张能辨别面额，票面剩余二分之一；
有1张呈正十字形缺少四分之一；
2张面值50元人民币纸张包括与票面原样链接的炭化、变形部分剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（）
A、400
B、350
C、300
D、250
C
91
客户王女士到当地人民银行投诉：
某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确的做法是（）
A、当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B、当地人民币银行应该受理投诉
C、当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D、当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
B
92
张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
关于上述案例，下列说法正确的是（）
A、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关
B、小李应开具《假币收缴凭证》
C、小李应开具《假币没收凭证》
D、不应将假币退还顾客
ABD
93
10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该营业网点应如何处理（）。
A、该网点负有告知客户通知冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务
B、客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请
C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结
D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
ACD
94
某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。
柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。
该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。
在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件点用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。
该案例中，（）环节存在违规操作。
A、机具配备
B、现金清分
C、冠字号码数据信息保存
D、冠字号码记录要素
ABCD
95
20GG年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。
按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[20GG]159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说清正确的是（）。
A、李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况
B、该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理，解缴到当地人民银行分支机构
C、工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币，并加盖“假币”戳记
D、假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管
96
20GG年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元徦币。
以下关于该金融机构处理假币的做法表述正确的是____。
A、临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》
B、其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》
C、3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》
D、根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币戳记”
AB
97
某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；
票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；
票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；
票面污渍、涂写字迹面为3平方厘米的1张；
票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左上角“100”字样被墨水渍遮盖的2张。
以上为不宜流通人民币的是（）。
A、票面缺少面积为10平方毫米的3张
B、票面裂口1处，长度超过10毫米的5张
C、票面裂口2处以上，长度每处不超过5稁米的4张
D、票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张
E、票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的2张
BDE
98
6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。
6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是（）。
A、王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉
B、当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实
C、王先生不具有查询申请资格
D、王先生应该接受银行处理结果
99
某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴，客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。
针对该案例，以下表述正确的是（）。
A、网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任
B、网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C、对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D、对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果
BC
100
20GG年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
上述案例中，该金融机构操作违反规定的有____。
A、未告知持币人如对被收缴的货币真冤枉路有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用
C、各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，发备查阅
ABC
101
小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。
上述案例中，违反假币收缴程序的是（）。
A、未在背面中间处加盖假币印章
B、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”
C、银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证
D、没有履行告知程序
升级会员 