第四章发展经济学.pps

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第四章资本形成与金融深化第四章资本形成与金融深化第四章资本形成与金融深化第四章资本形成与金融深化重点重点重点重点：

资本形成的含义资本形成的含义资本形成的含义资本形成的含义资本形成的来源资本形成的来源资本形成的来源资本形成的来源资本形成的方式资本形成的方式资本形成的方式资本形成的方式发展中国家金融体系的特点发展中国家金融体系的特点发展中国家金融体系的特点发展中国家金融体系的特点发展中国家的“金融抑制”和“金融深化”发展中国家的“金融抑制”和“金融深化”发展中国家的“金融抑制”和“金融深化”发展中国家的“金融抑制”和“金融深化”我国金融体系当前存在的主要问题分析我国金融体系当前存在的主要问题分析我国金融体系当前存在的主要问题分析我国金融体系当前存在的主要问题分析参考书参考书11、发展经济学谭崇台，山西经济出版社、发展经济学谭崇台，山西经济出版社、发展经济学谭崇台，山西经济出版社、发展经济学谭崇台，山西经济出版社，2002200222、经济发展中的货币与资本罗纳德、经济发展中的货币与资本罗纳德、经济发展中的货币与资本罗纳德、经济发展中的货币与资本罗纳德II麦麦麦麦金农，上海三联书店，金农，上海三联书店，金农，上海三联书店，金农，上海三联书店，1988198833、经济发展中的金融深化爱德华、经济发展中的金融深化爱德华、经济发展中的金融深化爱德华、经济发展中的金融深化爱德华SS肖，肖，肖，肖，上海三联书店，上海三联书店，上海三联书店，上海三联书店，19881988第一节资本形成的含义第一节资本形成的含义第一节资本形成的含义第一节资本形成的含义一、定义一、定义一、定义一、定义：

资本形成是指社会不把它的全部现行的生资本形成是指社会不把它的全部现行的生资本形成是指社会不把它的全部现行的生资本形成是指社会不把它的全部现行的生产活动，用之于满足当前消费的需要和愿望，而产活动，用之于满足当前消费的需要和愿望，而产活动，用之于满足当前消费的需要和愿望，而产活动，用之于满足当前消费的需要和愿望，而是以其中一部分用之于生产资本品：

工具和仪器是以其中一部分用之于生产资本品：

工具和仪器、机器和交通设施、工厂和设备各式各样可用、机器和交通设施、工厂和设备各式各样可用、机器和交通设施、工厂和设备各式各样可用、机器和交通设施、工厂和设备各式各样可用来大大增加生产效能的真实资本。

来大大增加生产效能的真实资本。

资本形成的最初来源于生产剩余即储蓄。

再转化为投资，再转化为生产能力的过程。

二、资本的重要性二、资本的重要性二、资本的重要性二、资本的重要性资本形成并不是经济增长的充分条件，却是资本形成并不是经济增长的充分条件，却是资本形成并不是经济增长的充分条件，却是资本形成并不是经济增长的充分条件，却是必要条件。

必要条件。

关注资本形成环境关注资本形成环境关注资本形成环境关注资本形成环境第二节资本形成的来源和方式第二节资本形成的来源和方式第二节资本形成的来源和方式第二节资本形成的来源和方式一、资本形成的来源一、资本形成的来源：

储蓄储蓄储蓄储蓄=国内储蓄国内储蓄国内储蓄国内储蓄+国际储蓄国际储蓄国际储蓄国际储蓄=（个人储蓄（个人储蓄（个人储蓄（个人储蓄+企业储蓄企业储蓄企业储蓄企业储蓄+政府储蓄）政府储蓄）政府储蓄）政府储蓄）+（外国官方储蓄（外国官方储蓄（外国官方储蓄（外国官方储蓄+外国私人储蓄）外国私人储蓄）外国私人储蓄）外国私人储蓄）11、个人储蓄：

包括非公司企业收入中储蓄的部分、个人储蓄：

包括非公司企业收入中储蓄的部分22、企业储蓄、企业储蓄、企业储蓄、企业储蓄33、政府储蓄、政府储蓄、政府储蓄、政府储蓄44、国外储蓄、国外储蓄、国外储蓄、国外储蓄对于发展中国家最重要的是通过什么渠道、采对于发展中国家最重要的是通过什么渠道、采对于发展中国家最重要的是通过什么渠道、采对于发展中国家最重要的是通过什么渠道、采取什么样的战略、建立什么样的机制、采取什么取什么样的战略、建立什么样的机制、采取什么取什么样的战略、建立什么样的机制、采取什么取什么样的战略、建立什么样的机制、采取什么样的政策来动员和吸引储蓄，才能保证长期资本样的政策来动员和吸引储蓄，才能保证长期资本样的政策来动员和吸引储蓄，才能保证长期资本样的政策来动员和吸引储蓄，才能保证长期资本形成。

形成。

55、发展中国家实现资本形成的三个基本步骤、发展中国家实现资本形成的三个基本步骤、发展中国家实现资本形成的三个基本步骤、发展中国家实现资本形成的三个基本步骤：

一是必须增加实际的储蓄数量，为投资积累资一是必须增加实际的储蓄数量，为投资积累资一是必须增加实际的储蓄数量，为投资积累资一是必须增加实际的储蓄数量，为投资积累资金。

金。

二是金融与信用机制从各种不同来源聚集可投二是金融与信用机制从各种不同来源聚集可投二是金融与信用机制从各种不同来源聚集可投二是金融与信用机制从各种不同来源聚集可投资的资金，并使投资者可方便利用这些资金资的资金，并使投资者可方便利用这些资金资的资金，并使投资者可方便利用这些资金资的资金，并使投资者可方便利用这些资金。

三是投资行为本身，即使资本资源转化为实际三是投资行为本身，即使资本资源转化为实际三是投资行为本身，即使资本资源转化为实际三是投资行为本身，即使资本资源转化为实际的物质资本存量增长。

的物质资本存量增长。

二、资本形成方式二、资本形成方式二、资本形成方式二、资本形成方式：

1.1.运用行政或经济手段动员农业剩余运用行政或经济手段动员农业剩余运用行政或经济手段动员农业剩余运用行政或经济手段动员农业剩余11）直接的劳动力投资或以工代赈的方式）直接的劳动力投资或以工代赈的方式）直接的劳动力投资或以工代赈的方式）直接的劳动力投资或以工代赈的方式22）利用农村廉价的剩余劳动力）利用农村廉价的剩余劳动力）利用农村廉价的剩余劳动力）利用农村廉价的剩余劳动力33）征收农业税）征收农业税）征收农业税）征收农业税44）通过“剪刀差”）通过“剪刀差”）通过“剪刀差”）通过“剪刀差”55）出口农产品）出口农产品）出口农产品）出口农产品66）农民自愿储蓄）农民自愿储蓄）农民自愿储蓄）农民自愿储蓄2.2.政府财政融资政府财政融资政府财政融资政府财政融资11）税收收入。

）税收收入。

22）非税收入。

）非税收入。

33）债务收入）债务收入）债务收入）债务收入3.3.通货膨胀（发展中国家资本形成的一种特殊方式）通货膨胀（发展中国家资本形成的一种特殊方式）通货膨胀（发展中国家资本形成的一种特殊方式）通货膨胀（发展中国家资本形成的一种特殊方式）是强制性资本形成效应。

是强制性资本形成效应。

4.4.企业积累企业积累企业积累企业积累发展中国家应建立以企业积累为主、政府财政融资发展中国家应建立以企业积累为主、政府财政融资发展中国家应建立以企业积累为主、政府财政融资发展中国家应建立以企业积累为主、政府财政融资为辅的资本形成体制为辅的资本形成体制为辅的资本形成体制为辅的资本形成体制。

第三节发展中国家的“金融抑制”和“金融深第三节发展中国家的“金融抑制”和“金融深第三节发展中国家的“金融抑制”和“金融深第三节发展中国家的“金融抑制”和“金融深化”化”化”化”一、金融抑制（金融浅化）一、金融抑制（金融浅化）一、金融抑制（金融浅化）一、金融抑制（金融浅化）11、发展中国家普遍存在金融抑制现象。

、发展中国家普遍存在金融抑制现象。

主要表现主要表现主要表现主要表现：

政府为了刺激投资，利用行政力量人为：

政府为了刺激投资，利用行政力量人为地将利率规定在远低于市场均衡利率的水平，而且在地将利率规定在远低于市场均衡利率的水平，而且在地将利率规定在远低于市场均衡利率的水平，而且在地将利率规定在远低于市场均衡利率的水平，而且在通胀期，实际利率不断下降甚至变为负值。

通胀期，实际利率不断下降甚至变为负值。

结果结果结果结果：

影响储蓄，使金融系统实际规模下降；会刺：

影响储蓄，使金融系统实际规模下降；会刺激不适当的投资需求，使产业结构失衡加剧。

激不适当的投资需求，使产业结构失衡加剧。

22、利率不能反映金融产品的价值（稀缺程度）。

、利率不能反映金融产品的价值（稀缺程度）。

加剧金融和经济的二元化倾向。

33、总之，金融浅化对储蓄、投资、就业、收入和外、总之，金融浅化对储蓄、投资、就业、收入和外、总之，金融浅化对储蓄、投资、就业、收入和外、总之，金融浅化对储蓄、投资、就业、收入和外贸都不利。

不利于资本形成，不能使利率反映资本的贸都不利。

不利于资本形成，不能使利率反映资本的稀缺程度。

稀缺程度。

二、金融深化二、金融深化二、金融深化二、金融深化11、主要内容：

、主要内容：

放弃国家对金融体系和金融市场的过度行政干放弃国家对金融体系和金融市场的过度行政干放弃国家对金融体系和金融市场的过度行政干放弃国家对金融体系和金融市场的过度行政干预，取消利率和汇率限制，及信贷和外汇的配预，取消利率和汇率限制，及信贷和外汇的配预，取消利率和汇率限制，及信贷和外汇的配预，取消利率和汇率限制，及信贷和外汇的配给制，促进金融业内的竞争。

给制，促进金融业内的竞争。

降低通胀率，稳定币值和物价，以使实际利率降低通胀率，稳定币值和物价，以使实际利率降低通胀率，稳定币值和物价，以使实际利率降低通胀率，稳定币值和物价，以使实际利率与汇率提高到反映资金和外汇稀缺程度，即供与汇率提高到反映资金和外汇稀缺程度，即供与汇率提高到反映资金和外汇稀缺程度，即供与汇率提高到反映资金和外汇稀缺程度，即供求均衡水平。

求均衡水平。

打破金融市场内的障碍，使利率差别趋于缩小打破金融市场内的障碍，使利率差别趋于缩小打破金融市场内的障碍，使利率差别趋于缩小打破金融市场内的障碍，使利率差别趋于缩小，有效吸储和分配资金。

，有效吸储和分配资金。

使金融产品品种和期限多样化，使其增长率与使金融产品品种和期限多样化，使其增长率与使金融产品品种和期限多样化，使其增长率与使金融产品品种和期限多样化，使其增长率与国民收入的增长率之比逐渐上升，使金融体系国民收入的增长率之比逐渐上升，使金融体系国民收入的增长率之比逐渐上升，使金融体系国民收入的增长率之比逐渐上升，使金融体系的规模扩大，机构增加，职能专业化。

的规模扩大，机构增加，职能专业化。

的规模扩大，机构增加，职能

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