居家养老服务与信息系统集成建设项目可行性分析研究报告.docx
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居家养老服务与信息系统集成建设项目可行性分析研究报告
居家养老服务与信息系统集成项目
可行性研究分析报告
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业务拓展部
2013-11-25
目次
1.项目背景3
1.1人口结构改变带来的巨大机遇3
1.2行政压力下的特殊市场环境5
1.3居家养老服务信息平台的定义6
2.市场分析6
2.1市场需求7
2.2市场规模7
3.业务描述8
3.1产品与服务8
3.2商业模型12
3.3合作伙伴15
4.财务分析16
4.1投资估算16
4.2收入预测17
4.3投资回报预测17
5.项目进度18
6.风险分析与对策18
6.1政策风险18
6.2市场风险19
6.3技术风险20
6.4资金风险20
6.5管理风险21
6.6人力风险21
1.项目背景
1.1人口结构改变带来的巨大机遇
21世纪的中国，已经步入了人口结构快速老龄化阶段。
据2010年第六次全国人口普查数据显示：
全国60岁及以上老年人口已达1.7765亿，占总人口比重达13.26%，在今后较长一段时期内，老龄人口的比例将以年均3.2%的速度增长，从2001年到2020年这一时期，平均每年将有596万人进入老龄；2030年前后，我国60岁以上的老龄人口预计将增至4亿左右，相当于现在欧盟15国的人口总和；到2050年，我国60岁和65岁以上的老龄人口总数将分别达到4.5亿和3.35亿，这意味着每3个人中就有1个老人。
我国除了老龄人口基数大，还有以下几个特点：
老龄化进程速度过快
从2005年的11%到2050年的30%，中国只用了不到半个世纪的时间，而许多国家用了一百年的时间，我国的人口结构老龄化进程大大快于其他国家。
高龄化趋势明显
随着死亡率的下降推动寿命的延长，我国人口平均预期寿命已经提高到73.5岁，达到中等发达国家的水平（74岁）。
其中80岁以上高龄老人以年均约4．7％的速度增长，截止至2009年底，80岁以上老年人已达1900万，其中失能老人1036万。
随着老人寿命的提高，一方面，家庭里将会出现两代老人，赡养数量开始增多。
另一方面，子女的年龄也在相应提高，供养者的老龄化，将导致低龄老人供养高龄老人的局面产生。
持续的超低生育率
由于计划生育政策的执行，中国近15年来平均生育率为1.35左右（易富贤估计），即一对夫妇一辈子平均生1.35个孩子，而美国维持在2.1。
按照1.35的生育率水平，人口每过一代（大约30年）减少37.5%。
持续的超低生育率将导致社会的创造力与消费力下降，并直接影响到家庭的供养资源减少，子女养老的人均负担几倍增长。
夫妻两人供养双方4位老人，抚养1个后代的“421”模式将成为中国今后几十年主流家庭模式。
据人口专家预测，未来10年，包括独生子女与独生子女、独生子女与非独生子女组成的独生父母家庭（即421家庭）在我国至少会达到上千万个。
据一项京沪穗城市居民调查显示，35%的家庭要赡养4位老人，49%的家庭要赡养2-3位老人。
空巢、独居比例大幅攀升
21世纪将是老年人独居的时代。
1990年，我国老年人口中，有70%的人与子女同住。
现如今，在许多城市老年人口中空巢家庭增长到40-50%，如北京市东城区安德里社区空巢化比例达到55％以上，有的甚至达到70-80%，代际分离增加了家庭养老的困难。
现代化生产节奏不断加快，劳动强度增加。
时间、精力所限，成年子女越来越感到照料老人的担子沉重。
尤其是对于卧床不起老人来说，他们的子女更难以承担长期照料老人的责任。
工业化革命尚未结束，“未富先老”
人口结构老龄化程度与社会经济发展水平不相匹配。
欧美、日本一些发达国家在进入老龄化社会时，人均国内生产总值一般在20000━50000美元左右，而我国目前尚不足5000美元，是典型的“未富先老”国家。
其次，历史欠帐较多，我们国家经历了由计划经济向市场经济的转变，在计划经济体制下,养老保障体系没有得到有序的积累与发展，这个包袱留到了现在，这是其他国家所没有的。
综上所诉，随着我国人口老龄化进程的加快及高龄老人的日益增多，急需突破原有的家庭养老方式，建立多种适合中国国情的养老模式，以弥补家庭养老功能的不足。
然而这对企业来说，却意味着一个藏金蕴银的大市场，这个市场被称为“银发市场”，养老产业正成为一项新兴的朝阳产业。
在一些发达国家，围绕老年人消费市场应运而生的企业目前已经初步形成了一个集现代商品和服务的产业延伸链，在老年餐饮、保健、文化娱乐、康复保健、旅游、住宅、社区服务等产业方面发展潜力非常巨大。
其中，在银发产业中，增长最快、最具潜力的是养老服务业。
据调查，60岁以上老年人口余寿中有三分之二的时间处于带病生存，需要不同程度的养老服务。
发达国家的社会服务业收入占GDP总值的60％以上，而我国仅占GDP的40％左右，发展相对缓慢、潜力最大的恰恰就是养老服务业。
1.2行政压力下的特殊市场环境
人口结构老龄化问题已经引起国家的重视，党的十七大提出了“老有所养”的战略目标,十七届五中全会提出了“优先发展社会养老服务”的方针。
2011年，由民政部发布的《社会养老服务体系建设“十二五”规划》中明确指出，社会养老服务体系主要由居家养老、社区养老和机构养老三个有机部分组成。
90%的老年人通过居家养老模式享受养老服务，对居家养老的老年人给予专项补贴，提高生活质量。
居家养老服务涵盖生活照料、家政服务、康复护理、医疗保健、精神慰藉等，以上门服务为主要形式。
并运用现代科技进步成果，采取热线电话、健康档案、服务手册、社区呼叫系统、有线电视网络等多种形式，构建社区养老服务信息网络和服务平台，为社区居家老年人提供便捷高效的服务。
原则上，在中央支持的项目中，中央补助东部地区不超过总投资的30％、中部地区不超过总投资的50％、西部地区不超过总投资的70％。
通过开放社会养老服务市场，采取公建民营、民办公助、政府购买服务等多种模式，鼓励社会力量参与经营，充分发挥专业化社会组织的力量，不断提高社会养老服务水平和效率，促进有序竞争机制的形成，实现合作共赢。
我国作为特有的政府主导下的市场经济环境，目前培育出两大养老市场。
一是以机构养老模式为代表的养老地产，二是以居家养老模式为代表的居家养老服务信息平台市场。
居家养老服务信息平台之所以被各地政府广泛的接受，除了国家指导意见的鼓励外，还有其本身具有投资规模小、受众覆盖面广、平台建设工期短和社会效益见效快等特点。
1.3居家养老服务信息平台的定义
充分运用高科技手段，整合社会各界的力量和服务网点资源，“以社区为依托，家庭为单位、企事业等服务机构为网点、信息呼叫中心为支撑，建立全方位的信息化的居家养老服务平台”，进而打造21世纪新型“虚拟敬老院”。
真正做到“让老人生活的舒心、安心；让老人子女放心、省心”，从而推动家庭和谐、社区和谐、社会和谐！
从此不难理解，居家养老服务网络是构建信息化居家养老服务体系的支撑，是整个居家养老服务体系的“指挥及神经系统”。
居家养老服务的各个参与主体，都要通过服务信息平台来交互信息并统一指挥、调配和调度各种资源。
2.市场分析
2.1市场需求
根据国家养老规划，我国今后将有90%的老年人需要在社区里通过居家养老的模式安享晚年。
养老服务需求又是多种多样，涉及购物、医疗、家政等多个行业，面对如此庞大的人口基数，如此繁多的服务类别，如此众多的参与服务的工作人员，从事居家养老服务的机构如何能点对点的为老年人提供一站式服务？
只有通过现代信息化技术将用户与服务商家、线上与线下无缝的衔接起来，打造一个信息服务平台来实现。
换而言之，只要是想从事居家养老服务的机构，就需要一套居家养老服务信息系统，就好像每一家邮局都需要一套邮件的管理、跟踪系统一样，否则只能为客户提供效率慢、低质量得服务。
2.2市场规模
目标客户定位于全国各市或区级的民政、老龄政府部门或经营居家养老服务的机构。
全国各省份（七个大区）共有市级城市为348个，已经建设完居家养老服务信息平台的城市预估为三分之一，尚待开发的城市约为240座。
以每个平台建设开发费用为40万元人民币计算，市场容量近10亿元人民币，其中不包括县级市及区一级政府或机构。
●东北地区、（黑龙江省13市、吉林省9市、辽宁省14市。
合计：
36个市级城市）
●华北地区、（河北省12市、山西11市、直辖市2个、内蒙古13市。
合计：
38个市级城市）
●华中地区、（河南省17市、湖北省13市、湖南省15市。
合计：
45个市级城市）
●华南地区、（广东省22市、海南省12市、广西壮族自治区12市。
合计：
46个市级城市）
●华东地区、（山东17市、江苏省13市、安徽省16市、浙江省11市、江西省11市、福建省9市、直辖市1。
合计：
78个市级城市）
●西南地区、（四川省21市、云南省16市、贵州省9市、直辖市1个、西藏自治区7市。
合计：
54个市级城市）
●西北地区、（青海省8市、甘肃省14市、陕西省10市、新疆维吾尔自治区15市、宁夏回族自治区4市。
合计：
51个市级城市）
3.业务描述
3.1产品与服务
中援提供的产品与服务包括:
●居家养老服务信息系统
●居家养老运营指导
提供居家养老服务运营标准化体系：
包括呼叫中心运营标准、社区养老服务标准和市场开发标准等。
●系统维护
提供居家养老服务信息系统故障的远程与现场故障修复服务。
●居家养老服务信息系统
根据服务人群及功能分为四个应用层级，通过抚顺试点,验证了该系统的实用性与技术创新特点:
3.1.1系统管理层：
主要是对信息化系统的软硬件设备及系统本省进行管理的，基本上由负责维护平台运行的专业技术人员管理并进行操作。
3.1.2信息管理层：
主要是针对养老服务体系的构建及服务过程进行规范和管理提供信息化的解决方案。
具体包括：
1）养老档案电子化管理系统：
养老服务对象的电子化档案建设及基础业务管理，包括：
A、以政府为主导的多级信息采集及填报，建立适合养老服务开展的老人信息档案（涵盖子女信息、社区信息、卫生医疗信息及病史、自救方式、收入来源、特长及爱好等等）。
B、服务（内容及补贴）标准的制定及审批、公示等管理工作。
通过该系统，政府及主管单位可以对辖区内的养老服务对象进行摸底建档，为养老服务的开展提供基础的管理工具和数据支撑。
2）服务机构及社区义工管理系统：
通过该系统，可以通过多级管理模式，分片（最小到社区）完成服务机构及社区义工的发展、审批、入网、管理等工作。
为社区居家养老的开展提供服务种类多样、覆盖区域广泛的服务保障。
3）养老服务券电子化管理系统
在养老档案电子化管理和服务机构（义工）管理系统的基础上，可以建立一套电子化的针对居家养老服务券的管理系统。
养老档案管理系统、服务机构及义工管理系统、养老券电子化管理系统这三个部分整合到一起，即可实现养老券的生成、印制、发放、兑换结算、回收等管理功能。
可灵活的支持多批次、不同性质、不同面值和有效期限的养老券的电子化网络化管理。
4）服务对接及工单管理系统
在建立了完善的服务对象及服务机构信息化管理跌基础上，通过建立呼叫中心及养老服务网站，将老龄人员的服务请求集中到一个呼叫中心平台上，由坐席人员能完成服务接受、整理成订单后派发给能提供该服务项目的服务机构或者社区义工（派单三原则：
种类匹配、就近服务、优质优先）；并按照惯例要求对服务构成进行监督和回访，保证老人的请求得到很好的满足。
服务种类可以灵活的设置和分类，订单（工单）的流转形成管理闭环，并可生成一系列管理报表，导出和打印，为运营提供决策和管理依据。
3.1.3为老服务应用层
该层面主要是以老龄服务对象为中心，根据服务特点进行设计和开发的。
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