小企业财务管理计划书Word格式文档下载.docx
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存
货盘点制度；
业务人员工资、绩效、差旅费规定；
三、建立内部会计监督制度和稽核审计制度
为了达到维护财经纪律，保护财产安全和保证账目和会计报表的可靠性，企业应建立内部会计监督制度，重点是明确各部门的责任和权利，规定相互之间的联系和制约关系；
对货币收支，进、销货业务等重大项目建立控制监督办法，在财务部门以外，建立内部审计部门或者配备审计人员，对企业的会计记录、会计报表和会计制度的执行情况进行内部检查和监督，并对企业经济效益进行审查。
维护企业和投资人的利益，防弊改错，促进企业经营管理和提高经济效益的。
建立职能部门，明确职能部门功能、人员配置，达到组织结构扁平化。
具体部门划分建议为总经理室、各项目销售部（分外勤销售人员、内勤文秘人员、督导、其他等）、财务部、
仓储部的董事会下的一室三部的组织架构；
四、建立建立和健全会计电算化构想：
篇二：
依
缘
服
装
公
司
计
划
书
姓名:
涂袁媛班级：
人力3班
学号：
3
目录
第一章公司概述
1.1总体概述
有限责任公司
30.9万元人民币
各季节服装的生产，其中以青年人的服装和学生装为主
1.2公司选址方案
1.2.1公司选址
公司选择余重庆市合川区高新区123号，之所以选择此地有以下几个方面的原因：
第一：
合川区高新区是一个交通便利，经济发展的地方。
第二：
服装行业是一个劳动力密集型产业，所需劳动力极大，而合川区高新区人口纵多，能够满足我公司劳动力的需求。
第三：
合川区高新区是一个经济发展的地区，人口纵多对于服装的需求大。
第四：
合川廉价的劳动力资源，另外厂房租金低廉，能够相应减少工资和厂房租金支出。
第五：
合川是我的家乡，家乡人民做服装的人较多，获得高级技术工人方便。
1.2.2公司享受政策
合川区政府对高新区实行了优惠政策，凡是再次创办企业的均有一定的优惠。
第二章市场分析
2.1市场容量分析
2.2市场容量及预测
服装”产品市场预测
通过我公司对于服装市场的调查与分析可知：
重庆市合川区大约有四千万人口。
依据XX年的分析，每人每季度若均有四套服装，则就大约共需要六亿套服装。
若每人平均一个月买一次衣服，则每年就会有约4.8亿次的服装购买。
而在合川市中心这一较为发展的地区，很多的人甚至会达到每周购买一次服装的记录，尤其是高中在校生与年轻的职场人士。
随着经济的发展，人们的生活水平不断往上攀升，而对于一些高级的，精美的服装要求越来越突出。
到XX年，每人每年的服装购买次数将会是以往的2倍，市场潜力极大。
再者，服装是我们生活所必不可少的一部分，我们每一个人都对此报以极大的需求。
第三章公司战略
3.1发展战略
起步阶段，以合川人民为市场主体，在合川区内销售。
在最短时间之内实现成本的收回。
发展阶段，以重庆市所有居民为市场主体，在整个重庆市销售。
成熟阶段，实现跨省甚至跨国经营。
第一:
起步阶段，所需时间为一到两年。
此阶段最重要的目标就
是收回成本，宣传服装品牌。
让我们的品牌在整个合川区服装市场占据一定销售份额，树立好良好的品牌形象。
发展阶段，聘请优秀的服装设计师，购置生产机械，扩大公司人员。
进一步拉拢回头客，开发新客源。
向整个重庆市推广我们的品牌，扩大市场占有额。
成熟阶段，扩大与外部市场的联系与合作，借鉴他人的优秀之处，通过各种渠道把我们的产品销到各个市场。
引进先进的管理理念和高素质的人才，实现人员素质和企业文化的相互统一，避免导致公司组织机构的混乱，使公司在和谐中快速发展。
3.2管理战略
公司将树立科学，完善的管理理念，实行人性化管理，以合作、平等的管理思想为指导，以目标管理为基础，同时实施危机管理、奖罚管理来实现公司的稳固发展。
（1）建立完善的管理理念。
实行人性化管理，以合作平等的管理思想为指导。
协调好公司于员工之间的关系，协调好员工与员工之间的关系，尽力协调好员工与家庭的关系，使之更好地为公司的发展做出贡献。
（2）建立完善的奖惩制度。
对于那些敬业的员工，对公司的发展有一定贡献的员工均给予奖励。
这种奖励可以是物质的，也可以是一家人的3天免费旅游。
对于那些干活不负责任的，犯了重大过错的均实行一定的惩罚。
（3）危机管理。
一旦第一个阶段在规定时间内完成不了，收不回来成本，就采取向外集资的办法。
或者采取薄利多销的方式，再次深入市场进行调查，看看市场上到底什么样的服装更受消费者青睐，以便对症下药。
若在发展阶段出现了问题，就采取与其他服装公司合作的方式，或者聘请更多的服装设计师亦可是兼职的，实现服装的多样化。
若是在成熟时期出现了问题，我们将会采取先从离重庆城比较近的地方进行服装和品牌的推广，若成都，长沙。
采取由近及远的发展战略。
3.3人力资源战略
当今社会的竞争的关键是人才的竞争。
人力资源的优化配置不仅仅是在整个社会起这重要的作用，同时也是每个公司所必须做好的。
这关系系到工作效率与生产效益。
我公司制定了“以人为本”的思想观念，在留住人才的同时还要更好地培育人才。
服装行业是一个劳动力密集型产业，对劳动力的需求极大。
而工作效率高的工作人员有时我们所需具备的。
在人员招聘的过程当中，我们将会按照严格的招聘机制招聘人才，杜绝那些素质低的，技术差的员工的录用。
我公司实行内部招聘和外部招聘相统一的招聘方式。
即对于一些管理层的职位我们将采取从公司内部人员中选拔，对于一些基层的人员，我们将会通过向社会各界招聘人员的外部招聘方式。
招聘流程
向外张贴招聘广告——报名登记——初步招聘测试——面试——筛选——最终录用——招聘评定
篇三：
一、整顿会计基础工作，实行会计工作规范化企业会计工作一定要符合有关的标准规范和法规条例，从加强和整顿会计基础工作的要
求出发，正确使用会计科目、凭证和账簿，实行科目、凭证、账簿和报表的规范化；
严格进
行凭证的审核，事先监督和检查原始凭证的合法性和真实性，并根据经过审核的原始凭证编
制记账凭证；
严格记账、对账、结账手续，会计账簿应有规定的格式和内容，按规定记账、
对账和结账，并建立健全的会计档案。
编制财务年度培
训计划，依此计划定期、不定期对内部财务人员进行培训，增强财务人员专业素质；
制定会
计档案管理办法。
二、建立内部财务会计制度财务部门应当根据统一财务制度和会计制度，建立和健全本企业的成本、费用管理制度
和会计核算制度，对会计科目可以在不影响会计核算要求和报表指标汇总的前提下适当增减，
内部管理需要的会计报表可以由企业自行规定。
一、根据新的会计核算要求，
及时正确地反映经济情况，提供会计信息会计信息是经济信息的重要方面，会计部门必须
利用会计的全面性和综合性特点，按照《会计法》规定，正确贯彻《企业财务通则》和《企业会计准则》，正确、及时、完整地反映企业的经济活动和经营成果，为企业
经营决策和为投资人等提供可靠的会计信息。
二、严格执行国家的方针政策和财务制度，坚
持财会监督，保护国家利益、社会公众利益和所有者的权益、保护国家利益、社会公众利益
和投资者利益是企业会计的主要任务，必须遵守国家的财政政策和商业政策，严格执行财务
制度和会计制度，保证企业的财产不受损失，维护国家利益、社会公众利益和投资人的合法
权益。
1．企业的一切经济活动必须严格按照国家的政策法令和财务制度办事，
并监督其执行。
2．保障投资人的权益，不得任意增减资本金，不得任意转移资金和盈余，并
保证国有资产不受损害。
3．全面记录企业财物的增减变动情况，定期组织财产的清查和核对，
保证企业财物在数量上和质量上的安全和完整。
4．加强会计稽核和检查，进行事先、事中和
事后的控制，促使企业合理有效地运行，并制止乱挤成本、乱摊费用和铺张浪费、违法乱纪
的行为。
三、加强计划和预算，合理和节约使用资金，改善经营管理在市场经济的条件下，
企业的一切经济活动在很大程度上受市场变化的影响。
因此对企业资金的筹集和使用，都必
须加强计划和预算，防止脱节和浪费。
财会部门更应当在企业内部实行人、财、物的综合利
用，节约人力、财力和物力，并对企业货源和销售，实行有效的控制，对商品物资实行严格
的管理，以促进改善企业经营管理。
四、检查分析企业经营业绩，参与企业的预测和决策，
增强企业活力，提高企业经济效益通过会计信息的检查分析，预测企业经济前景，控制企业经营过程，参与企业经
营计划和经营决策是对商业会计工作提出的新要求。
加强经济核算，重视经济效益，收集和
利用经济信息对经济活动进行组织、控制、调节和指导是企业提高经济效益的一种管理活动，
它要求财会部门在日常核算和监督过程中加强财务管理，促进企业按计划目标和市场要求，
不断提高经济效益。
费用报销制度；
存货盘点制度；
三、建立内部会计监督制度和稽核审计制度为了达到维护财经纪律，保护财产安全和保证账目和会计报表的可靠性，企业应建立内
部会计监督制度，重点是明确各部门的责任和权利，规定相互之间的联系和制约关系；
对货
币收支，进、销货业务等重大项目建立控制监督办法，在财务部门以外，建立内部审计部门
或者配备审计人员，对企业的会计记录、会计报表和会计制度的执行情况进行内部检查和监
督，并对企业经济效益进行审查。
维护企业和投资人的利益，防弊改错，促进企业经营管理
和提高经济效益的。
具体
部门划分建议为总经理室、各项目销售部（分外勤销售人员、内勤文秘人员、督导、其他等）、
财务部、仓储部的董事会下的一室三部的组织架构；
财务计划书财务计划书
一、关于做好本公司财务工作的说明
（1）公司的所有资金由财务部负责保管，不得个人所有。
本公司的任何人员不得私自挪用公司的财款。
（2）财务部的主要职责负责本公司所有财政支出。
其中包括原材料的采购、餐厅的日常开支、员工的工资发放、税务的缴纳等各种开支都由财务部负责。
（3）公司的现金由财务部统一发放，当日的资金必须在晚上下班之前结算完毕。
个人不得私自将公司的财款转借他人和任何组织。
（4）财务部应该把每
日的资金进出的明细做好记录，公司的督察部门会不定期的抽查公司的账务。
工资的结算由财务部在每月一号进行结算，届时员工到
财务部领取。
二、财务总汇
（1）公司的启动资金为300万，该资金将用于公司基本设施的建设和第一个月结算前的开支，同时该资金就是本公司的固定投入。
（2）公司70万元用
于大型的厨具的置办，这些设备是公司运作的必备设备，另外将拿出130万对餐厅进行装修。
（3）公司将招聘10人作为高层管理人员，费用预算每人每月约3000元，30名高级厨师，费用预算每人每月约5000元，90名服务员，费用预算每人每月1000
元，公司人员工资总支出每月约27万元。
（4）公司在经营过程中的原材料的采购费用每天约为7000元，其他费用（电费、水费、损耗）每天约和3000元，该项费用每月约为30万元。
三、资金需求
（1）固定资金约为200万，流动资金每月约为60万。
（2）设备的维修和损耗费用
每月约为5万元。
（3）税务根据当月的营业额计算。
四、公司本年度盈利预计目标本公司主要是涉及餐饮服务行业，根据市场调查和对有关数据的分析，本公司在运营正
常的情况下，每月收入约为100万，每月的支出约为63万。
公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为1200万，公司的固定成本300万，加
上每年的不固定成本720万，还有公司每年的税收和各种费用，也就是说本公司每年可以盈
利100万左右。
本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回，公司的所有收入将有财务部
保管，每月进行工资结算，每年进行总结算。
公司的盈利目标为每年200万元，在初步启动
时的目标为保持公司资本的积累，进而可以维持公司的发展和生存。
五、损益表损益表是为了显示公司本月的盈利与亏损的情况，同时也为了以后的管理工作的进行。
由于损益表的性质比较特殊，应在营业一段时间后，进行数据的统计和管理，所以现在的数
据无法填写，本公司只给出了一个空白表格。
损益表的作用是为了显示公司的资金运作情况，
在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配，进而更好的促进公司的发展。
损益表
行业：
六、现金流量表
单位负责人：
财务负责人：
制表人：
七、资产负债表
XX年度工作计划书第一部分财务工作
一、财务基础工作
（一）、制定财务制度及相关流程执行标准。
1、从公司实际出发依据《企业会计准则》制定公司财务制度。
2、制定各项财务工作的执行流程及规范标准。
3、寻求创新和突破细化和改善财务管理工作中各环节的监督、管理职能。
4、完善内部控制不断查找财务工作中存在的漏洞对发现的问题及时上报总经理并
对应完善相关制度。
（二）、拟定财务人员配置及岗位职责
1、根据公司发展需要，拟定财务部岗位及岗位人员配置，制定岗位职责、工作标准、
考核制度。
2、按照规范、精细、科学的标准提升会计人员综合素质和强调工作的主动性以提升财
务部整体工作水平。
3、以培训带动基础工作的落实。
XX年有目的、有步骤的对公司财务人员进行基础工作的培训，预计在4月份在进行会
计人员的后续教育培训。
主要选取会计基础工作方面的内容加以学习，使会计人员认识到
会计基础工作的重要性，及时掌握财务信息。
能够更好地开展会计工作。
（三）、会计核算管理
1、进一步规范会计科目按照公司业务的具体需求依据《企业会计准则》科学合理地
对会计科目进行归类，规范会计科目的使用方法，从而使会计科目更具有科学性、一致
性.
2、理顺现金收支、款项结算流程为保证现金收支的安全性、合理性。
避免在支付现金环节出现漏洞，规定经办人员必
须填写现金、费用支付单据，写明支付原由，并必须经分公司总经理签字，再经集团
营运中心总经理审批、集团总经理方可支付。
使现金按标准管理做到有据可查避免收
付风险。
印刷款结算方面，结算单据按月进行细致对账审核各项费用做到严格审核，
不错一笔费用。
3、加强财务指标分析力度
①按时完成月度、季度、年度的财务分析报表上报数字做到零差错。
②XX年重点针对五大版块收入、费用、利润三项指标着重进行分析。
③通过高质量的财务分析为企业未来经营发展和战略决策提供重要依据。
4、落实会计档案管理制度
至XX年我公司成立已4年所涉及的会计档案累积增多，必须制定执行会计档案管理制度，将会计档案分别归类，按序存放。
严格履行会计
档案的立卷、归档、保管、查阅和销毁等管理制度。
二、财务管理工作
（一）、强化财务监管职能
1、加强对印刷品存货的监管为保证库存的准确性财务部每月对印刷品牌的库存与厂家进行盘点，及时发现问题并
予以及时反馈和解决。
2、挖潜创新、开源节流。
加强对收入、费用的监管①在挖潜增效方面，积极地将好的建议、意见上报总经理②对经营中存在的不合理
费用支出及时做出反映并上报总经理，力争费用支出的合理性③监督五大版块的收入
情况，避免收入损失风险。
3、加强对人员调动和工作交接的监督针对各岗位工作的特殊性相关人员如果变动
必须履行严格的工作交接手续列清移交事项交清货品、钱、物并由主管领导监交。
（二）加强安全管理，杜绝安全隐患，安全是企业正常经营的前提和重要保障，安全
工作应常抓不懈。
作为资金的管理部门，进一步建立健全安全管理体系，使安全管理完全纳
入制度化、规范化的管理之中。
1、增强全员的安全防范意识宣贯公司各项安全管理制度积极参加公司举办的各类安
全知识讲座熟练掌握安全器具进行安全隐患排查杜绝隐患发生
2、保证资金、系统、有价票据、印鉴、发票等安全第二部分其他工作
一、完成领导布置的其他工作。
二、配合其他部门完成集团各项指标。
孙红娜篇四：
财务管理策划书
1.执行总结·
·
2.网店的产品与服务·
6
3.市场·
12
4.营销策略·
18
5.网店经营战略管理·
21
6.网店的组织结构及人力资源管理·
24
7.投资及财务分析·
26
8.附件·
29
1.执行总结◆1.1
项目背景
21世纪已经进入了电子商务时代，是社会发展的必然，我们将别无选择地生活在电子商务时代。
随着电子商务的强势发展，网购已经以一种新的消费方式异军突
起，日益深刻的影响着我们的生活。
网上购物在01年开始进军中国市场，每年它都在不断地
发展，市场越来越被看好。
现在越来越多的人开始选择在网上购物，因为它方便、快捷。
购物的范围也越来越广。
在网上的只有想不到的商品，没有
买不到的商品。
身在快速发展的中国，我们不能再错失良机，我们要借助电子商务发展带来
的商机去实现我们的淘金梦。
时下，去网上购物已成为一种潮流。
淘宝网作为亚洲最大的网络零售贸易平台，已成为
人们网上购物的首选。
发展成熟的淘宝网站为我们提供更加安全可靠、快捷便利的交易平台，
更重要的是淘宝网给了我们就业甚至创业的机会。
我们将建立一个网上商店作为一种网络营
销手段，帮助我们企业在经济下调、需求萎缩的情况下更好地开拓市场，科技节约成本，获
得更好的营销效率。
◆●
1.2网店店铺的介绍
：
1经营方式:
：
网上经营
2产品概述：
1）.店铺类目女装流行女装女鞋
2）.次销产品服装配饰小饰品如帽子围巾手套项链等3）.本
店将实行十字绣的代理事物
4）.在店铺中注入新的元素—淘宝客，赚取佣金●本店是依靠淘宝网来建立自己的门户小店的，ctoc的交易模式。
我们团队非常注重信
用，我们的目标是成为淘宝网中信用最好的小店。
我们的原则是不要追求暴利，但也不能无
利，更不能贴利。
◆1.3市场分析市场概述：
随着社会经济的不断发展，现代社会的消费观念正在从基础的物质消费向精神消费转化，于是崇尚人性和时尚，不断地塑造个性和魅力，对美和时
尚的追求，就已成为人们在新时期是消费观念。
服装饰品正好满足这一种对美的需求保障，
中国的服装饰品发展正处于一个稳定快速发展的阶段，未来的几年内，随着国民经济的持续
快速发展及人们物质文化生活水平的不断提高，服装饰品行业的消费在未来的消费会有很大
的市场。
我店经营的服装饰品在未来必定会有很大的发展空间。
服装饰品的目标市场不限于某些方面，广泛适用于各种人群，但我们的店铺主要做的是
年轻人和低消费人群的市场。
市场调查：
据调查报告显示，中国网民已达到3.41亿。
而目前的网上购物用户数已经
升级会员 