合规岗位资格考试题库合规风险.doc
《合规岗位资格考试题库合规风险.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规岗位资格考试题库合规风险.doc（51页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
（1）商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。
A、 内部审计部门
B、 风险管理部门
C、 信贷管理部门
D、 人力资源部门 答案：
B
（2）检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。
A、 商业银行上级管理部门
B、 人民银行相关管理部门
C、 银行业监督管理部门
D、 工商行政管理部门 答案：
C
（3）下列不属于合规负责人职责的是（）
A、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案：
D
（4）以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）
A、 资质
B、 经验
C、 专业技能
D、 个人关系网 答案：
D
（5）在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）
A、 董事会
B、 高级管理层
C、 董事会下设的风险管理委员会
D、 风险管理部门 答案：
C
（6）在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。
A、 责任追究制度
B、 诚信举报制度
C、 激励约束制度
D、 重要岗位轮换制度 答案：
B
（7）银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
A、 高级管理层
B、 全体员工
C、 合规管理部门
D、 董事会 答案：
D
（8）商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。
A、 上级管理部门
B、 人民银行
C、 银监会
D、 工商管理部门 答案：
C
（9）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是：
（）
A、 风险分散
B、 风险对冲
C、 风险转移
D、 风险补偿 答案：
A
（10）下列关于信用风险的表述，不正确的是：
（）
A、 相比信用风险，市场风险数据更容易获得
B、 信用风险范围不仅限于贷款业务
C、 只有违约才能导致信用风险
D、 信息不对称可以引发信用风险 答案：
C
（11）下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是：
（）
A、 违法监管规定
B、 动力输送中断
C、 声誉受损
D、 黑客攻击 答案：
C
（12）资金业务的最主要风险是：
（）
A、 信用风险
B、 市场风险
C、 操作风险
D、 流动性风险 答案：
B
（13）下列不属于操作风险事件的是：
（）
A、 外部欺诈
B、 内部欺诈
C、 经营中断和系统瘫痪
D、 本币汇率短期剧烈波动 答案：
D
（14）中国商业银行计算风险经济资本的方法有：
（）
A、 基本指标法
B、 标准法
C、 高级计量法
D、 A和B 答案：
D
（15）2003年2月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）项原则。
A、 七
B、 八
C、 九
D、 十 答案：
D
（16）《巴塞尔新资本协议》根据风险发生的原因将操作风险分为（）类。
A、 四
B、 七
C、 十
D、 五 答案：
B
（17）我国银行管理实践中，将操作风险分为（）类。
A、 四
B、 七
C、 十
D、 五 答案：
A
（18）《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了（）种可供选择的风险经济资本计量方法。
A、 四
B、 三
C、 七
D、 十 答案：
B
（19）直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。
A、 外部欺诈
B、 外部事件风险
C、 内部欺诈
D、 人员风险 答案：
B
（20）（）是产生银行案件的主要根源。
A、 操作风险
B、 信用风险
C、 市场风险
D、 法律风险 答案：
A
（21）银行案件风险属于（）的范畴。
A、 信用风险
B、 操作风险
C、 声誉风险
D、 市场风险 答案：
B
（22）（）是指银行员工违反职业道德，违法或违规、违章操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产造成的损失。
A、 内部欺诈
B、 外部欺诈
C、 人员风险
D、 流程风险 答案：
C
（23）操作风险的重要表现形式是（）
A、 案件
B、 违规违法操作
C、 犯罪
D、 欺诈 答案：
A
（24）我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。
A、 商业银行操作风险管理指引
B、 关于加大防范操作风险工作力度的通知
C、 商业银行资本充足率管理办法
D、 巴塞尔新资本协议 答案：
B
（25）以下（）情况，不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A、 以存单、国债作质押发放的个人贷款
B、 消费金融公司、汽车金融公司发放的个人贷款
C、 中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款
D、 信用卡透支 答案：
D
（26）银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护。
对此，以下说法不正确的有（）。
A、 不得篡改银行业消费者个人金融信息
B、 不得违法使用银行业消费者个人金融信息
C、 不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息
D、 任何情况下不得提供个人金融信息 答案：
D
（27）银监会于2012年开展的不规范经营整治活动中，信贷行为“七不准”内容不包括（）。
A、 不得存贷挂钩
B、 不得一浮到顶
C、 不得放贷发放工资
D、 不得以贷收费 答案：
C
（28）银监会相关文件要求银行业金融机构应对特定服务对象减利让费，（）不属于特定对象范畴。
A、 小微企业
B、 三农组织
C、 纳税大户
D、 弱势群体 答案：
C
（29）（）不属于农村中小金融机构于2012年开始实施的三大工程。
A、 富民惠民金融创新工程
B、 金融服务进村入社区工程
C、 劳动竞赛百日考核
D、 阳光信贷工程 答案：
C
（30）银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中规定，（）属于前台部门。
A、 合规管理部
B、 人力资源部
C、 电子银行部
D、 风险管理部 答案：
C
（31）按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》，（）不属于农村中小金融机构的经营理念。
A、 以客户为中心
B、 市场为导向
C、 服务“三农”为宗旨
D、 服务大中企业为利润增长点 答案：
D
（32）国家支持保障房建设，对照《国务院关于解决城市低收入家庭住房困难的若干意见》，（）不属于保障房范畴。
A、 公租房
B、 廉租房
C、 棚改房
D、 普通商品住房 答案：
D
（33）银监会于2012年印发的《农户贷款管理办法》中规定，原则上（）以上贷款不得采用利随本清方式。
A、 6个月
B、 一年
C、 三年
D、 五年 答案：
B
（34）银监会在关于贷款“三个办法一个指引”中，贷款资金用于生产经营且金额不超过人民币（）的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A、 5万元
B、 10万元
C、 30万元
D、 50万元 答案：
D
（35）展期贷款按五级分类形态划分，最高可列入（）。
A、 正常
B、 关注
C、 次级
D、 可疑 答案：
B
（36）根据政府融资平台自身现金流覆盖融资贷款的不同比例，贷款分为全覆盖、基本覆盖、半覆盖和无覆盖，按照此分类规定，60%属于（）。
A、 全覆盖
B、 基本覆盖
C、 半覆盖
D、 无覆盖 答案：
C
（37）新增政府融资平台贷款，借款主体资产负债率应低于（）。
A、 90%
B、 80%
C、 70%
D、 60% 答案：
B
（38）根据2014年6月底银监会新出台调整存贷比计算口径的规定，（）对应贷款不可从分子中扣减。
A、 “三农”专项金融债
B、 小微企业专项金融债
C、 支农再贷款
D、绿色贷款 答案：
D
（39）银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》，从（）开始施行。
A、 2014年1月1日
B、 2014年2月1日
C、 2014年3月1日
D、 2014年4月1日 答案：
C
（40）银监会新制订的《商业银行流动性风险管理办法》规定，流动性覆盖率应于（）达到100%。
A、 2015年底
B、 2016底
C、 2017年底
D、 2018年底 答案：
D
（41）商业银行高级管理层应（）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。
A、 每月
B、 每季
C、 每半年
D、 每年 答案：
D
（42）我国《商业银行法》规定，农村商业银行注册资本为实缴资本，最低限额为（）万元人民币。
A、 2000
B、 5000
C、 10000
D、 20000 答案：
B
（43）《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定，职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。
A、 2%
B、 5%
C、 10%
D、 20% 答案：
D
（44）某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。
该女性工作人员恰当的做法是（）。
A、 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B、 认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C、 耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D、 让保安人员立即驱逐该客户 答案：
C
（45）《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》中明确要求，循序渐进推进流程银行建设的原则中不包括（）。
A、 先试点后推广
B、 先重点后全面
C、 先外部后内部
D、 先优化后完善 答案：
C
（46）商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。
A、 每季
B、 每半年
C、 每年
D、 每两年 答案：
C
（47）根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。
A、 信托投资
B、 证券经营业务
C、 非自用房地产投资
D、 买卖金融债券 答案：
D
（48）农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社变更持有股本总额（）的单一股东（社员），由法人机构事前报告银监分局或所在城市银监局。
A、 1%以上、5%以下
B、 2%以上、5%以下
C、 2%以上、10%以下
D、 1%以上、10%以下 答案：
A
（49）商业银行高级管理层应（）向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。
A、 每月
B、 每半年
C、 及时
D、 每年 答案：
C
（50）关于商业银行分支机构设立的说法，正确的是（）。
A、 商业银行设立分支机构必须经中国人民银行审查批准
B、 在我国境内的分支机构，应当按行政区划设立
C、 商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的70％
D、 经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证 答案：
D
（51）我国《农村中小金
升级会员 