内蒙古上半基金从业资格解析：个人投资者考试试卷.docx
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内蒙古2015年上半年基金从业资格解析：
个人投资者考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。
A．偏保守的平衡资产配置
B．偏进取的平衡资产配置
C．长期投资的权益投资工具
D．固定收益工具
2、在股票的一般分类中。
按__，股票可以分为普通股票和优先股票。
A．股东享有权利的不同
B．是否记载股东姓名
C．投资主体的性质不同
D．流通受限与否
3、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
A：
基金运作费
B：
基金托管费
C：
基金销售费
D：
基金管理费
4、股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
5、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。
A：
T+1
B：
T+2
C：
T+3
D：
T+4
6、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____
A：
证券衍生工具基金
B：
股票基金
C：
债券基金
D：
货币市场基金
7、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B．偏离度的最高值
C．偏离度的最低值
D．偏离度绝对值的简单平均值
8、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。
A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
9、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。
A．银行
B．非银行金融机构
C．个人
D．非金融机构
10、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
30～11：
30、13：
00～15：
00
B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：
15～9：
25
C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：
57～15：
00
D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
30～11：
30、13：
00～15：
00
11、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。
A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售各环节的监管
12、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%
13、____原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A：
真实性原则
B：
准确性原则
C：
完整性原则
D：
规范性原则
14、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。
A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大
B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小
C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小
D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
15、封闭式基金的交易原则是__。
A．机构投资者优先
B．价格优先，时间优先
C．单笔交易量大者优先
D．大宗交易优先
16、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项
17、基金管理公司的主要业务包括__。
A．基金募集与销售
B．投资管理与投资咨询服务
C．基金运营
D．受托资产管理
18、根据股利贴现模型，应该____
A：
买入被低估的股票，买入被高估的股票
B：
买人被低估的股票，卖出被高估的股票
C：
卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
D：
卖出被低估的股票，买人被高估的股票
19、对于股票型基金，下列说法正确的有__。
A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．主要投资于股票
C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型
20、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。
A．淄博基金
B．基金开元
C．基金金泰
D．华安创新
21、基金定期定额投资计划的优点有__。
A．免去投资者多次申购的烦琐手续
B．风险控制效应
C．成本效应
D．复利效应
22、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计
B．售后服务
C．基金投资
D．基金销售
23、除管理费和托管费外，证券投资基金的其他运作费用主要由__等构成。
A．与基金相关的律师费用
B．清算费用
C．与基金相关的会计师费用
D．公关费用
24、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
25、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____
A：
营业税
B：
印花税
C：
增值税
D：
企业所得税
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____
A：
所有权关系
B：
债权债务关系
C：
信托关系
D：
合伙投资关系
2、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所
3、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____
A：
资本资产定价模型
B：
套利定价理论
C：
多因素模型
D：
证券组合选择
4、当前我国基金营销渠道包括__。
A．保险公司
B．基金超市
C．证券公司
D．证券咨询机构
5、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。
A．目标市场可以分为主要市场和次要市场
B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场
C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销
D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销
6、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。
A．审阅并分析基金管理公司年度报告
B．进入基金管理公司进行检查
C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告
D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
7、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起__内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．15日
B．30日
C．45日
D．60日
8、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。
A．股票的价值
B．股票的格式
C．股东享有的权利
D．股东的风险和收益
9、证券投资基金的主要投资方向是__。
A．实业
B．上市公司的投资项目
C．信贷
D．有价证券
10、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等
D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金
11、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。
__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%
12、基金市场的参与主体可以分为__三大类。
A．基金当事人
B．上市公司
C．基金监管机构和自律组织
D．基金销售机构等市场服务机构
13、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。
A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）
14、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有__。
A．股票基金申购时能够确定知道申购数量
B．债券基金赎回时能够确定知道赎回金额
C．货币市场基金申购时不能确定知道申购数量
D．货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额
15、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度
16、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。
A．市场利率的变化
B．息票收入
C．债券的偿还期限
D．资金的使用方向
17、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。
A．资产配置
B．行业选择
C．时机选择
D．基金选择
18、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有__。
A．业绩归因是对基金过往业绩的深入分析
B．有助于投资者更快地实现投资目标
C．有助于基金管理人监测资产管理的有效性
D．为基金经理提升投资能力提供依据和帮助
19、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
20、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A：
基金账务的复核
B：
基金头寸的复核
C：
基金资产净值的复核
D：
基金财务报表的复核
21、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约
B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货
C．金融期权包括现货期权和期货期权
D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等
22、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。
A．应当经过审计
B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C．信息披露内容无须披露内部监察报告
D．信息披露内容包括基金投资组合报告
23、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____
A：
投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
B：
投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
C：
证券市场的风险波动强度不大
D：
资本市场没有摩擦
24、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。
A．基金经理过往业绩的基本情况
B．基金
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