四川银行业从业人员五十个严禁修订》试题AWord格式.docx

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A、储户B、客户C、用户

9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明

10、严禁任何形式的账外经营和各种形式的（）。

A、小金库B、账外账C、考核专户

11、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项

12、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统

13、严禁吞没卡（）领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人

14、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库

15、严禁清、装（卸）钞后不进行（）核对。

A、登记B、账务C、账实

16、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款

17、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款

18、严禁明知是（）代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

A、担保公司B、中介机构C、客户

19、严禁已使用账户管理密码或（）的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

A、账户B、密码C、账号D、支付密码

20、严禁对账人员以对公记账人员打印的（）与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。

A、账户B、对账单C、回执

21、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用（）开通网银。

A、账户B、网银C、账号

22、严禁不对未使用支付密码器（）和上门收款账户进行风险监控。

A、账号B、户名C、账户

23、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；

超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。

A、二人B、双人C、单人

24、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。

遇有内部和监管部门检查，以及公检法等机关需调看、提取监控录像资料时，应当严格审查证件、司法查询等手续和事由，按规定留存相关手续，并在《外来人员进出登记簿》上作好登记后方可准其进入。

A、营业室B、金库C、加钞间

25、遇到抢劫、诈骗、火灾等案件和事故时，应当按突发事件（）和演练要求，沉着冷静、果断勇敢地进行处置，最大限度地保护自身生命和单位财产安全。

A、处置预案B、预警C、预报

26、离开柜台时，应当及时将现金、有价凭证、（）等入柜上锁，微机进行系统签退。

A、印章B、章C、公章

27、预先在重要空白凭证上（）业务印章，业务印章保管不规范，未做到章、证分管。

A、加盖B、加办C、盖

28、临时存款账户应在（）内对设置失效期限或超期限使用账户。

A、计算机B、系统C、预案

二、多项选择题下列题中有两个或两个以上正确答案，少选或多选不计分，每小题1分）

1、资金头寸计划不当，导致在（）或（）开立的账户因余额不足而发生透支。

A、人民银行B、同业银行C、担保公司D、证券E、股票F、期货交易

2、普通柜员抽屉内现金存放不得超过（），超过部分必须存放保险柜内管理（柜员自用的保险柜）；

但农村邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过（）；

城区邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过（）；

综合柜员保险柜现金最多不得超过（），超过限额的必须随时上缴，并存放到支行（局）金库（业务库）。

因业务需要柜员现金需超过限额存放量的需报上级业务部门核准。

A、5万元B、30万元C、10万元D、20万元E、20万元

3、ATM装钞，必须（）装钞、密钥分管，现场打印ATM机现金（）与现金实物进行核对是否一致，装钞完成后，必须经测试后才能对外营业。

A、二人B、双人C、轧账单D、实物E、凭条

4、保险费金额人民币（）（含）以上且以现金形式缴纳的财产保险合同投保人；

单个被保险人保险费金额人民币（）（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同投保人；

保险费金额人民币（）（含）以上且以转账形式缴纳的保险合同的投保。

A、5万元B、1万元C、2万元D、20万元E、50万元

5、严禁参与（），向借款人参股或通过亲属参股，利用职务上的便利（）、收受贿赂，或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费等。

A、赌博B、经商办企业C、掮客D、索要E、购房

6、严禁代客户保管身份证，领取和保管存单（折）、银行卡、有价（）、（）和（）、（）等，以及代客户在银行凭证及合同（协议）上签字。

A、单证、票据B、身份证C、印鉴、U-KEYD、存单（折）、银行卡E、代客户

7、严禁泄露（），违规（）和（），以及违规将客户信息资料带离工作区域。

A、客户信息B、查询、下载、保存、变更C、删除客户信息D、客户信息资料

8、严禁为（）、（）、（）以及客户之间等充当任何形式的资金掮客，或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。

A、高利贷公司B、小额贷款公司C、出资人D、担保公司E、房地产公司

9、严禁借用（）或（）的名义申请银行贷款供借款人以外的公司或个人使用（包括客户经理自己使用）。

A、他人B、企业C、出资人D、担保公司E、公司

10、严禁违反岗位制约原则（）不相容岗位工作，以及进入银行核心业务系统进行（）处理。

A、兼职B、账务C、出资人D、担保公司E、银行

11、严禁保管（）、（）、（）、重要空白凭证及有价单证。

A、业务专用章B、贷款合同专用章C、现金D、票据

12、严禁违规（），通过本人的（）与借款人发生资金往来，以及参与本人管理客户的对账工作。

A、代客户办理金融业务B、个人账户C、资金往来D、本人管理

13、严禁违反贷款（）和（）、（）制度，以及向本行提供不实的贷款调查、检查和评估报告等。

A、尽职调查B、面谈C、面签D、借款人E、管理客户F、调查

14、严禁不按规定办理工作（）即换岗或离职，以及人为造成本行（）损失后跳槽到其他银行业机构工作。

A、交接B、面谈C、贷款D、借款

15、严禁代替（）签署投保单、保单回执、（）和抄录人身保险新型产品声明等重要文件；

A、客户B、投保人C、委托授权书D、人身保险

16、普通柜员每日营业签到并请领尾箱后，必须与（）核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与（）轧账单内容是否相符。

A、综合柜员B、会计主管C、支局长D、支行长E、柜员

17、违规使用他人名章、操作卡、密码、（）、（）、重要空白凭证等进行业务操作。

A、业务印章B、名章C、有价单证D、票据

18、未严格执行大额取款预约制度，（）或可疑交易未及时登记、上报；

可疑交易分析不到位，报（）可疑交易未经人工甄别。

A、取款B、存款C、大额取款D、银监分局F、人行

19、严禁（）买或保管客户的重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、银行卡以及代客户签名；

（）传递已签署支票或票据。

A、代客户办理金融业务B、代为客户购买C、代为客户D、代为管理客户

20、网点未落实好（）、（）盘查和对账，未严格执行“一日三碰库制度”和（）。

A、现金B、重要空白凭证C、票据D、“日终盘查制度”

21、开户资料不合规、不完整。

申请开户的企业未按要求提供（）、组织机构代码、（）等证明材料正本原件或证明文件过期。

未通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查客户信用信息。

未严格执行双人上门核实开户资料规定，未完整保存银行核实人员与申请开户单位的招牌或办公环境等合影的信息资料。

A、营业执照B、工商执照C、身份D、资产E、税务登记证

22、未使用联网核查系统对（）（或单位负责人）或代理人有效身份证件进行核查且法定代表人或代理人有效（）证件留存不完整。

A、营业执照B、法定代表人C、身份D、负责人

23、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、（）、个人名章，以及用（）密码操作。

A、操作卡B、授权卡C、他人D、个人

24、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、（）、现金、（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。

A、业务印章B、票据C、有价单证D、凭证

25、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、（）、重要空白凭证、（）等重要物品交给他人使用；

私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

A、有价单证B、票据C、身份D、钥匙

26、严禁办理（）业务或本人以代办人（）办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

A、本人B、他人C、身份D、钥匙

27、严禁输入（）时不进行物理遮挡和将非（）带入现金区。

A、密码B、工作用包C、身份D、本人E、钥匙

28、严禁代客户申请、购买、签收、（）、网上银行设备、支付密码器、（）、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

A、保管重要空白凭证B、银行卡（折）C、印鉴章D、钥匙

29、严禁不（）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入（）。

A、刷卡（折）B、密码C、身份D、印鉴章

30、严禁借银行名义私自代（）理财，泄露或违规修改（）信息。

A、储户B、客C、身份D、客户E、印鉴章

31、严禁接收未经（）加密的批量（）数据包。

A、客户B、密码C、身份D、代发工资

32、严禁对明知或应知是违规办理的业务（）、（）。

A、不抵制B、抵制C、身份D、报告E、不报告

33、严禁在办理个人支付业务中未（）、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面（）、复核。

A、操作卡B、授权卡C、审核传票D、询问客户F、授权

34、严禁使用（）、操作柜员卡、密码、（）、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

A、操作卡B、他人名章C、身份D、个人名章F、业务印章

35、严禁违规将（）、密码、（）交他人，以及向不符合规定的人员转授权。

A、操作卡B、授权卡C、业务公章D、个人名章

36、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及（）、（）、（）柜台操作人员违规操作。

A、安排B、授意C、指使D、强令

37、严禁（）申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的（）号。

A、不按规定B、按规定C、身份D、柜员

38、严禁不按规定检查或督促检查（）、（）、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

A、库存现金B、重要空白凭证C、身份D、个人名章

39、严禁对各级管理人员违规干预授权（），对操作柜员违规操作行为（）、（）。

A、不抵制B、不制止C、不纠正D、不处理E、不上报

40、严禁弄虚作假，向（）和（）机构提供不实信息。

A、上级B、部门C、人行D、监管

41、严禁泄露（）信息及（）商业秘密。

A、操作人B、客户C、储户D、本行

42、严禁对发生的案件和重大差错事故（）（）或迟报。

A、隐瞒B、不制止C、不报D、不抵制

43、严禁指使或授意下属（）、（）、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

A、越权B、违规C、违纪D、违法

44、严禁为（）、小额贷款公司、（）以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。

A、高利贷公司B、小额贷款公司C、客户D、出资人

45、严禁将（）（按规定授权除外）、（）、密码交给他人使用。

A、个人名章B、授权卡C、身份D、操作卡

46、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）（），或（）、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

A、操作卡B、授权卡C、保管D、保险柜钥匙F、个人名章

47、严禁吞没卡（）领取，不按时回收、（）、登记、上缴吞没卡。

A、非本人B、他人C、保管D、本人

48、严禁对自助设备服务商的（）进场前（），不监督控制其使用存储设备。

A、维修人员B、检查人员C、审计人员D、不核实身份

49、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理（）业务，不通过核心系统控制新开立单位账户（）工作日内办理付款业务。

A、支付类结算B、核算类结算C、3个D、5个F、6个

50、严禁银行对不反馈（）、反馈不符（）以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。

A、对账信息B、对账过程C、对账结果

三、判断题（每题1分，计16分；

错误X正确√）

1、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。

（）

2、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙、密码等重要物品交给他人使用；

（X）

3、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

4、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

5、严禁弄虚作假，向上级和人行、银监分局提供不实信息。

（X）

6、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、担保公司出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。

7、严禁使用他人的名章、证、卡办理业务。

8、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

9、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。

10、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

11、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；

不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性；

不核实法定代表人授权书的真伪；

不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。

12、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

13、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。

14、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间等充当任何形式的资金掮客，或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。

15、严禁代客户保管身份证，领取和保管存单（折）、银行卡、有价单证、票据和印鉴、U-KEY等，以及代客户在银行凭证及合同（协议）上签字。

16、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

四、简述题（每题5分）

1、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行业金融机构授权柜员的涵义是什么？

2、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行对不反馈对账信息的账户应重新组织对账的涵义是什么？

3、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行业金融机构在受理异地客户开立账户应坚持哪些原则？

4、《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的说明中银行业金融机构在受理企业客户开立账户前上网查询信息有哪些要求？