答案融资融券业务知识考试试题题库.docx

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答案融资融券业务知识考试试题题库

单选题：

1、假设客户提交市值100万元股票A作为进行融资融券交易担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入最大金额为（140万元）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A．200万元B.50万元C.140万元D.70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中钞票或充抵保证金有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。

交易所另有规定出外。

A.150%,130%

B.150%,150%

C．300%300%

D300%150%

3、当前，融资融券交易期限最长是（180天）

A.30B.60C.90D.180

4、其她条件不变，可充抵保证金证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、　无法判断；B、减少；C、　不变；D、　增长。

5、如下关于信用证券账户内资产说法，对的是（C）

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生红利不作为担保财产

C．信用账户内所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）

A、证券公司依照自己意愿直接进行投票

B、证券公司告知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，依照客户意愿进行投票

D、证券公司可自行放弃投票

7、融资融券合同应商定融资融券特定（B）关系

A、财产委托

B、财产信托

C、财产买卖

D、财产托管

8、下列说法错误是（D）

A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券将其划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必要理解所在证券公司与否具备开展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司，可以直接申请信用证券账户转托管，而不需要注销其原先信用证券账户。

（必要再原公司先注销，再去新证券公司重新订立合同，重开信用证券账户）

9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司告知客户追加担保物是（A）

A、合同商定义务

B、为了提高客户服务质量

C、其她三项都不对

D、客户提出服务规定

10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司告知投资者在商定期限追加担保物，并使追加后维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）钞票或等值证券。

（12+3/10=150%）

A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元

11、投资者信用账户内有60万元钞票和100万元市值某证券，假设该证券折算率为60%，那么，该投资者信用账户内保证金金额为（C）万元。

A、160B、136C、120D、100

12、投资者追加担保物后维持担保比例不得低于（B）

A、140%B、150%C、120%D、130%

13、维持担保比例计算公式是（A）：

A、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

B、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）

C、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值证券C。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、50B、100C、150D、200

15、资者融资余额为100万元，担保物价值为125万。

投资者需追加担保物至少为（C）。

A、100万元x300%－125万元=175万元

B、100万元x130%－125万元=5万元

C、100万元x150%－125万元=25万元

D、100万元x200%－125万元=75万元

16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司告知投资者在商定期限追加担保物，并使追加后维持担保比例不得低于150%，投资者选取卖券还款了结某些债务使维持担保比例达到150%规定，投资者至少需要了结（D）债务。

（12-X/（10-X）=150%

A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元

17、客户甲向其信用账户提交了150000元钞票和5000股“证券A”作为担保品。

假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入0股“证券B”，此时其信用账户维持担保比例是（B225%）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A．2.25%B、225%C、125%D、1.25%

18、融券卖出申报价格（）该证券近来成交价；当天没有产生成交，申报价格（A）其前收盘价。

A、不得低于；不得低于

B、不得高于；不得高于

C、不得低于；不得高于

D、不得高于；不得低于

19、假设“证券A”属于交易所规定可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。

当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、00

20、假设客户信用账户有市值100万元可充抵保证金证券A，融券卖出50万元标证券B，A和B折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

（100+50/50）

A、200%

B、300%

C、210%

D、140%

维保比例与保证金、折算率无关

21投资者从信用账户转出资产受到限制有（A）

A、只有账户中维持担保比例超过300%某些资产，通过证券公司审核批准后才干从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%

B、账户中维持担保比例超过150%某些资产可以从信用账户中转出

C、没有限制，投资者可依照意愿自行转出

D、只需要通过中华人民共和国证券登记结算公司审核批准即可，不受维持担保比例限制

22、假设客户提交市值100万元股票A作为进行融资融券交易担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

客户融资买入50万元股票B，则保证金可用余额为（C）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元

100万元市值X70%=保证金70万

保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金

70万-25万=45万

23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出证券范畴是（C）

A、所有上市证券B、可充抵保证金有价证券C、标证券D、大盘蓝筹

24、在保证金金额一定状况下（D）：

A、保证金比例越低，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越低

D、保证金比例越高，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越低

25、交易所规定可充抵保证金证券折算率中，深圳100指数成分股股票折算率最高不超过（D）。

A、65%B、80%C、90%D、70%

26、依照沪深交易所实行细则，证券公司可以依照不同标证券折算率相应地拟定其保证金。

假设某证券公司发布最低融资保证金比例为60%,详细到某标证券融资保证金比例=60%+（1-该证券折算率）。

现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。

该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计：

（A）

A、42500元、50000.00元、11100股

B、42500元、50000.00元，11111股

C、60000元、70588.23元、15600股

D、42500元、56666.67元、12500股

27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入钞票。

A、从普通资金账户直接转入B、其她三项都不对C、柜台钞票转入D、通过银行第三方存管转入

28、如下论述错误是（A）。

A、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结有关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得她用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标证券范畴以外证券，不得用于从事债券回购交易。

D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

30、某客户账户内有100万元市值股票A，如果该股票折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵保证金是（A）？

A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元

31、、（D）是客户在证券公司开立用于记载客户委托证券公司持有担保证券明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户二级账户。

A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户

32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必要载明情形（B）。

A、投资者姓名B、投资者配偶姓名C、投资者住所D、开立信用账户关于内容

33、融资利率收取原则为：

（　D　）

A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率

34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询成果不一致，由（B）负责向投资者作出解释

A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行

35、客户向证券公司提供，可以作为“担保物”充抵保证金是如下哪种（C）？

A汽车B房产C钞票+符合规定条件股票D定期存折

36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益数量，共计达到规定比例时，应当依法履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。

即当浮现下列情形（A）时，须履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。

A其她三项中任何情形

B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例

C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，

D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例

37、标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐渐扩大原则，依照融资融券业务试点进展状况，在满足规定证券范畴内审核、选用标证券名单，并向市场发布。

A、证券交易所B、中华人民共和国证券业协会C、中华人民共和国证监会D、证券公司

38、证券公司不得向下列（D）客户融资融券

A、交易结算资金已纳入第三方存管

B、已在该证券公司从事证券交易二年以上

C、具备一定投资能力和风险承受能力

D、有重大违约记录

39、证券公司向客户收取融资融券利息费用时，按（C）时间原则计算。

A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息D、