证券从业资格考试金融知识错题整理文档格式.docx

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16.管理费率：

货币市场＜债券基金＜股票基金＜认股权证基金

债券基金0.5-1.5

货币市场基金0.25-1

认股权证基金1.5-2.5

股票基金1-1.5

17.上海证券交易所，首个交易日不实行价格涨跌幅限制的是：

首日公开放行上市的股票；

增发上市的股票；

暂停上市后恢复上市的股票；

证券交易所或证监会规定的其他。

18.2015年1月，【证券业协会】发布了《证券市场资信评级机构评级业务实施细则》

19.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，是【证权证券】。

【资本证券】【虚拟资本】

20.会计师事务所申请证券业务资格的，净资产不少于【500万】

21.【2010.1.8】证监会宣布国务院已原则上同意开展证券公司融资融券业务试点。

22.股份公司解散或破产清算时，优先股股东一般是按优先股票的【面值】清偿。

23.在股权登记日之前，股票成为【含权股】

24.货币乘数是【货币供应量】对【基础货币】的倍数关系。

25.M=（C+D/C+R）=1+Rc/Rc+Rd+Re

26.融资融券业务中，客户应维持担保比例不得低于【130%】，低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物；

客户追加担保物后维持担保比例不得低于【150%】

27.股权分置改革试点股票为【G股】，尚未完成的是【S股】

28.股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之日为：

自改革方案实施之日起，【12个月】内不得上市交易或转让。

29.证券业协会，采用【会员制】，最高权力机构是【全体会员组成的会员大会】，执行机构是【理事会】，任期【4年】，可连选连任。

30.日本《金融商品法》规定，禁止劝诱【75岁】以上人士从事期货交易。

31.1981年后，我国发行的普通国债品种有【记账式国债、凭证式国债、储蓄式国债】

32.储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，针对【个人投资者】、实名制，【不可以流通转让】，采用电子方式记录债权，收益安全稳定，由财政部负责还本付息，【免缴利息税】

33.凭证式、储蓄式（电子式）不可流通

34.记账式（随行就市）和储蓄式（电子式）：

以电子方式记录债权。

35.股权类期权包括【单只股票期权、股票组合期权、股票指数期权】

36.金融期货四项基本功能【套期保值、价格发现、投机功能、套利功能】

37.信用违约互换是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。

参考信用工具包括【按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数】

38.信用违约互换的交易风险来自于【高杠杆性、信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具】

39.公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前【20个交易日】公司股票均价和前一个交易日的均价。

可交换公司债券面值为每张【100元】，最短1年，最长6年。

自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换。

40.10年期国债期货合约实行持仓限制制度，

（1）合约上市首日起，持仓限额为【1000手】，

（2）交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为【600手】

（3）交割月份第一个交易日起，持仓限额为【300手】，（4）某一合约结算后单边总持仓量超过【60万手】的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的【25%】

（5）交易代码【T】

（6）到期实物交割（7）标的面值【100万人民币】，票面利率【3%】的名义长期国债。

（8）挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金【2%】。

（9）每日波动最大为【前一交易日结算价的2%】。

41.ETF（交易型开放式指数基金），在交易所上市交易的，基金份额可变的基金运作方式。

有独特的【实物申购、赎回】机制，可以像封闭式基金一样在交易所二级市场上进行买卖，又可以像开放式基金一样，【申购、赎回】【一级市场、二级市场并存制度】采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

42.企业集团财务公司发行金融债券【申请前1年，注册资本金不低于3亿】，发行金融债券后，资本充足率不低于【10%】

43.风险管理的具体目标可以分为：

【损失前目标，损失后目标】

44.短期次级债务【不计入】净资本，并在开展特定业务时按规定【扣除风险准备】

证券公司借入的长期次级债，应当按一定的比例计入净资本。

长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的【50%】。

45.中国人民银行指定办理银行间债券登记、托管与结算的机构是【中央国债登记结算有限责任公司】

46.中小非金融企业集合票据：

【一次注册、一次发行】；

任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的【40%】，任一企业集合票据募集资金额不得超过【2亿】；

单只集合票据注册金额不得超过【10亿】

47.基金托管费的计提：

按【基金资产净值】的一定比率提取；

【逐日计算，按月支付】。

48.债权特征：

【流动性、安全性、收益性、偿还性】

49.经济周期从根本上决定了【证券行情】。

50.一般性货币政策工具属于对【货币总量】的调节；

包括法定存款准备率、再贴现政策和公开市场业务

【消费者信用控制】属于选择性货币政策工具。

51.证券业务评级许可的资信评级机构：

（1）实收资本和净资产均不少于【2000万】；

（2）符合《管理办法》的高级管理人员不少于【3人】；

具有证券从业资格的评级人员【不少于20人】，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人；

具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于【3人】

（3）最近5年未受到刑事处罚，3年未受到行政处罚，3年无不良诚信记录。

52.我国创业板在深圳交易所开市的时间为【2009年10月】，能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市。

53.创业板指数以【可流通的股本数】为权数，进行加权逐日连锁计算。

54.全国性资本市场的形成和初步发展阶段是【1993-1998】年

55.全国股份转让系统实行【主办券商】制度

56.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数【可以超过200人】

57.全国社会保障理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于【银行存款、在一级市场购买国债】，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

社保基金的投资范围包括【银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价债券】

58.【中国证券登记结算有限公司】对证券账户实施【统一管理】。

59.贝塔系数绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性【越强】

60.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为【5000万】

61.拉斯贝尔加权指数是指【基期加权股价指数】

62.公募基金一般投资于【中低风险】的产品

63.证券交易所在每个交易日【开市前】，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。

64.取得证券执业证书的人员，连续【3年】不在证券经营机构从业的，由【证券业协会】注销其执业证书。

65.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展【多层次的股权市场】。

66.期货交易与现货交易的区别【交易对象不同、交易目的不同、对交易价格的定义不同、交易的方式不同、结算方式不同】

67.证券投资基金是一种【利益共享、风险自担】的集合投资方式，分散风险、专业理财。

68.技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险，如【核辐射、空气污染、噪音、交易网络出现异常导致的风险、注册登记系统瘫痪导致的风险】

69.风险管理策略：

【风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿】

70.系统风险主要是由政治、经济及社会环境等宏观因素造成的，包括【政策风险、利率风险、购买力风险、市场风险等】可以降低系统风险的管理策略是【风险对冲、风险转移、风险规避、风险补偿】

71.市场风险有：

经济因素和政治因素导致的价格变化

72.巨额赎回风险：

基金投资者大量赎回导致的风险。

73.荷兰式招标：

标的为利率或者利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构按【面值】承销。

标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按【发行价格】承销。

美国式招标：

又称多种价格招标，中标价格为投标方各自报出的价格。

标的为利率时，【全场加权平均中标利率】为当期国债的票面利率，各中标机构依各自及全场加权平均中标利率折算中标价格。

标的为价格时，各中标机构按【各自加权平均中标价格】承销当期国债。

67.证券服务机构属于【中介组织】

68.短期国库券的特点：

【流动性强，违约风险极小】

69.金融看涨期权购买者【潜在的亏损是有限的，潜在的营利是无线的】

70.我国在国际市场上发行的债权有：

【政府债券、金融债券、可转换公司债券】

71.对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用【市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值】。

72.货币市场基金利润分配：

【周一至周四，仅对当日利润进行分配；

周五分配时，包括周六日；

当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；

当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配收益；

周五申购的，五六日无利润分配；

周五赎回的，有五六日利润。

】

73.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区有【上海、浙江、深圳、广东】

74.作为国际支付手段的外汇具有【可支付性、可获得性、可兑换性】

75.银行间债券市场的清算结算机制主要分为：

【全额双边清算{券款对付、纯券过户、见券付款、见款付券}、净额集中清算{中央对手方}】中央国债公司托管的债券全部采用全额清算；

上海清算所托管的可以采用两种。

76.上海清算所登记托管结算的债券产品包括超金融、信用风险缓释合约（CRM）和非公开定向融资工具（私募债）。

全额结算方式有，【现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期、借券借贷】。

77.大额可转让定期存单，利率高低取决于【发行银行的信用评级和存单的期限】

78.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备

（1）分别从事的，有【5名】以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；

同时从事的，有【10名】以上专职人员，其高级管理人员中至少有【1名】取得证券或者期货投资咨询从业资格

（2）

【100万】以上注册资本（3）

【证监会】要求的其他

79.证券投资基金在投资组合管理中，对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于【

（1）促进信息的有效利用和传播

（2）市场合理定价（3）市场有效性提高（4）资源的合理配置】

80.外国债券有：

【熊猫债券、武士债券、扬基债券】

81.无面额股票的价值与公司净资产【同方向变化】

82.国有股权组成部分：

【国家股；

国有法人股】

83.主板市场有【宏观经济晴雨表】之称

84.累积优先股是指【历年】股息累计发放的优先股。

85.在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币【500万元】，或管理资产不少于人民币【1亿】。

86.证券交易印花税【1‰】，由【证券经纪商】在同投资者办理交收中代为扣收，并由证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算；

最后由【中央结算公司】统一向征税机关缴纳。

87.深圳证券账户【当日开立、当日可用】。

88.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的【30%】。

89.公司制证券交易所以【营利】为目的，一般由【金融机构和民营公司】组建。

90.资产评估机构申请证券评估资格，应有不少于【30名】注册资产评估师，其中最近【3年】持有证书且连续执业的不少于【20人】。

91.【证监会】负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财物、业务等管理信息和资料。

92.证券公司向客户融资融券，应收取证券交易保证金，只能以【标的的证券】充抵。

93.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是【净资本】

94.H股、N股、S股是【境外上市外资股】

95.【中国银行间市场交易商协会】负责受理短期融资券的发行注册。

96.股票账面价值=（净资产—优先股账面价值）/发行在外的股票数。

97.公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告【1次】跟踪评级报告。

98.中央银行通过【票据再贴现、票据再抵押】途径为商业银行充当最后贷款人。

99.【证券金融公司】属于证券服务机构。

100.QFII是以一国【货币管制制度存在】为前提，是一种有创意的【资本管制】

101.中国银行间金融衍生品市场集中于【中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心】

102.全国性社会保障基金可用于支付：

【退休人员工资、失业救济】

103.我国混合资本债券：

期限在【15年以上】，发行之日起【10年内不得赎回】。

混合资本债券到期前，发行人核心资本充足率低于【4%】，发行人可以延期支付利息。

清偿顺序位于【一般债务和次级债务之后，先于股权资本】。

104.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均须返还，并支付利息，具有【可逆性】。

105.【新三板】和【柜台交易】属于场外市场。

106.国际货币基金组织，【1945.12.27，华盛顿】

107.西方货币政策理论：

P→W→C→Y。

股票价格→财富→消费→产出

108.货币政策传导机制M→E→I→Y。

货币供应量—产出—投资—收入。

弗里德曼

109.我国中小企业板块市场、创业板市场，设立在【深圳证券交易所】

110.我国证券市场的主体部分是【全国银行间债券市场】

111.深圳交易所【1991.7.3】；

上海交易所【1990.12.19】，成立于1990.11.26

112.【保荐机构】负责证券的发行主承销工作。

113.【财政部宣布提供资金用于基础设施建设】，会引起股票市场看涨。

114.回购交易通常在【债券交易】中运用

115.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。

自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在【12个月】内完成首期发行；

剩余数量在【24个月】内发行完毕。

116.封闭式基金上市交易的条件：

基金份额总额达到核准规模的【80%以上】；

基金合同期限为【5年以上】；

基金募集金额不得低于【2亿元】；

基金份额持有人不少于【1000人】。

117.公开竞价的竞价成交原则：

【价格优先、时间优先】

118.流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为：

【中小板】

119.证券市场上最活跃的机构投资者是【证券经营机构，主要为证券公司】

120.证券登记结算公司的登记结算制度是【分级结算】

121.股票是【综合权利证券】，既不是物权债券，也不是债券债券。

122.证券账户不包括【权证交易账户】

123.债券的基本性质不包括【发行人必须在约定的时间付息还本】

124.上市公司非公开发行股票本次发行的股份自发行结束之日起【12个月】内不得转让。

125.证券公司发行债券应当由【发行人董事会】制定方案

126.公司型基金是通过签订【章程】的形式发行受益凭证而设立的以种基金。

127.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者【大】。

128.公司型基金的资金是通过发行【股份】筹集起来的【信托财产】

129.公司型基金的投资者既是基金的【股东】，又是基金的受益人。

130.投资者在申购和赎回ETF时适用的是【一揽子股票】

131.对存在活跃市场的投资品种，有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，【基金管理公司】应根据具体情况与【托管银行】进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

132.证券投资基金可以投资【权证】，不能投资【期货】

133.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以【公开竞价】方式进行的标准化金融期货合约的交易。

134.金融期货是以【金融工具】为基础工具的期货交易。

135.金融期权的基础资产【＞】金融期货的基础资产

136.金融期权交易方，【权利义务不对称】买方只有权利，卖方只有义务。

137.金融期货成交时【不发生现金流转，之后逐日结算】

138.【金融期货交易】双方均需开立保证金账户，而【金融期权的买方】无需开立保证金账户，也不用交纳保证金。

139.外汇风险可能发生也可能不发生，说明外汇风险具有【或然性】

140.财务风险：

【客观性、不确定性、全面性、收益与损失共存】

141.银行间债券市场上回购业务类型包括【质押式回购、买断式回购、开放式回购业务】{票据没有质押，回购没有抵押}

142.人们可以在证券交易所了解到各【上市证券】的交易行情。

143.全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型暴扣：

【协议、做市】。

144.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立：

【融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

145.在商业银行开立【融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户】

146.注册会计师申请证券许可证应当符合：

【3年】执业活动中没有违法违规的行为；

具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；

取得注册会计师证书【1年】以上；

不超过【60周岁】

147.证券资产管理业务：

①证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，必须是【一对一的】投资管理服务；

②【集合资产管理业务】只能接受货币资金形式的资产；

客户不可以转让。

③【专项资产管理业务】的证券公司既可以是一对一，也可以是一对多。

148.集合资产管理计划：

募集资金规模在【50亿以下】；

单个客户参与金额不低于【100万】；

客户人数在【200人以下】；

证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。

149.证券融资是一种【直接、长期融资】。

投资基金是【间接投资】。

150.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括【宏观经济政策的调整、供求关系的变化、经济形势的变化】

151.普通股根据其风险特征分类：

【蓝筹股、成长股、收入股】

152.对于客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的【资金、证券】解冻。

153.商业银行次级债务固定期限【不低于5年含】

154.最先设立的两只基金：

【基金金泰、基金开元】

155.货币市场基金不得投资于下列金融工具：

【①股票②可转换债券③剩余期限超过397天的债券④信用等级在AAA以下的企业债券⑤国内信用评级机构评定的A-1或相当于Ａ-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券⑥流通受限的证券⑦证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具】

156.

ETF

LOF

共同点

都可以申购、赎回、场内交易

申购赎回标的：

基金份额和一揽篮子股票

基金份额与现金

申购赎回场所：

交易所（场内）

代销网点和交易所

申购赎回限制

基金份额50万份以上

无特别要求

投资策略

完全被动式管理

可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

157.【银监会的成立】，标志着一行三会的形成

158.基础货币=【通货+准备金】

159.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是【利率】

160.证券公司申请IB业务资格条件之一是：

配备必要的业务人员，公司总部至少有【5名】、拟开展IB业务的营业部至少有【2名】期货从业人员资格的业务人员。

161.申请证券评级业务许可的资信评级机构【实收资本与净资产均不少于2000万】

162.我国在国际市场上发行的金融债券中，最长的【12年】

163.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的【40%】

164.债券基金应有【80%】以上投资于债券；

股票基金【60%】以上基金资产投资于股票；

仅投资于货币市场的工具，为货币市场基金。

165.股票本身没有价值。

债券是虚拟资本

166.商业银行的风险对冲分为：

【自我对冲、市场对冲】

167.