投资理财专业人才培养方案1231.docx
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投资理财专业人才培养方案1231
投资理财专业人才培养方案
1.【专业名称】
专业名称：
投资理财；专业代码：
620111
2.【入学要求】
本专业招生对象为全日制普通高中毕业生。
3.【学习年限】
基本学制三年。
4.【培养目标】
本专业培养具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场子市场的运作和公司理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务的高素质应用型人才。
本专业学生通过人文通识课程和金融专业课程的学习，以及校内专业模拟实训和校外实践基地的顶岗实习，系统地掌握金融的基本理论、专业知识和操作技能，熟悉国家有关法规和政策，熟练处理有关银行、证券、保险等金融业务，具有较强的语言与文字表达、人际沟通能力及分析解决金融基础问题的综合职业能力，实现可持续发展。
5.【职业范围】
序号
就业岗位
职业资格
1
证券公司柜台服务员
会计从业资格证书
会计电算化证书（中级）
期货从业资格证书
证券从业资格证书
证券投资基金销售资格证书
证券经纪人资格证书
保险代理资格证书
助理理财规划师证书
助理经济师证书（金融）
2
投资顾问
3
证券经纪人
4
金融客户经理
5
助理证券分析师
6
保险公司营销岗位
7
保险公司保险代理人
8
保险公司出单、核保、定损、理赔等经营管理岗位
6.【人才规格】
本专业培养的人才应热爱祖国，拥护党的基本路线，具有正确的人生观、价值观，有良好的职业道德、健全的体魄一级良好的人际沟通能力和一线岗位适应能力。
在上述基础上，本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与态度：
（1）知识
●比较系统地掌握经济金融的基本理论
●了解有关金融法律法规和政策
●掌握会计核算的基础知识、核算要求与操作流程
●掌握证券公司综合柜台业务、客户营销的基础知识、核算要求、业务规范与操作流程
●了解保险公司综合柜台业务、客户营销、电话营销的基础知识、业务要求与操作流程
●掌握投资与理财领域所必需的职业基础知识和专业知识，了解相关专业发展方向
●掌握财务、投资、理财、金融管理方面的实践知识
●熟悉我国有关的财务、金融管理的方针政策和法规
●掌握必需的、适用的英语知识
●掌握计算机和互联网知识及应用
（2）技能
●能准确快速进行手工点钞与机器点钞
●能准确鉴别假币及现金挑残
●能熟练使用五笔输入法进行中文录入
●能熟练进行数字键盘输入及传票翻打
●具有从事投资咨询、个人理财、企业理财、基金管理等专业工作能力；
●具有从事保险营销、保险规划等专业工作能力；
●具有从事投资规划等业务工作的能力。
●具有会计基本账务处理能力：
具备运用所学知识设置和应用会计科目账户、填制审核会计凭证记账和结账等会计要素的核算能力；
●具有证券发行、承销等证券公司相关业务能力：
掌握证券发行及承销等证券公司相关业务的相关理论与知识，了解我国证券投资的规则和金融的基本理论，具备基本投资分析能力和投资风险控制能力；
（3）态度
●具有敬业精神、团队精神和求索精神
●具有严格执行金融相关法律法规的法制精神
●具有良好的人际沟通能力和一线岗位适应能力
●具有创业精神、良好的职业道德和吃苦耐劳精神
●具有较强的忠诚度和社会责任感
●具有良好的协作力和执行力
●具有较强的领悟他人的能力
本专业所培养的人才必须取得的基本技能证书：
（1）计算机等级证书：
国家一级
（2）普通话等级证书：
二级乙等
（3）点钞等级证书：
学院四级
（4）银行从业资格证书、证券从业资格证书、保险代理资格证书（三证取一）
（5）基金销售资格证书
（6）证券经纪人资格证书
本专业所培养的人才鼓励取得的基本技能证书：
（1）大学英语等级证书：
国家三级
（2）会计从业资格证书
（3）会计电算化证书（中级）
（4）助理经济师资格证书（金融）
7.【任务与职业能力分析】
工作项目
工作任务
职业能力
投资分析师、证券投资管理人员
1.投资咨询
2.证券从业人员管理工作
●证券公司业务能力
●证券投资、投资分析能力
●金融机构业务能力
投资规划顾问、个人和企业理财人员
1．投资规划师
2.个人理财
3.企业理财工作
●证券投资分析能力
●证券发行与承销业务能力
●融资筹资能力
●我国投资的规则
金融企业客
户经理岗位
1.开发客户
2.营销产品
3.客户管理及关系维护
4.发现需求
●会进行迎送客户
●能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销
●会进行客户管理与关系维护
●及时发现客户对金融产品的需求，帮助银行进行产品设计、开发
证券投资咨
询分析岗位
1.开发客户
2.证券交易
3.证券投资分析
4.产品销售
●能进行客户开发
●能向客户进行金融产品营销
●会进行客户关系维护
●会进行证券投资分析
金融机构投资理财咨询分析岗位
1.理财产品介绍
2.理财产品营销
2.投资理财咨询
●会进行迎送客户
●能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销
●能帮助客户进行理财规划设计
●具备较强的客户沟通交流能力
●具有客户资料的整理与关系维护能力
企事业单位会计、出纳、库管岗位
1.公司（企业）单位一般财务核算
2.成本核算
3.财务报告分析
4.事业单位财务核算与分析等
●会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入等
●会进行开户
●会受理审查票据
●会进行记账、复核、销户等业务操作
●会进行日终业务处理
8.【专业核心课程】
序号
课程名称
主要教学内容与要求
考核项目与要求
参考学时
1
金融基础
货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支、金融监管等
全面掌握现代金融学的基本理论、基本知识和基本方法；掌握货币、信用和银行的基本理论和基础知识；掌握金融市场的发展及运作规律；掌握当代金融体系形成和发展基本理论；理解商业银行和中央银行的性质、职能与基本业务活动；掌握货币政策的内容及宏观调控的过程；了解我国当前金融方面的大体情况，了解现代金融的整体运作理论，并能用于分析社会金融活动现象
72
2
金融营销实务
金融营销的认知；金融营销流程及营销计划；金融产品策略；金融产品价格策略；金融产品营销渠道策略；金融产品促销策略；金融营销技巧；营销售后服务与客户关系维护；金融网络营销
掌握金融服务营销的基本概念、基本原理，具备运用案例发现问题、分析问题和解决问题的能力。
54
3
证券投资实务
证券投资工具、证券市场、证券投资基本分析、技术分析、证券投资策略与技巧、风险防范等
熟悉各种基本的证券投资工具，会进行证券投资基本分析、技术分析、会进行证券投资
72
4
商业保险实务
商业保险概述；商业保险的理论原则；商业保险的产品开发与设计；商业保险产品合同；相关产品介绍；保险企业的主要经营活动；商业保险的需求分析；商业保险市场中介；商业保险市场监管
认知保险基本原理，能够具有从事保险展业、承保、理赔、客户服务等岗位的能力。
72
5
个人理财
理财师基本素质培养；现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划、财产分配和传承规划；个人理财规划设计；理财产品的营销内容与营销技巧；理财客户服务的相关操作
个人理财核心技能包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划等；理财方案设计；编写理财规划建议书
72
6
公司理财
公司理财导论；金融系统与公司理财；财务报表和财务分析；货币的时问价值；风险和收益；债券和股票的估值；资本预算与公司投资决策；资本预算中现金流量的估算；风险条件下的资本预算；资本成本与公司融资决策；公司的主要融资方式；资本结构理论；公司股利政策；公司营运资本管理；公司财务预算
掌握各单项理财规划基本专业能力的操作内容、步骤、技巧，结合现实生活中的实际案例对各单项规划进行运用，培养立足全局制定综合整体规划的能力，达到工作所需要的能力要求。
72
7
纳税筹划
纳税筹划概述；纳税筹划基本理论；纳税筹划的风险及防范；增值税的纳税筹划；消费税的纳税筹划；营业税的纳税筹划；企业所得税的纳税筹划；个人所得税的纳税筹划；其他税种的纳税筹划；企业设立的纳税筹划；企业投资融资的纳税筹划；企业购产销的纳税筹划；企业重组的纳税筹划；运费的纳税筹划；捐赠的纳税筹划；现金净流量法在纳税筹划决策中的应用；纳税筹划的风险管理研究
-1掌握税收基础知识；财税政策及律法规知识；熟练融汇使用会计核算及财务管理知识；具备数据分析能力；具备逻辑思维能力
72
8
银行信贷实务
贷款申请，受理和调查，贷款风险评价，贷款审批，贷款发放和支付，贷款管理
熟悉贷款业务基本流程，能够进行贷款业务流程操作，掌握一定贷款风险管理知识
72
9.【课程结构】
类别
公共课程
专业课程
课时合计
学时
828
1692
2520
课时比重%
32.86%
67.14%
100%
类别
专业实践课程
专业理论课程
课时合计
学时
1316
1204
2520
课时比重%
52.22%
47.78%
100%
类别
选修课程
必修课程
课时合计
学时
288
2232
2520
课时比重%
11.43%
88.57%
100%
10.【教学进程表】
课程分类
课程名称
学分
学时分配
各学期实际行课周数
理论
实践
18
18
18
18
18
18
公共课程
必修课
思想道德修养与法律基础
2.0
29
7
2
体育与健康（上）
2.0
7
29
2
体育与健康（下）
2.0
7
29
2
经济数学（上）
3.0
43
11
3
经济数学（下）
2.0
29
7
2
英语（上）
4.0
58
14
4
英语（下）
3.0
43
11
3
应用文写作
4.0
58
14
4
计算机应用基础
4.0
14
58
4
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4.0
58
14
4
大学生职业发展与就业指导（上）
1.0
14
4
1
大学生职业发展与就业指导（下）
1.0
14
4
1
形势与政策
1.0
14
4
1
大学生心理健康教育
1.0
14
4
1
军事理论
2.0
入学教育
0.5
军事训练
2.0
思想政治理论课程课外实践
2.0
硬笔书法
1.0
1
实用口才
与写作训练
1.0
1
沟通技
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