风控部门年度工作总结二篇Word文档格式.docx

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在与各部门的相互配合与共同努力下，克服了种种困难，在政策及市场环境急剧变化的情况下，圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。

现将一年来的主要工作总结如下：

第一大点加强制度建设、重新梳理流程体系

20xx年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产生的问题，进行了规纳、梳理和修改，形成了更加符合业务需要及公司风控要求的新流程体系。

新流程体系设计的目标是：

1.在新政策、新市场环境下，依托公司提出的业务导向，对业务操作流程重新做出定义和规范；

2.促进公司业务的规范发展，在有效控制风险的前提下，提升业务部门及风控部门的运营能力及运营效率；

3.依据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。

据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《20xx年信贷风险指引及业务指导意见》。

在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准，明确了对不同类型业务的管理责任划分。

同时，《指引》也对业务流程进行了重新规划，对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。

第二大点、对其它风控相关事项的管理

本年度，我部除了风控日常工作之外，还完成了一些其他与风控体系相关的管理的工作，具体有以下：

（一）法律法规及业务规范

1.规范合同文本

针对对以往检查中出现的贷款合同和法律文件不统一的情况，风控部配合法务部门，根据公司以及法律法规方面的要求，重新进行了合同文本的修订，向业务部门提供了统一规范的合同文本。

2.规范过桥业务流程

20xx年度，除了进一步做好传统的抵押、信用贷款业务的风险管理之外，风控部还针对已有的过桥业务，进行了流程和操作上的梳理和规范。

针对过桥业务各环节的风险点，制定出一系列业务细则和风控要求，建立起一套贴合业务需求且符合公司风控要求的模式。

3.拟定股权业务流程、完善手续

由于公司业务发展的需要，我司又拓展出了股权类业务。

风控部通过对新业务的了解及研究，配合业务部制定了针对股权质押及股权转让类业务的法律范本，拟定了新业务办理流程，并完善整理了针对上市公司/非上市公司股权质押的业务办理流程及相应的登记手续。

（二）日常业务培训

除法律专题培训外，风控部还组织了多次的培训解答会，培训解答了例如上会审批、股权登记办理等新的业务及操作流程规范等等。

通过这些培训解答，业务部门在工作中可以更好、更快地了解掌握相应的工作要点。

（三）问题业务的处置

本年度，在做好法务管理工作的基础之上，风控部对一笔已进入诉讼阶段的贷款进行了处置，处置情况如下：

1.刘玲庭借款本金13万元违约的处理结果

借款人刘玲庭20xx年4月向我司申请租金贷18万元用于经营，到期后对其中的借款本金13万元及欠息逾期不还。

借款人于20xx年2月办理了商铺转让，我司收回转让租金及押金共计￥124,220元用以冲抵其所欠的本息，并对剩余的借款本金￥26,528元继续向借款人追讨。

由于20xx年5月之后开始无法联系上借款人，在联系未果的情况下，风控部于20xx年9月12日正式向朝阳法院下辖的南磨房法庭提起民事诉讼，并于20xx年2月3日开庭审理。

20xx年3月20日南磨房法院公告判决，判处刘玲庭及郑春锦在判决公告的7日内归还我司借款￥25974.21，以及以此为基数的借款利息及滞纳金（按利率2%/月，从20xx年8月17日起至实际支付完毕之日止），另外判处刘玲庭夫妻承担我司预缴的案件受理费464元及公告费560元。

同时，我部对刘玲庭留弃在天雅女装市场的货品进行了处置，共取得处置款￥3,480元整。

截止到该款项缴纳到财务之时，我司已收回总计金额20万4354元。

第三大点风控部门20xx年计划

综上所述，我部在20xx年度做出了一些工作，有针对性的重新梳理了公司业务整体的流程、规范。

与此同时，也发现了一些问题和有待改进的不足之处。

我部在即将来到的20xx年中，关注的问题有以下几点：

1.文本尚未规范

经过重新修订后，相关法律文件和内部文件已做到规范统一。

但一些具体条款、委托书、决议、补充协议等函件类文件还可能存在适用性的问题。

因为业务需要，此类函件经常需要依据业务进行修改，因此存在遣词造句不规范、自主修改不报风控、法务审核等问题。

又因此类函件属于贷款资料中比较重要的要件，因此这种未能进行统一规范的现状带来了一定的操作和管理上的风险。

后期我部将以各部门意见及客户反馈，根据工作中实际发现的问题，协调法务部门对相关文件进行修改优化，早日拿出泛用性较强、规范化的样本。

2.有待加强部门之间的沟通协调

在贷前及贷中，各部门的沟通协调依然存在一定问题，下一步应做好业务部门、风控部门、各级领导的信息传递和协调沟通，做到流程的真正畅通。

另外，我部重新编写的《指引》也明确了业务分类标准以及管理责任，对各类业务的分级及管理责任的适用性还有待观察。

总结

上述是我部发现的，并计划将在​20xx年度重点完善的问题。

我部将联合、协调其它部门，针对上述问题进行研究摸索，争取早日拿出一套贴合业务实际操作并且行之有效的解决方案。

随着我镇经济不断发展的同时，外来人口也不断增加，各种小副食、小餐饮、小作坊等食品行业也不断增多。

为加强食品安全工作，保障人民群众的身体健康，促进全镇经济社会更好、更快有序发展，加快构建社会主义和谐社会，加强食品安全日益成为政府工作的一个重要部分。

一年来，我镇为打造辖区内健康、放心的食品安全环境，主要做了以下几项工作：

一、加强领导，健全组织，明确责任

为全面抓好产品质量和食品安全工作，镇党委多次召开会议，先后研究了全年食品安全工作重点，及时调整了镇食品安全委员会成员，确定我镇食品安全工作考核办法、落实食品安全整治方案、明确争创“四无社区”工作目标。

特别是自今年x月我区部署开展产品质量和食品安全专项整治行动以来，镇党委班子专题认真学习全区产品质量和食品安全整治行动方案，成立了由镇长任组长，分管领导任副组长，镇政府各办及相关部门负责同志为成员的专项整治领导小组，领导小组办公室设在镇工贸办，下设五个整治组，并制定了《**镇产品质量和食品安全专项整治行动方案》，全力以赴扎实开展整治的各项工作。

同时，做到完善制度，分级管理。

镇政府与各行政村（居委会、社区）签订了《**镇20xx年食品安全工作目标管理责任书》，制定了《**镇食品安全工作考核内容及评分细则》，加大自查力度。

在镇政府机构中专门设立了食品监督管理岗位，落实专人负责，各行政村也配备了产品质量和食品安全工作联系员，初步形成了镇、村两级监管网络。

二、加强巡查，强化监管，狠抓落实

在日常监管上，我们充分发挥政府的组织协调作用，注重各部门齐抓共管，建立了由工商、卫生、质监、食品药品等职能部门联合执法的联动执法机制。

今年以来，我镇结合本镇实际开展多种形式的专项整治活动，先后开展了学校周边环境的专项整治，依法对学校周边非法经营的饮食等场所和流动摊贩进行取缔;

开展了夏季食品安全检查，对各类热食、龙虾、冷饮等夏天热销食品进行了拉网式检查，查处了一批过期和三无食品，关闭了3家无证餐饮，确保了全镇居民夏天饮食安全。

在“五一”、“十一”等重大节日期间，由镇政府牵头组织工商、卫生、农办、工办等相关人员对农贸市场家禽猪肉、企业食堂进行检查，有效地提高了食品安全质量，确保全镇人民过上平安节日。

此外，还组织有关部门对大型超市、农贸市场、文化娱乐场所的食品安全情况进行检查;

配合区质监局建立企业产品质量档案制度;

加强农贸市场动物防疫规范化建设，并对落实情况进行跟踪检查。

在这次的产品质量和食品安全专项整治行动中，我镇结合实际，一是确立了“两个重点”，即把镇建成区作为全镇重点整治区域，把整治镇建成区内无证无照经营作为重点问题整治。

二是突出“三个领域”，在流动领域上，配合工商部门立足落实索证索票、齐全台帐制度、清理无照经营三项目标，对全镇流动领域进行排摸，对5家无照副食店进行了处罚，引导15家无照户进行了办照，同时规范食品市场秩序，加强问题食品的处理工作，有效地解决流通环节产品质量和食品安全问题。

在餐饮业方面，主动协调工商、卫生、环保三个执法部门，通过联合整治，彻底解决了镇建成区餐馆单位无证照经营的问题。

在生产加工食品方面，配

合技监部门在对小作坊企业经营场地内卫生环境进行彻底整治的同时，重点督促他们签订了食品质量承诺书。

三是争创“四无社区”，积极创建食品药品安全“四无社区”，建立了食品药品监督信息站，在社区中发放“四无社区”创建宣传卡、食品药品安全知识宣传手册，通过宣传教育、监督举报反映社情民意，力争今年通过区级验收。

四是创新整治方式，除日常整治外，我们还邀请了区、镇两级人大代表分三组对建筑工地食堂、农贸市场、部分区域食杂店、小餐饮店进行了视察，请他们提出意见和建议。

三、强化宣传力度，营造良好氛围

为了增强全社会的产品质量和食品安全意识，普及产品质量和食品安全科学知识，我镇在这次专项整治中开展了多种形式的产品质量和食品安全宣传。

专门制作了宣传横幅悬挂在主要路口，深入企业、社区、居民发放相关宣传资料，提高经营者的思想意识，引导经营者自律规范，使他们树立一种以人民群众身体健康和生命安全为重的经营理念，提高广大人民群众的产品质量和食品安全意识，使他们亲身参与到产品质量和食品安全监督的行动中来。

通过宣传教育，企业经营者对产品质量、食品安全的意识日益提高，老百姓的自我保护意识也在不断提升。

四、积极探索，构建产品质量和食品安全监管的长效机制

由于产品质量和食品安全牵涉多个职能部门，如何协调各相关职能部门齐抓共管，巩固整治成果，将是我镇下步需要探索的一项重要工作，我们将努力构建产品质量和食品安全监管的长效机制。

一是实现检查制度化，要做到“三结合”：

定期检查与不定期检查相结合;

平时随机抽查与节假日重点防查相结合;

部门检查与联合督查相结合，在分管部门检查外，要进一步发挥工商、卫生、农业、城管等部门联合执法的优势，使部分联合执法检查成为一种制度。

二是探索产品质量和食品安全预警机制，进一步完善记录台帐，定期分析统计数据，及时发现苗头性问题，针对性提出预防性对策，真正做到预防在前。

三是进一步完善镇村两级监管网，要进一步完善镇村两级的产品质量和食品安全的监管网络，做到人员及时更新、信息及时掌握、问题及时处理。

xx年我乡食品安全工作在县委、县政府的正确领导下，按照“加强食品药品专项整治工作，确保人民身体健康和生命安全”、“坚持科学发展，构建和谐曹河”的要求，切实加强监管，认真解决人民群众关注的食品安全问题，保障人民群众饮食安全，实现了全乡食品产业又好又快发展。

一、总体思路

按照县食品安全工作的总体思路，我乡xx年食品安全工作的思路是：

坚持一个目标，落实两项责任，完善三个机制，强化四个环节，抓好八项工作。

坚持一个目标就是保障全镇广大人民群众饮食安全。

落实两项责任就是落实政府负总责和食品生产经营企业是食品安全第一责任人的责任。

完善三个机制就是食品安全监管长效机制、重大事故应急处理机制、企业自律约束机制。

强化四个环节就是食品种植养殖、生产加工、流通、消费环节的监管。

抓好八项工作就是目标管理、综合评价、信用体系、专项整治、监管网络、信息工作、宣传教育、综合监督。

使全乡食品安全监管效能不断提高，食品生产经营秩序明显好转，生产经营假冒伪劣和有毒有害食品的违法犯罪活动得到有效遏制，人民群众饮食安全得到有力保障，食品产业健康发展。

二、强化食品安全监管，提高食品安全水平

（一）强化食品种植养殖环节的监管。

一要全面贯彻落实《农产品质量安全法》，加快建立农民专业化合作经济组织，发挥自律作用。

二要加强农业投入品使用管理，扎实开展生产技术服务，提高科学种植养殖水平，降低风险。

三要加强产地产品检测，建立健全农产品质量安全例行监测制度和农产品质量安全追溯制度，探索基地准出、场地挂钩制度，建立产销区对接机制，规范农产品安全管理。

四要抓好农产品市场准入管理，对含有国家禁止使用的农药、兽药及其他化学物质的，一律不得上市销售。

（二）强化食品生产加工环节的监管。

一是切实落实好区域监管责任制，加强食品生产加工企业的日常监管，确保责任到人，措施到位。

二是抓好重点食品质量安全监督抽查，对食品生产企业和销售单位开展定期和不定期检查。

三是加强生猪定点屠宰和酒类生产企业的管理。

（三）强化食品流通环节的监管。

一要严把食品经营主体准入关，坚持依法登记注册和取缔无照经营，对全乡食品加工，经营户建立台帐和档案，掌握他们的生产、经营和销售情况，做到了食品安全生产心中有数。

二是全面加强食品安全日常监管。

按照“监管责任落实，监管重心下移”的要求，推进基层监管工作的制度化和规范化。

以食品质量监管和规范经营行为为重点，严格食品市场准入管理;

以“六查六看”为主要内容，加强食品市场巡查工作。

三是认真组织开展“农村食品市场整顿”活动，按照标本兼治、综合治理的原则，加大对农村食品市场的整治力度;

加强农村消费维权网络建设，及时受理和处理农民消费者投诉、申诉和举报，切实保障农村食品市场消费安全。

（四）强化食品消费环节的监管。

一是采取有力措施推进食品卫生监督量化分级管理制度的实施，全镇餐饮业、食堂等消费环节食品卫生监督量化分级管理制度实施率要达到100%。

二是进一步在餐饮业和学校食堂推行食品卫生管理员制度，提高餐饮业、学校食品卫生管理水平和防范食品卫生安全事故的能力。

三是加强学校食品卫生管理。

四是特别要加强小餐饮店的卫生监督管理，督促其建立食品卫生管理制度，改善卫生条件并逐步达到量化分级管理的要求。

三、进一步完善食品安全监管机制，增强食品安全监管能力

（一）建立并落实食品安全工作责任制。

政府和食品安全监管部门主要领导是本行政区和本系统食品安全工作第一责任人，分管领导是具体责任人。

实行一级抓一级，层层抓落实的食品安全运行机制。

年初，乡政府与各食品生产、经营和销售单位签定了食品安全目标责任书，层层落实责任，把食品安全监管的各项任务和责任逐级进行分解。

做到年初有布置，半年有督查，年终有考核，奖惩逗硬。

对发生重大食品安全事故并导致严重后果的，依法依纪追究有关责任单位和责任人的责任。

（二）组织抓好食品安全专项整治。

围绕群众反映强烈、危害大的食品安全问题和隐患，深入开展食品安全专项整治工作。

整治要以面粉、大米、猪肉、蔬菜、水果、食用油、饮料、儿童食品、奶制品、水产品等食品为重点品种，种植养殖、生产加工、流通、消费为重点环节，农村和城乡结合部为重点区域，各类食品批发市场、集贸市场、小作坊、小餐馆、生猪屠宰点等为重点场所。

充分利用技术监测、行政处罚、法律制裁以及舆论监督等综合手段，使生产经营假冒伪劣食品行为得到有效遏制。

推动行政执法和司法查处有机结合，增进区域间、部门间的联系配合，强化行政执法与纪检监察、司法查处的有机衔接，加大综合执法、联合执法力度，强化对专项整治的督查督办力度，对涉嫌违法犯罪的要及时移送公安机关处理。

（三）加大食品安全宣传培训力度。

充分利用电视、报刊、广播、社会公众网络等媒体，开展以“关注食品安全，构建和谐曹河”为主题的食品安全宣传活动。

组织开展食品安全宣传月、“食品安全诚信行”、食品安全科普宣传等活动，确定一个学校、一个街道、一个村、一个企业作为示范点开展食品安全进学校、进社区、进农村活动，掀起全乡食品安全宣传新高潮。

采取多种形式，结合工作的重点和特点，有针对性地培训村级食品安全协管员和信息员，不断提高农村食品安全监管队伍的业务水平。

（四）加强农村食品安全监管。

建立乡食品安全监管协调机制，进一步落实乡政府牵头抓农村食品安全工作责任。

要在总结已构建“一级政府、三级网络”的农村食品安全监督网络基础上不断进行完善，着重指导其发挥运行规范、反映灵敏、处置及时、监管到位的作用，切实保障农村群众饮食安全。

（五）做好食品安全信息工作。

贯彻落实市县会议精神，定期及时主动向县食品安全协调委办公室报送食品安全信息。