理财规划师考试三级练习题及答案理财规划师考试docWord格式.docx
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收入型证券组合
C：
增长型证券组合
D：
收入和增长混合型证券组合
答案：
A
2、收入型证券组合的主要功能是实现技资者（
）的最大化。
资本利得
基本收益
收益增长
利润收入
B
3、由股票和债券构成并追求股息收入和债息收入的证券组合属于（
增长型组合
收入型组合
平衡型组合
指数型组合
4、适合入选收入型组合的证券有（
）
高收益的普通股
高收益的债券
高派息、高风险的普通股
低派息、股价涨幅较大的普通股
5、下列证券组合中,试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡的是（
D
6、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择（
市场指数型证券组合
平衡型证券组合
7、会计要素可分为（
财务状况要素和经营成果要素
资产负债要素和经营成果要素
资产负债要素和利润要素
财财务状况要素和利润要素
8、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括（
定比分析法和结构分析法
结构分析法和变动分析法
定比分析法和环比分析法
结构分析法和环比分析法
C
9、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括（
资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比
资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比
资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比
资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比
10、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是（
与本企业历史比，即不同时期指标相比，如本期实际与上期实际比较
与计划预算比，即实际执行结果与本期计划比较
与相关行业比，即与互补型的企业进行比较
与同类企业比，即与行业平均数或竞争对手比较
11、财务分析的主要内容包括（
偿债能力评价、营运能力评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
偿债能力评价、经营风险评价、营运能力评价、盈利能力评价
偿债能力评价、营运能力评价、资产结构评价、财务状况综合评价
资产结构评价、经营风险评价、盈利能力评价、财务状况综合评价
12、财务分析的起点是财务报表，是对企业的偿债能力、盈利能力和抵抗风险的能力进行评价，下列（
）不属于财务报表。
资产负债表
利润表
现金流量表
收支平衡表
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2014年理财规划师考试三级能力投资规划考点
（1）-理财规划师考试
小编特别整理“2014年理财规划师考试三级能力投资规划考点”，希望帮助广大考生备考，祝您在学习愉快！
2014年理财规划师考试三级能力投资规划考点汇总
第一节
投资规划概述
一、投资与投资规划
（一）投资
1、投资的定义
投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。
购买彩票与购买新家具自用都不是投资。
2、投资的分类
直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要体现在（投资者是否参与投资项目的经营管理）。
3、金融体系中的投资部门
按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为四大部门，以下选项中不属于该四大部门业务的是商业银行业务、保险业务、证券业务、资产管理业务。
（二）投资规划
投资与投资规划存在一定的差别，投资（技术性）更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益;
投资规划（程序性）更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具。
（三）投资规划与理财规划
二、投资规划的流程
理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是：
客户分析-资产配置-证券选择-投资实施-投资评估。
（一）客户分析
（二）资产配置
资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。
首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（风险和收益特征以及投资者的投资目标），确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。
（三）证券选择
（四）投资实施
（五）投资评价
三、树立正确的投资观念
投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。
一个正常的资本市场应该是短期（波动），长期（创造收益）的市场。
如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。
（一）收益和风险均衡的观念
（二）长期的观念
（三）价值投资的观念
（四）成本的观念
任何投资都存在成本，一项投资最基本的成本大体可以分为三类：
购买成本、交易成本，以及一些间接成本、（税收成本），此外还有一些无形成本，如（机会成本）。
（五）尊重市场的观念
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