证券投资基金售人员从业考试基金销售基础分类模拟15含答案文档格式.docx
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B.大于基金份额资产净值
C.小于基金份额资产净值
D.等于基金份额资产净值
D
4.可转换债券在转换前后体现的分别是。
A.债权债务关系，所有权关系
B.债权债务关系，债权债务关系
C.所有权关系，所有权关系
D.所有权关系，债权债务关系
[解答]可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，在转换之前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现债权债务关系，持有者是债权人；
在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。
5.对处于形成期的家庭来说，投资应该以为主。
A.长期投资的权益投资工具
B.偏进取的平衡资产配置
C.偏保守的平衡资产配置
D.固定收益工具
[解答]家庭生命周期的每个阶段都有着各自不同的风险和收益特征。
在家庭形成期，一般以双薪家庭为主，可积累的资产有限，追求较高的收入成长率，多数要背负高额房贷，投资应该以长期投资的权益投资工具为主。
6.ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.5
C.8
D.10
[解答]投资者申购、赎回的ETF基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍。
一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
7.基金信息披露的部门规章主要体现在中。
A.《证券投资基金信息披露管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金上市规则》
D.《基金信息披露编报规则》
[解答]基金信息披露的部门规章主要体现在2004年7月1日起实施的《证券投资基金信息披露管理办法》中。
《证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息披露义务人进行了细化，并对各类基金信息的披露时间和披露方式以及信息披露事务管理方面作出了详细的规定。
8.基金资产的所有者是。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人
[解答]基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
9.______是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
A.增值服务
B.基础服务
C.额外服务
D.辅助服务
[解答]基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。
增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
故选A。
10.以下规定中，不属于基金销售基本业务规范的是。
A.基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份
B.业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
C.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
D.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
[解答]D项为基金销售资金清算业务规范的具体规定。
11.目前，在我国，只能由担任基金管理人。
A.保险公司
B.基金管理公司
C.商业银行
D.证券公司
[解答]基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用，不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。
12.一般以稳定收益类证券为主要投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.积极型基金
[解答]收入型基金是指以追求稳定的当期收入为基本目标的基金，它主要投资于大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益类证券。
13.一般来说，基金投资管理工作的起点是。
A.投资决策委员会决定基金总体投资计划
B.研究部门提供研究报告
C.基金经理制订投资组合具体方案
D.交易部依据基金经理的投资指令执行交易
[解答]一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：
①研究部门提供研究报告；
②投资决策委员会决定基金总体投资计划；
③基金经理制订投资组合具体方案；
④交易部依据基金经理的投资指令执行交易。
研究部门提供研究报告是基金投资管理的第一个步骤，研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。
14.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险共担的______投资方式。
A.集资
B.集合
C.合作
D.联合投资
[解答]证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
故选B。
15.中国证券业协会以“”为自律管理的工作方针。
A.公平、公开、公正
B.法制、监管、自律
C.自律、服务、传导
D.效率、严谨、开拓
C
二、多选题
1.基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括。
A.对基金投资范围、投资对象的监督
B.对基金投融资比例的监督
C.对基金投资禁止行为的监督
D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督
ABCD
2.代办登记业务的机构可以接受基金管理人委托开办的业务包括。
A.确认基金交易
B.代理发放红利
C.负责基金份额登记
D.建立并保管基金投资者名册
3.当基金管理公司总经理时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A.最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上
B.最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上
C.向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
ABC
4.前台业务系统可分为。
A.自助式前台系统
B.前台管理业务系统
C.辅助式前台系统
D.前台信息业务系统
AC
[解答]前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
5.下列关于债券基金的说法，正确的有。
A.根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券基金分为纯债券型基金和偏债券型基金
B.纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票
C.偏债券型基金可以在二级市场上买入部分股票
D.偏债券基金在二级市场上买入股票时，买入股票的量不能超过资产净值的20%
6.目前，我国开放式基金的注册登记体系的模式包括。
A.“统一”模式
B.“内置”模式
C.“外置”模式
D.“混合”模式
BCD
[解答]我国开放式基金的注册登记体系的模式包括：
①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；
②委托中国结算公司作为注册登记机构的“外置”模式；
③以上两种情况兼有的“混合”模式。
7.基金管理认购费和申购费的收费方式有。
A.前端收费方式
B.现金收付
C.后端收费方式
D.账单收付
[解答]认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。
8.基金运作费用包括。
A.申购费
B.审计费
C.信息披露费
D.分红手续费
[解答]基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
9.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A.行动方案
B.组织结构
C.决策和奖励制度
D.人力资源和企业文化
[解答]市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
市场营销系统中各个层次的人员必须通过合作以实施市场营销计划和战略。
成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
10.证券交易的交易规则包括。
A.证券交易所的交易时间
B.每次申报和成交的最小交易数量单位
C.每次报价和成交的最大变动单位
D.价格决定方式
ABD
[解答]证券交易的交易规则主要规定证券交易所的交易时间、每次申报和成交的最小交易数量单位、每次报价和成交的最小变动单位、报价方式、价格决定方式、涨跌幅限制等。
11.关于对基金公司的分析和评价下列说法正确的是______。
A.基金公司的管理能力是影响基金业绩最直接的因素
B.公司概况主要包括公司治理结构、公司管理层、公司重要事件、公司资产管理情况等
C.股东实力强大、持股比例合理、股权结构稳定的公司，应予以适当的警觉
D.对公司产品线的考察，可以了解公司基金管理资产的结构是否合理
BD
基金经理的投资能力是影响基金业绩最直接的因素，A选项错误。
公司概况主要包括公司治理结构、公司管理层、公司重要事件、公司资产管理情况等，通常股东实力强大、持股比例合理、股权结构稳定的公司，其长远的发展具有一定的优势。
而那些股权变化频繁的公司，应予以适当的警觉，C选项错误。
对公司产品线的考察，可以了解公司基金管理资产的结构是否合理。
故选BD。
12.下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有。
A.T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部
B.代销机构总部将本代销机构的申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C.T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D.各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
[解答]C项，注册登记机构应于T+1日根据T日各代销机构的申购（认购）、赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理。
13.下列关于封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C.每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户
D.已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
AB
14.基金在营销活动上具有______的特点，基金的客户服务也具有了相应的特点。
A.短期性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
[解答]基金在营销活动上具有专业性、持续性和适用性的特点，基金的客户服务也具有了相应的特点。
故选BCD。
15.全球基金业发展的趋势与特点有。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金是基金的主流产品
C.开放式基金是基金的主流产品
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
ACD
[解答]B项，20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
三、判断题A对B错
1.与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。
2.某开放式基金募集金额10亿元，根据规定，它应当始终保持不低于5000万元的现金，或者到期日在1年以内的政府债券。
3.《证券法》规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。
[解答]《证券投资基金法》规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。
4.在股票型基金的风险分析中，一般用贝塔值表示基金的总风险，用标准差表示基金的系统性风险。
[解答]在股票型基金的风险分析中，一般用标准差表示基金的总风险，用贝塔值表示基金的系统性风险。
5.基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不得从事其他类型的资产管理业务。
6.在其他条件相同的情况下，信用等级越高的债券，收益率越高。
7.代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。
8.合格的境外机构投资者在我国的投资额度不受控制。
[解答]在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证券监督管理委员会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
按照规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。
9.商业本票属于货币证券。
[解答]货币证券包括两大类：
一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；
另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
10.出现巨额赎回时，被转入下一开放日延期办理的赎回申请若未被投资者撤销，在下一开放日享有赎回优先权。
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