理财经理那些事儿课件.pptx

理财经理那些事儿课件.pptx

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,理财经理那些事儿,工作如戏，你就入戏！

2,课程大纲,3,理财经理的日常工作（Dailywork）顾问式营销（ConsultativeSelling）,客户关系的开发、维护及拓展（RelationshipManagement）,顶尖销售人员秘籍,第,部分,理财经理的日常工作,（DailyWork）,4,每一天不是在工作，就是在去工作的路上,信息电话短信邮件接客送客拜访开会睡觉,5,当制度化成为一种习惯,8：

30晨,6,会,9:

00,每日销售活,动,每日销售活,动,整理资料,资讯更新：

股市,、汇市、期市,（Houseview,）,晨会：

经典成功,案例分享、今日计划上报,销售活动（电访、,拜访）,8：

00资讯更新整理资料（日志,、客户资料、业绩报表、次日计划）,第部,第2部分分顾问式营销,7,“客户是上帝”的定义还能否跟上时代？

传统销售理论认为，顾客是上帝，好商品就是性能好、价格低，服务是为了更好地卖出产品；顾问式销售认为，顾客是朋友、是与销售者存在共同利益的群体，好商品是顾客真正需要的产品，服务本身就是商品，服务是为了与顾客达成沟通。

8,理财经理的顾问式销售,9,PresentingSolutions（提供方案）,GettingCommitment（达成交易）,Connecting（拜访联系）,UncoveringNeeds（挖掘需求）,Connectingwiththecustomer（拜访或预约客户）,10,EstablishRMCredibility（建立信任感）HandlingCustomerIndifference（处理客户疑虑或回绝）,建立信任感-30秒法则,on,Itsallforagoodopening好的开始源于前期充分的准备！

为了以后更好的沟通：

Tohelpyouconnectandbuildrapport（对客户亲切友善）Toshowyouareorganizedandnotanuisance（表现严谨专业）Toshowhowdifferentyouarefromtherest（凸现个人魅力）Toalignyourownandthecustomersexpectati（与客户产生共鸣，寻求一致）,11,成功的拜访从准备开始,人到了不算拜访，留下资料、,礼品、信息、印象才叫拜访；,拜访之前的充分准备能让你在,的拜访中胜算更大：

资料、名片、话题、笑话、主要事项等都非常重要；,提问式拜访；,拜访的成功其实从你准备拜访,开始就已经决定了。

12,Agoodopening（一个好的开始）,牢记“PBC”三要点PURPOSE目的明确清晰的思路、议程（常规维护/紧急销售/铺垫/介绍客户）BENEFIT强调益处强调给客户带来的好处CHECK反复确认让客户跟上你的思路,13,讨论：

14,若要向客户推荐一拉丁美洲基金需要做哪些准备？

区域划分主导产业人口主要进出口国过去经济状况或未来的前景以及资本市场的情况作为国内投资者目前可通过哪些途径投资？

作为客户若投资该产品有何好处？

HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝）,Why？

（她/他为什么拒绝）排斥和陌生人接触不愿被打扰或被询问太多担心泄露个人隐私对现状很满意5.,15,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝）,WhatshouldIdo?

（我该做什么？

）,Beprepared（充分准备）Bepersistent（坚持不懈）Knowwhentoquit（适可而止）,16,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝）,Skills1：

ADR（太极拳法）A：

Acknowledge认同观点“收”D：

Defuse淡化观点“化”R:

Refocus重提问题“攻”,17,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝,）Acknowledgement（认同甚至赞同）-收,Icanappreciateyourposition;Imawareofthatfact（thatyouarebusy,etc）;Impleasedtoknowthat（yourfinancialsituationisinorder）Imgladyoutoldmeaboutthis.我明白/我知道/可以理解/非常高兴您告诉我/那样很好啊,18,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝,）Defuse（消除）-化*其实一般的投资者都会像您那样认为；*其实我以前也这样认为，只是。

*那正是我们。

的原因，可以这样。

*哦，昨天有位客户。

19,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝）,Refocus（重提问题）-,呢？

您平时比较偏好哪些投资,一般什么情况下您愿意投,资呢？

目前市场*，若您参与投资，您的预期收益怎样呢？

针对目前的市场，不知道,您是否有打算抓住本轮*机遇进行一个中长期的规划？

攻,20,HandlingCustomerIndifference（处理客户回绝）,Practice（情景练习）如果客户这么说：

Nointerest（没兴趣）Toobusy（推托太忙）Nomoney（资金不多/没钱）Knowsomeone（已有理财顾问）,21,理财经理的顾问式销售,22,PresentingSolutions（提供方案）,GettingCommitment（达成交易）,Connecting（拜访联系）,UncoveringNeeds（挖掘需求）,UncoveringNeeds（挖掘需求）何谓需求？

（ConceptionofNeeds）？

23,客户期望客户现状=差距（即客户的购买需求）明确了客户的需求才能有的放矢，实现销售目标！

UncoveringNeeds（挖掘需求）,望（Observation）闻（Listening）问（Inquiry）切（Conclusion）,24,问是一门艺术（Inquiry）,漏斗法（Thefunnelapproach）,灯笼法则（Tanternapproach）,注意：

把握好开放式提问与封闭式提问的时机和目标,25,闻而思-“明明白白你的心”（KYC）,搜集信息，分析问题（information）（职业、爱好、子女、忌讳。

）箤取重点，找突破口（sallyport）（挖沟引流，流向你想要的）下一个问题问什么？

（nextquestion）（下棋者看三步）,26,切（Conclusion）,制造紧迫感（Urgency）小技巧：

S-E-ES：

Speculate（推测）推测将来的财务需求E:

Evaluate（评估）评估现在的财务能力E：

Elicit（引起共鸣）寻找差距，产生共鸣,27,什么是顾问式销售？

28,PresentingSolutions（提供方案）,GettingCommitment（达成交易）,Connecting（拜访联系）,UncoveringNeeds（挖掘需求）,量身定做-让客户感到经济环境和他息息相关,宏观层面：

经济周期与资产配置,29,量身定做,微观层面：

个人风险偏好vs理财计划,30,PresentingSolutions（提供方案）,介绍产品步骤FABP法则,Feature：

概述特,征,Advantages:

阐明优,点,Benefit：

突出利,益,Proof：

提供证据,F（特性）A（作用）B（好处）,31,纯棉质地,吸水性强、无静电,柔软、易处理,易干、不会刺激皮肤、耐用,网眼布织法,挺直、不易皱,透气、舒服,红色,颜色鲜艳,穿起来显得,举例:

一件红色T恤,如何给客户介绍产品?

（S）,32,一只猫非常饿了，这时A销售员推过来一摞钱，但是这只猫没有任何反应这一摞钱只是一个属性（Feature）。

B销售员过来说：

“猫先生，我这儿有一摞钱，可以买很多鱼。

”买鱼就是这些钱的作用（Advantage）,但是猫仍没反应。

C销售员过来说：

“猫先生请看，我这儿有一摞钱，能买很多鱼，你就可以大吃一顿了（Benefit）。

”这只猫就飞快扑向钱。

这就是一个完整的FAB。

猫吃饱喝足了，需求也就变了它不想再吃东西了，而是想见它的女朋友了。

那么D销售员应该说：

“猫先生，我这儿有一摞钱,.。

”,1,4,3,2,“让我们的谈话丰富多彩一点”,33,介绍产品的技巧1:

细化再细化数据化&图示比拟描绘对比化困难极小化&利益极大化感性诉求,讨论：

34,如何向客户介绍一对多专户理财产品？

传统公募基金,35,私募基金,36,公募基金一对一专户,37,私募基金公募化:

一对多专户理财计划”,38,“你不是一个人在战斗！

”,介绍产品的技巧2:

团队协作我我+同事&同事+我我+行长&行长+我同事+同事,39,“设身处地,感同身受”介绍产品的技巧3顺势而为,不要正面反驳你的客户（A-D-R）寻找与客户的共同点放大客户的认同点增加自己的Power,40,现场情景练习（运用太极法、图示法、FABP、团队协作等）,41,1债券型产品（合同中未写保本）2股票型基金3外汇理财产品（澳币计价）4一对多专户-“封闭式基金组合”,理财经理的顾问式销售,42,PresentingSolutions（提供方案）,GettingCommitment（达成交易）,Connecting（拜访联系）,UncoveringNeeds（挖掘需求）,“捕风捉影”-“购买信号”（Signals）,客户认同产品价值（哦，这个还不错）客户认同你对异议的理解（原来是这样啊）客户询问产品的交易细节、截至申购日等客户的肢体语言表现出对产品的兴趣,43,达成交易四步曲：

激发购买欲望取得购买承诺制造购买急迫性促成交易,44,“让你有一点动心”-激发购买欲望,比拟描绘（如同看一场电影一样）文字表达（简短生动）相似成功案例分享货比三家关注客户最在意的让客户憧憬美好的未来,45,“卖真的需要勇气”-促成是重中之重,直接给客户作决定不一定是坏事感性诉求，动之以情假设OK法目标导向法（选择式发问）制造急迫性（数量限制或期限限制）,46,销售的最后一个环节是什么？

47,签单？

交叉销售？

持续营销？

MGM！

分,第部,客户关系的开发、维护及拓展,48,以“少”胜“多”,49,经典80/20原理KAM核心客户的开发与维护,核心客户的重要性：

没有你我怎么办？

！

完成任务的源泉树立信心的源泉事业攀升的源泉工资奖金的源泉,50,穿上客户的鞋来感受,请了解我（Gettoknowme）让我能联络得上你（BeAccessible）化繁为简（MakeitEasy）真诚的地引导我（GuideMe）让我参与其中（InvolveMe）获得我的信任（EarnMyTrust）长相左右（Staywithme）,51,嗅觉的狼图腾：

搜集名单、情报、信息在任何情,况下都是销售人员的重要工作，也是衡量销售人员活动能力高下的重要依据!

有营销策划意识的销售人员最有,潜力!

空军的意识+陆军的踏实!

随时搜集整理自己觉得有价值的,文档资料、文章!

*讨论平时自己是如何寻找优质客户,52,？

理财销售的最高境界,MGMMemberGetMember！

最廉价的资源最可靠的资源最及时的资源MGM考核指标,53,让我们一起慢慢变老,旧客户的深耕与广耕新客户的不断开发永续经营,54,MGM的最佳时机及方式,时机成功签单时赚钱赎回时送礼品时客户追加投资时方式熟客户开门见山喜欢礼物的客户-利诱满意投资的客户-人情,55,高端客户维护,）,定期报告（不仅要完整而且要细化）全面渗透（生活中的点滴）意想不到（不定期的会有一点惊喜）创造依赖感让他