职业技术学院金融综合实训室整体解决方案Word下载.docx
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5.1.1课程资源服务50
5.1.2教材出版服务51
5.1.3信息推送服务52
5.2品牌提升服务53
5.2.1赛事服务53
5.2.2会议论坛服务54
5.3培训就业服务54
5.3.1教师建设类服务54
5.3.2教师培训类服务58
5.3.3学生培训类服务60
5.3.4名企推荐服务62
5.4教研创新服务63
5.4.1学科创新服务63
5.4.2教研科研服务63
5.5校外实训基地64
5.5.1嘉善校外实训基地64
5.5.2某校外实训基地66
5.6创业孵化与就业输送70
5.7校实训室项目预算规划73
5.7.1金融综合实训室（软件部分）73
5.7.2实验室装修配置（参考）74
6部分成功案例75
6.1岭南职业技术学院——金融实验室75
6.2财税金融职业学院——银行柜员实训中心77
6.3国际商务职业学院——金融会计实训室78
6.4复旦大学管理学院80
7关于某安81
7.1企业简介81
7.2服务优势82
1实训室建设背景
1.1金融行业发展趋势
1.证券机构从无到有，证券业在曲折中实现快速发展
截止2013年12月末，我国共有证券公司115家，证券投资咨询公司86家，证券资信评级机构6家。
证券营业部近5300家，截止2013年12月31日，我国115家证券公司总资产为2.08万亿元，净资产为5204.58亿元，客户交易结算资金5557.42亿元，托管证券市值15.36万亿元，受托管理资金本金总额5.20万亿元，全国115家证券公司按照注册资本的统计情况。
虽然近年来我国证券公司不断发展壮大，但与国际证券行业的发展还有很大的差距，在规模和营业网点等方面存在差距，收入主要来源与经纪、投行等通道业务。
在营业网点上，国的证券公司还存在很大发力的空间。
2.多种性质的银行机构在创新中发展，银行业发展不断取得新的进步
资产总量快速增加。
从资产规模上看，改革开放初期的1978年，我国银行业资产总量不过数千亿元；
30年后的今天，我国银行业资产总量已经超过50万亿元，比改革开放初期增长了100多倍。
资产质量不断提高。
我国银行业不良贷款率已从1978年的30%左右下降到目前的8%左右，其中已股改国有商业银行平均不良贷款率仅为2%左右，已经达到或接近国际先进银行的平均水平。
资本充足情况明显改善。
我国银行业从原来的资本严重不足，甚至为负值，经过不断深化改革，目前已达到8.4%左右的资本充足率平均水平，其中已股改国有银行的资本充足率平均达到了12%左右；
到2007年底，资本充足率达标的银行已有161家，达标银行资产占商业银行总资产的80%。
银行改革始终伴随着银行业的发展，并成为银行业发展的主要动力。
坚持金融为国民经济服务的基本指导方针，不断转变服务理念，创新服务手段，提高服务效率，银行业服务国民经济的功能进一步提升，作用进一步突出。
3.保险业得到快速发展，不断取得历史性跨越
30年的改革开放不仅带来了我国经济社会的深刻变化，也为我国保险业发展注入了新的生机和活力。
改革开放之初，我国保险市场只有一家公司经营，全部保费收入只有4.6亿元。
2007年，全国保险机构达到120家，总资产达到2.9万亿元，实现保费收入7036亿元，市场规模增长1529倍，我国已逐步成长为新兴的保险大国。
1.2金融行业迫切的人才需求
随着我国经济的发展，现代通信技术和网络技术在金融业的广泛应用,以及金融业务的不断创新,金融业务操作的技术含量也越来越高,金融业越来越面向专项化、微观化发展。
在全球经济一体化、某经济持续稳定增长、某金融体制和监管措施日趋完善和加入WTO的大环境下，新兴的金融理财专业人才十分缺乏，特别是面向金融投资等方向的实务型人才的需求更为迫切，对新产品的理财等各项新业务拓展富有创新意识和风险意识的实务型人才成为解决社会所需，满足行业需求的必要工作，同时，也是国各院校进行人才培养的主要方向。
同时是东北地区对外开放的龙头区域，又是临港临海产业优势明显的经济聚集区，更是沿海经济带建设不可或缺的重要依托和支撑。
的优势主导产业和产品具有较强的国际竞争力，管理体制和机制较为完善，已经成为省改革开放的先导区、产业和劳动力转移的承载区、集约用地和保护环境的示区、东北振兴的新经济增长区。
当前正在全面推进东北亚国际航运中心、东北亚国际物流中心、区域性金融中心的建设，并且“三个中心”的建设都已取得一定成效。
随着去年7月金普新区成为第10个国家级新区，“抢滩”中自贸区的机会大大增强。
一旦中自贸区选址，对国经济，尤其是经济所产生的影响，将远远不局限于关税商品价格的降低，其辐射的产业行业还将包括金融业、进出口贸易、港口、旅游业等等。
在国务院综合开发研究院于2013年7月24日发布的第五期“某金融中心指数”排名中，市位列全国第十，东北第一，在金融产业绩效方面则居全国首位。
据大学经济管理学院13年研究报告，截止至2013年末，市金融业拥有各类金融机构639家，其中银行机构61家，保险机构47家，证券机构64家，期货机构76家。
拥有各类融资服务类机构391家，金融资产超过2万亿元，金融业增加值近三年平均增速位居全国第一。
据其SWOT分析报告表明，其劣势原因之一就是金融创新势能不足，专业型金融人才的短缺。
从职位的分布上看，金融招聘分布显示出了以销售为导向的趋势，而银行系统招聘萎缩明显。
招聘需求从高到低的排序是保险代理、经纪人、业务员、投资、理财顾问、客户经理、主管、证券、信贷管理、资信评估、风险管理、控制、稽查、融资经理、融资主管、专员、外汇交易、基金、国债经理人、银行经理、主任银行会计、柜员。
招聘职位中，以销售为主的保险代理、经纪人，包括企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等，对学历和经历的要求并不高，基本为大专以上学历，甚至应届毕业生或1年以上工作经验普遍常见。
行业分类
人才需求
需求描述
投资银行
能力、热诚、创造力、忍耐都需要
投资银行是过去两三年才开始较有规模地在地招聘毕业生，想加入这个行业的人越来越多，竞争非常激烈。
投资银行最基本的要，有好的学业成绩，因为成绩代表一个人学习的能力及潜质
保险公司
有大量客户资源营销人员最急需
高级管理人员和优秀营销人员都是保险公司急需的人才，除了销售岗位以及极少的培训生岗位外，保险公司提供给应届大学毕业生的职位寥寥可数。
保险专业大学毕业生虽然有系统的理论知识，有工作的热情和活力，但是缺乏经验如果聘用应届毕业生，一定程度上会影响公司快速发展业务的需要，同时也增加了人力资源重置成本，包括招聘费用、培训费用、实习费用、重新调配安置费用等直接成本。
证券公司
具有证券基本理论知识，风险意识强，应变能力快，具有一定的营销能力
证券行业的职业特点要求从业人员既要具有较强的处理日常业务的能力，按照循规蹈矩、诚实守信的原则，按规章制度及操作程序开展工作，同时还要求风险意识强，应变能力快，具有开拓创新的能力。
要求高职毕业生不但懂得证券专业的基础理论与基本知识，更重要的是人业人员具有证券市场第一线岗位所需要的证券营销和柜台业务能力，证券行业本身就是一个要求具有不断创新意识与能力的市场，
基金公司
既有专业背景又有理工科知识的复合人才受欢迎
需要从宏观经济到产业经济状况都要有确切的了解。
即使没有基金管理的知识和实际从业经验，也可以在公司的专门管理培训中逐渐培养出来，但行业背景就不是一时半会能补起来的。
在研究过程中研究员要配合使用一些量化的分析工具，尤其是在分析财务报表时更为需要，这就要求他们具备一定的计算机以及数学知识。
这时理工科学生的思维缜密、逻辑性更强等优势就会愈发显示出来，他们会更适合去做这项工作。
第三方理财公司
懂投资、保险等各种理财方式的营销人才
第三方理财业务涉及的金融理财工具来自现有不同金融机构甚至是其它增值服务提供商，因此，可以说第三方理财业务是金融交叉营销的核心价值所在。
对人才素质的要求就必须具备金融和营销两大综合的素质
小额贷款公司
专业业务背景与对客户群体的了解同样重要
基于行业客群的特殊性（通常为小微企业、农户、个体工商户、低收入个人等难以获得传统信贷服务的群体），相较于传统银行信贷而言，与小额信贷相伴的高风险要求信贷业务人员人力的密集投入，涉及到对贷款申请人的考察评估，对政策的把握，对风险控制的理解，以及担保、抵押、质押等不同保证方式的实际操作过程等。
一个信贷员平均需要8-10个月来成长为成熟的客户经理。
因此，小额信贷行业看重信贷从业经验，从银行“挖人”并不少见，尤其是既有理论知识、又有实践经验、对贷款风险有深切体会的专业性银行业金融人才。
融资担保公司
需要复合型的专业人才
担保公司需要有大量的专业实用人才来管理控制风险。
担保涉及面广、政策性强、业务复杂，既涉及到金融、企业管理、风险评估与控制、法律等专业知识，又涉及行业发展、国家政策等社会动态知识，从业人员同时还需具备预测、分析、谈判、社交等综合能力。
担保业务风险暴露的滞后性和高风险性，决定了担保机构要有高素质的人才，要求从业者不仅要有广博的专业知识，还要有高度的敬业精神、职业道德以及严格的纪律性，才能搞好担保的事前审核和贷款使用的监督，以尽量减少代偿风险。
典当行
缺少懂风险、能掌眼的典当师
典当人才的培养周期较长，要培养一名独立做业务的民品典当评估师，一般需要1-3年。
做典当行业经验相当重要，要成为典当行独当一面的典当师，即便是大学毕业生，也要一点一点地从头学起。
因为缺少专门的机构或院校培养此类人才，相关专业的毕业生在没有典当经验积累的情况下无法真正融入行业。
现阶段，随着金融行业竞争的加剧，金融行业人才的短缺已经成为了全国性的普遍问题。
是否拥有充足的金融技能人才成为了影响一个城市乃至一个地区经济社会发展的重要因素之一。
开展技能实训教育不仅能够直接培养经济发展所需要的高质量的技能型人才，是各类教育中最能迅速反映技术变革和经济结构变化的因素。
因此，发达国家都自觉地把职业技能教育作为一种特殊重要的"
战略发展产业"
，视为经济腾飞的"
秘密武器"
、工业现代化的"
基石"
。
例如：
德国“双元制”和澳大利亚TAFE模式为代表的实践教学和实训基地建设模式已在国际上取得广泛认可，并且已经成为教育体系中不可缺少的完善和补充部分，为技能型金融人才的培养祈祷举足轻重的意义。
学院开设金融管理与实务专业的目标是为了服务区域经济建设的需要。
高职教育培养的是技术应用型人才，区别于本科和研究生教育的研究型人才，因此高职教育应以就业为导向，立足就业市场，培养出符合社会、企业要求的“准员工”。
因此，只有以岗位需求为导向，确立以职业能力为中心的人才培养目标，并建立起相应的教学体系，才能真正培养出符合社会和行业发展需要的实用型人才，这也就是所谓的“能力本位，职业导向”。
2金融专业现状
2.1金融人才培养现状
1.人才培养目标与行业需求脱节
高职最大的特点应该是根据行业的需求来制定教育教学计划，培养实用型、高技能人才，但现实中不少高职院校基本沿袭普通高等教育金融人才的培养模式，把高等职业教育办成了本科压缩型，更有一些院校把主要精力花在“专升本”上，没有突出金融职业技术教育的技能实用型人才培养的特色。
从金融类专业大学生的社会供需现状来看，高等金融教育与金融业之间已出现较为严重的“产品”供需脱节现象。
学生在高职院校接受了2-3年的系统的金融专业理论与实践教育，而用人单位却觉得这些受过专业职业教育的大学生并不能胜任实际的金融工作。
这不但造成了教育资源的浪费，而且导致人才培养结构、产业结构与劳动力市场的严重脱节。
2.课程体系设计不合理
课程体系设计应该根据金融行业发展的规律，结合院校自身办学优势和本地区经济发展的状况，按照高技能人才培养的具体目标科学制定。
而在实际操作过程中，一些院校既没有根据市场要求选择并确定相应的金融专业课程，也没有深入研究金融行业特点来设计、确定主干课程，而是照搬其他本科高校的做法。
另外，一些高职院校是由成人院校或者中职学校升级而成，因此在课程设置上无法避免地沿用以前的蓝本。
在具体课程实施过程中也常出现重理论轻实践的现象：
一方面，某些院校的实训条件不能满足办学需求，实训场地和设备与教学脱节，不仅数量不足而且质量档次也不高；
另一方面，校外实训基地与学校联合得并不紧密。
因此，在完善金融类课程体系的同时，建立金融综合实训室培养学生实践能力尤为迫切。
3.投资金融类专业建设困境及制约因素
财政金融类专业是指以金融工具或金融工具衍生品如股票、债券、基金、期货等为投资对象，以投资或以投机为主要手段，以金融市场为主要职业目标的专业群体，包括院校新开设的金融实务与管理专业。
当前高职财政金融类专业的发展受到一些因素的制约，人才培养模式也面临着一些困境。
作为一直关注和从事高职财政金融专业教学的教师，对此进行剖析，以探索高职财政金融类专业的培养途径与发展之路。
1）财政金融行业的知识密集型特征与高职生源质量不高之间的矛盾
众所周知，财政金融职业是在充满风险的金融市场从事投资或投机事业，以智力作为主要职业依托来谋取投资收益和投机利润的，需要从业者具有扎实的理论基础和深厚的专业素养。
而我国目前的高等教育管理体制却不利于高职院校吸收这样的优秀生源。
按照目前的高考录取政策，高职院校作为最后批次录取的院校，只能在普通高校录取之后才能录取。
虽然也是择优录取，但其实是把最差的生源留给了高职院校，客观上造成高职院校生源质量低下，教学难度大，教学质量不高，这与财政金融行业的“知识密集型”要求相悖，不利于高职院校选拔优秀人才充实到财政金融行业，给高职财政金融专业的教学与发展造成先天性障碍。
2）财政金融行业对专业理论知识的要求与高职院校重技能轻理论的教学理念之间的矛盾
财政金融行业是从事金融产品及其衍生工具买卖的，其高风险性要求投资者决策时要做出周密而详细的分析、论证和预测才能进行投资操作。
这要求从业者必须具备深厚的理论基础和扎实的专业功底才能够胜任。
但目前高职教育的理念是重技能训练轻理论学习的，以能力本位课程作为学习的目标。
这对大量重复工作的理工科专业来说也许是好的培养模式，只要多练习就会熟能生巧，最终掌握技能，而不必强求技能的理论依据是什么。
但对瞬息万变的金融市场来说，既没有相同的市场环境和相同的分析模式，也没有相同的投资对象可供参考，每一次投资分析与决策都是创新性的，所以高职院校目前的这种教学模式并不适合财政金融类人才的培养教育。
相反普遍高校的研究型教学理念和方法，注重理论学习和原理分析，过程推导的导入式教学方法可能更适合财政金融类人才的成长。
这也是目前财政金融类企业在招聘人才时大都注重学历的原因所在。
3）就业市场要求的高学历与现行高职院校的大专体制之间的矛盾
目前我国高职院校定位于高职高专类，学生毕业后的学历相当于专科学历。
而目前就业市场上对财政金融类人才的最低学历要求大多则是本科，与财政金融岗位直接相关的职位更是要求硕士以上学历，高职学生毕业后要想在财政金融类公司谋一份职业比较困难，这种体制与市场之间存在的矛盾使高职财政金融类专业的学生就业面临着很大的压力。
很多学生毕业后因为学历不合格找不到专业对口的工作，直接造成人才的极大浪费和社会资源配置的低效率。
根据调查，财政金融专业毕业的高职学生毕业后能找到专业对口的工作的不足10%，大多从事会计、财务管理和营销的工作。
即使有些被金融中介机构如银行、保险公司、证券公司等录取，其所做的工作也基本与专业无关，大多从事接待和服务之类的工作。
这是当前高职金融投资类专业的发展遇到的体制障碍。
4）财政金融职业的高技能要求与高职院校技能培养条件之间的矛盾
财政金融职业需要从业者具备分析研判、操作、资金管理和情绪控制等多项技能。
这些能力的获取需要从业者进行长期艰苦的操作练习，其中重要一环是进行实盘操作练习。
纵观国外财政金融大师的成长过程，都是经过长期艰苦的实战，历经学习——实践——总结——再学习——再实践——再总结这样周而复始的循环过程才成功的。
这表明财政金融人才的培养离不开实践教学过程这一环节。
而我国高职院校的教学模式虽也转变到重视实践教学环节，但与其他专业真刀实枪的实践教学环节相比，财政金融专业的实践环节更多的还是停留在“模拟操作”这个准实践的层次上。
各高职院校也大都采用的是“电脑+软件”这种实践教学方式，没有资金或没有条件进行真的实盘操作练习。
模拟实践虽也能培养学生的实际操作能力，但模拟操作毕竟是模拟操作，资金的虚拟性和约束力的软弱性使投资者不论从心理压力上还是从重视程度上都无法达到真实操作环境下的训练效果。
目前我国金融市场上存在着分析大师众多而投资大师少见的现象，从某些程度上讲就是因为我国高校财政金融教育长期存在着重理论学习而轻实践操作的教学方式造成的。
2.2枫叶职业技术学院金融类人才培养总体目标和要求
某安协助枫叶职业技术学院共建金融管理与实务专业将围绕建设思路、建设方法、建设容与路径进行展开。
整个专业建设将基于金融管理与实务专业的培养目标开展课程体系的建设、教学资源的开发，以及教学模式的改革和教学评价体系的建设。
同步建立起配套的专业师资队伍和校校外实训实践基地，打通企业实习就业推荐通道。
1.高职金融人才培养方向
高职金融人才培养整体可以分为证券期货方向、银行方向、保险方向、理财方向、民间金融方向以及其他金融服务方向六个方向，这六个方向涵盖了金融领域各个行业，也满足了各个行业对高职金融人才的需求。
关于专业的培养模式还在探索之中，枫叶高职金融人才培养的目标是面向证券期货、银行保险及会计等金融行业提供基础性的实用性人才，所以培养在一定方向具有专业技能的高素质人才是高职金融人才培养的宗旨。
1）培养银行方向专业人才，为银行机构进行人才输送
银行是金融领域最主要的组成部分，也是金融行业最重要的中介机构，在金融领域中扮演者非常重要的角色。
所以，银行类金融机构对人才的需求也是多层次、大规模、高要求的，为了满足银行对不同层次人才的需求，高职作为基础性金融人才培养的主要对象，主要是为银行类金融机构进行专业的人才输送，从而针对银行行业以及具体岗位对人才的要求，培养银行方向专业人才。
2）培养证券期货方向专业人才，为证券期货行业进行人才输送
证券期货行业对人才的需求极其庞大，尤其是对基础性人才的需求，营销是证券期货行业发展必不可少的环节，也是非常重要的一步，然而营销人才也是该行业最稀缺的人才，由于证券期货行业的特殊性，必须具有一定专业知识和职业素质的人才能够担此重任。
所以高职证券期货方向的人才培养主要面向证券期货行业的基础性岗位进行人才的输送。
3）培养保险方向专业人才，为保险行业进行人才输送
现在是一个全民保险的时代，保险行业的发展正在壮大，对人才的需求也在增加，保险对高职提供的基础性人才需求旺盛，第一，高职培养的保险方向人才具有一定的基础知识；
第二，人才要求低，非常适合保险行业基础性岗位的要求，所以高职保险方向的金融人才培养是保险行业最主要的人才来源。
4）校企合作，产研结合，畅通人才输送渠道
加强学校与企业，学校与学校之间的合作有利于畅通人才输送的渠道。
首先，学校与企业合作，有利于创新教学模式，因为企业始终站在时代前沿，能够掌握最新的动态和需求，通过企业将需求传达给学校，形成订单式的培养模式，不仅符合行业需求，还能够提升办学教学的质量。
其次，加强学校之间的合作，通过示和带头作用，能够提升高职普遍的人才培养水平，从而畅通人才的输送渠道。
2.高职金融人才培养新型课程体系
实训室解决高等职业教育课程设置既要考虑市场经济条件下毕业生就业的适应性，又要考虑专业（职业岗位群）的针对性。
高职金融专业课程体系的构建应立足学生今后就业的岗位，以职业需求和岗位能力要求为出发点。
从以下几个方面进行课程体系构建。
首先，通过课程容的选择与组织及专业课程体系的建构，为学生提供具有一定实践性和应用性的专业知识和技能；
其次，职业与社会生活的不断变化也在对学生的实践能力提出新的要求，所以专业课程体系总是处于一种开放的、动态的状态，把专业前沿探索的最新成果、最新的概念原理与操作技法源源不断融入专业课程的容之中；
同时，针对职业岗位涵的变化、用人单位的需求变化、社会经济生活的发展，及时对专业课程的容体系进行改革，以适应市场对金融人才的需求。
1）基于能力本位下的专业课程设置
金融专业教育对学生的综合“应用能力”的培养特别重要，培养综合核心技能的是重要一环，在其课程体系建设中要得到具体体现。
所以，课程设置要在通过金融行业专家共同分析论证，对金融专业所涵盖的业务岗位群进行工作任务与职业分析的基础上，以职业岗位所需的知识和能力为依据（如表1所示），以就业为导向，以培养一线岗位技能为核心来组织课程容。
课程容要做到精练、重点突出，紧扣专项能力培养的需要；
基础课要为后续课程打基础，专业课要为实训课提供技术理论知识，并与之紧密结合。
表1高职金融管理与实务专业能力要求表
能力要求表
通用能力
英语应用能力、数学应用能力、计算机操作能力、应用文写作能力
基本能力
熟悉银行、保险、理财和证券期货、会计等基本业务操作知识和业务流程，
具有独立搜集、处理信息、独立获取知识的能力，
具有较强的社会活动能力、协调组织能力和社会交往能力
注重金融行业发展趋势具有创新精神
具有较高的职业素质
专业能力
银行综合柜台业务、信贷管理等银行业务操作能力，金融产品营销能力，证券投资分析能力
2）充分考虑金融行业岗位所需课程
课程设置要在充分了解社会发展需要的基础上，对不同金融机构特点和岗位（群）人员的需求进行分析，针对专业岗位的知识、能力、素质需求，构建体现岗位核心能力的模块化专业主干课程体系，如表2所示。
表2高职金融类主要岗位核心课程设置表
培养方向
岗位
主要工作任务
岗位核心课程
银行类向
综合柜员
商业银行柜台业务、咨询
商业银行综合柜台业务、金融岗位基本技能、金融服务礼仪
产品营销
开发客户、理财产品营销
商业金融服务营销、商业银行业务、网络金融
客户理财
理财策划
理财策划、风险管理
银行信贷管理
信贷管理
商业银行业务、商业银行信贷管理
证券期货方向
证券柜台业务、营业大厅咨询
证券经纪业务、金融服务礼仪
证券经纪
开发客户、客户服务、投资理财
证券投资分析、证券投资基金
保险方向
保险销售
保险营销、客户服务
保险实务、保险营销、寿险实务
3）对证施教
高职院校普遍实行“双证制”，不仅要求学生获得学历证书，而且要求毕业时获得相应的职业书。
证券行业、保险行业都要求持证上岗，银行业也开始推行从业资格考试，在就业市场中，持有职业书的毕业生往往体现出较强的竞争优势。
“对证施教”即通过对照职业书的知识、能
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