证券系统方案Word格式文档下载.docx
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6.客户端采用模块化插件技术，可以实现系统自动升级；
7.采用KCMM运行监控系统，对系统运行进行全面监控；
8.完备的灾备系统建设方案，可实现一键式的灾备切换。
金证证券统一账户管理系统
为适应和支持业务开展需要，证券公司先后建立的多套的信息系统，例如集中交易系统、OA系统、CRM系统、风控系统、融资融券系统等，或者在集中交易系统上不断扩充业务模块。
一方面，信息系统的建设减少了人为误操作的可能，提高了业务处理效率；
另一方面，相互独立的业务需求下建立的系统之间存在相互独立性，信息无法有效共享，从而影响了客户服务的质量。
众所周知，客户是证券公司生存和发展的基石。
然而，传统的账户业务模式在一定程度上制约了证券公司业务拓展的速度，降低了客户办理业务的满意度，从而直接影响到证券公司经纪业务发展，表现在如下几个方面：
1.信息共享方面：
数据分散管理，无法确保数据一致性，且增加了数据维护难度。
2.业务效率方面：
跨系统、多界面的业务操作流程，导致业务处理流程的复杂，效率低下。
3.数据规范方面：
数据源的不统一以及操作流程的不规范，导致不规范账户存在的可能性。
4.系统维护方面：
与核心交易系统的紧密联系，账户业务的升级必然需要影像到交易系统，导致核心系统的维护风险。
5.客户服务方面：
零散、不准确的客户信息，使得客户分级分类管理停留在人工阶段，无法准确把握客户需求，推进客户适当性管理。
6.技术架构方面：
多套业务系统之间通过接口实现数据交互，形成了紧密耦合、网状互联的技术架构，不利于系统的灵活扩展以及稳定运行。
因此，如何提供精细化、差异化的客户营销服务，如何通过优化业务系统为客户提供更优质的服务成为越来越多的券商关心的问题。
而公司的账户系统正是基于对上述问题的思考以及对于未来多市场、多业务模式的探寻孕育而生。
统一账户管理系统旨在解决传统模式分散管理等的诸多弊端，最终实现为证券公司建议规范的企业级账户管理体系，搭建便捷统一的业务操作平台以及构建灵活拓展的系统架构。
账户系统在业务支持和体系架构方面，遵循了“便捷”、“灵活”、“完整”、“准确”、“真实”的五大法则，旨在提高业务办理效率、规范账户管理、提高客户服务质量。
账户系统，顾名思义，即是对客户信息和账户信息的管理，主要包括联合管理、客户资产账户管理、代理账户业务、银证账户业务、操作员管理、代理人管理、客户管理、业务复核、审计等业务模块。
1.联合管理
联合管理功能实现了客户账户业务的一站式服务，包括一站式开户、一站式销户、资料变更、密码管理以及独立业务账户业务办理。
2.资产账户管理
资产账户是投资者在证券公司的营业网点开设的证券交易的结算资金账户（即保证金账户）。
资产账户管理包括资产账户开户，资产账户币种开户、资产账户销户、资产账户分类设置和资产账户状态设置。
3.银证账户管理
该业务模块包括普通银证开户、存管银证开户、存管预指定银行、存管签约、银证销户、客户资料同步到银行和银证账户状态调整等功能。
4.代理账户业务
该模块主要实现中登公司业务的代办，包括开设股东卡（普通&
信用账户）、股东资料变更、股东卡销户、股东卡挂失、股东资料查询、休眠账户激活、网络服务开通、B股账户指定交易、账户复核、股东卡打印等。
5.操作员管理
该模块实现了对系统用户的管理，主要包括操作员资料设置、操作员密码管理和操作员资源管理等几个部分，涵盖了操作员的开户、修改、销户以及赋值等功能。
6.代理人管理
该模块实现对代理人的资料进行管理。
代理人以自己的代理人账号登录系统，在客户授予的权限范围内进行经纪业务，在系统的日志流水中也真实的记录以代理人的身份进行操作的事实。
代理人管理包括代理人开户、代理人销户、客户代理关系设置、代理人资料的变更、代理人状态的设置以及代理人可操作渠道的设置。
7.客户管理
该模块实现对客户相关业务的管理，包括客户资料、影像、交易密码、资金密码的管理。
8.复核功能
系统支持同机复核、异机复核两种复核模式。
用户可自定义复核规则，如对资金类业务可按发生额度等进行灵活设置复核条件及复核类型。
可支持多级复核，并可由用户自定义复核级数。
9.查询统计
查询模块为管理人员提供了实时数据查询和辅助决策。
账户系统提供丰富方便的查询方法，结合了营业部数据查询与股民数据查询、当前数据查询与历史数据查询，并对各种查询结果提供打印功能。
1.集中管理客户信息，确保数据准确一致；
2.便捷的一站式的服务，满足3分钟完成账户开户；
3.多渠道开户服务，提高柜员工作效率；
4.7*24小时不间断账户服务，使业务受理不受时间限制；
5.完善的风险评估体系，为客户分级分类管理提供依据；
6.全面的合规控制，降低不合格账户业务风险；
7.不合格账户和小额休眠户的一键恢复，大幅提高业务效率；
8.单客户多银行业务账户服务，为客户资金的调拨提供便利；
9.跨营业部的开户，突破传统业务地域限制；
10.强大的系统扩展性能，统一数据接口，支持多业务系统平滑接入。
证券运维监控管理系统
运维监控管理系统（KCMM）是一个可以及时发现IT系统中存在的故障和隐患并能通过监控终端进行告警信息展示的综合性管理系统。
KCMM由多个功能模块组成，实现的功能包括性能数据的采集、传输、存储，实时和历史数据分析、显示，以及实时性能监控、状态监控等；
它由六个基本组件构成，包括运行监控代理、监控管理终端、通讯中间件（KCXP）、中央监控服务器、监控信息数据库、监控接口。
公司为较好的控制系统运行风险，帮助证券公司IT运维人员预测和及时发现系统的运行故障，保障业务系统能够平稳运行，推出运维监控管理系统。
1.系统网络部署
在部署上，采用中央集中监控方式。
监控数据库和监控服务器部署在总部中心机房，每个分支机构只部署监控代理和控制台，所有管理数据和性能数据及各种分析数据均保留在总部数据库中。
操作系统：
Windows2000/2003Server
数据库：
SQLServer2005
硬件环境：
服务器2CPU*双核2.4GHz以上，客户端采用普通PC机
2.系统总体架构
在构架上KCMM采用三层/四层架构，顶层包括专用的SQLServer作为系统数据库，中央监控服务器作为业务中间件处理前端的请求。
在四层模式中，KCXP作为通讯中间件，监控服务器和前端通过连接KCXP实现业务请求处理；
而在三层模式中，前端可直接连接监控服务器。
本系统同时支持三层和四层架构，可根据应用灵活部署。
KCMM采用集中的监控服务器和分散的监控代理方式来完成整个系统的监控管理。
监控代理通过加载相应的监控程序来监控各种属性，并完成各种监控性能数据的收集以及根据报警条件产生报警信息，将这些性能数据和告警数据发送至监控服务器，监控服务器把已接收到的性能数据和告警数据存入监控数据库，再将数据传递给用户的监控终端进行告警信息的显示。
并且监控服务器还负责将监控终端的设置代理报警参数、修改代理监控属性，以及查询性能数据、实时显示报警信息等操作指令发送到对应的监控代理，完成对监控代理的更新和监控信息的查询。
KCMM作为一个监控管理系统，其监控对象、报表系统及报警方式如下：
1.主机性能监控：
CPU使用率、内存使用率、page-in或page-out、SWAP可用空间、磁盘IO（平均磁盘请求队列监控，平均磁盘访问等待时间监控，磁盘数据传输时间百分比）、磁盘空间（可用的磁盘空间百分比、磁盘空间使用率）。
2.数据库监控：
缓冲池、锁超时和死锁、包和编目缓存命中率、排序和排序溢出的全部数目、Hash连接和Hash连接溢出的全部数目、锁超时数目最多的10个应用、每个应用的锁等待时间、关键服务器事件、缓冲池命中率最低的10个数据库。
3.中间件监控：
KCXP存活性与活跃度、队列深度、连通状态，KCBP存活性与活跃度、KCBPAS、KCBPLog、KCXPListener。
4.业务监控：
报盘机、三方处理机、银证处理机、成交回报库记录、成交库记录、委托库记录。
5.网络监控管理：
Ping、Telnet；
6.报表系统：
生成各种报表对系统安全进行统计分析、支持文件自动分发管理；
7.报警平台：
Email、手机短信、系统日志、消息窗口、音乐、语音、图标等报警方式；
1.系统架构具有良好的稳定性、伸缩性和开放性和可扩展性；
2.支持各种平台和各种应用的监控；
3.具有完备的报警机制；
4.能够自动或即时生成各种统计分析报表；
5.监控终端具有良好的人机交互界面；
6.监控代理具有自维护和自更新和集中管理的功能；
7.具有先进的报警条件判断方法；
8.具有对两个以上被监控对象的关联的状态进行监测的能力；
9.一个监控代理可同时监测多个应用程序。
证券融资融券业务系统
融资融券在我国证券市场属于新生事物，部分券商对于融资融券还缺乏了解和必要的准备。
金证公司作为一家服务于证券行业多年的资深行业系统软件开发商，早在2006年就开始了对融资融券业务以及IT系统的研究与开发。
由于金证的先期的积极投入，而后获得了为行业内多家大型券商建设融资融券业务系统的宝贵机会，积累了丰富的业务知识和系统建设经验。
融资融券又称证券信用交易，是海外证券市场普遍实施的一项成熟交易制度。
其中融资是指证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，俗称“买空”；
融券是指证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，俗称“卖空”。
由于融资融券具有双向交易功能，因此融资融券业务的推出将会发挥价格稳定器的作用稳定股价；
还可以有效缓解市场的资金压力，增加市场资金来源；
刺激市场交易的活跃性，增加股票市场的流通性；
同时还可以为券商带来佣金收入和息差收益，增加更多的客户群体。
因此融资融券业务的推出是构建我国多层次证券市场的必要组成部分。
1.信用管理
账户管理、征信管理、资格申请、资格管理、额度管理、积分管理
2.信用交易
标的证券管理、风险通知预案、融资融券比例设置、融资融券合同管理
客户融资融券协议维护、客户平仓预案管理、融资买入、融券卖出
融资还款卖出与融资平仓卖出、融券还券买入与融券平仓买入
担保证券提交与返回、融券还券划拨、融券券源划拨
3.风险监控
预警管理、平仓管理、黑名单设置、总体风险查询、融资融券余额数据、信用违约管理、融资融券余额报送、到期合同查询、交易控制及逐日盯市
采用先进的四层架构体系DB＋KCBP＋KCXP＋CLIENT，与现有集中交易系统保持一致；
DB、KCBP、KCXP支持群集部署，KCXP可以实现多级级连，形成N层结构。
1.系统高效稳定：
可支持100家网点，300万客户，实际上线系统日最大交易量达到500亿，成交笔数280万笔。
2.小核心、大外延的业务设计理念：
以用户管理、客户管理、机构管理、资金管理为小核心；
帐户管理、资产管理、协议管理、征信管理、风险管理、信用交易等其它各种融资融券业务，都作为外延业务，以插件的方式挂接，支持快速的新品种创新。
3.丰富完善的业务功能：
支持目前交易所公布的所有信用交易业务，具有完善的信用管理功能（风险管理、黑名单管理、平仓预案等）、先进的征信评级管理（支持征信要素和征信因子的线性增加）。
4.多种融资融券模式：
包括浮动、固定两种融资融券模式，可细分为浮动融资模式、固定融资模式、浮动融券模式、固定融券模式。
多种的融资融券模式提供给客户选择，切实增加证券公司的竞争力。
5.合约产品化概念：
系统提供多种产品合约供客户选择，客户可根据需要在实际做融资融券交易前，自主选择一个产品，利率、费率、管理费等将根据产品由系统自动固定。
合约产品化对普通投资者来说可更为直观、灵活的选择融资融券模式。
6.全帐户控制：
客户在融资融券交易中，可同时拥有多个合约，金证融资融券系统采用全帐户控制模式对同一帐户下的多合约统一进行管理，对多合约进行全帐户的维持担保比例计算，信用额度控制，完善的实现风险控制。
7.融资融券额度分离：
金证融资融券系统完全实现融资额度与融券额度分离，客户在初次申请时，需填写融资融券比例，证券公司在批复的融资融券额度下，通过比例计算直接得出客户的融资比例和融券比例。
8.利率、费率个性化设置：
金证融资融券系统提供利率、费率模板，可针对单客户设置不同费率、利率组，实现个性化管理。
9.信用积分管理：
金证融资融券系统提供信用积分与保证金比例、利率、费率、信用额度挂钩。
客户成功进行融资融券交易后，将获得信用积分，信用积分的增加会反馈给客户利率、费率的降低，信用额度的增加等等。
券商经纪业务支持系统
券商经纪业务支持系统是充分学习借鉴国外同行的业务系统建设经验，结合其他金融行业的IT系统规划，依托十多年来行业核心交易系统开发积累，调研收集国内多家创新证券公司的业务需求，推出继新一代集中交易系统之后的下一代证券核心交易系统，命名为券商经纪业务支持系统（KBSS，KingdomBrokerSuppliedSystem）。
KBSS系统以开放性为原则、以业务流程为核心思想，采用面向服务的架构体系（SOA）进行设计和实现。
各系统在统一标准协议下分工实现各自功能，大大提高了系统运行效率。
KBSS所设计的系统架构是一个面向服务的高度开放的基础性平台架构，体现“小核心，大外延”的技术思想，在保障订单业务更高效、稳定、快速的基础上，前后台均具备高度灵活的业务扩展性，充分保障后续新业务新品种的持续发展和安全接入的开放性架构设计。
同时系统提供对异构系统接入支持，可以保障日后随着证券行业的业务发展，满足支持新业务的快速开展。
我们相信按照如此思想设计实现的KBSS系统必将成为未来中国证券行业下一代集中交易系统的标准。
KBSS是公司面向券商各营运单位和管理单位全新推出的券商经纪业务支持系统，其设计宗旨在于全面服务于券商各职能岗位开展经纪业务、存托业务、自营业务、理财业务及其他衍生品等业务。
在系统部署方面可以做到非常的灵活和开放，其中簿记系统、清算系统和数据服务中心系统部署在总部，交易订单系统可以按业务、按客户进行灵活拆分部署，交易订单系统可支持异地部署。
系统可支持多种硬件及软件平台，典型部署环境如：
硬件平台：
小型机、PCSERVER
IBMAIX、HPUNIX、LINUX、Windows
DB2、ORACLE、SQLServer
KBSS系统分为存管簿记系统、交易清算系统、数据服务中心和交易订单系统，存管簿记系统作为核心系统统一管理用户和账务。
1.交易订单系统：
订单系统按业务种类可分为证券交易、基金交易、债券交易、期货交易、衍生品交易、境外交易、资产管理、自营等。
订单系统支持多节点部署（按分支机构、账户区间等方式划分），其主要处理实时交易业务和报盘业务，以及与实时交易业务相关的查询。
2.交易清算系统：
清算系统管理与交易相关的参数设置（包括佣金策略设置），接收并拆分处理多个数据源的数据，完成清算数据的预处理及核对功能，按各个业务模块的业务规则进行整合清算，并最终通过簿记系统提供的标准协议进行上账（资产交收和记账等），清算处理包含了一二三级清算功能。
3.存管簿记系统：
簿记系统分为用户管理和账务管理两大子系统，主要管理对象包括公司机构、公司用户及账户资产等。
系统采用会计的复式簿记原理进行账务管理，支持结算记账和非结算记账两种管理模式，支持多存管及多结算主体。
簿记系统通过统一的接口协议进行业务交收，支持DVP和非DVP两种交收模式。
4.数据服务中心：
数据服务中心提供整个综合业务平台的数据查询、数据统计和账务报表功能。
同时，系统将通过统一开放的标准接口对内部系统及外部系统提供数据支持，数据提供的对象包括管理层决策支持（风控、稽核、审计）、客户服务系统、及其他第三方系统。
数据服务中心在与内部系统的衔接上制定了一套标准的接入协议，同时它也是对外部系统的统一数据出口。
1.全面完整的经纪业务品种
券商经纪业务支持系统支持目前市场上的所有经纪业务品种：
包括：
深沪A股、深沪B股、融资融券、股指期货、代办股份、开放式基金、投资基金、国债、企业债券、国债回购、买断式回购、市值配售、交易所上市开放式基金、ETF、LOF、权证业务、市价委托等。
2.企业级的账户管理体系
存管簿记系统中的账户管理子系统为证券公司提供企业级客户账户全生命周期管理，集中管理客户的账户信息、客户信息以及影像信息，为企业各级业务系统提供信息支持。
提供一站式服务，包括一站式开户、一站式资料修改、一站式销户、一站式客户迁移、一站式小额休眠激活等功能；
通过业务流技术的引入，实现了任务的断点执行，支持7*24小时不间断账户服务；
系统具备完善的评估体系为客户适当性管理提供依据。
3.系统级的权限与认证体系
券商经纪业务支持系统统一用户认证体系能够满足“单点登录，多点漫游”的需求，为提供系统安全性能引入会话（票据）管理。
系统提供了灵活的权限管理机制，实现授权权限与执行权限的分离，有效的防范了业务风险；
岗位互斥设置以及角色权限控制，提供实现建立关键业务的制约机制。
4.灵活多样的订单组合模式
券商经纪业务支持系统采用系统松耦合接入模式，各子系统模块均可以按照业务需要进行灵活分拆，如交易订单系统根据业务发展需要及系统扩容需要，亦可以按照业务范围（如新业务）及客户范围（如区域或VIP节点等）进行灵活分拆，从而将系统风险降到最低，将系统对新业务及新品种的扩展支撑能力发挥到最大。
由于交易订单系统相对独立，因此在新业务的支持上也可以快速的响应，且对其他已经开展的业务没有任何影响。
5.领先的业务流及断点执行
券商经纪业务支持系统中引入业务流管理，通过梳理业务流程，跟踪业务处理不同阶段任务执行情况，实现业务流程完整可控；
通过断点执行以及对异常任务处理，实现业务的不间断处理。
券商经纪业务支持系统中交易清算子系统内置微型工作流引擎，整个清算流程可配、可动态加载。
6.以业务为指引的清算流程
券商经纪业务支持系统中交易清算系统数据库独立于交易订单系统以及存管簿记系统部署。
交易清算支持按业务和监管要求灵活部署多套系统：
支持证券交易清算与期货交易清算分开部署，或支持按经纪业务、自营业务、理财业务等根据监管要求分开部署。
证券交易清算也可以将具有相近业务规则的业务部署在一套系统内分业务模块或业务品种进行清算处理，如证券、基金和债券交易清算系统可以统一部署，系统内再根据证券、基金和债券模块进行清算划分，并可以实现对不同市场的分步清算。
清算过程满足清算部门基于对业务的清算操作习惯，按“阶段-任务-自任务”设计的高并发、可动态配置、插件化加载的清算流程。
7.以客户为原子单位的交收方式
交易清算系统产生的交收上账数据，将通过标准协议接口传递给存管簿记系统完成跑批上账过程，对于客户上账数据存管簿记系统将以客户为原子跑批上账，根据客户日间交易情况进行差额交收、连续记账，从而保证了7*24小时交易的要求。
交收过程有严格的过程监控，可按业务范围进行分批上账，并可对差错记录进行纠错上账，上账过程可独立或分批回退，从而保证了不同交收时点业务的交易和交收的时效性、完整性及独立性。
系统全面支持DVP交收处理。
交易清算子系统支持的结算交收类型有：
非同步付款交割（DAP）、T+n担保DVP交收、T+n逐笔全额非担保交收。
同时支持按交易品种、交易方式分类（分普通交易、大宗交易）参数化配置成采用不同的结算交收类型。
同时保证金利息计算全面考虑上述不同结算交收类型的差异。
8.全面完整的查询与报表统计
券商经纪业务支持系统中的数据服务中心实现对内部系统和外部系统数据交互的统一入口和出口。
数据服务中心汇聚KBSS其它子系统通过同步过来的数据，以及内部进行数据加工产生统计及报表数据，为KBSS系统用户提供全面完整的查询与报表统计服务，同时为外部系统，如：
数据中心、监控系统、客户服务系统等提供数据源服务。
9.高度开放的体系架构
开放的设计理念所构建的“小核心，大外延”KBSS系统，在贯彻前后台分离的思想下，开放性的提出了将系统交由专业、擅长的系统提供商完成，致力于完成系统1+1>
2的构建。
KBSS完全支持第三方系统及跨平台、异构系统的接入，抽取集中交易系统最深层次的核心，采用多层结构的分布式、松耦合计算模式，建立起高度开放、可持续发展的基础平台，系统所统一开放的数据接口能够满足异构系统的平稳接入。
系统采用以服务为核心的体系架构（SOA），降低不同类型业务实现之间的耦合程度，实现业务应用的灵活部署、快捷重组、从容扩展，以支持中信证券现有业务规模及未来包括营业网点数量、客户数量、业务种类等方面的增长。
10.企业总线式数据交互
在集中交易系统架构分离后，通过建立应用服务总线（K-ESB），将系统间蛛网式的应用交互架构转化为总线式的应用交互，以利于系统升级维护和业务快速响应。
金证证券合规管理系统
证券合规管理系统支持证券公司从组织架构、制度建设、工作机制、责任落实、保障措施等方面建立合规管理体系，开展合规工作。
实现了对证券公司合规管理工作的全业务、全流程支持，帮助证券公司建立和推行合规文化。
使公司合规管理不断得到深化，为公司进一步创造价值。
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