理财业务员工作计划Word文档下载推荐.docx
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目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,我行的特色产品:
汇聚宝,外汇宝,纸黄金,人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员,业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。
不足处:
1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三、来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务,
2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;
进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好2011年个人工作计划。
【篇二:
天兵的投资理财销售工作计划】
2013工作计划
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的2013年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;
而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。
对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了2013年的工作计划:
首先,做好公司新年的第一个项目。
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。
给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。
同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
其次,加强业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。
只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。
同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。
当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
第三,工作目标的拟定。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。
一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。
同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。
通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。
在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务。
当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。
同时,在空余时间在门口发dm单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
第五,客户维护和再开发。
时刻做好老客户的维护工作。
包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。
用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
第六,工作总结。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。
每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务。
同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失。
分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。
坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。
看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
投资理财部:
秦天兵
2013年2月27日
【篇三:
销售理财工作计划书】
在爆竹声声中,我们迎来了崭新的2013年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必
须做好新年的每一项工作;
而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确
的目标,是每一个销售
人员必须认真对待的事情。
对于已从事销售工作两年多的我,现在对
销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制
定了2013年的工作计划:
在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大
限度的超额,争取自己能早日转正。
同
时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣传工作仍然得认真对待。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富
知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作。
只有在不断的总结与学习过程中,才能够
使自己不断的成长。
同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、
期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行
业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,
找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。
当然,还需加强与同事之间的交流与
学习,把自己以前的工作经验与同事们分享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,
改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。
任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础。
一个好的工作目标就是
成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下:
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少
留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。
时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人
不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式
处理,有些客户还是可以争取过来的。
通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有
的客户,资金量能够达到400万左右。
在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益
的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上第四,值班。
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了
解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要
尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任
务。
同时,在空余时间在门口发dm
单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。
时刻做好老客户的维护工作。
包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再
挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额。
用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,
十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作。
每天按照计划,一步一步,
踏踏实实的开展业务。
分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来。
看看有哪些工作上的失误,及时改正,
下次不要再犯。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是
能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!
2013年2月27日篇二:
2015投资理财工作计划2015投资理财工作计划计划一:
投资理财工作计划在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必
的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情。
定了20xx年的工作计划:
其次,加强
业务学习。
学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富
把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了
用慧眼去发现老客户身边的资源,做好一带十,十传百的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式。
我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是
计划二:
投
资理财工作计划
我叫yjbys,于20xx年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。
x
年的投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己
的客户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。
刚刚来到这个单位,领导和同事对我
的关心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的
信任。
我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、
工作经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以为每一位客户奉上最满意的服务为己任,
踏踏实实将本职工作做好做实。
现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念,早日进入角色工作理念不同,工作的效果就会有差异。
在日常工作中,我会主动做好各项工作,准确
把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己应该做什么,应该怎么做,怎样能做好,
变被动完成任务为积极主动工作。
我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财务状
况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产品,
在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行与客
户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务我单位是国有大型银行,在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工
作提供了独有的便利条件。
一方面,我会主动与老客户取得联系,掌握他们目前的情况和对
于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解客户,想客户所想,知客户所
需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。
另一方面,我会利用原来在证券公司的客户
资源,开拓一片新的市场。
在证券公司工作时,我凭借自身的业务能力和真诚态度,与这些
客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。
这些客户拥有十分巨大的消费潜力,
相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易客户,为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场,发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道:
问渠那得清如许,为有源头活水来,这句话也是我多
年工作经历的感悟。
仅仅依靠原有的客户群体,满足于曾经的成绩,是无法真正做好理财经
理这份工作的。
在今后的工作中,我还要积极地开拓市场,发展新朋友成为我单位的客户。
一是要依靠老客户推荐新朋友,来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的,这部分客
户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客户之间
的良好合作关系与友谊。
二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务,使一
些潜在的客户主动走入我们的视野,继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他
们逐渐成为稳定的客户。
这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互
动平台,相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作计划,相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念,一定可
以顺利完成日均400万的存款任务。
在今后的工作中,我还将不断学习,不断努力,适时地
调整自己的工作计划,以更高的标准要求自己。
单位的形象需要每一个人来维护,单位的业绩需要每一个人的努力,希望我的加入能够
为单位注入新的活力,希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。
计划三:
投资理财工作计划理财不是一朝一夕的事情,它是一生的事情。
你首先需要根据自身情况做一下理财规划。
有许多人认为自己不过是一个工薪阶层,每个月的薪水都是固定的,不存在计划的问题,因
为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了,然后就等着下个月的工资生活了,没有多余的
钱存在,所以也就没有理财规划的问题。
事实上,不同收入的人都需要做理财规划。
一般来说,建议从以下四个方面着手,先把最基本的结构规划好。
1.应急备用金。
建议准备应急备用金(至少3~6个月的支出)5000元左右,以现金或活
期存款方式存放。
如果你的月支出较少,每月的剩余较多,可拿出大部分资金进行投资,让
财富增值。
2.保险方面。
即便你有社保,由于社保在健康和意外保障两个方面有不足,可考虑购买
侧重这两方面的商业保险,让保障更全面,而且年龄越小,保险费率越低。
年保险费支出建
议为家庭年收入10%左右比较适宜,低收入者可以低于这一比例,高收入者可以适当超过。
随着以后你的月收入的增多,可加大保险额度。
3.基金投资。
可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额,这样等3年或更长时间
后,会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。
理财产
品也可以考虑。
4.房屋贷款。
不知你是否有公积金,如果有,可选择用公积金贷款买房,还款利息会低
些,压力也会小些;
如没有,可按正常的还款计划执行,越早还款越好,以减轻负债带来的压
力。
以上是比较基础的方面,最重的是你要自己学习理财知识,经常留意理财信息,在选择
投资理财产品时多对比。
根据自身情况量力而行。
篇三:
理财经理工作计划理财经理工作计划我叫xxx,于200x年毕业于xxxx大学xx专业,曾经在xx证券任投资顾问一职。
x年的
投资顾问工作经历,使我对理财的相关工作有着较深入的理解,也累积了不少属于自己的客
户群,相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。
刚刚来到这个单位,领导和同事对我的关
心和照顾让我内心充满了感激,同时,能够接受理财经理的工作,也说明了领导对我的信任。
我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作,尽早进入工作状态,凭借自身的专业知识、工作
经验和老的客户群体为单位打开新局面,并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任,
把握上级领导下达的工作方向和任务指标,明确自己“应该做什么,应该怎么做,怎样能做
好”,变被动完成任务为积极主动工作。
我的工作是服务客户,帮助每一位客户了解自己的财
务状况,帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品,而不是单纯对客户推销银行的理财产
品,在这个过程中,我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感,是银行
与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作,圆满完成任务我单位是国有大型银行,在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑,这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。
一方面,我会主动与老客户取得联
系,掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈,做到真正尊重客户,真正了解
客户,想客户所想,知客户所需,将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。
另一方面,我
会利用原来在证券公司的客户资源,开拓一片新的市场。
在证券公司工作时,我凭借自身的
业务能力和真诚态度,与这些客户建立了良好的关系,也得到了这部分客户的信任。
这些客
户拥有十分巨大的消费潜力,相信通过我努力的讲解,他们将会成为我单位的黄金白银交易
客户,为单位带来巨大的收益。
户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品,为此我要进一步巩固与老客