证券基金从业基础二模拟考试14试题及答案Word文档下载推荐.docx
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C.境外；
D.境外；
境外
4.以下不属于QDII基金投资范围的是（）。
A.住房按揭支持证券
B.可转换债券
C.远期合约
D.房地产抵押按揭（正确答案）
5.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通的双向交易以下面哪种货币作为结算货币？
A.人民币（正确答案）
B.美元
C.港币
D.欧元
6.对外资商业银行而言，要申请QFII资格，需要满足中国证监会规定的经营银行业务年以上，一级资本不少于亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于亿美元。
A.10;
3；
50（正确答案）
B.2;
5;
5
C.2;
3;
D.5;
5；
50
7.关于沪港通所起到的作用，以下描述错误的是（）。
A.构建良好的人民币回流机制
B.推动人民币跨境资本流动
C.稳定香港股市（正确答案）
D.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量
8.申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规律、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。
A.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营证券投资基金管理业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
B.基金管理公司净资产不少于8亿元人民币，经营集合资产管理计划业务1年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产
C.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营集合资产管理计划业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.基金管理公司净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务2年以上，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产（正确答案）
9.下面哪一类投资者属于QFII投资者？
A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者
B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者
C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职业投资者
D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者（正确答案）
10.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。
A.30%
B.5%
C.20%
D.10%（正确答案）
11.关于QDII基金的投资范围，表述不准确的是（）。
A.银行存款
B.住房按揭支持证券
C.所有的公募基金（正确答案）
D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
12.关于沪港通，以下表述错误的是（）。
A.沪股通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B.沪港通试点是2014年经批准开始的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位（正确答案）
D.沪港通分为沪股通和港股通两部分
13.（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。
A.20世纪90年代末期
B.20世纪60年代以后
C.20世纪80年代以后（正确答案）
D.20世纪40年代以后
14.QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有（）。
A.购买不动产和房地产抵押按揭
B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
C.购买实物商品
D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%（正确答案）
15.QDII基金因应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A.10%（正确答案）
B.12%
C.15%
D.16%
16.UCITS一号指令中关于基金信息披露的说法，错误的是（）。
A.UCITS一号指令的规定与其他国家的要求大致相同
B.基金管理公司应公告招募说明书、年度报告、半年报告及其他重要信息
C.申购与赎回价格，应至少一年公布两次（正确答案）
D.申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次
17.投资基金国际化不包括（）。
A.投资基金跨境投资
B.投资基金跨境销售
C.投资基金跨境管理
D.投资基金跨境宣传（正确答案）
18.投资基金国际化的原因不包括（）。
A.经济全球化
B.证券市场国际化
C.投资基金自身所具有的较强渗透力
D.政府主导基金国际化进程（正确答案）
19.克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（）。
A.股票
B、基金（正确答案）
C.债券
D.期权
20.从投资角度来看，投资基金国际化的意义不包括（）[单选题]*
A.自由地选择投资地域和投资标的
B.较大幅度地减少非系统性风险（正确答案）
C.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益
D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益
21.国际证监会组织关于证券投资基金的监管原则不包括（）。
A.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准
B.各国立法应明确规定证券投资基金管理人的资格标准（正确答案）
C.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成以及分离和保护客户资产的法规
D.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当、透明的依据
22.证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括（）。
A.影响证券投资基金价值的重大事件
B.基金投资策略
C.对投资组合收取的各项费用
D.针对特定投资者的信息（正确答案）
23.下列不利于实现保护投资者的目标的是（）。
A.向投资者充分披露有关信息
B.公平、准确地进行资产评估和定价
C.确保客户所有证券的交割依附于投资公司证券的交割（正确答案）
D.确保暂停赎回时能保护投资者的利益
24.关于证券投资基金监管机构职能的制度，下列说法错误的是（）[单选题]*
A.应确保自身的独立性
B.应拥有独立的经费来源、人力及其他资源
C.确保监管程序的合法性、公平性和公正性
D.其责任必须由法律明确规定（正确答案）
25.欧盟金融市场的另类投资基金不包括（）。
A.不动产基金
B.证券投资基金（正确答案）
C.对冲基金
D.风险投资基金
26.下列不受AIFMD指令监管的基金包括（）。
A.对冲基金
B.不动产基金
C.证券投资基金（正确答案）
27.经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。
A.应加强对投资者的教育
B.相关信息应当通过多渠道传播
C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利（正确答案）
D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术
28.《集合投资计划治理白皮书》是由（）于2005年发表的。
A.WTO
B.国际证监会
C.欧盟
D.经合组织（正确答案）
29.以下关于《集合投资计划治理白皮书》的说法，不正确的是（）。
A.基金运作的国内标准可以与国际公认的准则不一致（正确答案）
B.投资者享有受到法律保护免受因基金经营者欺诈、疏忽或利益冲突而导致的损失的权利
C.基金销售者或理财顾问向投资者推销投资产品时负有推荐合适产品及提供正确销售信息的责任
D.投资基金有义务通过招募说明书及定期报告向投资者提供有助其做出明智决策的足够信息
30.UCITS四号指令的目的不包括（）。
A.敦促各国监管层进行跨国协作（正确答案）
B.使投资者拥有更多的选择机会
C.向投资者提供适当的保护
D.维持行业的竞争力
31.UCITS一号指令的适用范围包括（）。
A.封闭式基金
B.从公众募集资金，以风险分散为原则，只投资于可转让证券的基金（正确答案）
C.基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金
D.投资与借款政策与指令规定不符的基金
32.下列关于UCITS基金的核准要求，说法正确的是（）。
A.对于公司型基金，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则
B.对于单位信托，要求核准基金章程和基金托管人
C.监管机关在基金管理人及基金托管人的董事有良好的声誉和足够履行职务的经验时，方可给予核准（正确答案）
D.基金管理人的改变不需要获得监管机关的批准
33.UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于（）。
A.提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%
B.提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令
C.扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围
D.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”（正确答案）
34.UCITS三号指令中管理指令和产品指令的具体内容不包括（）。
A.更简单的风险分散规则（正确答案）
B.更广泛的投资品种
C.引入简要招募说明书
D.更广泛的业务范围
35.下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是（）。
A.引进基金管理公司通行证
B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”（正确答案）
C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架
D.引进主从结构基金以促进资产池的组建
36.下列关于AIFMD指令中注册监管的说法，不正确的是（）。
A.引入了“欧盟护照”的概念
B.只要在一个欧盟成员国的监管机构进行注册，就可获得在全欧盟运营的权利
C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理人可以豁免注册（正确答案）
D.总部设在欧盟以外的私募股权投资基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照
37.下列关于AIFMD指令中监管机构的说法，不正确的是（）。
A.欧洲证券和市场管理局（ESMA）负责对各成员国证券监管部门的监督和协调
B.欧盟各成员国证券监管部门负责日常监管
C.欧盟各成员国证券监管部门对已发“护照”的基金管理人进行电子登记（正确答案）
D.ESMA负责起草相关监管和执行技术准则，确保各国对AIFMD的一致应用
38.下列关于欧盟《另类投资基金管理人指令》（AIFMD）对于私募股权投资基金的“资产剥离”规定，说法正确的是（）。
A.私募股权投资基金收购公司1年内不许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让
B.私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让（正确答案）
C.私募股权投资基金持有公司30%及以上股权时，应确保公司董事会向员工通报此持股情况
D.私募股权投资基金持有公司20%及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露
39.下列关于QFII的说法错误的是（）。
A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制度（正确答案）
B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金
C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外
D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标
40.合格境外投资者，应当具备财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件，对该条件说法错误的是（）。
A.资产管理机构，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B.保险公司，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C.证券公司，经营证券业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元（正确答案）
D.商业银行，经营银行业务10年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
41.下列关于申请合格境外投资者资格应当具备的条件，说法错误的是（）[单选题]*
A.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求
B.申请人近5年未受到监管机构的重大处罚（正确答案）
C.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范
D.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度
42.下列关于合格境外机构投资者的投资范围、持股比例的规定，说法有误的是（）。
A.在经批准的投资额度内，可投资于在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证
B.可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购
C.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的10%（正确答案）
D.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%
43.关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列表述错误的是（）。
A.最近5年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（正确答案）
B.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币
C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度
D.所在国家或者地区证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
44.下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件，说法有误的是（）[单选题]*
A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚（正确答案）
B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度
D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力
45.我国QDII基金产品的特点不包括（）。
A.QDII基金的投资范围较为广泛
B.QDII基金的投资组合较为丰富
C.在投资管理过程中，具有完全的主动决策权
D.QDII基金产品的门槛较高（正确答案）
46.投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守的基金投资风格是（）。
A.增值型
B.积极成长型
C.指数型
D.稳健成长型（正确答案）
47.下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（）[单选题]*
A.是对政府监管的有益补充
B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高
C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活（正确答案）
D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范
48.国际证监会组织、欧盟和经济合作与发展组织制定的投资基金监管标准的相同点不包括（）。
A.要求基金管理人为投资人的利益服务
B.基金资产必须由独立的托管人保管
C.要求基金的监管机构要有充分的监管权力和监管手段
D.组织制定和公布大量准则和报告，涉及基金监管的各个领域（正确答案）
49.下列关于QFII基金托管人资格的规定，错误的是（）。
A.有专门的资产托管部
B.实收资本不少于80亿元人民币
C.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录
D.外资商业银行境内分行在境内持续经营2年以上的，可申请成为托管人（正确答案）
50.下列关于货币基金风险，说法错误的是（）。
A.低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征
B.货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大（正确答案）
C.货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险
D.货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险
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