三门峡分行检查岗资格冲刺模拟考试Word文件下载.docx
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复核员
C.会计主管;
D.会计主管;
验印员
9、空白印鉴卡领取离柜后,如有特殊情况无法按期交回,应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期,延期最长不得超过()(自领取离柜之日起)[单选题]*
A.一周
B.两周
C.一月(正确答案)
D.依据审批表上填写延长日期
10、从账户印鉴的启用日期应()从账户启用日期和主账户印鉴启用日期。
A.大于
B.小于
C.等于
D.大于等于(正确答案)
11、电子验印系统中()作为更换印鉴的核验依据,加盖在印鉴卡背面指定区域。
A、财务专用章
B、单位公章(正确答案)
C、预留印鉴
D、法人章
12、新开立账户的印鉴启用日期为(),但账户的使用受其生效日期限制。
A.次日
B.前一日
C.当日(正确答案)
D.次一个工作日
13、总行统一设计、分行统一刻制的会计业务印章有:
()[单选题]*
A、假币章
B、发票章
C、汇票专用章
D、业务公章(正确答案)
14.银行承兑汇票的提示付款期限自汇票到期日起()日。
A、5天
B、7日
C、10日(正确答案)
D、15日
15、开立纸质银行承兑汇票期限最长不超过()。
A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月(正确答案)
16、对于客户办理的票据挂失,应按票据金额的()收取挂失手续费,最低5元。
A.百分之一
B.千分之一(正确答案)
C.千分之五
D.万分之五
17、已承兑未结清的银行承兑汇票丧失,失票人(指最后合法持票人)应及时到承兑行办理挂失止付,并自办理挂失日起()日内凭人民法院停止支付通知书到承兑行办理停止支付。
A.10日
B.12日(正确答案)
C.13日
D.15日
18、银行承兑汇票到期日备款顺序为()[单选题]*
A.首次保证金账户-结算账户-回款保证金账户
B.首次保证金账户-回款保证金账户-结算账户顺序(正确答案)
C.结算账户-首次保证金账户-回款保证金账户
D.结算账户-回款保证金账户-首次保证金账户
19、代保管物品应视同()由会计部门指定双人入保险柜或库房保管[单选题]*
A.现金(正确答案)
B.重要空白凭证
C.一般凭证
D.特殊凭证
20、贷款利率变更后,在()按照新贷款利率执行。
A.次结息日
B.次日
C.利率生效日(正确答案)
D.下一结息周期
21、由于保证金账户性质的特殊性,保证金账户户名应按照()开立。
A.客户名称
B.中原银行保证金-客户名称(正确答案)
C.客户名称(中原银行保证金)
D.客户名称-保证金
22、活期保证金账户按()结息。
A.月
B.季(正确答案)
C.半年
D.年
23、智能现金柜台发生错账时,应以设备的交易流水记录为准,错账调整须在()个工作日内查实完毕并回复客户。
A.3(正确答案)
B.5
C.10
D.15
24、下列()不作为重要物品进行保管。
A.智能柜员机箱体钥匙(正确答案)
B.智能柜员机卡箱钥匙
C.智能现金柜台箱体钥匙
D.智能现金柜台密码
25、一天/七天单位通知存款和智能存款起存金额为()[单选题]*
A.5万
B.10万
C.20万
D.50万(正确答案)
26、通过暂记户转开同业存放定期账户,支付来账摘要或附言中未注明资金用途的,我行该怎么处理?
()[单选题]*
A.原路退回
B.录音电话核实
C.通过支付系统向对方银行发送查询报文,要求对方在回复报文中明确资金用途。
(正确答案)
D.与客户经理核实•
27、定期核对频率应按总分行相关规定执行,原则上不得少于()一次,且节假日前全面查库、上级行或外部监管机构对涉及内容的核查也应及时登记[单选题]*
A.每天
B.每周
C.每月(正确答案)
D.每季度
28、人民币单位协定存款业务的主管部门是()[单选题]*
A.各级会计运营部
B.各级计划财务部门
C.各级公司银行部(正确答案)
D.各级信贷管理部
29、以下关于“千万”客户说法不正确的有()[单选题]*
A.对当季存款账户季末余额合计折人民币达到1,000万元(含)以上的客户
B.对当季存款账户单笔支付金额达到1,000万元(含)以上的客户
C.“千万”客户按季进行对账(正确答案)
D.“千万”客户全年上门对账覆盖率不得低于100%•
30、对于核准类账户,柜员在开户之日起()个工作日内登录人行账户管理系统,录入账户信息,并将纸质账户资料报送人行审批。
A.3
B.5(正确答案)
C.7
D.10
31、批量汇兑业务中,一个()只能生成一个有效的协议书号,挂失状态的账号不允许签约。
A.联系电话
B.联系人
C.付款人
D.付款人账号(正确答案)
32、支行分管行长每()至少查库1次[单选题]*
A周
B月(正确答案)
C季
D年
33、会计主管交接时,()应按交接事项对网点进行会计业务全面检查并出具检查报告。
A移交的会计主管
B监交人员(正确答案)
C接交的会计主管
D分行会计运营部检查人员
34、钥匙密码交接时下列做法正确的是()[单选题]*
A柜员小李与小王进行自助设备的钥匙交接时由会计主管指定授权柜员进行监交
B柜员小李与小王进行钥匙交接时仔细清点钥匙数量无误后办理交接
C柜员小陈和小扬进行自助设备密码交接后办理密码变更(正确答案)
D会计主管临时有事,柜员小陈和小扬自行进行自助设备密码交接
35、各级()是现金限额管理的主要职能部门[单选题]*
A计划财务部
B信贷管理部
C风险管理部
D会计运营部(正确答案)
36、我行营业机构员工应保证()营业所需的现金和凭证,并控制尾箱现金和凭证的限额。
B.当日(正确答案)
C.两个工作日
D.三个工作日
37、节假日授权柜员应由会计主管、授权岗柜员或经分行考核认定,符合节假日会计授权要求,且入行时间不短于()的柜员(正式员工)担任[单选题]*
A1年
B2年(正确答案)
C3年
D5年
38、支行会计主管因培训需将业务公章移交,但支行行长无法现场监交,则()处理[单选题]*
A.先进行移交后补充登记
B.先进行移交并在《营业日志》上备注
C.先电话请示行长同意后再在监控下办理移交(正确答案)
D.由会计运营部负责人监交
39、存放同业银行结算账户开立后,应至迟于()工作日确认开户银行在人民银行账户管理系统是否完成备案。
A.2个
B.3个
C.5个
D.次日(正确答案)
40、移动终端外出营销时间限定为(),营销机构需要延长营销时间应至少提前一天通过OA提交申请。
A.8:
30--17:
30
B.9:
00--18:
00(正确答案)
C.8:
30--18:
00
D.9:
00-17:
41、根据金库管理办法规定,担任清分岗的人员必须持有()[单选题]*
A.《反假货币培训考试合格证书》(正确答案)
B.《会计从业资格证》
C.《银行从业资格证》
D.《会计师证》
42、委派会计主管交接时,()应围绕交接事项对网点进行会计业务全面检查,并出具检查报告[单选题]*
A.移交的会计主管
B.监交人员(正确答案)
C.接交的会计主管
D.分行会计运营部检查人员
43、日终关闭时如有柜员未签退且该柜员无法到岗正式签退的可以由()强制签退。
A理财经理
B授权柜员(正确答案)
C普通柜员
D行长
44、根据票据法律制度的规定,下列有关汇票未记载事项的表述中,正确的是()[单选题]*
A.汇票上未记载付款日期的,票据无效
B.汇票上未记载付款地的,出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地
C.汇票上未记载出票地的,付款人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地
D.汇票上未记载出票日期的,该汇票无效(正确答案)
45、通过委托收款银行向付款人提示付款的,提示付款日为()[单选题]*
A委托收款行发出日
B付款方收到日
C持票人向银行提交票据日(正确答案)
D持票人向银行提交票据次日
46、签发空头支票不以骗取财务为目的的,由中国人民银行以票面金额()但不低于()的罚款[单选题]*
A.3%1000
B.3%5000
C.5%1000(正确答案)
D.5%5000
47、票据的付款人对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,由中国人民银行处以压票,拖延支付期间内每日票据金额的()进行罚款。
A万分之五
B万分之七(正确答案)
C万分之八
D千分之一
48、票据付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起()日内没有收到人民法院的止付通知书的,自第()日起,挂失支付通知书失效[单选题]*
A.1011
B.1012
C.1213(正确答案)
D.1214
49、对违反规定,擅自印制票据的,由中国人民银行责令改正,处以()以上()以下的罚款。
A.1万10万
B.3万10万
C.1万20万(正确答案)
D.3万20万
50、关于个人在支票上的签章,下面说法正确的是()[单选题]*
A.签名
B.签名加盖章
C.盖章
D.签名或盖章(正确答案)
1、下列财产和账户不得冻结:
()*
A、金融机构存款准备金和备付金(正确答案)
B、银行汇票保证金
C、商业汇票保证金(正确答案)
D、证券投资者保证基金(正确答案)
2、下列账户不得整体冻结:
A、金融机构账户(正确答案)
B、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构(正确答案)
C、保证金账户(正确答案)
D、清算基金账户(正确答案)
3、以下哪些机关有权扣划:
A、人民法院(正确答案)
B、税务机关(正确答案)
C、海关(正确答案)
D、人民检察院
4、下列业务中,可不进行录音电话核实的是()*
A.单位定期存款提前支取(正确答案)
B.通知存款未按事前通知内容支取(正确答案)
C.预留银行印章变更
D.代理开立个人银行结算账户(正确答案)
5、录音的通话中必须核实的内容包括()*
A.被核实单位的名称(正确答案)
B.被核实单位联系人或经办人的名字(正确答案)
C.被核实单位的账号
D.本行经办人名字(正确答案)
E.本行网点名称(正确答案)
6、印鉴的挂失,经授权后实时生效,可在备注栏注明()和()。
*
A.挂失申请人(正确答案)
B.挂失原因(正确答案)
C.挂失日期
D.挂失地点
7、录入新印鉴时,应将哪些章全部录入验印系统。
A.新印鉴卡上背面的新公章(正确答案)
B.正面的财务专用章(正确答案)
C.个人名章(正确答案)
D.背面的财务专用章
8、各机构暂不使用的重要会计业务印章,由会计主管等双人封存入库或保险柜(箱)保管,超出()工作日不使用的,应自封存之日起()工作日内双人上缴分行会计运营部,由分行会计运营部统一封存保管。
A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日(正确答案)
D.15个工作日(正确答案)
9、“业务公章”的使用范围()*
A.支行打印的对账单(正确答案)
B.协定存款协议(正确答案)
C.有权机关的查冻扣回执(正确答案)
D.银企对账服务协议(正确答案)
10、失票人到承兑行办理挂失止付的,除了提交加盖公章的票据挂失止付申请书、经办人身份证及授权委托书等证明材料外,还应该提交()等证件*
A.营业执照(正确答案)
B.组织机构代码证(正确答案)
C.法人身份证(正确答案)
D.税务登记证
11、银行承兑汇票的担保方式通常有()*
A.存放银行承兑汇票保证金(正确答案)
B.存单质押(正确答案)
C.票据质押(正确答案)
D.厂房抵押
12、活期保证金账户结息时可依据客户需求将利息转入()*
A.保证金账户(正确答案)
B.客户指定账户
C.暂记户
D.客户结算账户(正确答案)
13、按照账户类型不同,保证金账户可分为()*
A.银承保证金(正确答案)
B.保函保证金(正确答案)
C.信用证保证金(正确答案)
D.其他保证金(正确答案)
14、单位定期存款包含()*
A.普通单位定期存款(正确答案)
B.同业定期存款(正确答案)
C.保证金定期存款(正确答案)
D.单位协议存款
普通单位定期包括:
一般定期存款、单位协议存款、一天/七天单位通知存款、单位智能通知存款
15、会计运营风险监控工作涵盖()等内容*
A.事中控制
B.事后监督(正确答案)
C.风险提示
D.风险预警(正确答案)
16、哪些账户类型不能使用云账户开立?
A.专用存款账户(正确答案)
B.临时存款账户(正确答案)
C.非标准化的基本存款账户(正确答案)
D.特殊账户(正确答案)
17、对公云账户支持开立的账户类型有哪些?
A.基本存款账户(正确答案)
B.一般存款账户(正确答案)
C.专用存款账户
D.临时存款账户
18、对公云账户开立不支持以下哪些证件开户?
A.三证合一证照
B.子公司的营业执照(正确答案)
C.组织机构代码证的非三证合一证照(正确答案)
D.以上都对
19、支取现金时,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准的账户有:
A.基本建设资金账户(正确答案)
B.更新改造资金账户(正确答案)
C.政策性房地产开发资金账户(正确答案)
D.金融机构存放同业资金账户(正确答案)
20各分支机构办理的需要客户加盖印章的所有业务,均应通过电子验印系统对印鉴进行核验处理。
验印时,验印影像资料必须与验印记录中的哪些要素保持一致。
A.凭证种类(正确答案)
B.凭证号码(正确答案)
C.验印金额(正确答案)
D.机构号
1、根据代发资金来源不同,柜员可以选择从代发暂记账户代发或从单位结算账户直接代发。
本行网点不得垫付资金先行发放款项。
[判断题]*
对(正确答案)
错
2、人民法院依法可以对银行承兑汇票承兑保证金、信用证开证保证金采取冻结措施,但不得扣划。
3、对于信用良好且遵守我行结算制度规定且已出具《大额款项支付免电话核实承诺书》的客户,可约定不需进行核实确认的大额支付金额,但约定的上限金额不得超过1000万元。
对
错(正确答案)
4、客户变更后的预留印鉴启用日应不早于申请日当日。
5、若主账户变更印鉴的,则从账户需同时变更印鉴;
从账户变更印鉴的,需断开主从账户关系。
6、领取离柜的印鉴卡应自领取之日起一周内交回,异地客户应于两周内交回,逾期未交回的,开户行应及时进行催交,逾期两周未交回的应进行作废处理。
7、印鉴的挂失,经授权后次日生效。
8、AIO账户下可开立多个定期保证金子账户,一个AIO账户下同一产品类型只能开立一个活期保证金账户。
9、银行承兑汇票贴现期限自贴现日起至票据到期日(含)止,若承兑行在异地,则贴现天数应加3天的在途天数(仅纸质银行承兑汇票)。
10、确因特殊原因无法封包的代保管物品,应按数量或份数记账,每个或每份1元标准记表外账。
11、会计人员提交“计提调整”交易,对计提的贷款利息、罚息、复利进行调增或调减,该交易实时产生账务。
12、单位保证金账户资金应以转账方式转入。
保证金来源应为客户自有资金,不得以信贷资金转作保证金。
13、保证金存入时间应早于保证项下业务的办理时间;
支取时间不得早于保证金对应业务的终止时间。
14、智能柜员机操作员至少每三个工作日须对智能柜员机内重要空白凭证明细及总数进行核对一次。
15、单位一般定期存款在存期内遇到利息调整,不分段计息,到期利随本清。
16、单位智能通知存款按实际存期按对公活期存款利率计息。
17、云账户申请提交后须在15天内前往网点办理对公账户的开立。
18、对于核准类账户,柜员在开户之日起5个工作日内登陆人民银行账户管理系统,录入账户信息。
19、对于总行集中作业中心派发的补扫任务,应于T+1工作日完成补扫。
20、客户申请撤销非核准类账户,不需报人民银行审批,由开户行自撤销账户之日起2个工作日内在人民银行账户管理系统中撤销该账户。
21、临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪等办理业务的必要步骤属于手工清分。
22、除全行统一的会计授权事项外,分行可结合本行实际情况,增减本行会计授权事项,并确定授权标准。
23、代保管物品出库确认交易成功后,核心系统自动更新“抵质押/代保管有价值品登记簿”并记表外账。
24、贴现票据持有期间,系统逐日摊销贴现利息,贴现到期日停止摊销。
25、单笔出纳长、短款金额在1000元(含)以上,10000元以下的,还应报总行会计运营部负责人、总行计划财务部负责人审批[判断题]*
26、单位结算账户单笔(或批量汇兑累计)100万元(不含)以上的为大额资金支付业务。
27、各分行可以根据当地监管部门要求和自身业务需要增加总行规定的登记簿种类或登记簿要素。
28、同一会计人员兼有移交和接交的会计事项,其交接必须坚持“先移交,后接交”的原则。
29、总行会计运营部应对新设立的分行在其开业一年内组织一次全面检查。
30、云账户申请提交后须在15天内前往网点办理对公账户的开立[判断题]*
简答题1、解除冻结业务处理完毕后,在“解除冻结存款通知书”回执联应记载哪些内容?
(7分)[填空题]
1.签发机关2.通知书或法律文书文件编号3.单位或个人名字、账号、开户行4.原冻结及解除日期和时间
简答题2、请表述空白印鉴卡离柜和交回后的正确处理方式?
(8分)[填空题]
1.因客户无法到柜台加盖印鉴、需将空白印鉴卡领取离柜的,应填写一式两联《空白印鉴卡领用申请表》,经领出机构委派会计主管、单位负责人审批同意后办理领用手续。
印鉴卡的离柜领用应由银行工作人员双人办理,客户申请领取离柜的,申请书中应注明授权经办人员姓名及证件号码,加盖客户公章。
印鉴卡离柜时经办柜员应在核心系统中使用“20304印鉴卡在途出库交易”,第一联申请表作表外传票,第二联作底卡专夹保管。
2.空白印鉴卡交回的处理,加盖印章后的印鉴卡应由原印鉴卡领取人亲自送交开户行,如委托他人办理的,应出具加盖公章的书面授权委托书。
柜员收到领取离柜印鉴卡时,应和“空白印鉴卡领用申请表”底卡联信息进行比对,确认此印鉴卡是否为之前我行发出的印鉴卡,并办妥交接手续,交回人在底卡联签字。
同时柜员在核心系统中提交“20305印鉴卡在途处理交易”进行后续处理,底卡联作表外传票的附件。
3.领取离柜的印鉴卡应自领取之日起一周内交回,异地客户应于两周内交回,逾期未交回的,开户行应及时进行催交,逾期一周未交回的应进行作废处理。
如有特殊情况应报经分行业务主管部门和会计运营部审批后延期,延期最长不得超过一个月(自领取离柜之日起)。
4.空白印鉴卡领取离柜后未使用的,交回后应作作废处理。
案列分析
1、早上8:
00柜员A来到营业网点开始一天的工作,8:
10分押运人员送款箱进入现金区,柜员A单人与押运人员进行交接后拿到自已的尾箱进行开启后,逐张清点尾箱中的现金与重空,与核心核对相符后进行业务的办理;
12:
00柜员A暂停办理业务,清点