银企互联介绍.ppt

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全性上的全部要求。

什么是银企互联？

与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。

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什么是银企互联？

个性化服务个性化服务结合集团个性化资金结合集团个性化资金管理需求进行客户化管理需求进行客户化开发开发,如资金归集下如资金归集下拨策略拨策略高度集成高度集成与集团内部与集团内部ERPERP系统系统实时集成实时集成,更全面更更全面更及时的反映资金业务及时的反映资金业务信息信息统一管理统一管理集团在多家银行的账集团在多家银行的账户均可通过银企互联户均可通过银企互联系统统一管理系统统一管理自动化处理自动化处理通过接口系统自动生通过接口系统自动生成银行指令成银行指令,自动对自动对外支付外支付什么是银企互联？

网上银行系统网上银行系统n可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。

n付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入。

n可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯n企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。

n付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时记账和管理需要还需在财务系统和ERP进行录入。

n网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。

银企互联系统银企互联系统网上银行与银企互联系统区别财务管理ERP系统其它管理项其它管理项人力资源人力资源采购库管采购库管销销售售.内内部部数数据据交交互互共共享享交易交易交易审批审批审批财户管财户管财户管理理理信息信息信息查询查询查询资金资金资金管理管理管理统计分统计分统计分析析析收付管收付管收付管理理理企企企业业业资资资金金金管管管理理理系系系统统统前前前置置置DDNDDN或互联网或互联网数据交互数据交互防防火火墙墙提交提交受理受理接受接受返回返回防防火火墙墙银银银企企企互互互联联联系系系统统统工工工行行行核核核心心心业业业务务务系系系统统统银企互联系统架构付款业务电子商务账户管理与信息服务电子票据国际结算业务供应链金融服务投资理财资金集中管理业务收款业务9大类209个功能点银企互联业务功能全面的账户信息管理银企对账到账通知账户余额当日明细历史明细电子对账单电子回单实时查询与监控一分厂一分厂一分厂一分厂二分厂二分厂二分厂二分厂三分厂三分厂三分厂三分厂收入收入支出支出分公司总总总总公公公公司司司司账账账账户户户户收入收入支出支出分公司收入收入支出支出定定时时上上收收定定时时上上收收定定时时上上收收费费用用下下拨拨费费用用下下拨拨费费用用下下拨拨分公司高级高级功能功能定向定向收付收付全面的账户信息管理工商银行银企银企互联互联适配适配器器ERP系统系统其他商业银行其他商业银行在贵公司在贵公司ERP系统中实现系统中实现跨银行查询分析、上划下拨、跨银行查询分析、上划下拨、转账支付等功能转账支付等功能大企业跨行资金管理系统大企业跨行资金管理系统全面的账户信息管理实时的资金监控电子化的银企对账nn方便：

方便：

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任何地点任何地点任何地点任何地点nn及时：

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任何时间任何时间任何时间任何时间7*247*247*247*24小时小时小时小时nn有效：

有效：

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与纸质对账单具有同等的法与纸质对账单具有同等的法与纸质对账单具有同等的法与纸质对账单具有同等的法律效力。

律效力。

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nn全面：

全面：

全面：

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日期、对方账号、户名等详日期、对方账号、户名等详细信息。

细信息。

总部总部零余额管理支付限额管理手动归集:

可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:

全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日终清算+支付限额控制下属公司收入专户下属公司支出专户资金归集资金下拨资金下拨集团化的资金集中管理自动化的高级功能自动化的高级功能分支机构分支机构1.2.3.分公司账户分公司账户系统将分支机构账户资系统将分支机构账户资金逐级上收到集团总部金逐级上收到集团总部账户中。

账户中。

总部账户总部账户自动化的高级功能自动化的高级功能归集频度归集频度归集方式归集方式自自动动执执行行资金量资金量时间时间资金集中后的效果资金集中后的效果分公司分公司A分公司分公司B资金盈余资金短缺公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸避免集团各分公司资金盈余与短缺并存的现象，降低集团财务成本避免集团各分公司资金盈余与短缺并存的现象，降低集团财务成本自动化的高级功能自动化的高级功能付款付款方式方式提交提交指令指令付款付款时效时效支付方向控制支付方向控制支付限额控制支付限额控制支付授权机制支付授权机制+交易信息实时反馈、汇划实时高效交易信息实时反馈、汇划实时高效个性服务、方便实用个性服务、方便实用其他特色其他特色快速准确的付款服务子公司子公司批准批准总部总部工行工行指令指令拒绝拒绝银企互联银企互联行内汇款行内汇款跨行支付跨行支付同城交换同城交换实时清算实时清算快速准确的付款服务可实现集团资金的统一可实现集团资金的统一可实现集团资金的统一可实现集团资金的统一结算结算结算结算报销申请、指令录入、报销申请、指令录入、报销申请、指令录入、报销申请、指令录入、报销审批报销审批报销审批报销审批个人通过各种个人通过各种个人通过各种个人通过各种渠道查询到账渠道查询到账渠道查询到账渠道查询到账信息信息信息信息网上财务报销可以实现网上财务报销可以实现772424小时的实时操作，支持他行个人账户小时的实时操作，支持他行个人账户网银系统实时处理、网银系统实时处理、网银系统实时处理、网银系统实时处理、实时反馈实时反馈实时反馈实时反馈p付款服务：

财务报销付款服务：

财务报销快速准确的付款服务财务人员进行工资总额财务人员进行工资总额财务人员进行工资总额财务人员进行工资总额审核、支付处理（不能审核、支付处理（不能审核、支付处理（不能审核、支付处理（不能查询明细）查询明细）查询明细）查询明细）员工可在个人员工可在个人员工可在个人员工可在个人网银查询电子网银查询电子网银查询电子网银查询电子工资单工资单工资单工资单网银系统实时处理、网银系统实时处理、网银系统实时处理、网银系统实时处理、实时反馈实时反馈实时反馈实时反馈人力资源部人员通过人力资源部人员通过人力资源部人员通过人力资源部人员通过企业网银提交工资明细企业网银提交工资明细企业网银提交工资明细企业网银提交工资明细通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求p付款服务：

代发工资付款服务：

代发工资快速准确的付款服务货款主动回笼，信息完整清晰货款主动回笼，信息完整清晰款项即时清算，订单管理便捷款项即时清算，订单管理便捷无需自建网站，客户主动支付无需自建网站，客户主动支付通用缴费通用缴费通用缴费通用缴费电子商务电子商务电子商务电子商务收费站收费站收费站收费站高效便捷的收款服务经销商经销商经销商经销商收款单位收款单位收款单位收款单位1111、提交经销商名单、提交经销商名单、提交经销商名单、提交经销商名单6666、提交扣款指令、提交扣款指令、提交扣款指令、提交扣款指令2222、发出授权申请、发出授权申请、发出授权申请、发出授权申请3333、确认授权、确认授权、确认授权、确认授权4444、反馈已授权清单、反馈已授权清单、反馈已授权清单、反馈已授权清单5555、申请采购、申请采购、申请采购、申请采购8888、发货或提供服务、发货或提供服务、发货或提供服务、发货或提供服务7777、完成、完成、完成、完成扣款扣款扣款扣款收款信息收款信息收款信息收款信息扣款信息扣款信息扣款信息扣款信息一次性操作一次性操作一次性操作一次性操作日常操作日常操作日常操作日常操作p收款服务：

批量扣企业收款服务：

批量扣企业高效便捷的收款服务缴费个人缴费个人缴费个人缴费个人收款单位收款单位收款单位收款单位3333、提交扣款指令、提交扣款指令、提交扣款指令、提交扣款指令1111、签订扣款授权书、签订扣款授权书、签订扣款授权书、签订扣款授权书2222、反馈已授权清单、反馈已授权清单、反馈已授权清单、反馈已授权清单5555、发货或提供服务、发货或提供服务、发货或提供服务、发货或提供服务4444、完成、完成、完成、完成扣款扣款扣款扣款收款信息收款信息收款信息收款信息扣款信息扣款信息扣款信息扣款信息一次性操作一次性操作一次性操作一次性操作日常操作日常操作日常操作日常操作p收款服务：

批量扣个人收款服务：

批量扣个人高效便捷的收款服务操作便捷的票据管理操作便捷的票据管理票据托管票据托管将票据交由我行托管，可对票据进行查询，加强票据管理票据质押票据质押可对票据进行质押申请短期融资票据转让票据转让可对票据进行转让申请票据委托收款票据委托收款对即将到期的票据，可发出委托收款指令，我行立即进行托收产品丰富的投资理财产品丰富的投资理财安全性兼收益性安全性兼收益性安全性兼收益性安全性兼收益性货币基金货币基金货币基金货币基金票据型理财产品票据型理财产品票据型理财产品票据型理财产品收益性兼流动性收益性兼流动性收益性兼流动性收益性兼流动性股票型基金股票型基金股票型基金股票型基金结构性存款结构性存款结构性存款结构性存款安全性安全性安全性安全性收益性收益性收益性收益性流动性流动性流动性流动性安全性兼流动性安全性兼流动性安全性兼流动性安全性兼流动性超短期理财产品超短期理财产品超短期理财产品超短期理财产品协定存款协定存款协定存款协定存款通知存款通知存款通知存款通知存款组组合投合投资资收益高收益高丰富的在线理财渠道丰富的在线理财渠道丰富的在线理财渠道丰富的在线理财渠道vv通知存款、定期存款通知存款、定期存款vv工行理财产品工行理财产品vv网网上上基基金金、第第三三方方存存管管、期货业务期货业务监控监控能够实时、动态监控集团所有资金的存量、流量和流向，对资能够实时、动态监控集团所有资金的存量、流量和流向，对资金流向合法性、安全性进行审查，确保资金合理使用；金流向合法性、安全性进行审查，确保资金合理使用；信息信息实现信息同步和数据共享，从银行系统获取实时、准确、全面实现信息同步和数据共享，从银行系统获取实时、准确、全面的账务信息；的账务信息；资金资金实现企业资金集中管理，实现企业资金集中管理，有效降低闲置、在途资金、借款，从有效降低闲置、在途资金、借款，从而提高资金使用效率，增加投资收益，体现资金价值；而提高资金使用效率，增加投资收益，体现资金价值；控制控制能够对成员企业收款、付款，内部结算、资金运作进行全方位能够对成员企业收款、付款，内部结算、资金运作进行全方位控制控制,实现预算控制、支付审批，防范资金风险；实现预算控制、支付审批