创业计划书财务管理Word格式文档下载.docx

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六．财务管理

1．投资成本办公设备，如一个u型柜台，至于店铺中间位置，还有沿墙设置的柜台，饮水机及水杯，维修设备；

产品联想，戴尔，惠普，宏基等等的中等产品的新机直接跟厂里订购，二手机可以在二手市场里批发，因为外来务工人员消费水平有限，电脑主要为下班后娱乐使用，所以二手机可能是主要的销售产品；

还有一些电脑配套产品也是直接在厂里订购。

2.运营成本比如有房租费，电费，水费，税费，工资费，维修设备损耗费等，由于缺少相关市场价格资料，所以无法进行财务预算的详细编制。

3.资金收支管理及存货管理首先是资金来源，想让这个公司运行起来必须筹集足够的资金，我觉得一部分资金可以向亲戚朋友借点，向银行带一点（大学生创业国家的政策优势），同时召集一至二个从事电脑相关技术工作并有创业意向的合伙人共同出资或者寻找投资者说服他们对明远电脑超市进行注资。

然后日常资金流入流出管理对于应收账款，我们可以借助“5c”系统法即品质，能力，资本，抵押品，条件五个方面对客服的信用状况进行评估，估计客户赖账的可能性；

另外，我们根据信用评分法对客户的一系列的财务比率和信用情况指标进行评分，然后加权平均得到客户的性用分数，附带一定的信用条件然后跟可靠可信赖用户打交道，允许他们在大量采购时赊账。

其次是现金收与支，要做好财务报表，为方便资金回收可以设立收账中心，由银行集中收账，另外为了最大限度地利用现金，安排好付款时间，应尽量向批发商那里推迟应付账款周期。

做到流与入的平衡。

最后，按照即时销售的存货系统进行管理，进行少量的存货，因为终端电脑销售本身就是个缓慢的过程，不必或少量存货是最经济的。

总之，财务管理的最大目标就是减少不必要的耗费，以最低成本换取最大利润。

七．风险分析

可能由于市场定位的失误而使得经营业绩不加，产品堆积，造成损失。

另外还受外来劳动力流动的不确定等影响因素，使得公司客户减少，遭受大量损失！

财

务

管

理

作

业

姓名：

xxx

学号：

学院：

xxx专业：

xxx篇二：

创业计划书财务模块

在我们公司开始初期，注册资金为200万元，由合作伙伴江西日报、团队出资和其他企业入股组成。

其中风险出资按各自出资的百分比计算

在公司发展的第二阶段，子公司的建立及合作伙伴的变动，为此我们的股本结构也会发生相应的变化。

我们采用的资产折旧率为5%，银行利率为10%，而我们的无形资产来源于企业的品牌效应和市场推广等，

利用的计算公式有：

资产总额=流动资产总额+固定资产总额+无形资产篇三：

财务管理创业项目计划书

学生姓名：

周银

学号：

学院：

贸易与行政学院

专业：

市场营销一班

摘要

1.公司介绍......................................................................................................1

公司简介......................................................................................................................1

公司战略......................................................................................................................1

价值评估......................................................................................................................1

公司管理......................................................................................................................1

知识产权策略..............................................................................................................1

2.市场分析..........................................................................................................1

2.1.市场介绍......................................................................................................................1

2.2.目标市场......................................................................................................................2

2.3.顾客的选择服务标准..................................................................................................2

2.4.市场渗透战略..............................................................................................................2

3.竞争性分析......................................................................................................3

3.1.竞争者..........................................................................................................................3

3.2.竞争策略......................................................................................................................3

4.产品与服务......................................................................................................3

4.1.阶段性服务规划..........................................................................................................3

4.2.业务流程......................................................................................................................4

4.3.技术支持......................................................................................................................4

5.市场与销售......................................................................................................5

5.1.市场计划......................................................................................................................5

5.2.营销策略......................................................................................................................5

5.3.服务定位......................................................................................................................6

5.4.定价策略......................................................................................................................8

5.5.推广渠道与伙伴..........................................................................................................8

6.财务规划..........................................................................................................8

6.1.投资分析......................................................................................................................8

6.2.财务分析....................................................................................................................10

6.3.风险规避....................................................................................................................11

企业计划书

（正文）

1.公司介绍

1.1.企业宗旨

本公司旨在为广大拥有创新精神的大学生们提供展示他们的平台，为他们的专利项目提供合理有效的推广路径，化知识为财富。

并间接为提高大学生创新意识，配合广大院校培养创新型人才尽微薄之力。

故我们企业的宗旨是：

播种创新的种子，培育创新的果实。

1.2.公司简介

公司本着为创新的种子培育果实的宗旨，通过对已收集的大学生专利作品及技术进行分类，请专业人士对其进行价值评估，遴选出具有发展前景的项目。

再通过掌握的资源讯息联系相关厂商，以达到为大学生服务，推广其专利技术的目的。

我们的特色是将服务对象设定在具有创新实践潜力的大学生群体，在以专业的营销手段对大学生专利项目进行推广的同时，也具有促进培养大学生创新意识的社会意义。

1.3.公司战略

1.4.价值评估

1.5.公司管理

1.6.知识产权策略

我公司是以大学生专利推广为主营业务的服务性质的公司。

对待客户的专利内容等商业机密，我们保证完全尊重并保护客户的知识产权，并对此承担我公司应尽的责任。

作为一个服务性质的公司，我们在各大高校的企业形象以及与各大专利消费厂商的关系网络都是我公司业务创意难以被他人模仿的保证。

正是企业形象和关系网络所需的长期性的建立与维护使得我们的业务创意能够达到拒后来者于门外的目的。

2.市场分析

2.1.市场介绍

近年来，我国科研、专利事业迅速发展，重大科技成果和具有广阔开发前景的专利项目与日俱增。

我国已跨入世界科技与专利大国行列。

就2008年全国专利申请的状况来看，我国专利申请达717144件，授权达352406件。

与05年相比翻了三番还要多。

但与这一地位不相称的是，我国科研成果和专利技术开发转化在国际上依然处于较低水平，这对我国智力资源和科技生产力是极大的浪费。

毫无疑问，我国各大高校是我国智力资源以及潜在智力资源的主要集中地。

就我国目前的针对大学生专利申请所出台的政策而言，随着专利申请的数量逐年快速增加，政府对大学生专利申请的鼓励政策也相应更加完善。

这是政府鼓励大学生积极自主创新的举措，然而，专利推广难，针对代表着先进科技生产力与潜在生产力的大学生而言，专利的开发推广与转化就难上加难了。

我国目前有像国家知识产权局这样的权威机构会受理专利产业的相关业务，也有一些专利代理机构和开发公司会着手相关业务，然而这些都不是针对大学生的，即便大学生有适当的途径与这些机构建立关系，相对高额的专利申请与推广费用也是让大学生觉得专利推广是可望而不可即。

就目前而言，我国还没有一家像样的公司在专门做针对大学生专利相关的业务，因此，成立一个以大学生的知识产权利益为根本的专利开发公司不得不说是一个良好的契机。

2.2.目标市场

我们的目标市场是针对大学生专利的相关业务，成立一个以往一贯被忽略的针对大学生专利相关业务的公司，解决了大学生专利申请与推广难度大的社会问题，使大学生的自主创新有了用武之地：

以小观之，这对于当代大学生主动自主创新无疑是打了一针强心剂，使大学生的创新不只是混个实践分数的纸上之谈；

以大观之，这是完善我国教育体制的一个很好的社会体现，对改善我国应试教育表现出的创新能力差的弊端也是一个就的放矢的改革。

因此，从着眼于近期的目标来说，市场上基本没有针对同一客户的竞争对手，而我们所针对的客户又是大受国家政策庇护的广大高校学生群体，前景空间可谓无限广阔；

从长远目标来看，一个权威的帮助大学生实现“专利梦”的企业是拥有着未来可睥睨一项诺贝尔奖的崇高地位的，这是对社会大有利益可循的，其价值已经远远超越了金钱本身。

2.3.顾客的选择服务标准

基于公司对市场的细化，公司的目标群体即广大大学生专利拥有者所具有的需求特质，我们概括顾客的选择服务标准主要有两方面：

服务质量（即项目成功率）高和代理费用低。

2.4.市场渗透战略

2.5.1成本领先战略

从公司成立初期起，公司就开始采取积极的成本领先策略，提高公司竞争力。

成本领先战略主要是通过加强成本控制，使公司总体经营成本处于行业最低水平的战略。

结合公司经营性质，公司在成本控制方面主要通过降低专利价值评估系统成本实现。

2.6.2差异化战略

差异化战略是公司采取有别于竞争对手的经营特色（从产品、品牌、服务方式、发展策略等方面）的战略。

结合公司经营决策，公司最大的经营特色在于特定的目标群体。

独特的目标群体有助于我们在营业之初获取一定的市场份额。

对以后的发展方向前景也有所保障。

2.7.3集中化战略

集中化战略是公司通过集中资源形成专业化优势（服务专业市场或立足某一区域市场

等）的战略。

而本公司自身就是以单纯的推广大学生专利为服务项目，符合集中化战略特点，坚持战略实施进而实现公司的竞争力提升。

3.竞争性分析

3.1.竞争者

本公司所处的行业是一个与知识产权相关的行业，行业现有的专利代理与开发公司有500多家。

3.2.竞争策略

这500多家专利代理与开发的公司中没有一家是针对大学生这个细分市场的，而且其公司业务主要不是在于推广专利，与我们公司的专门负责专利推广这一业务相比，我们更具优势。

同时本公司的宗旨又是推进社会教育事业的，所以，政府给予的阻力必定少于鼓励公司发展壮大的动力，公司的核心竞争力从这两点来说是很强的。

基于目前的现状来看，帮助大学生将其研究成果转化为商业利益是一种迫切的需求。

一般来说大学生的成果都具有极强的创新性，通过商业投资和包装，对于投资者来说有着广阔的市场前景，所以说诱惑力是很强的。

所以寻求投资者和与投资者的磋商谈判就成为了关键，而这也正是大学生的需求所在。

独特的目标群体与基于盈利目的之上的社会意义是我们竞争力的主要表现。

4.产品与服务

4.1.阶段性服务规划

第一阶段（第1—2年）：

创业期业务概述

通过对上游专利拥有者（高校学生）和下游专利消费者（目标厂家公司）的专利供应链的建立，达成专利合作开发的目的。

本阶段的业务主要针对北京范围内的高校学生，建立初步的合作关系网络，开始营造品牌，为以后的成长打下基础。

第二阶段（第3—4年）：

成长期业务概述

经过创业期的积淀，在第二阶段进行第二次融资，在稳定发展中扩大资本，进一步丰富关系网络，并在大学生中开始发挥品牌的效应，增加高校学生认可度。

第三阶段（第5年及以后）：

成熟期业务概述

在全国各地建立分网点，业务由一定地域发展为全国范围，进行跨省跨地域的专利推广服务。

建立大学生专利开发基金，进一步激励高校学生的创新思维，对优秀专利进行减免费推广，树立典型，做成“全国第一高校专利推广”的品牌企业。

篇四：

“挑战杯”计划书关于财务管理的部分

财务分析

财务报表

资产负债表

单位：

万元

初期第一年末第二年末第三年末第四年末第五年末初期第一年末第二年末第三年末第四年末第五年末

资产负债和所有者权益

现金短期借款——————

短期投资—————应付工资—

预付款项—应付税金—

存货—其他应付款—

待摊费用———流动负债合计—

流动资产长期负债———

固定资产总额—实收资本

累计折旧—资本公积——————

固定资产净值—盈余公积—

无形资产—未分配利润—

资产合计负债和所有者权益合计

收益表

收益表

万元第一年第二年第三年第四年第五年

一、主营业务收入

减：

主营业务成本

主营业务税金及附加

二、主营业务利润（毛利）

加：

其他业务利润

营业费用

管理费用

财务费用

三、营业利润

投资收益00

营业外收入00

营业外支出

四、税前利润

所得税费用

五、净利润

现金流量表

现金流量表

一、经营活动现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金收到的加盟费和利润分成00

现金支付：

付给供货方

付给职工

付利息———

付税金

现金支付总额

经营活动现金净流量

二、投资活动现金流量：

因被投资企业利润分配而收到的现金00000

购置固定资产

为构建固定资产、无形资产而支付的现金投资活动现金净流量

三、筹资活动现金流量：

借款所收到的现金0000

偿还债务所支付的现金000

筹资活动提供的净现金：

000

现金净增加

财务报表分析

为了对公司的财务状况进行客观分析和评价，从而为投资者、经营者及其他利益相关者提供了解公司过去，评价现状，预测公司未来发展的信息，现对公司的偿债能力、营运能力及盈利能力等进行分析，我们分别选取了它们的相关指标，分析如下：

偿债能力

债务是企业在未来要偿还的以前经济业务所承担的经济责任，偿债能力关系到筹资活动的风险，公司如不能按期足额偿付债务，则会面临一系列损失。

下面从流动比率、速动比率、利息保障倍数三方面进行分析。

第一年末第二年末第三年末第四年末第五年末

流动比率

速动比率

利息保障倍数

营运能力

营运能力能反应公司对有限资源的配置和利用能力，为了反应公司的营运能力，从流动资产周转率进行分析。

第一年第二年第三年第四年第五年

流动资产周转率

盈利能力

盈利能力是公司在一定时期内赚取利润的动力，反映了公司成本费用管理的效果问题，为了反映公司的赢利能力，从净资产收益率进行分析。

净资产收益率%%%%%

通过以上对本公司的偿债能力、营运能力及盈利能力的分析，可以看到，公司偿债能力较强，能很轻松地偿还当年的短期贷款；

公司的资产增长率高，投资回报率高且增长较快，可见公司的营运能力和盈利能力较强。

公司投资发方案可行。

九、机遇和风险

机遇

1.随着社会发展，“亚健康”人群的不断增加，养生保健市场需求不断加大；

2.国内的保健类产品已经不能满足人们逐渐增长的养生观念的需要，现代的医疗费用较昂贵；

3.