福建省反假货币考试题库简答题 1文档格式.docx

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（1）一次性发现假币人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；

（2）属于利用新的造假手段制造假币的；

（3）有制造贩卖假币线索的；

（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。

6.简述中国人民银行发行新版人民币时应公告的主要内容？

中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、面额、图案、式样、规格、主色调和主要特征等予以公告。

7.办理人民币存取款业务的金融机构，不能无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，剔残缺、污损的人民币，应予何种处罚？

根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条规定，由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。

8.简述金融机构在办理业务时，发现假币应如何处理？

（金融机构收缴假币的程序）

金融机构在办理业务时发现假币，

（1）由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

（2）对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；

（3）对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名单等细项。

（4）收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

（5）收缴的假币，不得再交予持有人。

9.哪些机构可以收缴假币？

哪些机构可以没收假人民币？

（1）商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构可以收缴假币；

（2）中国人民银行、公安机关和经中国人民银行授权的金融机构具有没收假人民币的权力。

10.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定后应如何处理？

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；

11．金融机构要得到中国人民银行授予鉴定假币权应具备哪些条件？

被授权机构应具备下列条件：

（1）地域分布合理。

地区级以上大中城市内，应考虑被授权机构布点合理，交通便利，方便群众；

（2）具备胜任鉴定业务的人员。

具有经过上一级金融机构识别货币真伪鉴定培训并取得合格资格的业务人员；

（3）具有货币真伪鉴别设备。

12.哪些单位应当无偿向社会公众提供鉴定人民币真伪的服务？

中国人民银行分支机构和经中国人民银行授权开展假币鉴定资格的金融机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务。

13.持有人在对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议时，可如何处理？

收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。

14．中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的如何处理？

（1）由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分；

（2）对于上述行为涉及的货币，属于假人民币的，处以1000元以上5万元以下罚款；

属于假外币的，处以1000元以下的罚款。

15.金融机构对收缴的假币实物，应如何处理？

金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理，建立假币收缴代保管登记簿；

并于每季末解缴中国人民银行当地分支行。

16.对于金融机构在假币收缴、鉴定过程中的哪些违规行为，人民银行将予以何种处罚？

金融机构有列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：

（1）发现假币而不收缴的；

（2）未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的；

（3）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；

（4）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。

17.《中华人民共和国刑法》对银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，如何惩处？

（1）处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；

（2）数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产；

（3）情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

18.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔款时觉得太少，因而将对方所赔款的人民币纸币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款，请问公安机关的处罚是否正确？

其处罚依据是什么？

（1）公安机关的处罚是正确的；

（2）其处罚依据是《中华人民共和国人民币管理条例》第六条：

任何单位和个人都应当爱护人民币。

禁止损害人民币和妨碍人民币流通。

第二十七条：

禁止下列损害人民币的行为：

第一款，故意毁损人民币；

第四十三条：

故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处1万元以下的罚款。

19.兑换残缺、污损人民币的金融机构有哪些？

凡办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。

20.金融机构如何兑换残缺、污损人民币?

（1）金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。

不予兑换的残缺、污损人民币，应退回原持有人。

（2）残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的，对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上；

（3）对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。

21.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议，金融机构应如何处理？

持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。

22.不宜流通人民币挑剔标准具体是什么？

（1）纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的；

（2）纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；

裂口1处，长度超过10毫米的。

（3）纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一；

（4）纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；

不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的；

（5）硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。

23.什么叫被动防伪？

被动防伪是指一国（地区）在现钞货币发行后，针对市场流通中货币发生的造假行为，为维护本国货币而采取的反假措施。

24.什么叫主动防伪？

主动防伪是指在现钞发行之前，在设计、印制钞票过程中就已经事先考虑和采取的若干防伪措施。

此项工作带有预备性和超前性，属于前馈控制，可使防伪造货币业务要序化，表现为高水平、高层次，是一种内在的稳定因素。

25.第五套人民币与前四套人民币相比具有哪些主要特征？

（1）第五套人民币采用大肖像、大水印、大数字，充分显示手工雕刻人像防伪和货币使用功能；

（2）打破了前四套人民币明显的边框式设计模式，整个票面呈开放式设计结构，给防伪措施的应用留出了更多的空间；

（3）第五套人民币纸币背面图纹花边设计既保持了货币的传统风格和特点，又具有防伪功能；

（4）票面简洁，线条清晰，色彩亮丽；

增加了机读能力，便于现代化机具清分处理。

26.简述变造货币的定义及主要形式？

（1）变造货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

（2）变造币主要有剪贴变造币和揭页变造币两种。

27.第五套人民币1999年版100元纸币有哪些公众防伪特征？

（1）固定人像水印;

（2）红、蓝彩色纤维;

（3）磁性缩微文字安全线;

（4）手工雕刻头像;

（5）隐形面额数字;

（6）胶印缩微文字;

（7）光变油墨面额数字;

（8）阴阳互补对印图案;

（9）雕刻凹版印刷;

（10）横坚双号码。

28.第五套2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，哪些防伪特征作了调整？

　答：

（1）光变油墨面额数字；

（2）胶印对印图案位置；

（3）隐形面额数字；

（4）全息磁性开窗安全线；

（5）双色异形横号码。

29.第五套2005年版100元纸币与1999年版100元纸币相比，增加了那些防伪特征？

（1）白水印，位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“100”字样。

（2）凹印手感线：

正面主景图案右侧，采用雕刻凹版印刷工艺印制，有极强的凹凸感。

30.简述第五套人民币各券别的固定水印特征。

（1）100元券、50元券是固定人像水印，均为毛泽东浮雕像；

（2）20元券为荷花；

（3）10元券为月季花；

（4）5元券为水仙花；

（5）1元券为兰花。

31.第五套人民币1999年版50元纸币有哪些专业防伪特征？

第五套人民币50元纸币有8项专业防伪特征，分别是：

1、凹印缩微文字；

2、凹印接线印刷；

3、胶印接线印刷；

4、无色荧光油墨印刷图案；

5、无色荧光纤维；

6、有色荧光油墨印刷图案；

7、磁性号码；

8、专用纸张。

XX文库-让每个人平等地提升自我32.相对于第五套人民币1999年版100元、50元纸币，第五套人民币2005年版100元、50元纸币磁性号码作何调整？

2005年版第五套人民币100元、50元纸币采用了双色异形横号码，位于钞票正面左下角，取消了竖号码；

用特定仪器检测，双色异形横号码有磁性，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色，可供机读。

33.第五套人民币1999年版纸币采用了哪几种安全线？

第五套人民1999年版币纸币采用了磁性缩微文字安全线、明暗相间的安全线、全息磁性开窗安全线。

34.什么是不合格人民币产品？

目前市场上发现的不合格人民币产品主要有哪些？

（1）在人民币生产过程中，由于质量控制出现疏漏而产生的不合格产品，叫不合格的人民币产品。

（2）目前市场上发现的不合格人民币产品主要有蹭脏、折角、裁切偏斜、水印倒置、漏印、重码等情况。

35.残缺、污损人民币的具体兑换标准是什么？

（1）能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

（2）能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按面额的一半兑换；

（3）纸币呈正十字型缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。

36.残损人民币兑换的意义是什么？

（1）保护国家货币及其整洁，促进文明建设；

（2）可充分体现国家银行发行的人民币是对人民负责的，保护人民的利益；

（3）可保持市场流通中票币整洁，有益于人民群众身体健康；

（4）便利市场交易，促进商品流转；

（5）保持流通中人民币整洁，便于公众和经营单位识别人民币的真伪，有利于反假人民币工作的开展。

37.某张第五套2005年版人民币100元纸币正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，该张纸币是否适宜流通？

请简述理由。

（1）不宜流通。

（2）纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征。

38.金融机构收到兑换的残缺、污损人民币应该如何处理？

应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。

39.人民币在什么情形下不得流通？

①不能兑换的残缺、污损的人民币；

②停止流通的人民币。

40.假币没收与收缴有何异同？

（1）共同点：

就是使单位或个人持有的假人民币退出流通领域，使其不再继续损害国家和个人的利益。

（2）不同点：

主要表现为实施行为的主体不同。

没收是一种行使行政权力的行为，其主体是指公安机关、中国人民银行和法规授权的国有商业银行。

收缴的主体是办理人民币存取款业务的金融机构，这种收缴权是有一定限制的。