基金从业《基金法律法规》复习题集第3563篇Word文件下载.docx

基金从业《基金法律法规》复习题集第3563篇Word文件下载.docx

《基金从业《基金法律法规》复习题集第3563篇Word文件下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业《基金法律法规》复习题集第3563篇Word文件下载.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

4.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（）。

A、独立性

B、合法性

C、权威性

D、公开性

第4章>

第1节>

基金监管的基本原则

高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

5.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第16章>

封闭式基金的认购

知识点：

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

6.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。

A、销售支付

B、份额登记

C、投资顾问

D、以上都是

对基金服务机构的监管

D

掌握对基金服务机构的监管内容；

依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

7.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任

Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度

Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定

Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任

第5节>

对非公开募集基金运作的监管

掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：

我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。

《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。

根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。

合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金

8.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。

A、评级

B、评奖

C、排名

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

9.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；

公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；

公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）

10.职业关系具有（）的特点。

Ⅰ社会性

Ⅱ专业性

Ⅲ高效性

Ⅳ复合性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第5章>

职业道德

职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

11.基金投资者是基金的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

掌握证券投资基金的基本特点；

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

12.信息披露前应经过必要的（　　）审查。

A、合理性

B、风险性

C、合规性

D、内控性

第26章>

第4节>

信息披露合规性风险

信息披露合规性风险主要措施包括：

（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

13.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

第23章>

基金客户档案管理与保密

《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

14.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（　　）份。

A、990102

B、990099

C、1000003

D、990399

开放式基金的认购

净认购金额=认购金额／（1+认购费率）=1000000／（1+1%）=990099（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值=（990099+3）／1=990102（份）。

基金的认购

15.诚实守信的基本要求包括（）。

Ⅰ不得欺诈客户

Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务

Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场

Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

诚实守信

诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

16.开展审慎调查应当优先根据被调查方（　　）信息进行。

A、历史

B、公开披露

C、内幕

D、财务

基金销售渠道审慎调查

开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。

17.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。

A、3％

B、5％

C、10％

D、20％

第20章>

基金份额持有人的信息披露义务

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。

18.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．股票基金比较适合长期投资

Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要

Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义

Ⅳ．股票基金投资风格始终如一

第3章>

股票基金的类型

掌握基本基金类型及其特点；

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型

19.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性

B、充分说明基金经理的过往业绩

C、充分说明保本基金的收益率

D、充分揭示保本基金的风险

基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

20.基金监管原则的“三公”原则重在（）。

A、公开

B、公平

C、公正

D、以上都不是

基金监管的概念和特征

掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；

作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。

21.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是（）。

A、便利性

B、完整性

C、及时性

D、真实性

基金信息披露的原则和制度体系

信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：

①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

22.基金管理人应对风险的措施主要是（）。

A、回避

B、接受

C、共担或降低

第25章>

内部控制的基本概念及其含义

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施。

风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

23.基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。

Ⅰ．以固有财产承担因募集行为而产生的费用

Ⅱ．以固有财产承担因募集行为而产生的债务

Ⅲ．按期返还投资者已缴纳的款项

Ⅳ．按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息

基金募集的程序

掌握基金合同生效的条件；

基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：

①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

24.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（　　）。

A、自愿

C、公开

D、诚实信用

加强基金管理人内部控制的重要性

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

25.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（）。

Ⅰ．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

Ⅱ．不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

Ⅲ．不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

Ⅳ．不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

忠诚尽责

掌握忠诚尽责的含义及基本要求；

忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：

（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，

26.下列选项不属于专业投资者的是（）

A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员

B、依法设立的金融机构

C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师

D、金融资产不低于100万元的个人

普通投资者和专业投资者

专业投资者包括符合下列条件的自然人：

①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

27.货币市场基金以（　　）为投资对象。

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D、金融衍生工具

证券投资基金的分类标准及介绍

货币市场基金以货币市场工具为投资对象。

28.（　　）中的财务报告需要审计。

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、临时报告

有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。

例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

29.货币资金来源于（）。

A、国有企业

B、居民

C、金融机构

D、事业单位

第1章>

金融与居民理财

货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。

个人居民是金融市场上主要的资金供给者

30.下列不属于基金合同包含的重要信息的是（）。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

基金合同

基金合同包含以下两类重要信息。

1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：

基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2.基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

31.基金估值核算是指基金（）等业务活动。

A、会计核算

B、估值

C、信息披露

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

32.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于债券的为债券基金。

A、50%

B、60%

C、80%

D、90%

债券基金主要以债券为投资对象。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

证券投资基金的分类标准与介绍

33.基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。

Ⅰ市场风险

Ⅱ管理风险

Ⅲ技术风险

Ⅳ合规风险

风险提示函的必备内容

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

34.2001年9月，我国第一只开放性基金——（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

A、华夏基金

B、华安创新

C、博时基金

D、中欧

2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

35.投资基金所投资的资产是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

投资基金的定义

理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

36.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。

A、增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险

B、收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险

C、收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益

D、增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益

一般而言，增长型基金的风险大、收益高；

收入型基金的风险小、收益较低；

平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

37.基金管理人是基金产品的（）。

A、募集者

B、保管者

C、监管者

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

38.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平

Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

掌握销售费用其他规范；

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：

①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

39.货币市场基金是投资者进行（　　）的理想工具。

A、长期投资

B、短期投资

C、股票投资

D、债券投资

货币市场基金在投资组合中的作用与功能

【