《金融市场基础知识》机考强化卷4Word文档格式.docx
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（1）被依法取消基金托管资格；
（2）被基金份额持有人大会解任；
（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；
（4）基金合同约定的其他情形。
5[单选题]根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司最近（ ）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（ ）以上的情形。
A.3，30％
B.9，50％
C.12，30％
D.24，50％
根据《上市公司证券发行管理办法》第七条，发行可转换公司债券的上市公司最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50％以上的情形。
6[单选题]根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％
根据《上市公司证券发行管理办法》对公开发行可转换公司债券的公司的有关规定，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40％。
7[单选题]混合资本债券到期前，如果同时出现以下情况：
（ ）经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且（ ）内未向普通股股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
A.最近1期最近6个月
B.最近1期最近12个月
C.最近2期最近6个月
D.最近2期最近12个月
混合资本债券到期前，如果同时出现以下情况：
最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
8[单选题]中小板块即中小企业板，是指流通盘（ ）的创业板块。
A.2亿元以下
B.1亿元以下
C.5000万元以下
D.3000万元以下
中小板块即中小企业板，是指流通盘1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，是由深圳证券交易所在主板市场内设立的市场，属于主板市场，其上市公司符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求（即“两个不变”）。
9[单选题]以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的利率取得资金使用权的行为。
在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为（ ）。
A.买入
B.卖出
C.先买入后卖出
D.先卖出后买人
A
以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为抵押品，以一定的利率取得资金使用权的行为。
在交易所回购交易开始时其申报买卖部位为买人，这是因其在回购到期时反向交易中处于买入债券的地位而确定的。
10[单选题]股票的票面价值又被称为（ ），即在股票票面上标明的金额。
A.价格
B.面值
C.价值
D.定价
股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。
11[单选题]证券投资基金资产估值的对象是（ ）。
A.基金的负债
B.基金的净资本
C.基金的净资产
D.基金依法拥有的各类资产
基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。
12[单选题]根据《上市公司证券发行管理办法》第六条的规定，发行可转换公司债券的上市公司现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，且最近（ ）个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近（ ）个月内未受到过证券交易所的公开谴责。
A.12、24
B.24、36
C.36、12
D.24、12
现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚，最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。
13[单选题]从债券评级初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级不应少于（ ）个工作日。
A.15
B.30
C.35
D.60
债券评级从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。
14[单选题]如果结算参与人根据资金交收结果确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额（ ）要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。
A.不会高于最高备付
B.不会低于最低备付
C.不会高于最高保证金
D.不会低于最低保证金
如果结算参与人根据资金交收结果并妥善估计已达成证券交易的资金净应收或应付的情况，确认其资金交收账户内的资金足额，且划出后其资金交收账户余额不会低于最低备付要求，则可向中国结算公司上海、深圳分公司申请划出资金。
15[单选题]成为各国货币政策追求的首要目标是（ ）。
A.物价稳定
B.充分就业
C.经济增长
D.金融稳定
所谓币值稳定，是指中央银行通过货币政策的实施，使币值保持稳定，从而保持一般物价水平和汇率的基本稳定，在短期内不发生显著的或急剧的波动。
近一个世纪以来，通货膨胀（紧缩）造成的物价波动是各国经济生活中最常见的严重问题。
因此，物价稳定往往成为各国货币政策追求的首要目标，任何国家都试图将物价波动限制在最小的幅度内，以便与其他经济目标相协调。
16[单选题]关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是（ ）。
A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产
B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的
C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金
D
A项，一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。
B项，金融期权交易双方的权利与义务是不对称的，期权买方只享受权利，不承担义务。
C项，两者的现金流转不同。
金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转。
而在金融期权交易中，在成交时，期权购买者为取得期权合约所赋予的权利，必须向期权出售者支付一定的期权费，但在成交后，除到期履约外，交易双方将不发生任何现金流转。
17[单选题]商业银行柜台交易市场的债券实行（ ）级托管。
A.一
B.二
C.三
D.四
商业银行柜台交易市场的债券实行二级托管。
中央国债登记结算有限责任公司是一级托管人，银行承担二级托管职责，分别对一级托管账户和二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。
18[单选题]证券投资基金是通过公开发售（ ）募集资金。
A.公司股票
B.基金份额
C.企业债券
D.理财产品
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
19[单选题]（ ）的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A.《公司债券发行与交易管理办法》
B.《公司债券发行试点办法》
C.《上海证券交易所公司债券上市规则》
D.《公司法》
《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动，对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的意义。
20[单选题]（ ）导致期货交易具有高度的杠杆作用。
A.限价制度
B.限仓制度
C.保证金制度
D.集中交易制度
金融衍生工具在交易时一般只需缴存一定比例的押金或保证金，便可以得到相关资产的经营权和管理权，杠杆特征十分突出。
21[单选题]（ ）是最主要的利率风险。
A.基准风险
B.收益率曲线风险
C.期权风险
D.重新定价风险
重新定价风险是最主要的利率风险。
22[单选题]地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（ ）标位，无须连续投标。
A.10个
B.20个
C.30个
D.50个
地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为30个标位，无须连续投标。
23[单选题]以下（ ）情况，证券公司有权按约定进行强制平仓。
A.维持担保比例达到平仓规定而投资者未能及时足额追加担保物
B.投资者到期未偿还融资金额或融券数量的
C.融资的卖出证券，融券的买入融券证券，客户融券卖出金额不足以买入等量融券证券的
D.达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时
当达到“融资融券业务合同”的自动终止条件时，证券公司有权按约定进行强制平仓。
24[单选题]股票的转让就是（ ）的转让。
A.行使权
B.股东权
C.配置权
D.分配权
股票与其代表的财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。
25[单选题]可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务的市场是（ ）。
A.商业银行柜台债券市场
B.银行间债券市场
C.场内市场
D.交易所交易市场
银行间债券市场可以在工作日内的任何时间办理转入转出业务，但交易所须在交易所闭市之后才能办理债券跨市场转入和转出。
26[单选题]我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）日。
A.30
B.60
C.90
D.100
C
我国《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。
27[单选题]下列不符合在我国设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件的是（ ）。
A.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
B.符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
C.实缴货币资本8000万
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
在我国，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。
（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。
（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。
（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。
（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
28[单选题]若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（ ）特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。
例如，若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
29[单选题]（ ）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
D.可转换债券
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债和财务债券。
30[单选题]（ ）是指通过多样化的投资来分散和降低风险。
A.风险分散
B.风险规避
C.风险转移
D.风险补偿
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。
31[单选题]公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（ ），是决定股价变动方向的重要因素。
A.提高公司的股票价格
B.提高公司管理层的决策能力
C.改善公司的经营状况
D.改善公司的绩效考核
公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够改善公司的经营状况，是决定股价变动方向的重要因素。
32[单选题]债券成交并办理了交割手续后，最后一道程序是（ ）。
A.开户
B.委托
C.成交
D.过户
债券成交并办理了交割手续后，最后一道程序是完成债券的过户。
过户是指将债券的所有权从一个所有者名下转移到另一个所有者名下。
33[单选题]（ ）是在现货市场买入（或卖出）实货，同时在期货市场上卖出（或买入）期货合约。
套期保值是在现货市场买入（或卖出）实货，同时在期货市场上卖出（或买入）期货合约。
34[单选题]不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（ ）股东姓名的股票，也称无记名股票。
A.记载
B.不记载
C.可记载也可不记载
D.以上都不对
B
不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票，也称无记名股票。
35[单选题]我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（ ）。
A.A1
B.AA
C.A-1
D.A-
我国银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为“三等九级”，符号表示为：
AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA级、CCC级（含）以下登记外，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级。
短期债券则划分为“四等六级”，符号表示为A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一个信用等级均不进行微调。
36[单选题]投资者持有股票即意味着拥有相应股份，取得了（ ）。
A.股民资格
B.股权资格
C.股东资格
D.分红资格
股票根据股份所代表的资本额，将股东的出资份额和股权予以记载，以供社会公众认购和交易。
投资者持有股票即意味着拥有相应股份，取得了股东资格。
37[单选题]申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券（ ）年的利息。
A.1
B.2
C.3
D.5
申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。
38[单选题]我国中小企业板市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）。
A.上海证券交易所；
深圳证券交易所
B.深圳证券交易所；
上海证券交易所
C.深圳证券交易所；
D.上海证券交易所；
2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。
它们附属于深圳证券交易所，基本上延续了主板的规则：
除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。
39[单选题]保险公司偿付能力充足率低于（ ）或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于（ ）的，可以申请募集次级债。
A.50％，50％
B.100％，100％
C.100％，150％
D.150％，150％
保险公司偿付能力充足率低于150％或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150％的，可以申请募集次级债。
40[单选题]基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制。
A.100
B.200
C.300
D.400
新修订的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》自2012年11月1日起施行，对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范：
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。
41[单选题]基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（ ）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.房地产价格指数期货
利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。
42[单选题]政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（ ）。
A.用于协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字
C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D.支持企业发展
政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。
43[单选题]根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件包括（ ）。
A.基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于3亿元人民币
B.信托公司注册资本不少于5亿元人民币
C.养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币
D.具有证券资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1亿元人民币
根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：
具有证券资产管理业务的证券公司的注册资本不少于1o亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产；
养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产；
信托公司注册资本不少于3亿元人民币，且在任何时候都维持不少于3亿元人民币的净资产；
基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产。
44[单选题]不属于常见的期权交易的是（ ）。
A.外汇
B.黄金
C.指数
D.商品期权合约
最常见的期权交易有外汇、指数、商品期权合约。
45[单选题]下列关于小额报价说法不正确的是（ ）。
A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程
B.债券买卖没有交易限额和成员间授信的限制
C.小额报价发出后不能修改
D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销
小额报价如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。
债券买卖没有交易限额和成员间授信的限制，但要进行小额报价必须先由首席交易员在“内部管理”中进行正确设置。
小额报价发出后不能修改，对未成交部分可予撤销。
46[单选题]证券公司次级债券每期债券的机构投资者合计不得超过（ ）人。
A.50
B.100
C.150
D.200
证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
每期债券韵机构投资者合计不得超过200人。
47[单选题]上海证券交易所与深圳证券交易所都接受的市价申报类型是（ ）。
A.对手方最优价格申报
B.最优5档即时成交剩余撤销申报
C.最优5档即时成交剩余转限价申报
D.全额成交或撤销申报
《上海证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报：
最优5档即时成交剩余撤销申报和最优5档即时成交剩余转限价申报，以及上海证券交易所规定的其他方式。
《深圳证券交易所交易规则》规定，根据市场需要，深圳证券交易所接受下列类型的市价申报：
对手方最优价格申报；
本方最优价格申报；
最优5档即时成交剩余撤销申报；
即时成交剩余撤销申报；
全额成交或撤销申报；
深圳证券交易所规定的其他类型。
48[单选题]证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，不包括（ ）。
A.投资目的
B.持仓情况
C.损益情况
D.个人家庭情况
证券公司应当在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。
49[单选题]我国多层次资本市场架构基本形成的标志是（ ）。
A.全国统一的外汇市场形成
B.上海黄金交易所成立
C.全国中小企业股份转让系统经国务院批准设为全国性证券交易所
D.中共中央制定“十一五”规划
2012年9月20日，全国中小
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