银行新员工大学生学习用资料单选多选部分docWord文档下载推荐.docx

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B　营业网点可根据方便,自行设置柜员现金箱的使用形式,即可柜员交叉使用,又可采用柜员固定使用现金箱形式。

C　柜员临时离柜，现金箱必须上锁。

日间营业休息期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和运营主管（或会计主管授权人）双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。

D营业期间，柜员现金箱由柜员保管。

在柜员保管期间，柜员现金箱置于营业室的任意位置即可。

13、柜员办理现金业务操作必须在（Ｃ）以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。

Ａ有效监控和柜员视线　Ｂ有效监控和公众视线　Ｃ有效监控和客户视线Ｄ柜员和客户视线

14、临柜业务印章的保管和使用应实行（C）的原则。

Ａ前后台相互制约。

Ｂ印章、凭证分管。

C专人使用、专人保管、专人负责。

D柜员临时离柜（岗），印章入现金箱保

15、单位银行卡账户的资金由单位的（C）转账存入。

A、一般存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户

16、票币兑换坚持（B）的原则。

A先兑付后收款B先收款后兑付C边收款边兑付D边兑付边收款

17、鉴定外币真伪的营业机构为（D）

A中国人民银行县级以上机构B农业银行县级以上机构

C工商银行县级以上机构D中国银行县级以上机构

18、不属于开立个人银行账户须出具的有效证件为：

（C）。

A．港澳同胞回乡证B．军官证C．学生证D．护照

19、新增柜员时，其柜员号编制应坚持一人一号，在一段时期内（D）。

A、可以“一人多号”B、可以“一号多人”C、可以建立机动柜员D、避免同一柜员号被若干人使用

20、下面关于柜员方面说法正确的是（A）。

A、系统柜员的新建、变更、删除等设置维护管理由支行及以上管理行负责。

挂靠网点的系统柜员由运营主管负责日常业务运行与操作的监督管理

B、运营主管负责对修改柜员属性、删除柜员现金箱等权限外的柜员管理类交易处理

C、系统柜员包括营业机构ABIS柜员、自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备及批交易处理柜员

D、对新调入需在ABIS系统进行业务操作的人员，运营主管应根据既定的编码规则为其确定并维护柜员号

21、柜台柜员按操作权限可分为（B）。

A、单项柜员、多项柜员、综合柜员B、普通柜员、主管兼柜员、主管C、柜台柜员、系统柜员D、前台柜员、后台柜员

22、下面不属主出纳职责的是（C）。

A、负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管

B、负责营业前柜员实物现金箱的接收、分发，营业期间柜员间现金调拨

C、负责营业机构与金库间现金调缴款账务处理

D、负责假币集中保管

23、柜员当日业务办理完毕，下班前必须办理（B）签退手续。

A、临时B、正式C、强行D、临时或正式

24、实行柜员制组合形式的，柜员在操作权限内处理的业务（A），并对柜员日间业务进行事后监督。

25、（　C）是ABIS系统进行内部控制的主要手段之一。

A．九级主管B．三级主管C．业务授权D．二级主管

26、营业机构签到ABIS实行（B）控制。

A、单人B、双人C、三人D、四人

27、每天首位柜员交易签到ABIS时，须经（B）授权。

A、一级主管B、二级（含）以上主管C、九级主管D、机构负责人

28、ABIS柜员操作过渡业务，应遵循（B）的原则。

A、先借记过渡，后贷记过渡B、先贷记过渡，后借记过渡

C、先收款，后记账D、先记账，后付款

29、（A）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。

A、1年B、2年C、3年D、5年

30、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（B）。

A、转账结算B、现金支取C、整存整取D、定活两便

31、个人银行结算账户与个人储蓄账户相比，（C）。

A、都能办理现金存取和转账结算B、都只能办理现金存取，不能办理转账结算C、前者可以办理转账结算，后者仅限于办理现金存取D、前者仅限于办理转账结算，后者可以办理现金存取

32、在特殊情况下，客户如不能办理存款凭证（存单、折）书面挂失手续，可以用口头、函电等形式申请挂失。

口头或函电挂失，客户须在（B）内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。

A、3日B、5日C、7日D、30日

33、（A）业务不符合免填单规定。

A、开户B、续存C、取款D、销户

34、个人通知存款起存金额和最低支取金额均为（A）人民币或等值外汇。

A．5万（含）B．3万（不含）C．10万（含）D．1万（不含）

35、存款人死亡后，继承人申请挂失时，须持（C）签发的继承权证明书办理。

A．单位B．继承人C．当地县级以上（含县级）公证机关D．当地公安机关

36、下列柜台业务中只能由储户本人办理的有（D）。

A．存（单）折开户B．书面挂失C．存（单）折销户D．密码修改、密码重置

37、部分提前支取能办理（A）。

A．一次B．两次C．三次D．不限定次数

38、现金存款应坚持（A）的原则。

A．先收款，后记账B．先记账，后收款C．先记账，后清点D．先记账，后结算

39、现金支取应坚持（A）的原则。

A．先记账，后付款B．先付款，后记账C．先清点，后记账D．先记账，后清点

40、对可疑币的鉴定应当由（B）进行，采取人工鉴别和仪器检验综合判定。

A．一人B．两人共同C．三人共同D．以上说法都对

41、（A）用于签发单位定期存款存单、单位定期存款证实书、协议存款凭证、个人存单，以及办理资信证明、委托调查、反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件等。

A．业务专用B．业务办讫章C．受理凭证章D．交款专用章

42、（B）用于加盖在临柜业务印章管理规定的票据、凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。

A．业务专用章B．业务办讫章C．受理凭证章D．交款专用章

43、各种业务印章必须在（A）上预留印模，注明启用日期等，并由领用人签章。

A．《业务印章、钥匙密码及认证卡保管使用登记簿》

B．《运营主管工作日志》

C．《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》

D．《柜面重要事项登记簿》

44、柜员收缴的假币必须及时全部入库房，选择0624打印记账凭证，并在记账凭证入库柜员处签字，（C）在记账凭证上签字。

A柜员B会计主管C管库员D网点负责人

45、柜员发生长款，应暂列其它应付款待查，不准溢库；

发生短款，应列（A）待查，不准空库。

A其它应收款B其它应付款C营业外收入D营业外支出

46、挂失申请书银行留存联及有效身份证复印件专夹保管按（D）装订。

A月B季C半年D年

47、冻结单位或个人存款的期限最长为（A），期满后可以续冻。

A六个月B三个月C可以无限长D一个月

48、需到原开户网点办理的业务（A）

A单位活期存款B银行卡柜面取现C银行卡口头挂失

49、对同一张借记卡，持卡人如一日内在各种交易渠道连续（C）次输入交易密码不正确，系统将锁定该账户，持卡人须持本人有效身份证件到（）解除锁定，才能重新开通账户。

A、三开户网点B、十发卡行C、三全国任意网点

50、（D）是ABIS运行的基本单位。

A营业行号B营业部C支行D营业机构

51、（C）可以查询、冻结银行承兑汇票保证金和信用证保证金账户，但不得扣划保证金。

A、海关B、人民检察院C、人民法院D、公安机关

52、银行机构为存款人开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户后，应在（C）工作日内通过账户管理系统备案。

A、2个B、3个C、5个D、1个

53、（A）是存款人的主办账户。

A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户

54、由系统自动开设的表外账户是（C）

A重要空白凭证账户B表外一般账户C表外专用账户

55、由柜员手工开设，核算系统不纳入号码管理的重要空白凭证和其他表外账务的表外账户是（B）

A、重要空白凭证账户B、表外一般账户C、表外专用账户

56、柜员办理业务必须认真审核原始凭证的真实性、合法性，以（C）为依据，在授权范围内办理业务。

A记账凭证B记账凭证或原始凭证C原始凭证D附件

57、每一柜员均由系统分配。

（C）是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综合应用系统的唯一合法身份。

A柜员卡B密码C柜员号

58、更改支控方式时，必须本人办理，不得代理，应到（B）办理。

A省内任一网点B原开户网点C同一数据中心D全国任一网点

59、柜员短期离职（不含正常轮休），应将柜员码状态设置为（A）.A休假离职B删除柜员C正常状态D更改掩码

60、借记卡主卡开卡，联网核查的要求为（D）。

A、不核查、不留存B、不核查、留存C、核查、不留存D、核查、留存

二、多选题

1、ABIS营业机构的柜员包括（AD）。

A、柜台柜员B、主管兼柜员C、财会监管人员D、系统柜员

2、实行人民银行核准制的银行结算账户包括（AC）。

A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、个人银行结算账户

3、柜员按（BCD）的原则妥善保管印章、钥匙等重要物品。

A、谁领用B、谁保管C、谁负责D、谁使用

4、必须经有权人审批的重要事项包括（ABCDEF）。

A、大额资金收付B、错账冲正C、抹账D、挂账E、账户信息修改F、密码重置

5、不参加对账的账户有（ABD）。

A、银行卡账户B、存折类账户C、单位定期存款账户D、电子银行账户6、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（ADF）。

A、法院B、检察院C、公安机关D、税务机关E、审计机关F、海关

6、开立单位银行结算账户，法人证明文件包括（ABCDE）等。

A、工商营业执照B、社团法人注册登记证书C、组织机构代码证D、税务登记证

7、柜员平账与签退的工作步骤有（ABCDEF）

A柜员平账检查B账实核对C清点印章D传票整点E柜员签退F监督核对

8、哪些重要会计事项必须经会计主管审批（ABCDEFGH）

A存单（折）、银行卡、票据挂失，B存单（折）、银行卡、票据解挂及挂失支取业务C大额资金收付、D错账冲正、E抹账、F挂账、G账户信息修改H更换印鉴I、出售凭证

9、柜员临时离岗必须办理临时签退，并将（ABCD）等入箱上锁。

A、现金B、印章C、凭证D、当日传票

10、下列查询、冻结、扣划存款中，说法正确的是（AC）

A、查询、冻结、扣划储蓄存款，或者冻结、扣划单位存款，必须有法律（全国人大及其常委会制定）规定，查询单位存款，必须有法律、行政法规规定。

B.查询存款和有关资料，可以抄录、复印、或拍照，也可以将原件借走。

C冻结（暂停结算）的期限为六个月，其中人民银行为反洗钱临时冻结不得超过四十八小时。

期限届满前未办理续冻手续的，期满自动解冻。

D.当两个以上执法机关同时要求对同一存款人协助执行时，银行可自行决定协助顺序。

E人民法院可以查询、冻结和扣划银行承兑汇票保证金和信用证保证金账户。

F冻结单位或个人存款时，柜员可先填写回执，随后做冻结处理。

G冻结单位和个人存款可以跨网点办理

11、下列机关中，无权查询个人存款的是（CD）

A国家安全机关B军队保卫部门C工商行政管理机关D财政部门E中国人民银行

12、可以支取现金的单位结算账户（ACD）

A基本存款账户B一般存款账户C临时存款账户D金融机构存放同业务存款账户E收入汇缴专用账户

13、柜员现金箱存放物品范围包括：

（ABCD）

A本外币现金；

B重要空白凭证；

C收缴的假币；

D收回作废的银行卡卡片；

E、支行公章

14、可以转入个人银行结算账户的款项包括（ABCD）

Ａ工资，奖金收入；

Ｂ个人贷款转存；

C证券交易结算资金和期货交易保证金；

D纳税退还；

15、系统柜员包括（ABCD）。

A自动柜员机（ATM）B销售点终端（POS）C电话银行（TBS）D批交易处理柜员

16、下列关于柜员现金箱管理正确操作有（ABCD）。

A非现金业务柜员不得建立现金箱B、不再办理现金业务的柜员，要及时删除其现金箱C、员现金箱余额超限额的应及时入库D、柜员休假或短期离职时，其现金箱必须缴空，即现金箱余额清零

17、现金整点业务的操作程序有（ABCDE）

A挑净。

B点准。

C墩齐。

D捆扎紧。

E盖章清。

18、Ａ资信证明、委托调查、反馈征询Ｂ单位定期存款存单、单位定期存款证实书、协议存款凭证Ｃ个人存单，以及办理资信证明（含存款证明）、Ｄ个人存单，以及办理资信证明（含存款证明）

19、以下（ABD）属于残缺污损人民币。

A自然磨损。

B票面撕裂C票面半真半假拼凑。

D票面损缺

20、银行支付结算原则有：

（ABC）。

A恪守信用，履约付款；

B谁的钱进谁的账，由谁支配；

C银行不垫款。

21、ABIS的所有柜台柜员纳入指纹系统管理,（ABC）均采用指纹认证方式。

A、ABIS的签到交易B、业务编核押交易C、所有授权交易D、ABIS的签退交易

22、ABIS系统中，柜员签退包括（AB）。

A正式签退B临时签退C授权签退D非授权签退

23、不能用于办理个人存款证明业务个人金融资产有（ABCD）。

A已被冻结B已被止付C已被质押D所以权不明晰

24、除法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具（ABCDE）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A户口簿B工作证C机动车驾驶证。

D社会保障卡。

E学生证。

25、单位变更预留印鉴时，需要向银行出具（AB）

A印鉴更换通知书B经办人不是法人代表的应持有法人代表授权书，并出具被授权人的身份证原件，留存复印件。

C开户许可证D营业执照

26、单位存款人印鉴丢失，应向开户银行出具（ABC）等相关证明文件，申请更换预留印鉴。

A书面申请B原印鉴卡片C开户许可证和营业执照正本

27、单位定期存款部分提前支取时，应提交（ABC）。

A单位定期存款开户证实书并加盖预留印签B提供单位要求提前支取的单位公函C交会计主管审核签字

28、对人民法院依法向银行查询或查阅的有关资料，金融机构应当及时如实提供并加盖印章，人民法院可以（ABC）。

A抄录B复制C照相D外借

29、对于错款处理原则，以下正确的是（ABCD）。

A长款归公，短款自赔。

B不得私吞长款或以长补短。

C误收假币，由柜员自赔。

D责任事故错款，应追究责任人的经济责任，并给予相应处分。

30、对账方式包括（ABC）。

A邮寄对账B面对面对账C网上对账

31、法院扣划存款时，应验证执法人员提供（ABCDE）资料。

A工作证B执行公务证C生效的判决书或调解书D协助扣划存款通知书E扣划裁定书

32、个人存款证明业务申请的原因（ABCD）

A出国留学B出国探亲旅游C移民定居经商D其他目的需开具资信证明的

33、柜员下班时,（ABCD）必须经会计主管或会计主管授权人复点核查无误后,入箱加双锁交管库员（保管员）入库（柜）保管,款箱钥匙由柜员和复点人员分别保管。

A库存现金B有价证券C重要空白凭证D印章

34、关于主出纳说法正确的是（ABCD）。

A专职主出纳必须关闭第8位交易掩码B兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码C专职主出纳轮休时，应由运营主管指定兼职主出纳行使主出纳职责，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作D主出纳不得处理库房类现金交易

35、未在银行开立存款账户的收款人向汇入银行支取款项，必须交验本人的身份证件，在凭证上注明（ABC），并签字。

A证件名称B身份证号码C发证机关

36、在临柜业务中设置使用的印章包括（ABCD　　）。

A业务专用章B业务办讫章C汇票专用章、本票专用章D结算专用章

37、金穗ＩＣ借记卡按产品类型分为（ABC）。

A、标准ＩＣ借记卡B、电子现金卡C、带电子现金的ＩＣ借记卡D、芯片卡和磁条芯片复合卡

38、根据《中国农业银行金穗借记卡业务管理办法》，（ABC）可在农行任一网点办理。

A、密码解锁B、密码挂失C、口头挂失业务D、密码重置

39、关于借记卡账户的说法，正确的是（ABCD）。

A、借记卡关联的币种为人民币、钞汇标志为0、账户序号为0的活期主账户称为卡账户B、借记卡下每一币种的账户序号为0的活期账户称为主账户C、人民币主账户即卡账户D、借记卡关联的所有账户序号不为0的存、贷款账户统称为子账户

40、以下关于转账取款的说法正确的有（ABC）。

A、转账取款必须通过刷卡读取卡号。

B、异地卡交易手续费从卡账户内扣。

C、持卡人需提供转入方户名、账号等账户信息。

D、人民币单笔金额5万元以上的转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代理业务办理。

41、司法冻结时，同一卡账户已实施了部分金额冻结的，允许再选择（AD）的冻结方式

A、不收不付B、不收不付，不允许选择只收不付C、只收不付，不允许选择不收不付D、只收不付

42、下列关于撤销口头挂失说法正确的是（ABD）。

A、可在全国任一网点办理。

B、须持卡人本人凭有效身份证件、借记卡和密码办理。

C、代理人凭代理人有效身份证件、持卡人有效身份证件、借记卡和密码办理。

D、办理书面挂失后，原口头挂失自动撤销。

43、下列关于撤销书面挂失说法正确的是（ABC）。

A、未申请补卡的持卡人方可办理本业务，且须在原挂失网点办理。

B、撤销书面挂失须持卡人本人凭卡片、有效身份证件和密码办理。

C、卡片、密码同时挂失的，需要在联网核查确认持卡人本人身份后，做密码重置，然后再做撤销书面挂失。

D、代理人凭代理人有效身份证件、持卡人有效身份证件、借记卡和密码办理。

44、单位客户申领单位借记卡时（ABD）。

A、需填写《金穗借记卡单位卡申请表》B、提供当地人民银行核发的基本存款账户开户登记证、单位营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件（或授权委托书和授权委托人的有效身份证件）、法定代表人或其授权委托人对持卡人的书面指定材料等C、不得由委托人办理D、由授权委托人办理的，还要提供授权委托书或授权证明文件、指定持卡人有效身份证件等单位相关文件材料，并留存相关资料复印件。

45、下列关于借记卡换卡的说法，正确的是（ABCD）。

A、可到发卡行辖内网点申请换领新卡B、换卡时，须由客户亲自办理，不允许委托他人办理C、换卡时须按照《特殊业务信息核对表》的要求进行信息核对D、客户办理换卡时可选择原卡号或新卡号。

选择新卡号换卡的，可立即补发新卡；

选择原卡号的，告知客户在10个工作日后领取新卡

46、借记卡销卡业务，说法正确的有（ABCD）。

A、销卡可在发卡行辖内任一网点办理B、销卡时，旧卡可不收回，但须将卡剪角坏磁后退持卡人C、办理销卡时需要办理卡片挂失、密码挂失的可不收取手续费D、单位卡销卡时，卡内资金必须转入单位基本账户

47、存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的存款，经当地公证机关证明后，如何处理（BC）。

A、其存款归其亲属所有B、属全民所有制企事业单位、国家机关、群众团体的职工存款，上缴国库归国有C、属集体所有制事业单位的职工存款、转归集体所有D、上缴国库或归转集体所有的存款继续计息

48、不得背书转让的票据有（ABCE）。

A、现金银行本票B、现金支票C、现金银行汇票D、银行承兑汇票E、超过提示付款期限的银行汇票

49、票据出票日期（AC）。

A、使用小写填写，银行不预受理B、使用小写填写的，银行可受理C、使用大写日期填写的，银行可予受理D、使用大写日期填写的，银行不予受理

50、不得背书转让的银行本票（ABC）。

A、现金银行本票B、超过提示付款期限的银行本票C、正面已写明“不得背书转让”字样的银行本票D、转账银行本票

51、中文大写金额表述正确的是（ABC）。

A、中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字B、¥

107，000．53，应写成人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分C、¥

6，007．14，应写成人民币陆仟零柒元壹角肆分D、¥

325．04，应写成人民币叁佰贰拾伍元肆分E、¥

1，409．50，应写成人民币壹仟肆佰零玖元零伍角整

52、借记卡口头挂失可通过（ABCD）等渠道办理。

A、发卡行客户服务中心B、电话银行C、网上银行D、我行任一网点

53、柜员在收缴假币时遵循的要求包括：

（ABCDE）。

A、由两名以上取得《反假货币上岗资格证书》的临柜人员同时认定

B、当客户面收缴，并向客户说明情况C、收缴的操作须在货币持有人视线范围内或有效监控内进行D、持有人对认定的假币要求拿回再辨认时，收缴人员应隔着柜台玻璃供其辨认，不应将假币交回E、假币收缴后，应向持有人说明其有申请鉴定的权力。

54、箱包交接时要求（ABCDEF）。

A、交接双方必须通过身份认证B、营业机构指定双人进行交接C、在录像监控范围内进行交接D、当面清点现金箱数量，核对现金箱编