基金从业《基金法律法规》复习题集第2351篇Word下载.docx

基金从业《基金法律法规》复习题集第2351篇Word下载.docx

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4.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

A、安全性一样

B、安全性无法比较

C、安全性相对较低

D、安全性相对较高

第2节>

股票基金的类型

根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；

成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

5.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

Ⅰ．制定统一的问卷格式

Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开

Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价

Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第22章>

基金投资人风险承受能力调查和评价

掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：

采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。

基金销售机构应当

6.对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。

A、基金宣传推介的禁止行为

B、基金管理公司可自主决策的事项

C、法规许可的行为

D、需要事先向监管部门申请的事项

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

A

基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②预测基金的投资业绩；

③违规承诺收益或者承担损失；

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；

⑥登载单位或者个人的推荐性文字；

⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

宣传推介材料的禁止性规定

7.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。

A、交易与清算的分离

B、基金会计与公司会计的分离

C、投资与交易的分离

D、清算与核算的分离

第25章>

内部控制的基本要素

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

故D项错误。

8.（　　）实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A、投资者

B、监督机构

C、基金机构

D、行业自律组织

第5章>

第3节>

基金职业道德教育的内容与途径

基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

基金职业道德教育

9.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（　　）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A、投资银行

B、商业银行

C、外汇经纪人

D、证券交易所

金融市场的分类

外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

10.基金托管人的工作不包括（　　）。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

第4章>

对基金托管人的监管

B

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：

①安全保管基金财产；

②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；

⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

⑨按照规定召集基金份额持有人大会；

⑩按照规定

11.持有（　　）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A、5%

B、10%

C、20%

D、25%

第20章>

基金份额持有人的信息披露义务

根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

12.内部控制的原则包括（）。

Ⅰ独立性原则

Ⅱ有效性原则

Ⅲ健全性原则

Ⅳ成本效益原则

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

内部控制的五原则

内部控制的原则包括：

（1）成本效益原则。

（2）独立性原则。

（3）有效性原则。

（4）相互制约原则。

（5）健全性原则。

13.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

A、公募基金

B、私募基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

投资基金的主要类别

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

14.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（　　）。

A、基金客户服务步骤

B、基金客户服务内容

C、基金客户服务原则

D、基金客户服务意义

第23章>

基金客户服务内容和规范

对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

属于基金客户服务内容的方面之一。

15.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是（）

A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的

B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的

C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用

D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用

道德

法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。

16.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。

Ⅰ．交易结束马上销毁记录

Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设

Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

专业审慎

掌握专业审慎的含义及基本要求；

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平

17.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（　　）。

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、监管严格性

第2章>

第5节>

每个阶段的特点和标志产品

探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。

D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

萌芽和早期发展时期

18.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）。

A、形态性

B、约束性

C、具体性

D、继承性

理解道德与职业道德的含义；

道德的特征:

1．道德具有差异性

2．道德具有继承性

3．道德具有约束性

4．道德具有具体性

19.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、半年报告

基金托管人的信息披露义务

会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

20.证券投资基金由（　　）进行基金财产的保管。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投资者

D、证监会

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

证券投资基金的参与主体

21.基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

基金管理人的信息披露义务

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

22.场内货币市场基金实行（　　）交易机制

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

货币市场基金的产生发展

场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。

中国货币市场基金的发展

23.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是（　　）。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益

B、将其固有财产与基金财产分开投资

C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D、公平的对待其管理的不同基金财产

对基金管理人的监管

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：

①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

②不公平地对待其管理的不同基金财产；

③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

⑤侵占、挪用基金财产；

⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；

⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

C项正确表述为基

24.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。

下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（　　）。

A、信息告知

B、适当性匹配

C、政策红利

D、风险警示

普通投资者和专业投资者

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

C选项错误，符合题意。

25.下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。

A、60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF

B、LOF具有指数基金的特点

C、ETF一般采用被动式投资策略

D、分级基金又称伞形基金

《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金（FOF），A选项错误；

伞形基金又称系列基金，D选项错误；

ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点，B选项错误，C选项正确。

26.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（　　）的内容。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、成本效益原则

成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

27.基金市场营销主要有以下（）策略。

Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品

Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构

Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络

Ⅳ．多种促销手段并用

第21章>

销售策略

理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：

基金市场销售策略：

1、产品策略

在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。

当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。

除此之外，ETF、LOF、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。

在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，

28.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A、1985—1997年

B、1998—2002年

C、2003—2007年

D、2008—2014年

我国证券投资基金发展的五个阶段

我国证券投资基金业的发展历程有：

①萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；

②试点发展阶段（1998—2002年）；

③行业快速发展阶段（2003—2007年）；

④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；

⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。

29.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（　　）。

A、促销策略

B、产品策略

C、价格策略

D、渠道策略

销售方式

在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。

30.基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。

A、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B、基金的历史规模和持仓比例

C、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D、基金成立以来有无亏损情况

基金产品或者服务风险评价

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

②基金的历史规模和持仓比例；

③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

④基金成立以来有无违规行为发生。

31.下列关于金融资产的说法，错误的是（）。

Ⅰ金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

Ⅱ金融资产不能标示明确的价值

Ⅲ金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系

Ⅳ股权类金融资产以各类债券为主

B、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

金融资产与资产管理

Ⅱ项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。

（故Ⅱ错误）

Ⅳ项，股权类金融资产以各类股票为主。

（故Ⅳ错误）

故说法错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选C。

32.基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。

Ⅰ．真实性原则

Ⅱ．准确性原则

Ⅲ．完整性原则

Ⅳ．及时性原则

基金信息披露的原则和制度体系

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则：

（1）真实性原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

（2）准确性原则。

准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

（3）完整性原则。

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披

33.（　　）不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询

B、投资跟踪与评价

C、受理投诉

D、公开客户档案

具体客户服务流程包括：

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

34.以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）。

A、主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B、基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C、从基金销售开始就“一对一”服务

D、这种服务方式贯穿整个销售过程

基金客户服务提供方式

专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

35.（　　）是证券市场投资者教育体系的基础。

A、市场参与教育

B、资产管理教育

C、知识普及教育

D、投资决策教育

投资者教育的基本原则和内容

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

36.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（）的行为导致的风险。

A、基金公司

B、基金行业

C、基金公司和基金行业

D、基金员工

合规风险及其种类

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；

声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；

道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

理解合规风险的种类和主要管理措施；

37.商业秘密包括（）。

Ⅰ．对证券市场的分析报告

Ⅱ．对某一行业的研究报告

Ⅲ．内控制度

Ⅳ．员工激励机制

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【知识点】