金融市场学题库Word格式.docx
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A．法定存款准备金B．再贴现C．公开市场操作D．道义劝告
2．（C）货币市场上最敏感“晴雨表”。
A．官方利率B．市场利率C．拆借利率D．再贴现率
3．普通来说，（C）出票人就是付款人。
A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票
4．在承兑之前，汇票主债务人是（A）。
A．出票人B．付款人C．收款人D．保证人
5．（C）只有两方当事人。
6．（D）发行，必要先以出票人同付款人之间资金关系为前提
7．（B）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚大公司发行股票。
A．资产股B．蓝筹股C．成长股D．收入股
8．下列哪种有价证券风险性最高（A）。
A．普通股B．优先股C．公司债券D．基金证券
9．基金证券体现当事人之间（C）。
A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系
10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人实质是一种权利（B）。
A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期
1．货币头寸价格即拆借利率，普通是由两种状况决定：
一是由双方当事人议定；
二是借助于货币经纪人，通过公开竞价拟定。
2．货币市场拆借利率普通高于中央银行再贴现率。
3．按照票据发票人或付款人不同，票据可分即期票据和定期票据。
4．汇票出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。
5．银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。
6．在国内，银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。
（X）
7．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效票据。
8．任何金融产品收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
9．股份公司可发行各种股票，其中最基本和最先发行股票即为普通股票。
10．成长股是指某些前景看好中小型公司发行股票。
11．股票、债券和证券投资基金都是一种直接证券投资方式。
12．普通状况下，国民经济状况好坏是影响汇率最主线因素。
13．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
14．从本质上看，远期类合约予以持有人是执行合约义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期类合约。
1．同业拆借市场最重要参加者是（B）。
A．中央银行B．商业银行C．证券公司D．保险公司
2．回购合同中所交易证券重要是（C）。
A．银行债券B．公司债券C．政府债券D．金融债券
3．银行承兑汇票面对最重要风险是（B）。
A．信用风险B．利率风险C．操作风险D．违约风险
4．最早开发大额可转让定期存单银行是（B）。
A．美洲银行B．花旗银行C．汇丰银行D．摩根银行
5．下列存单中，利率较高是（B）。
A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单
6．（C）是外国银行在美国分支机构发行一种可转让定期存单。
7．普通来说，短期政府债券是以（C）进行出售。
A．溢价方式B．平价方式C．贴现方式D．不拟定方式
8．衡量货币市场基金体现好坏原则是（A）。
A．基金投资收益率B．基金净资产值C．基金价格D．基金组合
1．普通来说，银行可用于贷款和投资资金数额可以不不大于负债额减法定存款准备金余额。
2．从本质上说，回购合同是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
3．回购合同中证券交付普通采用实物交付方式。
4．美国商业票据属本票性质，英国商业票据则属汇票性质。
5．与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场流动性较差。
（√）
6．在银行承兑汇票中，出票人是第一负责人。
（X）
1．当前，在国际市场上较多采用债券全额包销方式为（C）。
A．合同包销B．俱乐部包销C．银团包销D．委托包销
2．信誉高发行人或十分抢手或走俏债券，普通采用（A）发行方式。
A．债券代销B．债券余额包销C．债券助销D．债券全额包销
3．债券偿还期不是由下列哪个条件决定（D）。
A．发行人资金需求性质B．市场利率变化趋势C．流通市场发达与否D．债券市场供应状况
5．决定债券内在价值（现值）重要变量不涉及（D）。
A．债券期值B．债券待偿期C．市场收益率D．债券面值
7．债券投资者投资风险中非系统性风险是（C）。
A．利率风险B．购买力风险C．信用风险D．税收风险
8．下列对债券定价定理表述中，哪一项是错误（B）。
A．债券价格与债券收益率成反比例关系
B．当债券收益率不变，债券到期时间与债券价格波动幅度之间成反比关系
C．随着债券到期时间临近，债券价格波动幅度减少，并且是以递增速度减少
D．息票率越高，债券价格波动幅度越小
1．普通而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
2．债券发行利率或票面利率等于投资债券实际收益率。
3．普通来讲，单利计息债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券票面利率。
4．债券发行利率或票面利率等于投资债券实际收益率。
5．债券价格与债券收益率之间有着极为密切关系，当债券价格下跌时，收益率也同步下降。
6．单利到期收益率既不能反映同其她债券在收益上差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生损益。
7．利率预期假说不能解释不同期限债券利率往往是共同变动这一经验事实。
8．对于给定收益率变动幅度，债券息票率与债券价格波动幅度之间成反比关系。
9．当债券收益率不变，债券到期时间与债券价格波动幅度之间成正比关系。
（√）
10．为了规避债券投资风险，应当使得投资期限常态化。
1．充当股票承销机构重要是（C）。
A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．财务公司
2．按（B）方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
A．达到交易B．买卖双方决定价格C．交割期限D．交易者需求
3．股票买卖双方之间直接达到交易市场称为（D）。
A．场内交易市场B．柜台市场C．第三市场D．第四市场
4．国内上海证券交易所当前采用股票价格指数计算办法是（C）。
A．算术平均法B．加权平均法C．除数修正法D．基数修正法
5．从股票本质上讲，形成股票价格基本是（A）。
A．所有者权益B．供求关系C．市场利率D．股息收益
7．（A）对股价变动影响最大，也最直接。
A．利率 B．汇率C.股息、红利D.物价
8．下列哪项不是市场风险特性（C）。
A．由共同因素引起B．影响所有股票收益C．可以通过度散投资来化解D．与股票投资收益有关
1．如果按照发行与认购方式及对象，股票发行可划分为直接发行与间接发行。
2．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。
（X）
3．场外交易是股票流通重要组织方式。
4．按买卖双方决定价格方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
5．第四市场股票交易重要发生在证券商和机构投资者之间。
6．在股市比较发达国家，股价指数已成为衡量一国经济“晴雨表”。
7．国内上海证券交易所采用是美国道·
琼斯股票价格指数计算办法来计算股票价格指数。
8．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
9．就股票投资而言，风险就是投资者收益和本金遭受损失也许性。
10．按照对风险分类，公司风险既属于外部风险也属于个别风险。
1．投资基金特点不涉及（B）。
A．规模经营B．集中投资C．专家管理D．服务专业化
2．按照（C）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
A．与否可以赎回B．组织形式C．经营目的D．投资对象
3．按照（A）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。
4．下列哪项不是成长型基金与收入型基金差别（D）。
A．投资目的不同B．投资工具不同C．资金分布不同D．投资者地位不同
5．下列哪项不是影响债券基金价格波动重要因素（C）。
A．利率变动B．汇率变动C．股价变动D．债信变动
6．在国内，封闭型基金在规定发行时间里，发行总额未被认购到基金总额（D），该基金不能成立。
A．50%B．60%C．70%D．80%
7．普通而言，开放型基金按筹划完毕了预定工作程序，正式成立（B）后，才容许投资者赎回。
A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月
8．影响证券投资基金价格波动最基本因素是（A）。
A．基金资产净值B．基金市场供求关系C．股票市场走势D．政府关于基金政策
9．下列哪项不是股票基金特点（B）。
A．分散风险、费用较低B．投资对象单一C．流动性强D．可在国际市场上融资
1．资我市场中股票、债券和投资基金都是一种直接证券投资方式。
（x）
2．长期成长基金以追求资本长期、稳定增值为主，股利分派仅占投资效益一小某些。
3．普通而言，买卖封闭型基金费用要低于开放式基金。
4．契约型基金凭借基金契约经营基金资产；
公司型基金则根据公司章程来经营。
5．与其她基金相比，股票基金投资对象和投资目具备多样性。
6．在国内，设立证券投资基金须经中华人民共和国人民银行审查批准。
7．新兴成长基金与积极成长基金同样，追求是资本长期利润，而不是当前收入。
8．收入型基金持有较少量钞票，资金大某些投入市场。
9．国内现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。
10．在投资基金发展初级阶段，似乎应当更注重开放型基金发展。
（x）
1．当前，全球重要外汇市场中，日均交易量最大金融中心都市是（B）。
A．纽约B．伦敦C．东京D．新加坡
2．从外汇市场构造来看，按其（D）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。
A．参加者B．政府对市场交易干预限度C．买卖交割期D．组织方式
3．外汇市场运营机制不涉及（C）。
A．供求机制B．效率机制C．利率机制D．风险机制
4．以（B）为主体形成外汇供求，已成为决定市场汇率重要力量。
A．各国中央银行B．外汇银行C．外汇经纪商D．跨国公司
5．从主观上分析，外汇市场交易风险有（D）。
A．外国货币购买力变化B．本国货币购买力变化C．国际收支状况D．外汇投机活动干扰
6．下列哪项不是掉期交易特点（C）。
A．买和卖同步进行B．买与卖货币种类相似C．买与卖汇率相似D．买与卖交割期限不同
7．下列哪项不是投机交易特点（A）。
A．投机者被动交易B．投机者积极交易C．投机活动并非是基于对外汇实际需求D．收益大小取决于预测对的限度
8．影响汇率变动经济因素不涉及（D）。
A．国际收支状况B．通货膨胀率差别C．利率差别D．心理预期
1．外汇柜台市场是一种无固定场合及无固定开盘和收盘时间外汇市场。
2．交易所市场成为外汇市场重要组织形式及市场类型。
3．从总外汇市场交易份额或构造来看，绝大某些外汇交易是银行间外汇交易即批发交易。
4．英国老式上外汇采用直接标价办法。
5．狭义外汇市场事实上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成外汇供求买卖关系总和。
（x）
6．外汇市场效率机制重要体当前：
外汇市场远期汇率可以精确地反映将来即期汇率变化，为外汇交易者提供精确信息作为其交易参照。
7．在即期汇率一定状况下，远期汇率水平重要决定于升水或贴水水平。
8．外汇成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定外汇行为。
9．两国货币利率差是决定升水或贴水及其幅度重要因素，但不是惟一因素。
10．外汇掉期交易变化不是交易者手中持有外汇数额，而是交易者所持货币期限。
11．直接套汇是指运用三个或三个以上不同外汇市场中三种或各种不同货币之间交叉汇率差别，进行买卖赚取汇价收益。
12．购买力平价理论揭示了汇率变动短期因素。
货币市场练习
一、判断题
1．货币市场是一种无形市场，其效率可通过广度、深度和弹性这三个指标进行衡量（是）
2．商业银行参加同业拆借市场即可以作为资金供应者，又可以资金需求者，决定其最后参加身份是商业银行法定存款准备金状况。
（错）
3．同业拆借市场利率在交易双方直接进行交易状况下，可以通过协商方式来决定。
（对）
4．回购合同资金需求方就是融出证券一方，也是回购合同到期时必要支付一定货币将证券回购一方。
（对）
5．封闭式回购由于所持押证券被专门机构冻结，因而不也许有违约风险。
（错）
6．对于商业票据发行人来说，商业票据利息成本就是商业票据面值同票面利率乘积。
（错）
7．办理票据贴现银行或其她贴现机构将其贴现收进未到期票据再向其她银行或贴现机构进行贴现票据转让行为称为再贴现。
8．由美国国内银行在境外分支机构所发行以美元为面值、发行地在美国境外大额可转让定期存单属于欧洲美元存单。
（对）
9．当市场对于债券需求强烈时，美式收益率招标所拟定票面利率会相对高些。
10．短期政府债券可以成为中央银行公开市场操作工具，重要是由于短期政府债券信用风险小，价格变动利率弹性小，发行量大，品种多，且是商业银行超额准备重要资产。
二、单项选取题
1．如下不属于货币市场范畴是（B）
A同业拆借市场B股票市场C短期政府债券市场D大额可转让定期存单市场
2．用以衡量货币市场交易活跃限度指标是（B）
A广度B深度C弹性D宽度
3．如下不参加同业拆借市场机构是（D）
A商业银行B证券公司C信托公司D中央银行
4．如下关于回购合同市场中回购交易，说法对的是（D）
A回购合同市场订立回购合同是有一定市场价格。
B回购合同中正回方在回购合同到期时，有权放弃购回所抵押证券。
C回购合同中逆回购方在回合同到期时，有权不回售所融得证券。
D回合同执行双方必要在回购合同到期时按照合同中商定条件执行交易。
5．正回购方所质押证券所有权真正让渡给逆回购回购合同属于（D）
A正回B逆回购C封闭式回购D开放式回购
6．如下不也许成为商业票据发行者是（D）
A金融公司B金融控股子公司C大型公司D地方政府
7．当存单持有者急需资金时，存单却不能在大额可转让定期存单市场二级市场上及时出售或不能以合理价格出售，这给持有者带来风险属于（B）
A利率风险B信用风险C市场风险D购买力风险
8．如下关于银行承兑汇票转贴现和再贴现区别表述，对的是（B）
A贴现前汇票持有人B贴现后汇票持有人不同
C贴现目不同D贴现时间不同
9．如下可以称作短期政府债券是（A）
A国库券B公债C5年期国债D央行票据
债券市场练习
1．债券价格是其预期钞票流量贴现，贴现率为债券票面利率。
2．对发行者来说，发行债券偿还期限越长越好，这样可以更好占用资金。
3．债券收益就是指债券利息收入。
4．普通来说中央银行购入债券会带来利率下降。
5．债券若采用荷兰式招标发行，投标人在中标后，分别以各自出价认购债券。
6．在收益率招标方式下，其中标原则是由高至低拟定中标人。
7．在价格中标方式下，其中标原则是由高至低拟定中标人。
这种招标方式合用利随本清债券招标。
8．在债券买断式回购中，债券所有权没有发生变化，融券方在回购期内无权对标债券进行处置。
9．政府发行债券首要目是扩大公共投资。
10．金融机构发行金融债券目在于：
负债来源多样化，增强负债稳定性；
扩大资产业务。
1．能为金融市场提供基准利率普通是（B）
A股票市场B成熟债券市场C银行间同业拆借市场D货币市场
2．债券面值含义除了票面金额还涉及（C）
A债券偿还期B债券票面利率C债券票面币种D债券发行者
3．债券价格和市场利率关系是（B）
A正向变化B反向变化C无关系D因宏观经济状况而定
4．变现能力属于债券（C）
A收益性B安全性C流动性D期限性
5．一国中央政府掌管发行债券属于（A）
A公债券B公司债券C金融债券D欧洲美元债券
6．分期付息，一次还本债券属于（A）
A附息债券B贴现债券C一次还本付息债券D永续公债
7．拟定证券价格条件除了需要懂得市场上必要合理预期收益率，还需要懂得（D）
A该证券票面价值B该证券票面利率
C该证券到期期限D该证券预期钞票流量
8．影响证券价格最重要两个因素，除了证券供求关系外尚有（D）
A汇率变化B货币供应量C财政收支状况D市场利率
9．如果市场利率偏高，中央银行想控制利率，普通进行公开市场操作是（A）
A购买有价证券B出售证券C不进行任何操作D放松再贴现贷款
10．下面资产通货膨胀风险最大是（B）
A股票B固定收益类类证券
C浮动利率类证券产D物价指数连动利率证券
11．下面证券中流动性风险最小是（A）
A短期政府债券B公司债券C公债券D股票
股票市场练习题
1．股票和股份是形式与内容关系，股票是形式，股份是内容。
2．股东有权参加公司决策，因此可以参加公司经营。
3．中华人民共和国内地股份有限公司在香港联合交易所挂牌上市交易股票，是境内上市股票。
4．私募发行是指向特定少数投资者发行股票，为了防止侵犯公众利益，必要向社会公众发布公司信息。
5．股利收益率又称获利率，是股份有限公司以钞票形式发派股息与股票市场价格比率。
6．市场风险是无法回避，投资者无法通过投资组合办法回避市场风险。
7．在兼并与重组过程中，收购方股票价格与被收购方股票价格同步回升。
（错）
8．经济周期会影响到股票价格。
两者变动趋势一致。
9．经营风险是由于公司经营状况变化而引起赚钱水平变化从而产生投资者收益下降也许性。
故该风险只能通过改进经营来防范，而不能通过投资组合来减少其风险。
（对）
10．股票发行协商定价方式重要合用于股票折价发行。
1．如下不是股票基本特性是（D）
A收益性B风险性C流通性D期限性
2．普通来说，与优先股相比，普通股风险（A）。
A较大B较小C相似D不能拟定
3．如下不属于境外股票是（A）
AB股BH股CS股DN股
4．国内当前发行股票时不容许（C）
A平价发行B溢价发行C折价发行D境外发行
6．计算股利收益率，不需要参数是（C）
A钞票股利B股票买入价C股票卖出价D股票持有期
7．股票价格与市场利率关系是（B）
A市场利率上升，股票价格也上升B市场利率上升，股票价格下降
C两者没关于系D两者没有固定变化关系
8．如下不是影响股票价格微观因素是（D）
A赚钱状况B派息政策C增资与减资D通货膨胀
投资基金市场
1．证券投资基金是基于信托关系而成立，是一种直接投资工具。
2．公司型基金是根据公司法和基金公司章程，通过向投资者募集基金股份而设立。
3．伞形基金是指以其她证券投资基金为投资对象基金。
4．ETF普通由证券交易所或大型基金管理公司、证券公司发起设立。
5．基金募集阐明书是基金自我简介，它作用是向投资者提供基金详情，以便投资者做出与否投资该基金决策。
6．某封闭式基金份额净值为0.91元，其市场价格为0.88元，则该基金溢价交易。
7．开放式基金以金额申购，赎回以份额申请。
8．基金持有人和基金托管人是委托和受托关系。
9．货币市场基金普通采用钞票分红方式进行收益分派。
10．如果基金业绩不具备持续性，那么基金绩效评价对将来绩效预测是完全精确。
1．证券投资基金诞生于（B）
A美国B英国C德国D意大利
2．依照组织形式不同，证券投资基金可分为（A）
A公司型基金和契约型基金B封闭式基金和开放式基金
C公墓基金和私募基金
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