上海下半年基金从业资格投资者需求模拟试题文档格式.docx

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百分之二十五D：

C百分之五十

4、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度B．持股集中度C．基金持股的平均时间D．股票周转率

5、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3B．5C．8D．10

6、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__A．中庸型B．稳健型C．保守型D．积极型

7、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：

金额申购、份额赎回B：

份额申购、份额赎回C：

份额申购、金额赎回D：

金额申购、金额赎回

8、关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，下列说法正确的有__。

A．ETF可采取场内认购和场外认购方式B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

9、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

10、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有__。

A．发行人必须在约定的时间还本付息B．发行人是出借资金的经济主体C．投资者是借入资金的经济主体D．债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证

11、基金利息收入主要来源于__等方面。

A．存出保证金B．债券投资C．结算备付金D．银行存款

12、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

发行方案B：

基金契约C：

托管协议D：

招募说明书

13、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性

14、基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金__等事宜中的权利义务及职责。

A．财产保管B．投资运作C．净值计算D．信息披露

15、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是__。

A．两者的关系难以确定B．利率风险与平均到期期限的长短无关C．平均到期期限越长，利率风险也低D．平均到期期限越长，利率风险越高

16、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。

递增B：

递减C：

不变D：

无法确定

17、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金B．债券型基金C．混合型基金D．货币市场基金

18、参与证券投资的金融机构包括__。

A．证券经营机构B．商业银行C．保险公司D．主权财富基金

19、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411546.12万元；

5.3481元B．411546.12万元；

4.0957元C．255366.38万元；

4.0957元D．255366.38万元；

5.3481元

20、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

A．股票分红方式B．现金分红方式C．红利再投资D．股票买卖差价

21、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。

组合风险B：

各种证券持有量C：

现金比例的百分比D：

预期收益率

22、销售决策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

23、下列各项中，属于基金内部风险的有__。

A．政策风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险

24、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____（基金上市首日除外）。

5%B：

10%C：

15%D：

20%

25、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。

1年B：

6个月C：

3个月D：

2个月

26、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体B．户外和公共交通广告C．移动电视媒体D．网站在线服务

27、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。

A．8.14%B．8.83%C．9.00%D．9.74%

28、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立A：

荷兰的阿姆斯特丹B：

美国的纽约C：

美国的华盛顿D：

英国的伦敦

29、1997年11月14日颁布的__，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A．《证券投资基金法》B．《证券法》C．《开放式证券投资基金试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》

30、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先B．全面性C．客观性D．及时性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%C．基金买入申报数量为100份或其整数倍D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

32、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%B．基金份额持有人人数为100人C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告

33、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据____的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

《中华人民共和国证券法》B：

《证券投资基金法》C：

《开放式证券投资基金试点办法》D：

《证券投资基金管理暂行办法》

34、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。

A．投资者可自行选择是否转股B．发行人可自行选择是否修正利率C．投资者可自行选择是否修正转股价D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

35、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

36、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。

A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准

37、__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金

38、证券投资基金一般在__结转当期损益。

A．周末B．月末C．季末D．年末

39、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．1B．2C．3D．6

40、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。

A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

41、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有__。

A．纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段

42、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．0.1%B．0.2%C．0.3%D．0.5%

43、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。

10B：

15C：

20D：

30

44、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．寻亲问友法

45、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。

A．基金管理人B．基金托管人C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D．基金监管机构

46、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人B．社会团体法人C．不以营利为目的的法人D．以营利为目的的法人

47、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

48、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。

A．夏普指数B．詹森指数C．特雷诺指数D．道-琼斯指数

49、金融衍生工具的基本特征包括__。

A．跨期性B．杠杆性C．联动性D．不确定性或高风险性

50、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。

A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项D．基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

51、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。

股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。

这是指股票的__特征。

A．永久性B．持续性C．参与性D．收益性

52、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨B．下降C．不变D．上下波动

53、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。

A．平衡型基金B．增长型基金C．收入型基金D．防御型基金

54、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。

A．募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份B．募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币C．募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人D．基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕

55、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

56、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。

A．临时信息披露B．基金年度报告C．基金托管协议D．基金份额净值公告

57、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。

A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D．对监管对象给予公正的待遇

58、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品B．了解你的客户C．了解你的价值D．了解你的服务

59、基金在我国香港被称为__。

A．共同基金B．证券投资信托基金C．信托产品D．单位信托基金

60、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类B．负债类C．资产负债共同类D．所有者权益类和损益类