《金融学》课程教学大纲Word格式.docx
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支付手段；
价值储藏。
3.问题与应用（能力要求）
理解货币的职能。
第二节货币的类型
（1）货币的形式
（2）不同形式货币的特点
实物货币；
代用货币；
信用货币；
电子货币。
了解信用货币的特点。
第三节货币制度
（1）银本位制的特点
（2）金银复本位制的特点
（3）金本位制的特点
（4）纸币本位制的特点
（5）我国的货币制度
银本位制；
金银复本位制；
金本位制；
纸币本位制；
布雷顿森林体系。
了解中国的货币制度
第四节货币的度量及层次划分
（1）货币层次的划分标准；
（2）货币的几个层次。
M0；
M1；
M2；
货币结构
中国人民银行是怎样划分货币层次的？
（三）思考与实践
比特币属于货币吗？
其未来的发展前景怎样？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、多媒体教学
第二章金融系统
了解金融体系的涵义；
掌握金融体系的功能；
熟悉金融体系的构成要素；
熟悉金融中的信息不对称问题。
使学生认识到我国金融体系的发展是建立在社会主义市场经济基础之上的金融运行体系，是符合中国国情的经济制度。
增强学生对中国特色社会主义经济制度的制度自信和理论自信。
第一节资金盈余者与短缺者之间的联系机制
（1）资金盈余者；
（2）资金短缺者；
（3）财政转化机制；
（4）金融转化机制。
财政转化机制；
金融转化机制；
直接融资；
间接融资。
财政转化机制和金融转化机制的优缺点比较
第二节金融体系的功能
（1）降低交易费用；
（2）时间和空间的转换；
（3）保持流动性与投资的连续性；
（4）风险分摊；
（5）支付与清算；
（6）监督与激励。
交易费用；
风险分摊；
监督成本；
搭便车；
用手投票；
用脚投票。
金融体系具有哪些功能。
第三节金融工具
（1）金融工具的含义；
（2）典型的金融工具；
（3）金融工具的特性。
原生金融工具；
衍生金融工具；
结构性金融工具；
期限性；
流动性；
收益性；
安全性。
3.问题与应用
了解典型的金融工具。
第四节金融系统中的信息不对称
（1）金融中的信息不对称现象；
（2）信息不对称带来的后果；
（3）克服信息不对称的方法。
逆向选择；
道德风险；
信息披露；
贷款承诺；
合约的正向激励。
哪些方法可以克服事前和事后的信息不对称。
现实生活中存在哪些逆向选择和道德风险的案例？
第三章货币的时间价值
1.熟悉货币的时间价值；
掌握各种利率的含义及计算；
掌握现值和终值的计算；
熟悉运用年金进行投融资决策；
了解通胀和利息税的影响。
通过货币时间价值的学习，培养学生正确的投资观念，提升自身金融素养。
成为全社会金融消费者“普及金融知识，提升金融素养，防范金融风险，共建和谐金融”的重要一环。
第一节货币的时间价值及其计量
（1）货币时间价值的含义；
（2）货币时间价值的衡量。
货币时间价值；
市场利率；
官定利率；
基准利率。
货币为什么会产生时间价值。
第二节复利和终值的计算
单利和复利的计算方法和应用，终值的含义和计算。
单利；
复利；
现值；
终值。
单利和复利的计算；
现值和终值的计算。
第三节现值和年金现值
（1）年金的概念；
（2）年金的种类
（3）年金的计算及其应用。
普通年金；
即时年金；
年金终值；
年金现值。
学会计算年金的现值和终值。
第四节年金现值和终值的结合：
养老保险计划
养老保险计划中年金现值和年金终值的综合使用。
养老保险；
年金现值；
现金终值。
学会利用年金现值和终值分析养老保险计划。
第五节通货膨胀、利息税的影响
（1）通货膨胀对利率的影响
（2）利息税对利率的影响
名义利率；
实际利率；
费雪效应；
达比效应
学会计算名义利率和实际利率。
课后作业7,8,9,13,14题。
课堂讲授、多媒体教学、课堂练习
第五章资金盈余者的资产选择及风险管理
了解各种金融资产及特点；
熟悉影响资产选择的因素；
掌握风险的含义、度量及管理方法。
通过比较不同金融资产的风险属性，让学生了解各种金融风险，培养学生的金融风险意识，同时让学生了解金融从业人员的职业道德与合规操守对于防范风险的重要性，形成良好的职业观。
第一节资产的类别及各自的属性
（1）资产的类别；
（2）各种资产的属性。
金融资产；
货币资产；
债券资产；
股权资产；
实物资产。
各种资产的特点
第二节资产选择的决定因素
（1）财富或收入；
（2）资产的预期回报率；
（3）风险；
（4）流动性。
财富或收入；
资产的预期回报率；
风险；
流动性
哪些因素会影响人们的资产选择？
第三节资产风险及其管理
（1）风险的含义；
（2）系统性风险与非系统性风险；
（3）资本资产定价模型；
（4）风险管理的方法。
风险偏好；
系统性风险；
非系统性风险；
均值-方差模型；
风险
溢价；
CAPM；
风险规避；
风险承担；
风险转移；
风险控制。
（1）哪些事件属于系统性风险（非系统性风险）？
（2）风险管理的方法有哪些？
你的风险态度是怎样的？
第六章资金短缺者的融资选择
熟悉内源融资和外源融资；
了解MM定理、税负效应以及破产成本对企业价值的影响；
掌握李嘉图等价定理。
第一节内源融资与外源融资
不同的融资方式及其特点。
内源融资；
外源融资；
债务融资；
权益融资。
第二节外源融资
外源融资的主要融资方式及融资特点。
银行贷款；
发行债券；
票据融资；
商业信用；
融资成本。
第三节企业融资结构
企业融资的几种典型理论的基本内容。
MM理论；
有税收差异时的企业融资结构与企业价值；
破产成本的影响；
优序融资理论。
第四节政府融资
政府融资的主要方式及其比较。
向中央银行借款或透支；
增加税收；
发行政府债券；
李嘉图等价。
你认为那种企业融资理论更符合国内的现状？
为什么？
第七章金融机构与市场组织
了解我国的金融机构；
了解国际金融组织。
使学生了解中国倡议设立的亚洲基础设施投资银行，对于加强中国及其他亚洲国家和地区合作，促进经济一体化建设进程的重要作用。
让学生了解国家金融方面的大政方针，了解国家在国际金融合作中所发挥的积极作用，增强民族自豪感。
第一节商业银行
商业银行的含义；
职能与作用；
商业银行体系
国有控股银行；
股份制银行；
城市商业银行；
农村商业银行；
民营银行。
第二节政策性银行
政策性银行的含义；
中国的政策银行体系
国家开发银行；
中国进出口银行；
中国农业发展银行
第三节保险公司
保险公司及功能；
保险业务分类；
保险机构体系。
财产保险；
责任保险；
保证保险；
人身保险
第四节政策与期货市场
全球性国际金融组织；
区域性国际金融组织
国际货币基金组织；
世界银行；
国际清算银行；
亚洲开发银行；
亚洲基础设施投资银行。
第五节国际金融组织
证券公司；
证券交易所；
期货公司；
期货交易所
融资融券；
资产管理；
转融通；
转融资；
转融券
与中国关系最密切的区域性国际金融组织有哪些？
中国有哪些政策性金融机构，他们分别发挥怎样的作用？
第八章商业银行业务与管理
了解商业银行的业务；
熟悉商业银行资产负债管理；
掌握流动性管理；
熟悉信用风险管理；
掌握利率风险管理方法。
让学生认识到作为银行从业者的职业素养和能力要求，培养学生科立足岗位的责任担当意识，增强学生的法律意识，形成正确的价值观和人生观。
第一节商业银行业务
（1）表内业务；
（2）表外业务。
表内业务；
表外业务；
资产业务；
负债业务；
中间业务；
狭义的表内
业务。
商业银行为什么要积极拓展表外业务？
第二节资产与负债管理
（1）资产管理；
（2）负债管理。
资产管理的三性原则；
贷款五级分类制度；
拨备覆盖率；
权益资本；
监管资本；
经济资本；
资产充足率；
核心资本充足率。
商业银行资产管理的原则。
第三节流动性管理
商业银行流动性管理的主要方法。
准备金；
法定准备金；
超额准备金。
比较各种流动性管理方法的特点。
第四节信用风险管理
（1）信用风险的含义；
（2）信用风险管理战略。
信用风险；
贷款专业化；
信用配给；
补偿余额；
首付要求；
自偿性贷
款。
比较各种信用风险管理方法的特点。
第五节利率风险管理
（1）利率风险的基本含义；
（2）敏感性分析和缺口管理；
（3）持续期分析。
利率风险；
敏感性分析；
缺口管理；
麦考利久期。
学会用持续期分析方法分析利率变动对商业银行净值的影响。
利率市场化对商业银行的影响？
课后10,11题。
第九章长期资本市场
熟悉资本市场工具；
了解资本市场工具的发行与交易；
掌握其价值评估。
了解资本市场的运作，认识到资本市场的有序运行对于经济发展的积极作用，同时也认识到资本市场的乱象对经济发展的破坏作用。
培养学生的辩证思维能力以及正确的价值观和人生观。
第一节长期资本市场工具
（1）资本市场的含义；
（2）中长期债券市场；
（3）股票市场；
（4）证券投资基金。
中长期债券：
零息票债券；
附息债务；
息票累积债券。
股票：
普通股；
优先股；
A股；
B股；
H股；
存托凭证。
证券投资基金：
开放式基金；
封闭型基金；
股票型基金；
债券型基金。
了解资本市场上各种金融工具的含义及特点。
第二节长期资本市场工具的发行与交易
（1）资本市场工具发行的市场；
（2）资本市场工具交易的市场；
（3）资本市场价格指数。
2.基本概念和知识点
一级市场；
二级市场；
全额报销；
余额包销；
代销；
融资交易；
融券
交易；
资本市场价格指数。
了解一级市场和二级市场和区别和联系。
第三节资本市场债券价值评估
（1）贴现债券与附息债券；
（2）贴现债券价值的评估；
（3）附息债券价值的评估。
附息债券价值的评估；
贴现债券价值的评估；
当期收益率；
到期收益
率；
平价发行；
折价发行；
溢价发行。
学会评估债务的价值。
第四节股票价值评估
（1）市盈率和市净率评估；
（2）股利贴现模型；
市盈率；
市净率；
无股利增长时的股利贴现模型；
股利稳定增长时的
股利贴现模型；
公司盈余用于再投资时的股票价格模型。
比较股价不同评估方式的优缺点。
第五节市场有效性和市场的过度反应
（1）市场有效性；
（2）市场的过度反应。
有效市场假说；
强式有效市场，半强式有效市场，弱式有效市场；
市
场过度反应。
理解市场有效性的含义及其意义。
什么是融资融券交易？
其对市场可能产生哪些影响？
课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论
第十章短期货币市场
熟悉货币市场主要工具；
掌握主要工具的特征及功能。
了解货币市场的运作，认识到货币市场的有序运行对于经济发展的积极作用，同时也认识到货币市场的乱象对经济发展的破坏作用。
第一节同业拆借市场
（1）同业拆解的基本概念；
（2）同业拆借的特征；
（3）同业拆借的种类；
（4）同业拆借的结算方式。
同业拆借；
隔夜拆借；
伦敦同业拆借利率；
上海同业拆借利率；
实时
总额结算；
净额结算。
理解SHIBOR产生机制。
第二节票据市场
（1）票据的定义；
（2）票据交易的种类；
（3）票据贴现的性质；
（4）票据市场的功能。
票据；
支票；
本票；
汇票；
票据贴现；
票据转贴现；
票据再贴现；
票
据回购；
真实票据；
融通票据。
理解不同的票据交易的含义及功能。
第三节短期债券与债券回购市场
（1）短期债务市场；
（2）债券回购市场。
国库券；
短期融资券；
央行票据；
回购交易；
正回购；
拟回购；
开放
式回购；
封闭式回购；
净价交易；
总价交易。
理解债务回购交易的功能。
第四节货币市场基金
（1）货币市场基金的含义；
（2）货币市场基金的特点。
货币市场基金；
货币市场基金的五大特点。
区分货币市场基本与证券投资基金。
课后5,6,7题
登录上海同业拆借中心http:
//www.shibor.org/，了解交易品种。
第十三章货币供给
熟悉什么是基础货币；
掌握商业银行如何创造存款货币；
掌握货币乘数及其影响因素。
了解货币供给的影响因素，探索各种新金融模式、金融创新对货币供给的影响。
让学生了解各种金融创新对货币供给的正面或负面影响，提高学生的辩证思维能力。
第一节基础货币与基础货币方程式
（1）基础货币；
（2）基础货币方程式；
（3）中央银行资产对基础货币的影响；
（4）中央银行负债对基础货币的影响；
（5）中国基础货币的供给与调控。
基础货币；
现金；
准备金。
我国央行是如何调控基础货币的。
第二节银行体系派生存款的创造
（1）无超额准备金与不提通货时派生存款的创造；
（2）存在超额准备金时的货币创造；
（3）现金漏损时的货币创造；
原始存款；
派生存款；
存款乘数；
超额准备金；
现金漏
损。
理解商业银行如何创造派生存款货币的。
第三节货币乘数及其影响因素
（1）货币乘数模型的推导；
（2）影响货币乘数的因素。
货币乘数；
法定准备金比率；
超额准备金比率；
现金比率；
定期存款
比率；
货币存款比率。
各个因素对货币乘数有怎样的影响。
互联网金融的发展对货币乘数可能带来什么影响？
登录中国人民银行网站，了解我国货币政策工具。
第十四章货币需求
掌握各种货币需求理论的主要内容；
了解各种货币需求理论的政策主张。
让学生理解不同的货币需求理论及其政策主张，培养学生利用金融理论分析现实问题的能力，激发学生的科研探索精神。
第一节古典货币数量论
（1）交易方程式；
（2）剑桥方程式。
交易方程式；
剑桥方程式。
比较两个方程式的含义。
第二节凯恩斯的货币需求理论
（1）货币需求动机；
（2）凯恩斯货币需求函数。
交易性动机；
预防性动机；
投机性动机；
流动性陷阱。
凯恩斯的需求函数的主要内容及政策主张。
第三节凯恩斯货币需求理论的发展
（1）交易性货币需求理论的发展；
（2）预防性货币需求理论的发展；
（3）投机性货币需求理论的发展。
交易性货币需求理论的发展；
预防性货币需求理论的发展；
投机性货
币需求理论的发展。
与凯恩斯的三大货币需求理论进行比较。
第四节现代货币数量论
（1）弗里德曼关于货币需求理论的主要观点；
（2）与凯恩斯货币需求理论的比较。
恒久性收入，非人力财富占总财富的比重；
单一规则的货币政策。
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