证券从业资格考试《基础知识》练习题Word文档格式.docx
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《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。
银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
（5）我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是（）。
A）投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%
B）投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%
C）投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%
D）保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产
A】
【解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;
投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;
保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。
（6）QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A）证券市场
B）基金市场
C）信托市场
D）房地产市场
【解析】QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
（7）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的（）。
A）10%
B）15%
C）20%
D）30%
【解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
（8）下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是（）。
A）全国性社会保障基金主要投向国债市场
B）全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金
C）在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金
D）全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线
【解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：
①国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。
②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
（9）单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（）。
A）5%
B）10%
C）15%
D）20%
【解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;
按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
（10）采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A）客户评级和证券评级
B）客户分级和证券分级
C）客户评级和资产评级
D）客户分级和资产分级
【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
（11）既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A）会计师事务所
B）证券公司
C）资产评估事务所
D）投资咨询公司
【解析】证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;
同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
（12）《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近（）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。
A）5
B）3
C）10
D）2
【解析】按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：
①有符合法律、行政法规规定的公司章程。
②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
③有符合《中华人民共和国证券法》规定的注册资本。
④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。
⑤有完善的风险管理与内部控制制度。
⑥有合格的经营场所和业务设施。
⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
（13）下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。
A）信息披露的监管
B）公司治理监管
C）并购重组的监管
D）内幕交易行为的监管
【解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。
而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。
（14）我国证券公司的设立实行（）。
A）报备制
B）审批制
C）注册制
D）备案制
【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
（15）设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于（）人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A）20
B）40
C）30
D）10
【解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。
（16）内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（）。
B）1/3
C）1/2
【解析】内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1/3。
（17）下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是（）。
A）在性质上属于企业法人
B）其法律责任由自身承担
C）设立分公司，应当经中国证监会批准
D）证券营业部属于证券公司分公司
【解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。
故A、B项说法错误。
根据《证券公司分公司监管规定（试行）》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。
故D项说法错误。
（18）风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A）净资本
B）固定资本
C）流动资本
D）注册资本
【解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
（19）证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。
A）基本信息公开
B）财务信息公开
C）基本信息公示和财务信息公开
D）所有内部信息公开
【解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
（20）证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（）。
A）证券经纪业务
B）资产管理业务
C）融资融券业务
D）投资银行业务
【解析】证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。
（21）（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
B）证券自营业务
C）证券承销业务
D）证券投资咨询业务
【解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
（22）下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。
A）经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B）经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C）经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系
D）经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
【解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。
故C项说法错误。
（23）证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。
A）筹集资金
B）证券承销
C）证券发行
D）证券包销
【解析】证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。
（24）证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为，称为（）。
A）资产管理业务
C）财务顾问业务
D）证券代理业务
【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。
（25）证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。
A）5;
3
B）2;
C）3;
5
D）3;
2
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;
公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
（26）下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。
A）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B）具体投资的方向在资产管理合同中约定
C）适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
【解析】定向资产管理业务的特点是：
①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。
②具体投资的方向在资产管理合同中约定。
③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
（27）证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。
A）集中管理
B）第三方存管
C）有效控制
D）统一存管
【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：
客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。
（28）向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。
A）证券承销与保荐业务
B）证券经纪业务
D）证券自营业务
【解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（29）下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A）具有满足业务需要的技术系统
B）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D）配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
【解析】D项应表述为：
配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
（30）证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。
A）10
B）15
C）20
D）25
【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;
证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。
2021年9月证券从业资格考试《基础知识》练习题
（2）
【导语】小编为大家整理202*年9月证券从业资格《基础知识》练习题，希望对考生有帮助！
（1）银行间债券市场上回购业务的类型包括（）。
Ⅰ.质押式回购业务
Ⅱ.买断式回购业务
Ⅲ.开放式回购业务
Ⅳ.抵押式回购业务
A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：
一是质押式回购业务;
二是买断式回购业务;
三是开放式回购业务。
（2）金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括（）。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互换
Ⅲ.基金
Ⅳ.远期
A）Ⅱ、Ⅳ
B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，在传统的金融产品（如货币、债券、股票等）的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具（如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等）。
（3）按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。
Ⅰ.一级市场
Ⅱ.二级市场
Ⅲ.原生市场
Ⅳ.衍生市场
A）Ⅰ、Ⅱ
B）Ⅰ、Ⅲ
C）Ⅱ、Ⅲ
D）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行，处在流通中的证券的买卖市场。
Ⅲ、Ⅳ项是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的金融市场。
（4）影响金融市场的主要因素不包括（）。
Ⅰ.技术因素
Ⅱ.管理因素
Ⅲ.人员因素
Ⅳ.历史因素
B）Ⅲ、Ⅳ
【解析】一般来说，左右和影响金融市场的因素是多方面的，但最为重要的是经济因素、法律因素、市场因素、技术因素及体制或管理因素。
（5）下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。
Ⅰ.发行股票
Ⅱ.银行贷款
Ⅲ.发行债券
Ⅳ.从国际金融机构借款
A）Ⅱ
C）Ⅱ、Ⅳ
【解析】间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。
本题中，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ、Ⅲ项属于直接融资。
（6）金融市场的反映功能主要表现在（）。
Ⅰ.金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况
Ⅱ.人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情
Ⅲ.通过金融市场能了解企业的发展动态
Ⅳ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动
A）Ⅱ、Ⅲ
【解析】金融市场的反映功能表现在如下几个方面：
①由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。
②金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动。
③由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的发展动态。
④金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况。
（7）下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。
Ⅰ.股票市场
Ⅱ.融资租赁市场
Ⅲ.信托市场
Ⅳ.股权投资市场
【解析】非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
（8）信托市场的主体即为信托当事人。
信托当事人包括（）。
Ⅰ.信托关系人
Ⅱ.信托委托人
Ⅲ.信托受托人
Ⅳ.信托受益人
【解析】信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。
（9）全球金融市场的发展趋势表现为（）。
Ⅰ.全球金融市场的一体化趋势
Ⅱ.全球金融市场的证券化趋势
Ⅲ.金融创新的趋势
Ⅳ.全球货币统一趋势
【解析】全球金融市场的发展趋势即选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ所述内容。
（10）短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。
它主要包括（）。
Ⅰ.投机性资本流动
Ⅱ.贸易资本流动
Ⅲ.银行资金调拨
Ⅳ.保值性资本流动
【解析】短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。
（11）按照资本跨国界流动的方向，下列国际资本流动中，属于资本流入的是（）。
Ⅰ.外国在本国的资产增加
Ⅱ.外国对本国负债减少
Ⅲ.本国对外国的债务增加
Ⅳ.外国对本国债务增加
A）Ⅰ、Ⅳ
【解析】资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，主要表现为：
①外国在本国的资产增加。
②外国对本国负债减少。
③本国对外国的债务增加。
④本国在外国的资产减少。
Ⅳ项属于资本流出。
（12）金融危机的类型包括（）。
Ⅰ.货币危机
Ⅱ.次贷危机
Ⅲ.债务危机
Ⅳ.银行危机
B）Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。
（13）新一代的经济思维对经济危机的启示有（）。
Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制
Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制
Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资
Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展
A）Ⅲ
D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【解析】新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：
第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;
第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;
第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;
第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。
（14）我国的政策性金融机构包括（）。
Ⅰ.国家开发银行
Ⅱ.中国进出口银行
Ⅲ.中国农业银行
Ⅳ.中国农业发展银行
B）Ⅰ、Ⅱ
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