银行商债催收法律法务项目入围书Word格式文档下载.docx

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三、公安协助平台………………………………………………………1

四、法院协助平台………………………………………………………1

第四部分xxxx律师事务所催收服务团队介绍

一、主任简介……………………………………………………………1

二、商债催收法律服务团队介绍（长沙、上海、东莞、珠海、岳阳、深圳、北京）…………………………………………………………………1

三、专家顾问团介绍……………………………………………………1

第五部分xxxx律师事务所催收业绩介绍

一、合作机构……………………………………………………………1

二、业绩介绍……………………………………………………………1

第六部分xxxx律师事务所催收内部控制制度介绍

一、商债催收法律服务基本规章制度…………………………………1

二、商债催收法律服务保密制度………………………………………1

三、商债催收法律服务资料文档管理制度……………………………1

四、商债催收法律服务信息安全管理制度……………………………1

五、商债催收法律服务学习培训制度…………………………………1

六、商债催收法律服务流程……………………………………………1

七、商债催收法律服务投诉处理制度…………………………………1

八、商债催收法律服务应急预案………………………………………1

一、xxxx律师事务所总所介绍

x

xx律师秉承严密审慎、勤勉尽职、正直守信、优质高效的作风，以学者的态度、专家的服务水平、团队式的服务方式、国际化的服务标准，努力为您提供专业的法律服务。

一、办公设备

律所配备有办公电脑近两百台，办公电话两百余部，传真机十余部，打印/复印/扫描机一体机共九台，录音笔42个，小汽车28辆，电动车12辆，数码相机8部，并投入巨资开发拥有自主知识产权的OA办公系统、安装并使用独立的服务器、监控系统和录音系统等硬件设施。

二、监控系统

为规范催收和确保资料文件、信息安全，律所安装有电子监控系统，对催收工作及催收场所实施全程、全方位的电子视频监控。

监控系统具有如下特点：

1、独立监控线路。

监控系统电路和办公电路分离，最大限度的保障了消防安全和监控系统的正常运行；

2、二十四小时监控。

监控时长设置为二十四小时，除了对催收工作进行监控外，在非工作时间监控系统也正常运行，最大限度的确保了资料文件及信息的安全；

3、多点红外摄像头。

在晚上或光线较暗的情况，能清晰监控录像。

4、全角度、全方位监控。

监控范围不仅包括所有员工催收场所，也覆盖了接待室和谈判场所。

为分析账户、总结催收方法和分享经典案例提供了具体的资料和教程。

5、大容量硬盘存储监控资料。

数千G的大容量存储硬盘，最大限度的保障了监控资料的完整，能将监控资料保存数年以上，为刻盘存储和备查提供了最大的便利。

三、录音系统

为固定催收证据、规范催收用语、收集经典案件分享资料和催收设备，安装有全程电话录音系统。

录音系统具备有如下特点：

1、线程独立、录音覆盖面广。

所有催收电话均为独立的催收线路，互不影响；

2、全程录音。

催收电话自拨号开始，录音系统就开始录音，能全程清晰记录所有催收工作；

3、高清存储。

可存储格式含mp3、wav等多种格式，能最大限度的保障存储录音资料的清晰度。

4、调取便捷。

录音调取选项包括录音名称、录音时间、所拨号码、来电号码、线程号码、播出号码等，能在最短的时间内调取所需要的录音资料。

四、催收系统

为适应商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收工作要求、提高工作效率和工作质量，律所在长期的法律服务工作中，吸收其他办公系统优点、综合考虑客户单位等多方意见，自主研发了具有独立版权的商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统。

1、完全脱离internet网络独立运行，安全性能强

商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统设置有专门的局域网络服务器，与internet完全断离，所有办公用计算机均通过此局域网服务器连接、中转，有效防止internet病毒入侵；

所有能连接催收系统的计算机，均通过技术处理，封闭了除连接催收系统外的所有端口（如USB数据传输端口等），有且只能登陆催收系统，最大限度地保障了客户资料的安全性。

2、账号、密码唯一，操作人员权职对应

催收系统后台为每个用户设置了唯一的帐号、密码，所有进入催收系统的工作人员，均需经后台许可、指定的帐号、密码才能登陆操作；

根据工作人员职务、工作岗位的不同，商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统的权限由大往小分为律所主任（副主任）、部门主管（副主管）、组长、组员等多个级别，各级权限工作人员只能看到与其工作相关的案件内容，有效地控制了案件相关信息的知晓范围。

3、登陆、操作步骤记录精确

商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统后台服务器不但能精确记录每个登陆用户的登陆时间和详细操作步骤，还能准确记录对欠款人的催收工作情况（如催收时间、催收状况、还款状况等），并对相关文件自动进行保存、备份。

4、前台资料显示详尽

通过催收系统后台将数据导入商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统后，登陆催收系统前台的工作人员，不但能在其登陆的界面中看到银行提供的、分配至其名下进行催收工作的欠款人及其所持信用卡明细，还能查询到律所催收工作中调查到的相关信息和详细的催收记录、还款记录等。

5、后台数据更新方便、快捷

商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收系统后台服务器运行平稳、功能强大。

高端配置的服务器能在瞬间实现局域网内的数据导入、导出、更新等操作，能迅速根据客户单位要求、催收具体情况对催收工作进行相应的调整和数据统计。

6、自动提醒功能

当欠款人承诺还款（或需要继续催收）时，工作人员只需在“承诺还款时间”（或下次催收时间）栏中选择欠款人承诺还款的时间（或下次催收时间），待欠款人承诺还款时间到来时，系统将自动弹出窗口，提醒催收人员进行跟进、催收。

7、自动生成催收信函

当需要使用催收信函时，催收人员只需点击“制作催收信函”按键，系统将自动、准确生成标准催收信函。

8、邮件收发功能

催收系统具有局域网内的邮件收发功能。

局域网内各工作人员，只需通过简单的操作，就可实现邮件的接收、发送，方便了文件的传输、员工的交流等。

9、其他

催收系统还具有查看律所和部门公告、成功催收案例、相关法律法规等其他功能。

一、户籍调取平台

律所搭建有户籍调取平台，根据欠款人姓名、出生日期或证件号码等相关信息，能有效调取欠款人户籍和与其关联的户籍，为确定欠款人有效地址、送达相关法律文件和第一时间对欠款人进行有效催收提供了便捷和保障。

二、号码调取平台

律所和xx移动、xx联通、xx电信等多个通讯机构构建了良好的合作伙伴关系，能在最短的时间调取到欠款人或相关人员的联系方式，为律所在对无联系方式或联系方式失效的欠款人进行催收奠定了坚实的基础，极大的放了电话催收和后续催收工作。

三、公安协助平台

律所和多个公安机关的刑侦部门、经侦部门、派出所等均有联系，在公安协助调查、公安协助催收和公安报案催收方面有着极大的优势。

对经多次调查未取得有效联系或有效线索的，可通过公安系统协助调查到有效线索；

对经电话催收、外访（上门）催收等非诉催收未取得有效进展的案件，可有效进行公安报案催收。

四、法院协助平台

律所组建了高素质的专业诉讼队伍，专门通过法院进行催收工作。

能在最短的时间完成起诉、执行等相关事项，保障法院协助催收效果。

一、主任简介

二、商债催收法律服务团队介绍（长沙、上海、东莞、珠海、岳阳、深圳、北京）

xxxx律师事务所商债（信用卡/房贷/车贷/个贷）催收法律服务团队，成立于2009年，是律所的特色部门，专门从事信用卡法律研究、信用卡催收、房贷催收、车贷催收、个贷催收、欺诈调查、信用卡市场分析、用卡人群特征分析、风险控制分析、催收情况分析等工作。

在多年的信用卡催收法律服务过程中，形成了以专家教授为指导、资深律师带队、其他工作人员协助的团队服务模式，积累了及其丰富的经验。

xxxx律师事务所较其他律所或催收机构的优势在于，总所下设6个分所，在商债催收业务项目中形成一个联合服务网络。

信息资源共享、跨区域业务整合是总所与分所在长期商债催收实践中形成的突出特色，目前，律所正在努力总结提炼“xx模式”，以促使该模式在全国商债催收领域内迅速推广，以此获得双赢，协助银行更加规范地监管各大催收机构，提高整个行业的服务品质和效率。

xxxx律师事务所现有催收人员共80余人，其中总所专门负责催收的律师及其他工作人员30余人，分为电话催收、信函催收、上门催收、谈判催收、公安报案催收、向法院起诉催收等多个催收组。

为在信用卡催收法律服务工作中提供高质量的服务，催收人员最低学历为大学专科、最高学历为硕士，80%的催收人员为法学专业，且所有催收人员均从事信用卡催收工作多年，催收经验丰富。

在信用卡催收工作中，根据发卡情况、逾期时长、欠款金额大小、欠款人类别、是否有过催收等不同情况，综合运用电话催收、信函催收、上门催收、谈判催收、公安报案催收、向法院起诉催收等多种催收方式进行催收工作。

、电话催收

电话催收为最基本的催收方式之一，催收对象为能通过电话取得有效联系的欠款人。

主要通过告知欠款人欠款情况、解答欠款人提出的合理疑问、解说逾期欠款可能产生的不良影响规劝欠款人归还欠款。

2、信函催收

信函催收是通过向欠款人发送《催收函》、《律师函》等催收用函，告知欠款情况及逾期透支存在的经济上、信誉上、法律上的不良影响，要其归还欠款。

主要催收对象为电话催收过程中需要使用催收信函的欠款人、无有效联系电话的欠款xx通过电话催收未归还欠款的欠款人。

3、外访（上门）催收

外访（上门）催收是催收人员外访欠款人地址，规劝，督促欠款人归还欠款或获取无有效联系方式的欠款人的新的联系方式。

主要对象为电话信函催收过程中需要同时上门催收的欠款人、无有效联系电话的欠款人、电话信函催收未归还欠款的欠款人。

4、谈判催收

主要催收对象为愿意来所了解、说明欠款情况及还款事宜的欠款人。

5、公安报案催收

搜集、整理欠款人逾期透支欠款证据，将案件移送至所辖公安机关。

通过刑事途径追究欠款人的刑事责任，处理欠款人逾期透支事宜。

6、向法院起诉催收

搜集、整理欠款人逾期透支欠款证据，向所辖人民法院起诉。

通过民事诉讼途径追究欠款人的民事责任，处理欠款人逾期透支事宜。

附：

xxxx律师事务所商债催收法律服务团队名单：

三、专家顾问团介绍

一、合作机构

律所为多家银行提供信用卡催收法律服务，催收独成体系。

催收方式包括但不限于电话催收、外访（上门）催收、信函催收、户籍催收、谈判催收、网络调查催收、向公安报案催收、通过法院起诉催收等。

合作的金融机构有：

中信银行、xx光大银行股份有限公司、xx交通股份有限公司、xx农业银行股份有限公司xx省分行营业部、xx农业银行股份有限公司xx衡阳分行、xx农业银行股份有限公司xx娄底分行、xx农业银行股份有限公司xx邵阳分行、xx农业银行股份有限公司xx湘潭分行、xx农业银行股份有限公司xx益阳分行、长沙银行、xx工商银行股份有限公司牡丹卡中心长沙分中心等银行。

二、催收业绩

（一）中信银行业绩介绍

1、中信正常近半年业绩概况

2011年

7月份

8月份

9月份

10月份

11月份

12月份

平均

任务完

成比率

149.39%

89.82%

126.25%

84.82%

59.84%

165.66%

109.3%

2、中信2011年1月份打包业绩概况

委托

时间

催收

时长

金额

指导回

款比率

催收回

款金额

超额

2011年1月

3个月

1236万

2%

42

3.4%

1.4%

3、中信2011年5月份打包业绩概况

2011年5月

426万

18

4.3%

2.3%

（二）xx工商银行牡丹卡中心长沙分中心业绩介绍

1、逾期180天以下的账户

经我所两个月（60天）催收工作，催收回款比率最高达82.36%，平均回款比率为59.8%；

2、逾期180天以上账户

经我所两个月（60天）催收工作，催收回款比率最高达56.17%，平均回款比率为39.05%。

（三）xx交通银行业绩介绍

1、非诉催收账户

在多家律所中，催收业绩排名前茅；

最佳催收业绩排名第一，最差催收业绩排名第二。

2、诉讼催收账户

经诉讼催收账户，胜诉率100%，执行率达80%。

（四）xx农业银行业绩介绍

1、回款比率

综合各地州市分行回款，平均回款比率为41.76%，部分批次回款比率达100%。

2、排名概况

在全省近十家催收机构的催收业绩浮动排名中稳居前三。

一、商债催收法律服务基本规章制度

第一章总则

第一条为了把xxxx律师事务所催收法律服务部打造成一流的信用卡法律服务团队，使信用卡法律服务部及全体员工在催收法律服务领域达到尽可能最高的催收水准，为客户单位提供专业化、高质量的法律服务，在实现经济效益的同时，为xx的法制建设及社会进步作出贡献，制定本守则。

第二条xxxx律师事务所催收法律服务部所有员工必须严格遵守本守则。

第二章基本行为准则

第三条受聘于事务所期间，每位员工（包括律师、律师助理、秘书、行政人员、财务人员、实习人员及其他各类在事务所工作的人员，无论该类人员是否已与事务所签订聘用合同，下同）应当严格遵守xx法律、行政法规及其他规范性文件（一下统称“xx法律”）的要求，不得从事任何违反xx法律或任何可能导致事务所违反xx法律的行为。

每位员工应相应地熟悉和了解适用自身职责的xx法律准则及限制。

催收法律服务部员工发现任何可能导致事务所违反xx法律规定的情况，应立即告知事务所主管合伙人或部门主管。

第四条催收法律服务部的每一位员工应当遵守事务所的各项规章制度，此外，催收业务部的全体律师及律师助理应当严格遵守律师执业道德及执业纪律的各项要求。

第五条受聘于事务所期间，催收法律服务部的每一位员工应以诚实信用、勤勉尽责及团结合作精神为基本行为准则，友好及公正地处理与客户、同事、政府部门及公众的关系。

第六条催收法律服务部员工应维护事务所声誉及利益，在任何情况下不得采取任何有损事务所声誉或利益的行为。

第七条对于解除事务所客户的员工来说，维护和发展客户关系是一种职业行为。

因此，每一位事务所员工在接触客户时，应时刻以职业标准衡量、检查和约束自己的言行。

第三章考勤制度

第八条员工在律所规定的工作时间内工作，必须以打卡方式计算考勤，不得迟到、早退、旷工。

员工的考勤记录以指纹机导出数据为准。

第九条员工应在以下时间内打卡：

上午上班：

08:

00——08:

30；

上午下班：

12:

00——12:

下午上班：

13:

30——14:

00：

下午下班：

18:

00——18:

30。

第十条员工在第九条规定的打卡时间内打卡的，记为迟到。

第十一条员工在第九条规定的打卡时间段之前半小时内大卡卡的，记为早退。

第十二条员工迟到或早退的，处20元/次的罚款。

员工一个月内迟到、早退累计次数为三次以上（包括三次）的，取消当月奖金评定资格。

员工一个月内迟到、早退累计次数为五次以上（包括五次）或连续三个月内迟到、早退累计次数为十二次以上（包括十二次）的，予以辞退。

第十三条员工在律所规定的工作时间内，未打卡又无相关记录证明其来所或者外出工作的，记为旷工。

第十四条员工旷工的，旷工一次扣发三个工作日工资，并取消当月奖金评定资格。

员工一个月内旷工两次以上（包括两次）或者三个月内旷工次数累计为三次以上（包括三次）的，予以辞退。

第十五条员工因工作原因外出而未打卡的，可根据《外出登记表》上的未出记录填写《考勤核销登记表》，并在三个工作日内主动送交部门主管审查核销。

经部门主管审查后予以核销的，记为正常考勤。

第四章外出制度

第十六条员工因工作原因需要外出的，必须在《外出登记表》上如实、清晰填写日期、出所时间、事由、外出人员姓名、回所时间，不得涂改、不得弄虚作假。

第十七条《外出登记表》中，经过涂改的外出记录为无效外出记录，视为未填写《外出登记表》。

第十八条员工填写虚假外出记录的，经调查核实后，记为旷工，依旷工进行处罚。

第十九条员工在外工作时，应时刻注意言行举止，不得有任何有损律师事务所声誉的行为。

第五章请假制度

第二十条员工在工作时间内确有要事需要办理的，填写事假请假条并经部门主管批准，可准予事假。

员工所请事假时间以30分钟为单位，不足30分钟的以30分钟计算，每累计七小时算一天，以40元/天的标准扣除工资。

第二十一条员工在工作时间内因身体原因需要请病假的，填写病假请假条并经部门主管领导批准，可准予病假。

员工请病假当天工资为其正常上班工资的60％。

员工因病休假的，请在回所上班后半工作日内向部门主管出示病历等相关材料。

未能出示病历等相关材料的，依事假规定进行处理。

第六章办公纪律

第二十二条工作时间内，员工不得为下列行为：

（1）睡觉、长时间闲聊、吃零食；

（2）在工作场所内吸烟、大声喧哗；

（3）玩游戏、看视频、听音乐等娱乐活动；

（4）其他影响工作、影响办公环境的行为。

第二十三条员工有第二十二条所禁止的行为的，处50元/次的罚款。

员工一个月内违纪次数累计为二次以上（包括二次）的，取消当月奖金评定资格。

员工一个月内违纪次数累计为三次以上（包括三次）或连续三个月内违纪次数累计为五次以上（包括五次）的，予以辞退。

第七章办公用品管理制度

第二十四条员工因工作原因需要使用办公用品的，必须在《办公用品领取归还登记表》上填写名称、用途、领取时间、归还时间并签名。

特殊办公用品在需经部门主管批准才能领取。

特殊办公用品包括但不限于车辆、通讯工具、摄像机、照相机、录音设备。

第二十五条员工领用的公用办公用品应在领取当天归还，如不能当天归还，应事先予以说明并在使用完毕后立即归还。

第二十六条员工领取的个人专用办公用品，应在离职或被辞退时归还。

第二十七条员工损毁、丢失办公用品的，应根据办公用品实际价格予以赔偿。

第八章文件管理制度

第二十八条员工因工作原因需要使用盖有律所公章的文件的，必须在《文件使用登记表》上填写领取日期、文件名称、文件编号、用途、归还日期并签字。

第二十九条使用律所文件的、应将文件回执带回并及时归档。

归档时间最迟不得超过文件使用完毕后的半个工作日。

第三十条员工领取、使用律所文件、未能归档的，处50元/份的罚款。

员工领取、使用律所文件，未能归档并给律所造成负面影响或经济损失的，予以辞退并追究违约责任。

因特殊原因，员工领取、使用律所文件未能归档的，应向部门主管说明情况，由部门主管根据实际情况决定是否予以处罚。

第九章保密制度

第三十一条员工在律所工作期间，应严格保守律所、律所合伙人、律所各户的商业秘密。

除非律所业务需要，否则未经部门主管许可，员工不得向任何第三方泄露律所的任何资料，也不得将资料复制、下载、私自携带或发送至甲方工作场所以外的地方。

律所、律所合伙人、律所客户的任何资料，包括但不限于以纸张、电脑磁盘、软盘、交卷、录音、草稿、以及笔记等形式记载或存放的文件、范本、档案、传真、信函、数据、报表、图纸、密码、名单、电话号码、地址等。

第三十二条员工有第三十一条所禁止的行为，予以辞退并追究违约责任。

第十章附则

第三十三条本规章制度中与以前公布的规章制度有竞合、矛盾的，以本规章制度为准。

第三十四条本规章制度中未作说明但以前公布的规章制度中有规定的，前规章制度继续有效。

第三十五条本规章制度于2009年09月01日开始实施。

二、商债催收法律服务保密制度

第一条为了维护当事人合法利益、事务所利益、特制订本规定，所内全体律师及员工必须严格遵守。

第二条所内的各项内部制度，文书，案卷资料，当事人资料，业务资料等都是保密资料，不得以任何方式向律所内外无关人员散布、泄露事务所机密或涉及事务所机密。

第三条不得向其他员工窥探、过问非本人工作职责内的事务所机密。

第四条严格遵守文件（包括传真、计算机盘片）登记和保密制度。

秘密文件存放在有保密设施的文件柜内，计算机中的秘密文件必须设置口令，并将口令报告事务所主任。

不准带机密文件到与工作无关的场所。

不得在公共场所谈论秘密事项和交接秘密文件。

第五条严格遵守秘密文件、资料、档案的借用管理制度。

如需借用秘密文件、资料、档案，须做好登记。

并按规定办理借用登记手续。

关系重大资料由主任批准。

第六条秘密文件、资料不准私自翻印、复印、摘录和外传。

因工作需要翻印、复制时，应按有关规定经办公室登记后办理。

复印件应按照文件、资料的密级规定管理。

不得在公开发表的文章中引用秘密文件和资料。

第七条凡涉及国家机密、个人隐私、商业机密的律师业务档案以及当事人要求保密的档案和材料，承办律师或档案管理员必须妥善保管，一般不得借阅和查阅。

特殊情况需要查阅的报本所主任批准，涉及国家机密报同级司法厅行政机关批准。

第八条会议工作人员不得随意传播会议内容，特别是涉及人事、机构以及有争议的问题。

会议记录（或录音）要集中管理，未经办公室批准不得外借。

第九条律师及本所工作人员对在执行与工作过程中获悉的当事人隐私、户籍资料或其他尚未公开的秘密事项等应当保密。

第十条调职、离职时，必须将自己经管的秘密