保险建议书7篇Word文档格式.docx

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医疗、意外、储蓄增值。

　　四、保险利益介绍

　　五、设计理由

　　1、一直以来，×

×

人寿保险公司在苦苦追寻一种极安全又能有效抵御通货膨胀的方法来帮助客户理财，以保护广大百姓的辛勤劳动果实。

现在，×

系列分红险终于问世了。

在北美，分红险占市场份额的80%以上；

在中国香港地区，这一数字更高达90%。

　　2、21世纪的股市是专家理财的时代，散户时代将一去不返。

投资分红保险后，您就获得两大专业机构的理财服务：

保险公司为您作宏观决策并作资产安全的监护人；

基金公司作为具体的操作者帮您在一级市场认购新股，在二级市场坐庄操作。

这样，您就可每年坐享专家理财带来的收益。

　　3、医疗改革后，对医疗健康的保证需求特别是重大疾病保证的需求加大，如果不行患病，对家庭是一个很大的负担。

　　六、综合分析

　　1、该保险险种能很好地补充新的医疗改革大病封顶的政策。

通过参加上述补充医疗保险，避免了个人巨额医疗费用的支出。

　　2、×

分红险作为养老储蓄品种，投入少，收益多，特别是采用×

保险公司的分红保险，既能增加未来资金储备，又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点，成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。

　　3、兼具保障、投资，资金增值安全的特点，风险很小。

保险建议书篇2

　　尊敬的李先生：

　　您好！

　　现在您看到的这份资料，就是我们在与接触了这么多天后，根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求，而制定的一份保险建议书。

　　您现在正处于事业的巅峰时期，相信在您事业刚刚起步时，您一定是承载着家人和朋友的期望，以及自己发自内心的挑战自我的决心。

　　努力的奋斗，坚持的拼搏，让您终于达成了自己的人生目标。

　　也许在过去的几年里，您忙于工作，挥洒着自己的精力，忽略过对亲人的关心，但是现在好了，您已有足够的能力来慰劳自己，补偿家人。

　　我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中，已充分考虑到这些方面，为您和您的家人规划了全面、高保障、高质量的保险计划。

　　一份适合您的保险，可以是您接下来人生的幸福青鸟，可以是您退休后悠闲生活的护航舰队，更可以是您表达对家人的爱的胸膛。

　　最后，华康真心希望我们有这个机会可以为您提供服务。

　　此致

　　敬礼！

　　建议人：

　　20__年__月__日

保险建议书篇3

　　三、保险利益介绍

　　四、设计理由

　　五、综合分析

通过参加上述补充医疗保险，

　　避免了个人巨额医疗费用的支出。

保险公司的分红保险，

　　既能增加未来资金储备，又能利用分红保险长期稳健积累、增值、抵御通货膨胀的特点，成为家庭未来养老投资理财的合理手段之一。

保险建议书篇4

　　尊敬的xxx：

　　首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。

我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。

　　我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。

顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！

此致敬礼！

　　中国人民财产保险股份有限保险公司__x分公司年月日

保险建议书篇5

　　一、客户详情：

单亲家庭，母亲45岁，在事业单位工作，收入8万元。

女儿18岁，刚考上大学

　　设计思路：

　　单身妈妈是家庭收入的主要________，作为45岁的单亲妈妈需要一份重疾医疗保险，因为45岁以上的女性患大病的风险是越来越高，其次意外保险也比不可少。

在事业单位工作社保应该有的，应当注重养老。

减少女儿日后经济负担。

因此，母亲：

养老+意外+重疾

　　女儿学校里应该有学平险，可帮她再规划一点重疾保险。

现在疾病的发病率越来越低龄化，来自学习的压力，竞争的压力，环境的恶化，再加上常常缺乏体育锻炼，不得不担忧孩子的健康。

因此我们有必要帮孩子储备一笔健康保障基金，解决作为母亲的后顾之忧。

而且投保年龄越轻，我们所缴纳的健康保费还越便宜，保障时间还越长。

因此女儿：

重疾险+意外+医疗

　　三、客户利益：

（1）鸿瑞年年年金保险（分红型）：

　　分红事项：

金先生享有分红权益，在合同约定的养老年金领取日前，产生的红利保留在本公司并累积生息至领取日，在领取日，金先生可选择将全部或部分累积红利作为一次性趸交保费用于增加养老金的领取金额。

　　示意图例

　　上述演示基于本公司的`假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期。

红利金额是不能确定的，实际红利金额根据分红保险的实际经营情况确定。

　　注：

意外伤害费用补偿医疗保险金的免赔额为100元、给付比例为80％。

　　（3）国寿康宁终身重大疾病保险：

　　一份投入多重保障

　　客户一份投入，可以获得重大疾病保险金、特定疾病保险金、身体高度残疾保险金以及身故保险金多重保障；

健康保障全面呵护

　　国寿康宁终身重大疾病保险不仅对40种重大疾病提供保障，还对10种特定疾病进行提前给付；

　　重疾范围行业领先

　　康宁终身全面承保中国保险行业协会制定的25种重大疾病、其他15种重大疾病以及10种特定疾病，保障范围广泛，行业领先；

特定疾病提前给付

　　针对10种特定疾病，康宁终身提供提前给付基本保险金额20%的特定疾病保障，但给付以一次为限，且以人民币10万为上限；

高残意外尽显关爱

　　公司给付身体高度残疾保险金或身故保险金时，不扣除被保险人已经领取或本公司应给付的特定疾病保险金，尽显人性关爱。

　　（4）国寿长久呵护住院定额给付医疗保险是一款附加险

　　高额补助：

可享受高额住院定额给付，减轻家庭负担。

保障全面：

最高100日的定额给付，让您的保障更加全面。

贴心呵护：

多达618种住院参考病种，全力呵护您的健康。

长久关爱：

最长可续保至70周岁。

保险建议书篇6

　　规划一：

王先生主险保险金额增值：

　　每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。

即投保时保险金额为80,000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2,400

　　元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。

主险健康检查保险金：

　　在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。

　　住院治疗，且每类特定手手术项目之计给付以三元/次一次为限

　　特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5,000金

　　健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金

　　规划二：

王先生的爱人

　　由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险（万能型）。

但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。

规划三：

孩子

　　由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。

建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。

　　具体保障：

　　加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付

（一）意外身故保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。

如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。

（二）意外残疾保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。

如果自该意外伤害事故发生之日起180天（含）内治疗仍未结束的，按第180天的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付意外残疾保险金。

（三）意外烧烫伤保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并以此为直接且单独的原因烧烫伤，并达到主合同所附《意外伤害事故烧烫伤保险金给付表》所列烧烫伤情况之一的，我们按该表所列之给付比例乘以本合同保险金额给付意外烧烫伤保险金。

（四）特定意外伤害保险金

　　如果被保险人因以下任何一种或多种情形遭遇第1至第3项保险事故时，我们在给付意外身故保险金、意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金的同时，再按同等金额给付特定意外伤害保险金给相应的保险金受益人。

1、以乘客身份乘坐公共交通工具时；

2、学校或医院发生的火灾；

3、在特定节假日内；

4、在遭遇抢劫时。

保险建议书篇7

　　甲方：

__保险股份有限公司深圳市分公司

　　乙方：

__代理有限公司

　　目的

　　为实现持续的共同发展，提高乙方的市场占有率，改善甲方的业务结构。

双方作为保险公司与中介公司中的标杆企业，期望通过深入合作，逐步达成一定合作规模、实现利益共享，进而通过产品差异化及细分市场的经营，最终实现共赢。

　　车险代理业务政策

　　1、乙方承诺完成一定的业务量，甲方给予乙方深圳市场最具竞争力的业务政策。

（1）直接业务政策：

与业务量挂钩分几个档次，达到该规模后执行相应政策。

（2）利益共享政策

　　双方共同确定乙方满期赔付率标准，每季度考核一次。

乙方业务低于该标准部分，甲乙双方按4：

6分配。

双方经协商同意该满期赔付率考核标准为：

65%。

　　2、乙方的赔付率高于约定标准时，甲方可以重新调整给予乙方的业务政策。

市场政策的合作与执行策略为了避免冲击甲方原有的销售体系和价格体系，同时又能为乙方的发展营造良好的市场环境，乙方建议：

　　1、乙方统一所有深圳南枫体系内的点对市场的政策，并且不高于甲方各支公司所执行的最高政策。

为得到可供执行的依据，乙方可将点执行的市场政策提交甲方认可后执行，或者甲方提供其支公司最高的市场政策供乙方参考执行。

甲方政策如有调整也需立即通知乙方。

（1）在市场推广期间，乙方通过释放乙方内部积分凭证的手段逐步释放给代理人利益。

（2）对于甲方直接的续保业务和渠道业务，乙方不发放内部积分凭证。

　　2、为了确保乙方能迅速做起业务量，同时，在甲方规范市场价格竞争上，乙方希望能协助起到一定的平衡与导向作用。

为此，在签约期间，甲方应确保其系统内各支公司在市场上释放的政策不高于给予乙方的直接业务政策。

如乙方发现有此现象，同时获得实证，希望甲方能给予制止，并从确认时间起给予乙方差额补偿。

　　系统支持

　　1、合作协议签订后，甲方给乙方安装一个出单系统，同时派驻出单人员。

　　2、当乙方业务量达到一定规模后，业务每增加1000万，甲方给乙方增加一个出单系统。

　　3、在建立一定的合作及信任基础后，甲乙双方协助推动总队总的业务系统对接，实现一定程度的信息与业务数据的共享。

　　客户服务

　　1、乙方推荐出险客户到甲方指定的维修厂维修。

　　2、原则上，甲方给予乙方客户品牌店维修无差价的政策。

　　3、甲方给予乙方一定条件下的代理赔权，乙方出险客户在资料齐全情况下，甲方确定相应的赔付时限。

　　专项产品的合作

　　双方经过一段时间的合作，达成一定业务规模，在建立起互信的基础后。

双方根据市场的需求，市场的竞争特点以及各自的优势，探讨定制产品、组合产品开发的合作，逐步实现产品差异化经营，细分市场销售策略，最终实现稳定的、可持续的发展以及销售的利益最大化。