银行五十个严禁学习心得体会.docx

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银行五十个严禁学习心得体会银行五十个严禁学习心得体会银行五十个严禁学习心得体会xx年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。

通过对“五十个严禁”、宁南县农村信用社安全操作口诀、银行业案件防控文件制度汇编、银行业案件防范警示教育材料、十年恨事、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。

下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

金融是现代经济的核心。

近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。

在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

例如，不认真学习合同法，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。

作为从事合规、稽核监督的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导部分员工违规操作。

因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。

法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。

恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。

即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。

在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：

“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条禁令”，特别是我县编制的宁南县农村信用社安全操作口诀朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各个环节，对案件防范提供了一定的帮助。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。

另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。

使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。

与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。

只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。

当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。

我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。

监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是要加强教育培训。

在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。

二是强化规章制度。

对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。

三是突出案防重点。

一是管员工，控制风险源。

对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。

二是管机构，控制风险点。

三是管法人，控制风险体。

四是严格责任追究。

签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。

五是加大监管力度、强化稽核监督力量。

在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。

坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。

学习银行五十个严禁心得体会金融业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。

案件防控五十禁令的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。

五十禁令既是新形势下邮储银行完善内部措施的有效之举。

也是每一名员工修身立德的重要标准。

通过学习使我认识到：

合规是最好的优质服务。

客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质服务，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。

但是，为客户提供优质服务必须建立在合规的基础上，必须建立在依法经营的前提下。

没有合规，就没有效益，更可能带来巨大经营风险。

我们每一个员工都要牢固树立风险意识，明确那些该做那些不该做，特别要牢记五十禁令，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升邮储银行的核心竞争力提供最好的保障。

在学习“五十严禁”的同时，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。

另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。

使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。

与此同时，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。

只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章，不违纪。

学习心得体会通过学习营信联发201451号文件,营山县农村信用合作联社转发的通知,进一步增强了案防工作的责任感和制度执行力，体会四点:

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

金融是现代经济的核心。

近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。

在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过学习教育，使我深刻地认识到，作为一名机构负责人,引导员工:

学习法律法规有关条文，熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度。

当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的。

不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和运用上下功夫。

法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。

恰恰“五十个严禁”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“案件防控的合力”。

即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓、查、防案件与抓追究责任结合起来，推进合规文化建设；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。

在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：

“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”。

在学习方法上，要求员工联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。

另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。

使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。

与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高员工按照法律、法规约束自己的行为。

只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习强化制约,进一步提高自我防范能力。

当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。

我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。

监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。

四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是加强教育培训。

对员工开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提