反洗钱习题复习过程Word文档格式.docx
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B、10年
C、15年
D、5年
D
6、反洗钱临时冻结不得超过（；
A、12小时
B、24小时
C、48小时
D、72小时
7、《反洗钱法》属于（；
A、刑事法律
B、行政法律
C、民事法律
D、经济法律
8、国务院反洗钱行政主管部门是（；
A、公安部
B、财政部
C、中国人民银行
D、银监会
9、 14、单位之间人民币大额转账交易报告的标准为（；
A、20万元
B、100万元
C、200万元
D、500万元
10、对不履行反洗钱义务造成洗钱后果的金融机构，人民银行可对其予以（；
）的罚款。
B、80万元
C、5万元
D、600万元
11、金融机构应在可疑交易发生后的（；
）个工作日内报告。
A、2
B、5
C、10
D、15
12、客户交易记录，自交易记账当年起，至少保存（；
）年。
A、3
13、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（；
）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、公安机关
B、检察机关
C、纪检监察机关
D、人民法院
A
14、《反洗钱法》规定，（；
）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、外汇管理局
B、中资银行
C、海关
D、外资银行
15、下面那些机构可以采取临时冻结措施？
A、中国人民银行
B、省会中心支行
C、地市中心支行
D、县支行
16、对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，可以对其采取下面那些措施？
A、责令限期改正
B、直接对高级管理人员给予纪律处分
C、罚款20万元
D、罚款50万元
17、现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，检查单位应当直接制作（；
），经本行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）批准，并加盖本行（部）行政公章后，送交被查单位。
A、《现场检查通知书》
B、《现场检查意见书》
C、《现场检查意见告知书》
D、《现场检查事实认定书》
18、金融机构应当于每年或者每季度结束后（；
）个工作日内报告反洗钱非现场监管报表。
B、3
C、5
D、10
19、对本金融机构风险等级最高的客户，至少每（；
）进行一次审核。
A、三个月
B、六个月
C、一年
D、三年
一、多选题（说明:
选择多项正确的答案）
1、在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，洗钱罪的上游犯罪包括（；
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪
F、破坏金融管理秩序犯罪
A、B、C、D、E、F
2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（；
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料保存制度
C、交易记录保存制度
D、大额交易和可疑交易报告制度
A、B、C、D
3、下面是专门反洗钱国际组织的是（；
A、金融行动特别工作组（FATF）
B、埃格蒙特集团（EG）
C、联合国（UN）
D、国际货币基金组织（IMF）
A、B
4、2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了（；
）业和（；
）业。
A、特定非金融机构
B、证券
C、会计师
D、保险业
B、D
5、下列哪些机构适用2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》。
A、证券公司
B、期货经纪公司
C、基金管理公司
D、财务公司
E、小额贷款公司
6、在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（；
A、行为人在主观上有犯罪故意
B、清洗的是各种犯罪所得
C、行为人实施了洗钱行为
D、不知道是毒品收益将其转移
A、C
7、刑法规定的洗钱行为主要指:
（；
A、提供资金账户
B、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券
C、通过转账或其他结算方式协助资金转移
D、协助将资金汇往境外
8、金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动；
（；
A、建立客户身份识别制度
B、客户身份资料交易记录保存制度
C、持续的员工培训制度
A、B、D
9、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（；
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
B、C、D
10、反洗钱内控制度的主要内容有（；
A、建立内部控制环境
B、持续的员工培训计划
C、建立内部控制措施
D、合规或审计部门对前述体系进行监督与评价
11、金融情报中心的基本功能（；
A、接收金融信息
B、分析金融信息
C、移交金融信息
D、情报交流
A、B、C
12、金融机构反洗钱工作的法律依据有（；
A、《反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
E、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
A、B、C、D、E
13、金融机构应当设立（；
）或者（；
）负责反洗钱工作。
A、反洗钱兼职机构
B、反洗钱专门机构
C、指定内设机构
D、授权外部机构
B、C
14、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（；
）账户或者（；
）账户。
A、匿名
B、虚名
C、假名
D、冒名
15、金融机构对先前获得的客户身份资料的（；
）、（；
）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、可靠性
B、真实性
C、有效性
D、完整性
16、下面那些机构可以开展反洗钱调查活动？
17、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，银行业金融机构应当（；
）。
A、向中国反洗钱监测分析中心报告
B、向中国人民银行当地分支机构报告
C、向当地银监局报告
D、向当地公安机构报告
18、自然人客户的“身份基本信息”包括下面哪些内容？
A、姓名
B、性别
C、国籍
D、职业
E、住所地或者工作单位地址
F、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
19、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份：
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安部门核实
E、向工商行政管理部门核实
20、金融机构应当保存的交易记录包括下列哪些内容？
A、关于每笔交易的数据信息
B、关于每笔交易的业务凭证
C、关于每笔交易的账簿
D、反映交易真实情况的合同
E、反映交易真实情况的业务函件
21、开展反洗钱现场检查时，下列哪几项是检查组长的职责？
A、主持进场会谈和离场会谈
B、确认现场检查结果
C、决定现场检查进度
D、决定现场检查中的其他重要事项
22、开展反洗钱现场检查时，下列哪几项是主查人的职责？
A、决定现场检查进度
B、组织起草《现场检查报告》
C、组织起草《现场检查意见书》等检查文书
D、管理被查单位提供的业务档案和有关资料
E、决定现场检查组织和实施中的其他有关事项
23、中国人民银行分支机构可以对下列哪些金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查？
A、辖区内金融机构的分支机构
B、辖区内地方性金融机构
C、辖区外金融机构的分支机构
D、上级行授权其现场检查的金融机构
24、下列哪些是反洗钱现场检查的法律依据？
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《人民币银行结算账户管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
25、金融机构按年度向中国人民银行或当地分支机构报告下列哪些反洗钱非现场报表？
A、反洗钱内部控制制度建设情况表
B、反洗钱工作机构和岗位设立情况表
C、反洗钱宣传情况报表
D、金融机构可疑交易报告情况统计表
26、对符合下列哪些条件大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、交易一方为各级党的机关下属的事业单位
C、金融机构内部调拨资金
D、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金续存入在同一金融机构开立的另一户名下的账户
27、可以对管辖的金融机构依法予以反洗钱行政处罚的是。
）
B、省会城市中心支行
C、设区的市级中心支行
D、县级支行
28、保险业金融机构应将下列哪些交易作为可疑交易报告？
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、以趸交方式购买大额保单
D、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
29、证券公司金融机构应将下列哪些交易作为可疑交易报告？
A、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
B、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
C、客户频繁办理基金份额的转托管
D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易
一、判断题（说明:
1、反洗钱的核心内容是“了解你的客户”
错
2、我国国务院反洗钱行政主管部门是公安机关。
3、FATF代表金融行动特别工作组。
对
4、EAG代表反恐融资工作组。
5、中国人民银行与国务院办公厅都是我国反洗钱部际联席会议制度的成员单位。
正确答案对
6、违规转账洗钱是洗钱的主要形式之一。
7、洗钱预防措施的核心是“了解你的客户”
正确答案错误
8、《反洗钱法》中规定的关于洗钱预防措施的三项基本制度是以客户身份识别制度为基础的。
9、反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
10、反洗钱调查的对象可以是普通民众。
正确答案错
11、反洗钱调查应由设区的中心支行及其以上机构出具调查通知书。
正确答案错
12、金融机构保存客户账户资料和交易记录年年限为开户之日起至少5年。
13、反洗钱法规定临时冻结期限不得超过24小时。
14、中国反洗钱监测分析中心是我国的FIU
正确答案对
15、县支行可以直接对管辖的金融机构依法予以反洗钱行政处罚。
16、地市中心支行可以开展反洗钱调查活动；
17、核实非现场监管信息的措施包括电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话等。
18、洗钱行为一般分为三个阶段：
一是放置阶段，二是离析阶段，三是归并阶段。
19、洗钱行为一般分为三个阶段：
20、金融机构应采取三道防线预防洗钱活动，第一道防线是大额交易和可疑交易报告制度。
21、；
金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。
22、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为100万
23、在全球推动反洗钱专门立法是金融行动特别工作组的工作目标
24、基本建设基金账户、政策性房地产资金专用账户不能支取现金
正确答案对
25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务包括签署反洗钱国际公约，通过国内
立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展。
26、临时身份证不得作为实名证件使用。
27、金融情报中心的基本功能包括情报交流。
1、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，
应当依法采取预防、监控措施，建立健全（_客户身份识别__）制度、（__客户身份资料和交易记录保存_）和（__大额交易和可疑交易报告_）制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
3国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行__监督_\_检查_。
4、；
反洗钱行政主管部门和其它依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向__侦查机关_报告。
5、金融机构的负责人应当对反洗钱__内部控制_制度的有效实施负责。
6、金融机构应当设立反洗钱__专门_机构或者指定__内设_机构负责反洗钱工作。
7、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的__现金汇款_、_现钞兑换__、__票据兑付_等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
8、询问笔录记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者__更正_。
9、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照__平等互惠_原则，开展反洗钱国际合作。
10、反洗钱行政主管部门违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，依法给予_行政处分__。
11、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处__二十万_以上_五十万__以下罚款。
12、违反《反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究_刑事责任__。
13、中国反洗钱监测分析中心按照规定向__国务院反洗钱行政主管部门_报告分析结果。
14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以__书面_形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
15、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合__司法_机关和__行政执法_机关打击洗钱活动。
16、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以__保密_；
非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
17、金融机构应当通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以_电子方式__向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
18、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由_开立账户的金融机构或者发卡银行__的金融机构报告。
19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指__1年_以上。
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自_2007__年__3_月_1__日起施行。
21、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_了解你的客户__”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。
22、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以__重现_每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
23、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔___5万元以上或者外币等值__1万_美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份
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