自考《金融理论与实务》复习要点甘肃自考Word下载.docx

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二、领会：

2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P7

3、贮藏手段职能的特征P7

4、货币币值与市场商品价格的关系（辅4）P9

5、人民币制度的基本内容（辅6）P13

6、可自由兑换货币的特点

辅导材料：

（理解）

1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？

2、什么是汇率？

各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？

3、什么是外汇？

我国外汇的内容包括哪些？

第二章信用和融资方式

1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？

2、如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？

3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路

4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。

5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。

6、金融证券化的含义是什么？

有哪些积极意义？

考核要求：

信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化

1、信用的形式特征和职能？

2、商业信用形式的特点、作用和局限性？

3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P30

4、银行信用与商业信用用的关系P30

5、国家信用的特点及其积极作用，国家信用与银行信用的关系P31-32辅7

6、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35辅9

7、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-36

8、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况？

P39-40

9、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响

应用：

1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响？

1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性？

2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况？

第三章利息和利率

1、应如何认识得利率的本质？

2、说明利率和收益率之间的区别和联系？

3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限？

4、利率与汇率的关系如何？

在我国当前情况下，利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题？

5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么？

6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用？

考核知识：

利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、

官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系

1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P48

2、马克思利率决定理论？

3、传统上，我国利率政策制定的出发点及主要决定因素？

（辅导8P44）

三、应用：

1、利率水平主要决定因素综述？

结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素？

辅导材料

1、简述单利与复利的异同？

2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别？

3、资金供求状况对利率总水平有何影响？

4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响？

5、我国利率体系是由哪些部分组成的？

6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容？

第七章保险

1、分析保险在现代经济生活中的意义

2、保险的基本原则及内容是什么？

3、简要说明保险合同的特点？

构成要素？

194成立198转让与变更？

终止？

保险市场的组成200

4、为什么要有再保险

5、保险业务管理主要有哪些环节？

保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理

1、什么是保险的经济补偿功能？

2、财产保险主要有哪些形式？

201，

3、人身保险的内容有哪些202辅9

1、简述保险的性质和特征？

2、简述可保利益原则确定的根据和意义？

3、可保利益的基本要求有哪些？

4、保险合同构成的要素有哪些？

5、什么是保险市场？

保险市场构成有哪些要素？

第八章金融市场运行

1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用？

2、金融市场的均衡价格是如何形成的？

3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系？

4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义？

5、发展衍生金融市场有什么积极意义

6、分析说明金融市场深入发展的意义？

金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场

二、领会：

1、金融市场功能？

辅1

2、金融市场的基本要素？

辅论1

4、发行市场和流通市场的区别与联系？

辅6

5、证券发行市场主体的构成？

辅5

5、两种场交易系统的利弊比较？

6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系？

7、货币市场在金融市场中的地位和作用？

辅7

8、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用？

1、从市场运行的角度考察，金融市场的市场体系是由什么构成的？

2、货币市场的组成及其作用

第九章证券市场投融资业务与风险管理

1、持续住处披露制度的基本要求有哪些？

有什么意义

2、试列举可供企业选择的融资方式，比较说明在什么情况下以股票融资对最有利？

3、与借款和发行股票相比，企业发行债券的利弊如何？

4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义？

5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别？

公司型投资基金和契约型投资基金的区别？

6、如何全面认识投资基金的收益和风险？

（构成、意义）

7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义？

阐述在我国发展风险投资基金的重要意义？

8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用？

证券发行、交易的基本原则P223-228

股票、普通股、优先股、/筹集设立方式、发起设立方式，上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、

比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/系统风险、非系统风险、/基础分析法、技术分析法、数量化方法、/债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/风险投资基金/风险管理、期权、期货、掉期

三、领会：

1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义？

2、简述普通股和优股各自的特点辅4

3、老企业续发新股票的多种原因？

决定发行价格的因素？

P232

4、分析股票投资收益的内涵？

234区分系统风险和非系统风险

5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险？

234-235

6、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位？

234-235

7、分析比较投资管理三种方法的优劣？

8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异239

9、说明国家发行债券融资的积极意义及风险？

P237

10、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P241

11、说明如何对利率风险进行管理？

241-242

辅导资料：

1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么？

2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则？

3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为？

4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明

5、证券投资基金的定义和特点？

6、以投资目标为标准，投资基金有哪些类型？

7、如何利用期货合约进行套期保值

8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况？