银行业防范非法集资宣传ppt.pptx

银行业防范非法集资宣传ppt.pptx

《银行业防范非法集资宣传ppt.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行业防范非法集资宣传ppt.pptx（23页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

天上不会掉天上不会掉馅饼馅饼一夜暴富是陷阱一夜暴富是陷阱防范和打击非法集资培训课件目录02040301非法集资七大问从事非法集资活动会受到的法律处罚2018非法集资十大典型案件面对诱惑如何处理非法集非法集资资七大七大问问01远离非法集资拒绝高利诱惑问题问题一：

什么是非法集一：

什么是非法集资资？

（根据关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以以发发行股票、行股票、债债券、彩票、投券、彩票、投资资基金基金证证券券或者其他或者其他债权债权凭凭证证的方式向社会公众筹集资金并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集非法集资资问题问题二：

非法集二：

非法集资资犯罪有哪些？

犯罪有哪些？

1.非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众非法吸收公众存款罪和集存款罪和集资资诈骗诈骗罪罪。

2.集资诈骗罪是指以非法占有为，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。

如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

通过媒体、推介会、传单途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本息或者给付回报；非法集非法集资资行行为为需同需同时时具具备备非法性、公开性、利非法性、公开性、利诱诱性、社会性四个特征要件。

性、社会性四个特征要件。

0102、手机短信、熟人推介等0403问题问题三：

非法集三：

非法集资资的主要特征是什么？

的主要特征是什么？

多种犯罪行多种犯罪行为为相互交相互交织织非法集非法集资资方式方式变变化多化多样样。

非法集非法集资资宣宣传传不不惜血本，利用媒体造惜血本，利用媒体造势势三大新特征三大新特征问题问题三：

非法集三：

非法集资资的主要特征是什么？

的主要特征是什么？

010302问题问题四：

参与非法集四：

参与非法集资资有怎有怎样样的的风险风险？

损损失失应该应该由由谁谁承担呢？

承担呢？

风险风险根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。

经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。

在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。

个人承担个人承担这这意味着一旦社会公众参与非法集意味着一旦社会公众参与非法集资资，参与者利益将不受法律保，参与者利益将不受法律保护护，只能由参与，只能由参与者个人自行承担。

者个人自行承担。

问题问题五：

非法集五：

非法集资资的常的常见见手段有哪些？

手段有哪些？

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。

有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

有些参与传销金融产品的人员在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

以虚假宣传造势承诺高额回报编造虚假项目利用亲情诱骗问题问题六：

非法集六：

非法集资资的主要表的主要表现现形式有哪些？

形式有哪些？

01借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

030405060910111202以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

08对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

利用传销或秘密串联的形式非法集资。

通过认领股份、入股分红进行非法集资。

以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

利用现代电子络技术构造的“虚拟”产品，“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

07利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

问题问题七：

非法集七：

非法集资资社会危害到底有多大？

社会危害到底有多大？

非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐；非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使得集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失；非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险；010203从事非法集从事非法集资资活活动动会受到的法律会受到的法律处罚处罚02远离非法集资拒绝高利诱惑从事非法集从事非法集资资活活动动会受到的法律会受到的法律处罚处罚中华人民共和国刑法第一百九十二条规定：

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五五年年以以下下有有期期徒徒刑刑或或者者拘拘役役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五五年年以以上上十十年年以以下下有有期期徒徒刑刑，并并处处五五万万元元以以上上五五十十万万元元以以下下罚罚金金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十十年年以以上上有有期期徒徒刑刑或或者者无无期期徒徒刑刑，并并处处五五万万元元以以上上五五十十万万元元以以下下罚罚金金或或者者没没收收财财产产。

第一百九十九条规定：

犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

中华人民共和国刑法第一百七十六条规定：

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并三年以下有期徒刑或者拘役，并处处或者或者单处单处二万元以上二十万元以下二万元以上二十万元以下罚罚金金；数额巨大或者有其他严重情节的，处处三年以上十年以下有期徒刑，并三年以上十年以下有期徒刑，并处处五万元以上五十万元以下五万元以上五十万元以下罚罚金金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并并对对其直接其直接负责负责的主管人的主管人员员和其他直接和其他直接责责任人任人员员，依照前款，依照前款的的规规定定处处罚罚。

中华人民共和国刑法第二百二十五条规定:

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并五年以下有期徒刑或者拘役，并处处或者或者单处违单处违法所得一倍以上五倍以下法所得一倍以上五倍以下罚罚金金；情节特别严重的，处处五年以上有期徒刑，并五年以上有期徒刑，并处违处违法所得一倍以上五倍以下法所得一倍以上五倍以下罚罚金或者没收金或者没收财财产产：

（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。

集集资诈骗资诈骗罪罪非法吸收非法吸收公众存款罪公众存款罪非法非法经营经营罪罪中华人民共和国刑法第二百二十四条之一：

“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处处五五年年以以下下有有期期徒徒刑刑或或者者拘拘役役，并并处处罚罚金金；情情节严节严重的，重的，处处五年以上有期徒刑，并五年以上有期徒刑，并处罚处罚金。

金。

”中华人民共和国刑法第一百七十九条规定：

未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处处五五年年以以下下有有期期徒徒刑刑或或者者拘拘役役，并并处处或或者者单单处处非非法法募募集集资资金金金金额额百百分分之之一一以以上上百百分分之之五五以以下下罚罚金金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处处五年以下有期徒刑或者拘役五年以下有期徒刑或者拘役。

中华人民共和国刑法第二百二十四条规定:

有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处处三三年年以以下下有有期期徒徒刑刑或或者者拘拘役役，并并处处或或者者单单处处罚罚金金；数额巨大或者有其他严重情节的，处处三三年年以以上上十十年年以以下下有有期期徒徒刑刑，并并处处罚罚金金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚处罚金或者没收金或者没收财财产产：

1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；5.以其他方法骗取对方当事人财物的。

从事非法集从事非法集资资活活动动会受到的法律会受到的法律处罚处罚合同合同诈骗诈骗罪罪擅擅自自发发行行股股票票公公司司、企企业债业债券罪券罪组织组织、领导领导传销传销活活动动罪罪从事非法集从事非法集资资活活动动会受到的法律会受到的法律处罚处罚没收没收违违法所得法所得罚罚款、款、责责令停令停业业整整顿顿、取、取缔缔机构等行政机构等行政处罚处罚中华人民共和国银行业监督管理法第四十四条规定：

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违违法所得五十万元以上的，法所得五十万元以上的，并并处违处违法所得一倍以上五倍以下法所得一倍以上五倍以下罚罚款；没有款；没有违违法所得或者法所得或者违违法所得不足五十万元的，法所得不足五十万元的，处处五十万元以五十万元以上二百万元以下上二百万元以下罚罚款款。

中华人民共和国商业银行法第八十一条规定：

未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事依法追究刑事责责任；并由国任；并由国务务院院银银行行业监业监督管理机构予以取督管理机构予以取缔缔。

中华人民共和国证券法第一百九十七条规定：

未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收没收违违法所得，并法所得，并处处以以违违法所得一倍以上五倍以下的法所得一倍以上五倍以下的罚罚款款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处处以三十万元以上六十万元以下的以三十万元以上六十万元以下的罚罚款。

款。

对对直接直接负责负责的主管人的主管人员员和其他直接和其他直接责责任人任