金融贷款行业述职报告合集Word格式.docx
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因此，管理部领导班子通过钻研，制定了奖励员工发展客户的办法，激励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。
同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列打算工作。
激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。
通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。
二20_年取得的成绩
20_年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。
与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖5家营业部的工作也在稳步推进之中。
全年实现交易量亿，同比增长;
其中网上交易5000亿，同比增长600%;
全年完成收入3000万元。
股票客户稳中有增，新开（股票基金国债）1万户，核心客户基本稳定。
其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了5000户。
基金保有量10000万，开户数4000户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化规范化。
三20_年工作中存在的不足
第一激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。
第二业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。
第三成本操纵方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定操纵。
四20_年工作计划
假如06年我还继续分管营销业务，我有如下打算。
一坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。
二续完善激励机制，充分调动员工的积极性。
三加快经纪人队伍建设。
四推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。
20_年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20_年会取得更大的成绩。
谢谢大家!
金融贷款行业述职报告2
一年来，在市委市政府的正确领导下，紧紧环绕全市的中心工作和发展大局，认真贯彻落实科学发展观，进一步开辟创新，扎实工作，廉洁勤政，推动了各项工作的有效开展，保持了全市金融业平稳健康运行的良好态势。
现将一年来的工作学习廉洁自律等情况汇报如下：
一持之以恒抓学习，不断提高自身修养和素养。
始终把学习放在第一位，坚持把金融专业知识学习与党的政策理论学习并重，做到相互促进，共同提高。
在专业知识学习方面，一直环绕自己从事的金融工作，主动适应工作岗位的要求和宏观形势的变化，深入钻研各级出台的政策措施，广泛涉猎金融业务知识，使自己的专业素养和工作驾驭能力有了新的提高。
在党的政策理论学习方面，重点学习了党的报告和省市党代会等重要会议精神，认真学习了党中央关于落实科学发展观以及转方式调结构保增长惠民生的一系列重大决策，自觉用中国特色社会主义理论武装头脑指导实践推动工作，不断提高自己的政管理论素养和工作水平，在思想上政治上行动上与党中央保持了高度一致。
二积极作为抓工作，努力推动全市金融业加快发展。
至20__年末，全市本外币各项存款余额1469.1亿元，比年初增加308.1亿元，增长26.5%;
本外币各项贷款余额1303.7亿元，比年初增加196.5亿元，增长17.7%，完成年度任务目标的196.5%。
全市保险业累计实现保费收入27.11亿元，增长10.82%，为经济社会承担各类风险责任4729.6亿元，增长14.46%，支付赔款及各种给付9.05亿元，增长3.43%。
金融业实现增加值60亿元，同比增长20.29%，高于全市GDP增幅8个百分点，占全市GDP的4.41%，比20__年提高0.31个百分点。
金融机构上缴税金14.42亿元，同比增长36.68%，其中金融业地税收入9.11亿元，同比增长31.52%，占全市地税收入的15.72%，比20_年提高0.57个百分点。
金融业的快速发展，有力支撑了全市经济社会平稳较快发展。
（一）积极拓宽融资渠道，为我市经济和蓝区建设提供金融支持。
抢抓“蓝红金”战略机遇，努力推进多渠道融资，多元化融资呈现多点突破的新态势。
一是推动信贷融资实现了新突破。
全市信用总量首次突破2000亿元，同比多增88.3亿元，本外币各项贷款余额突破1300亿元，同比多增51.6亿元，增速居全省第5位。
二是推动直接融资创出了新高。
利用上市再融资债券融资引进私募股权融资和股权并购融资等直接融资方式，_港等企业直接融资44.61亿元，比20__年增加11.25亿元，增长33.72%。
三是推动融资租赁信托融资委托债权融资等新型融资方式在我市实现了突破。
支持2家企业办理融资租赁7.75亿元，2家企业委托债权融资7.71亿元，1个项目募集信托资金1.5亿元，融资额共计16.96亿元。
四是积极扩大利用境外资金和异地银行贷款。
先后支持亚太森博等23家企业办理境外借款44.32亿元。
积极为异地银行搞好服务，12月末异地银行在我市本外币各项贷款余额已达253.2亿元。
（二）加快推进企业上市，多层次资本市场体系建设取得新进展。
一是着力加快企业上市进程。
圣凯尔顿木业赴澳大利亚证交所IPO已于9月份完成了上市路演，鲁光利畜牧等5家企业于下半年启动了改制上市程序。
二是加大后备资源培育力度。
全市共储备上市资源50家，其中15家与中介机构签订合作协议，11家被确定为重点推进的拟上市企业，6家被确定为全省重点上市资源企业。
三是推动场外市场挂牌实现了新突破。
中绿食品御青茶业凇晨茶业凤玉茶业4家企业于11月底在齐鲁股权托管交易中心成功挂牌，全市挂牌企业增加到5家。
四是积极开展上市辅导培训。
邀请省企业上市专家顾问团对我市拟上市企业进行了“面对面点对点”的现场指导，举办了创新型企业上市培训企业股权融资培训中小企业私募债培训企业挂牌培训等活动。
五是加快多层次资本市场体系建设。
_蓝色经济区产权交易中心于3月份开业运营，成为我省蓝区的产权交易市场与投融资服务平台。
齐鲁股权托管交易中心蓝色经济区（_）管理中心11月底揭牌成立，5个区县挂牌工作办公室同时建立，我市“三大平台”建设工作已初见成效。
（三）进一步强化政策措施，小微企业融资难问题得以有效缓解。
一是完善支持小微企业发展的政策措施。
市政府出台了[关于加强和改善金融服务支持小型微型企业发展的意见]，市金融办会同市财政局制订了[支持小微型企业信贷风险补偿资金管理办法]。
二是搭建小微企业融资服务平台和线上服务平台。
_市小微企业金融服务中心于11月份成立，是全省首家专为小微企业建立的融资服务平台，_金融网也同时启用。
依托金融服务中心和_金融网，实施了“金融助推百家中小企业成长计划”。
三是推动小额贷款公司和融资性担保机构服务于小微企业。
全市16家小额贷款公司累计为小微企业投放贷款28.33亿元，占全部贷款额的54.5%;
13家融资性担保公司为小微企业担保融资32.1亿元，占全部担保融资额的71%。
四是积极争取市财政设立了1亿元的中小企业直接债务融资发展基金，加快推进了中小企业区域集优债中小企业私募债发行工作。
截至20__年末，我市小微企业贷款余额267.9亿元，比年初增长25%;
小微企业新增贷款56.07亿元，占全部企业新增贷款的34.4%。
（四）加快金融业改革发展步伐，进一步健全我市金融服务体系。
着力引进和新设各类金融机构，招商银行_支行升格为市级分行，交通银行_分行沪农商村镇银行开业运营;
华夏银行浦发银行在_设立分支机构中银富登在_设立村镇银行获银监会批准;
_农村商业银行筹建步伐加快，大关县_县农信社银行化改革有序推进;
全市银行业金融机构达到18家。
新增保险公司3家，全市保险业机构达29家。
新成立小额贷款公司2家，累计达到16家。
市信用担保公司注册资本由5000万元增资至3亿元，融资性担保机构累计达14家。
新设立证券营业部1家;
新引进创业公司2家。
截至20__年末，新增金融机构9家，全市各类金融机构累计达77家。
（五）切实加强金融风险防控，金融生态环境持续优化。
深入开展了地方金融风险排查和各类交易场所清理整顿工作，顺利通过了省政府检查组的验收。
在全省率先制订了对投资理财类公司的规范管理措施，建立行业风险评估准入制度和月报制度，填补了监管“空白”。
通过开展民主评议行风活动，进一步规范了保险业市场秩序。
积极开展打击和处置非法集资工作，着力推动民间融资阳光化规范化发展，有效维护了金融运行稳定。
（六）不断加强组织机构建设，健全完善工作体制机制。
设立了“_市金融服务中心”，积极推动各区县强化金融办的职能，加强了人员配备。
坚持每月调度一次金融运行情况，每季度召开一次金融形势分析会，印发了31期[_金融工作]。
积极组织开展了一系列金融知识业务培训活动，提高了全市金融业发展的质量。
三身体力行抓廉政，切实加强作风建设。
一是始终坚持勤奋敬业。
面对组织的信任培养，深感责任大担子重，始终以感恩之心敬畏之心对待自己的位置，时刻牢记胸中有使命肩上有重任，真正把职位当做为民服务的宝贵机遇，把岗位当做干事创业的难得平台，丝毫不敢懈怠，一刻不敢放松，始终以满负荷运转和奔跑的工作状态，尽心竭力履行职责。
二是认真贯彻民主集中制。
大事讲原则，小事讲风格，放手支持副职独立开展工作。
在重大问题如资金使用等方面，坚持集体决策民主决策科学决策。
三是努力做到务实高效。
注重效率，尊重规律，努力以扎扎实实的工作，推动实实在在的发展。
特殊是对各级重要部署和事关全局的重大问题，能够认真思量，深入调研，出好主意，抓好落实;
对各级交办的任务，能够亲自靠上，一抓到底，不折不扣地贯彻落实好。
四是始终严格自律。
严格遵守“四大纪律八项要求”“五个不许”“五个严禁”等廉洁从政有关规定，从严要求自己，谨言慎行，杜绝利用职权谋取不正当利益现象。
始终保持勤俭节约的生活作风，在生活车子房子通讯工具等方面严格执行中央和省市委有关规定，不搞特殊。
认真落实了党风廉政建设责任制，切实管好亲属及身边工人员。
回忆一年来的工作，虽然取得了一些成绩，但由于市金融办新进人员多年轻人员多，有些工作开展得还不够深入，队伍建设还有待进一步加强。
下一步，将认真贯彻市委市政府做大做强金融业打造鲁南金融服务中心的决策部署，进一步加强学习，锐意创新，严格自律，努力为我市转方式调结构提供有力金融支持。
金融贷款行业述职报告3
尊敬的领导：
您好!
回忆走过的20_年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。
在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的艰难和问题。
但是，在分行个金部理财中心的指导下支行领导高度重视下，建设队伍培养人才抓业务发展以新产品拓展市场，加大营销工作。
以下是20_年度金融销售个人工作述职报告：
一具体工作
客户维系挖掘管理个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;
通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;
2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。
在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。
进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;
3.加强了宣传，通过报社挪移短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财安稳回报系列中银进取搏弈理财等以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。
在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;
通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创新的投资回报作为自己的工作目标。
能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力
二存在的不足
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足素养不高管理未配套等问题。
目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：
汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素养等方面的制约）缺少专业性理财。
不足处：
1.基础理财客户群（中高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址号码爱好爱好）缺少对客户的维护;
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;
3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;
三来年工作打算
1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2.不断加强素养培养，作好自学及参加培训;
进一步提高业务水平
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20_年个人工作计划。
此致
敬礼!
金融贷款行业述职报告4
尊敬的领导，各位同事：
大家好!
20__年，在联社和信用社领导的关怀及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本年度的工作任务，在思想觉悟业务素养操作技能优质服务方面都有了一定的提高。
本人自20__年参加工作以来，已经有7年时间。
7年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。
现讲本年度的个人工作总结如下：
一一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定
从事客户经理工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。
20__年收回正常贷款X万元，完成年度任务的X%，比去年同期多收X万元;
收回逾期贷款X万元，完成年度任务的X%，比去年同期多收X万元;
收回呆滞贷款X万元，完成任务的X%，比去年同期多收X万元;
收回呆帐X元，完成年度任务的X%;
收回利息X万元，完成年度任务的X%，比去年同期多收X万元;
发放贷款X万元，完成年度任务的X%，比去年同期多增X万元。
二加强学习，增强了我的个人业务素养
不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。
本人能够认真学习有关金融法律法规学习有关信用社业务规章和业务知识，提高自身的业务素养，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。
同时积极学习上级有关文件精神，加强自身业务学习，增强了自身业务素养，为各项业务的开展奠定了坚实基础。
三坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高
一直以来，我始终坚持学习党的各种路线方针政策，学习各种金融法律法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。
通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上坚固树立了全心全意为人民服务的人生观价值观。
勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素养是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。
一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极认真细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律法规以及单位的各项规章制度，认真履行信贷人员职责，自觉按规操作;
平时生活中团结同志作风正派不贪污挪用不谋私利，不参与赌博嫖娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
四实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强
自我从事信贷员工作以来，我对明月店信用社分管的行政村进行走访，积极的走村串户了解情况。
我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。
一段时间下来，我对所管辖村的经济基础主要经济收入来源支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;
接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。
截止_年底，我的各项年度任务指标都完成得较好。
通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。
五在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足
一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;
二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;
三是对一些业务技能特殊是财会业务还不够熟悉，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：
1“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。
我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极热情的对待每一件工作。
2学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。
我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。
3熟练的掌握各种业务技能特殊是计算机操作财会业务等技能才干更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看多学多练来不断的提高自己的各项业务技能。
20__年是我对农村金融事业由生疏进而熟悉热爱并愿意为之平生默默奉献的一年。
20__年的工作在完美的基础上结束了，这些都是我一直以来必须要做好的事情，其实很多的事情都是需要很多的事情来组成的，很多的事实都是在不断的进步中，我的工作在来年中，只会做的更好，这是我们一直以来要做好的事情，但是其中可能有很多的挫折，需要我来面对，只要自己有良好的心态，我就相信没有什么事情解决不了。
述职人：
_
20__年_月_日
金融贷款行业述职报告5
尊敬的各位领导同志们：
你们好!
我叫_x，28岁，专科学历，助理经济师。
此刻，我将三年来的工作学习情况向大家总结汇报一下。
一以“勤恳务实勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素养。
三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。
利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。
在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。
先后获得省行级单指单张机器点钞能手称号总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20_年4月被推举到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。
20_年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。
到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。
那时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧任务重。
我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问多学多练，不分昼夜地加班加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。
在20_年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
二以“立足本职扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。
三年来，我先后从事过管库员出纳员储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职敬业爱岗无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。
20_年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。
清点现金是一项要求严任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。
在三四季度，我天天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。
在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。
大家知道，管库员是一早一晚，两头必须准时的工作。
工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点上缴人民银行等业务，及时准确地使储蓄专业库包出库入库，保障了一线的工作需要。
在从事所内业务主办时，我积极协同所主
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