员工守则Word格式文档下载.docx

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A.本人、朋友

B.本人、亲属

C.亲属、朋友

D.本人、亲属、朋友

D

5、中国银行员工违反《中国银行员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将保留（）的权利。

A.索赔

B.处分

C.免职

D.解除劳动关系

A

6、办理业务时，员工应坚持（）原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

A.“客户自愿”

B.“互惠互利”

C.“童叟无欺”

D.“平等独立”

[多项选择题]

7、中国银行员工，要牢记并遵守的基本职业规范为爱行敬业、（）客户至上、诚实守信、（）。

A.勤政简朴

B.勤勉俭

C.合规守信

D.依法合规

B,D

8、中国银行员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有以下欺骗性行为（）。

A.模糊

B.虚构

C.夸大

D.虚假

B,C

9、中国银行员工应当按照银行规定竭诚为客户提供（）、（）、（）的文明优质服务。

A.专业

B.满意

C.高效

D.周到

A,C,D

10、下列说法正确地是（）。

A.XX或批准，员工不得将银行内部培训教材对外传播

B.XX或批准，员工不得将银行内部学习材料对外传播

C.XX或批准，员工不得将银行内部研究报告对外传播

D.XX或批准，员工不得将银行有版权许可限制的资料对外传播

A,B,C,D

11、XX或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有（）等密级字样的资料。

A.“绝密”、“机密”、“秘密”

B.“中银绝密”、“中银机密”

C.“内部资料，注意保存”

D.“业务资料”

A,B,C

[判断题]

12、中国银行员工应当认真工作、勤于思考、不断丰富专业知识、提高业务操作水平。

错

13、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越银行职权范围进行活动。

14、中国银行员工有责任积极维护银行利益和声誉，不得组织、参与、支持、从容对银行利益和声誉有现实或潜在危害的活动。

对

15、XX或批准，员工不得以银行名义或部门、机构名义对外考察、谈判、授课、演讲、提供证明以及出席其他公共活动。

16、中国银行员工应当严格遵守银行的出勤制度，不得无故迟到、早退。

17、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行强制休假的规定。

18、员工受到记大过处分的，至少（）个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。

A.48

B.36

C.24

D.12

19、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由部门提出出处理意见，由有权机构按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理（）。

A.人力资源部

B.法律与合规部

C.风险管理部

D.监察稽核部

20、《中国银行分行条线业务违规问责制度》中规定：

对于“关注类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以（）元的处罚。

对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的处以（）元的处罚。

A.50—100、100—500

B.100—200、200—600

C.100—500、600-1000

D.100—600、600—1200

21、客户经理对个人征信系统显示有不良记录的个人客户未能进一步核查的，其问责标准为（）。

A.特别严重

B.严重类

C.关注类

D.一般操作类

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22、客户经理未对担保机构与房地产开发商、汽车经销商是否存在关联（如主要股东关联、重要亲属关联等）进行调查的，其问责标准为（）。

23、各级（）认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。

A.工会

C.业务条线归口部门

D.监察部

24、员工违规处理的种类有（）。

A.扣减绩效工资、降低薪酬等级

B.责令辞职或免职

C.处分

D.记过

E.撤职

F.解除劳动合同

A,B,C,F

25、下列行为哪些属于从轻、减轻或免于处分（）。

A.认识问题态度较好，主动说明违规问题

B.主动检举他人违法或严重违规问题

C.过失或初次违规且情节一般

D.积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果

A,B,D

26、根据《中国银行分行条线业务违规问责制度》规定，对于“较严重类”问题，给予主管人员和其他责任人员处以（）元的罚款。

对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的以及检查人员认为不能胜任本岗位的，将建议责任人员离岗培训（）个月。

A.600－1000

B.三

C.500－1000

D.六

A,B

27、各级稽核部门认为处理员工不适当时，有权提出复议意见。

28、员工过失违规，但情节严重，应当从重处分。

29、员工在被调查期间未经批准离开所在单位或居住地。

故意逃避调查的，加重处理。

30、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定次日起10日内向上级监察部门提出复审。

31、客户经理擅自删除或修改系统中的贷款相关资料，其问责标准为严重类。

32、客户经理未对开发商提交资料的真实性、有效性、一致性进行审查的，其问责标准为关注类。

33、客户经理对明显的关联交易（如合作方、员工及其亲属或关联企业员工的贷款申请）、一人多贷、相同金额集中申请、家族成员集中申请、相同地区或单位人员集中申请等可疑情况未能进一步核查的，其问责标准为严重类。

34、被调查人拒绝在调查材料签名的，应有相关调查人员在材料上注明情况。

35、员工两次以上故意违规，属于较严重情节。

36、员工过失或初次违规且情节轻微的，可以从轻、减轻或免于处分。

37、《中国银行分行条线业务违规问责制度》。

是通过问责来强化员工的合规意识，规范业务操作，有效杜绝下列哪些情况的发生（）。

A.有章不循

B.循章不严

C.屡查屡犯

D.屡犯不改

38、根据《中国银行分行条线业务违规问责制度》规定，对员工违规事实的性质及所造成的后果，将违规事实情节分为以下等级（）。

B.严重

C.较严重

D.关注

E.一般操作

A,B,C,D,E

39、发生下列哪些情形，给予责任人员警告至记过处分（）。

A.未签订有效合同就擅自发放授信

B.未落实授信批复中所罗列前提条件就擅自发放授信

C.因错添、漏添合同重要要素而造成授信资产存在潜在风险

D.未按授信业务的批准要求，办理相应的担保手续即发放贷款

40、下列行为哪些属于从重或加重处分情形（）。

A.过失违规，但情节严重

B.指使、教唆他人违规

C.受到处分的员工再次违规

D.有两种以上违规行为

B,C,D

41、处理违规员工必须坚持的原则是：

（）。

A.事实清楚

B.证据充分

C.定性准确

D.量纪恰当

E.手续完备

F.程序合法

A,B,C,D,E,F

42、客户经理未对中介机构提供资料的真实性、完整性、合规性和有效性进行审核的，其问责标准为（）。

43、客户经理填写借款合同、抵押合同、担保合同要件不全、或要素填写不全或错误，其问责标准为（）。

44、客户经理擅自修改合同条款，其问责标准为（）。

45、对于客户经理故意隐瞒或歪曲客观情况，或提供不真实或有重大缺陷的贷前调查报告，其问责标准为（）。

46、《中国银行分行条线业务违规问责制度》适用范围包括为：

A.省行各机构从业人员

B.省行本部从业人员

C.二级分行以下各部门

D.综合性支行以下各部门

47、员工受到撤职处分的，至少（）个月内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资，降低薪酬等级。

A.60

B.48

C.36

D.24

48、员工受到记过处分的，（）个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

A.36

B.24

C.12

D.6

49、员工受到警告处分的，（）个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

A.24

B.18

50、员工如果认为上级的指示、决定有错误的，可以向上级提出修改或撤销该指示、决定的意见，上级仍坚持不改变该指示、决定，或者要求立即执行的，员工应当执行，执行的后果由上级负责。

51、中国银行员工不得违反银行有关定价制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

52、对于擅自使用银行行名、行徽、服务标识，或者假冒银行网站、电话银行等盗用中国银行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

53、业务关联方主动提供的礼品、履行安排、食宿招待等，在不影响正常履行职责的情况下，可以接受。

54、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应立即向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。

55、中国银行员工要共同塑造中国银行良好的企业形象，牢固树立合规意识，熟练掌握岗位操作技能要求，一切活动都以监管部门要求和银行各项规章制度为准绳和界限。

56、XX或批准，员工不得将有关（）等方面的信息对外或对银行内部无关人员透露（）。

A.银行发展规划

B.经营管理制度

C.财务资料

D.安全保卫

57、中国银行员工仪表应当（）、（）、（），与职业身份、工作岗位和环境要求相称。

A.整洁

B.素雅

C.得体

D.大方

58、中国银行员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当（）、（）、（）、庄重。

D.美观

59、中国银行员工不得非法的（）或（）活动。

A.证券买卖

B.传销

C.外汇买卖

D.变相传销

60、中国银行员工不得在以下中介组织从事有偿服务活动（）。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.资产评估机构

D.资信评估机构