保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案共120题Word文档下载推荐.docx

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质介质，不包括电子数据。

10、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。

n、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责

董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（错）

12、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

13、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱》瞬主体。

（对）14、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到"

合理"

保障。

15、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反

洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务》。

罪列为洗钱

16、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）17、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作

时,受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

至少每年进行一次审核。

19、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、

恐怖融资与扩散融资的国际标准：

FATF建议》,首次将税务彳0罪列为洗钱的上游犯罪。

20、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、

经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。

21.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑

点时,金融机构应当重新识别客户。

22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责

董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

（对）24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、

中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。

25、反洗钱内部控制制度要达到"

双全"

要求,即覆盖范围全面和

覆盖人员全面。

26、在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户

和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；

相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。

｛错）

27、金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份

证件或者其他身份证明文件的庖当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。

29、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以

从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。

30、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、

恐怖融资与扩散融资的国际标准:

FATF建议》，首次将税务30罪列为洗钱的上游彳阖。

31.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险

以及产品和服务自带的风险。

32、金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融

机构者陵对客户的身份进行重新识别。

33.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

34、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会

危害性大小的唯一因素。

35、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评

估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

36、中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关

部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

37、在我国,单位不可以构成洗钱3瞬主体。

（错）38、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

40、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同

意。

41、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗

钱风险分类进行静态、不变的管理。

42、我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交

易情况并发现W报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关扌。

罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。

43、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）44、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据

自身情况决定是否开展此项工作。

45、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护

工作。

46、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱

组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条彳牛获取、行使反洗钱组织管理职能。

47、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过

三年。

48、中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗

49、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

50、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格

遵循三个阶段的递进顺序。

51、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种

类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。

52、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融

机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

53、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客

户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

54、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反

洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》，将税务彳。

反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

57、

金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风

58、

国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

59、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

60、留存客户身份识别流程中的"

留存"

等同于客户身份资料和交

易记录的"

保存"

。

61、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险

62、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到"

63、客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件

必须为合法机关颁发,具有法律效力；

另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

64、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的

核心措施是大额交易报告制度。

65、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本

机构反洗钱内控制度的完善和执行倉兄进行监督检查。

66、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等

级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

67、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机

关在反洗钱工作中应当相互配合。

68、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）69、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反

金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责彳壬。

70、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融

秩序，遏制洗钱彳阖及其相关彳阖。

71、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主

要趋势。

72、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份,

构建真实、完整、全面的客户信息基5岀数据库,有效保护客户资金安全。

73、客户身份识别的"

差异性"

是指秉承"

风险为本"

原则，按照

风险程度分配资源。

74、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要

求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复E卩件。

75、承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证

券公司和期货公司。

76、金融机构经评估论证后认定,自行确定的风险评估标准或风险

控制措施的实施效果不彳氐于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。

（对）

应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。

78、反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据

资料。

79、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、

80、金融机构破产或解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交

给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。

81、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖

主义》。

罪列为洗钱犯罪的上游》。

罪。

82、恐怖主义是指通过S力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐怖、

危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织,以实施其政治、意识形态等目的的主张和行为（对）

83、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错）84、在保险起见内,可任意追加保费、资金可在风险保障账户和投

资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；

相反不可以任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。

85、金融机构于客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融

86、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关

识别,并记录分析过程;

不作为可疑交易报告的,分析扌非除的合理理由可不保存。

88、在真实原则中,金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当

全面、完整、严格识别和审核，不得弄虚作假。

资料发生变更的，应当及时更新、保存。

89、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反

洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。

90、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机

91、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致

的,登记客户的住所地。

92、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健

全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

93、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、

94、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户（对）

96、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作,互相独立而

不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

97、反洗钱的核凶可题和基础工作是反洗钱内控制度的建设（错）98、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资

料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

99、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险

100、2003年6月，金融行动特别工作组扩展,充实并强化了有关

反洗钱措施,出台了200年版《四十项建议》,将税务30罪列为洗钱

101.保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品

和服务自带的风险（错）

102、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份

资料和交易信息，应当予以保密；

非依调查机构要求，不得向任1可单位和个人提供。

103.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实

认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的,应当及时与

以便检查组进行核实。

104、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序,报告达到规

定金额的交易信息的行为。

105、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织》□罪获取非法

收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。

106、投保人对被保险人无可保利益,是财险业务在投保承保环节需

要进行风险监控的点。

107、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内

容的备份,必须转储到不可更改的介质上进行保存。

108、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、

业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。

109、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易i己录致使

洗钱后果发生,情节特别严重的冲国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

110.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,

应当统一按5年期限保存。

111.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主

义、恐怖活动》Q罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告（对）

融资国际组织（对）

113.金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子,不可能涉及恐怖融

资（错）

114.客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤

其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。

115.保险业金融机构在报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛

查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的"

与客户身份、财务状况、经营业务明细不符"

、"

原因不明"

等可疑原因。

116.总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息

的，保险机构可以基于保密考虑不予提供。

117.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥”与高管的管理风

格、企业文化、风险意识等因素无关。

118.保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。

119.埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协

会。

120、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。