银行营业网点负责人上岗资质认证考试补考复习题不含国际业务Word文件下载.docx
《银行营业网点负责人上岗资质认证考试补考复习题不含国际业务Word文件下载.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行营业网点负责人上岗资质认证考试补考复习题不含国际业务Word文件下载.docx(7页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
A、凭证打印内容有误
B、客户签名不正确或漏签
C、审核授权不严格、不规范
D、原密码挂失的存折(单)、卡无效
5、冲正业务处理的主要风险环节()。
A、审核凭证
B、审核授权不严格、不规范
6、人民银行规定,商业银行只能对购买()的住房发放个人住房贷款。
A、项目总投资完成三分之一
B、项目总投资完成三分之二
C、主体结构已封顶
D、以上说法都不对
7、人民币理财产品的认购业务中审核相关资料风险环节的控制措施是:
A、柜员必须审核理财产品交易申请书/协议书填写内容正确、完整,无涂改。
B、柜员必须审查理财金账户卡(牡丹灵通卡·
e时代卡、牡丹灵通卡)真实有效。
C、柜员必须审核申请人身份证件真实有效。
8、个人住房贷款贷款期限最长不得超过30年,且借款人年龄与贷款期限之和最多不得超过多少岁?
()
A、70B、65C、60
9、下列财产中,借款人或第三人名下的()可以作为个人经营贷款的抵押物。
A、住房B、工业用房
C、土地使用权D、宅基地
10、对已利用贷款购买住房,又申请购买第二套住房的借款人,首付比例不得低于()。
A、20%B、30%
C、40%D、45%
11、人民币汇划查询、查复必须在收到查询书后于()内查清并答复查询行。
A、叁个工作日B、两个工作日
12、现金清点的风险控制措施是()
A、做到手续清楚、责任分明、有据可查。
B、清点现金坚持一笔一清,按券别顺序由大到小点捆、卡把、核验大数,清点细数,与出库票或往出网入凭证核对;
发现有误,立即报告。
用智能鉴伪点钞机清点、有疑必须复点。
13、单位银行结算账户撤销()。
A、应先撤销基本存款账户后,方可办理一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户撤销。
B、应先撤销一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户后,方可办理基本存款账户撤销。
14、个人网上银行提供了()账户查询与缴费,无需客户进行注册。
A、理财金B、牡丹信用卡
C、存折D、个人结算
15、牡丹信用卡收卡()天后方可办理正式销户
A、15B、20C、25D、30
二、多项选择题(多选少选错选均不得分)
1、上门收款的风险环节是()
A、客户与我行签订上门收款协议。
B、有权人对上门收款人员进行授权。
C、双方认可。
D、清点现金
核对“登记簿”;
实物交接核对。
E、记账打印回单“四核对”。
2、封包收款的风险点是()
A、客户与经办人员交接,经办人员与管库员办理寄存入库交接环节,现金实物的核对与交接手续不清,出现管理漏洞,引发截留案件或造成责任不明。
B、账外寄存现金未逐笔登记,引发贪污、截留案件。
C、封包款清点过程无监控,引发差错不实或柜员制造虚假差错。
D、现金清点完毕不及时入账和打印回单,使现金长时间游离于账外,引发案件。
E、业务主管不亲自逐笔核对寄存现金账实相符后入库。
3、代保管物品的风险控制措施是()
A、管库员检查保管品封包符合规定标准后,使用相关交易按每件壹元进行表外核算。
B、客户与经办人员双方当面点收清楚,办理交接手续。
C、支取代保管品须出示有银行签章的委托凭证第三联,按约定的提取方法,经寄存库审核。
4、支付结算方式主要包括()
A、汇票(银行汇票、商业汇票)。
B、银行本票和支票。
C、信用卡。
D、汇兑。
E、托收承付、委托收款。
F、国内信用证。
5、业务代理网点应按以下要求(),规范操作客户证书及密码信封业务处理
A、业务代理网点应双人领取客户证书(包括《客户证书制作清单》)和密码信封
B、业务代理网点客户证书及密码信封入保险柜(箱)分人保管
C、业务代理网点领回客户证书及密码信封,要登记《空白重要凭证登记簿》。
D、业务代理网点填制表外收入传票,贷记820099科目
6、客户在申请注册个人网上银行时,营业网点应()
A、认真审核申请表内容的完整性、准确性
B、持卡人身份证件是否为本人所有,与申请表中填写的身份证件号码是否一致
C、所持银行卡是否为本人银行卡
D、提醒客户阅读并确认《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》
7、证书代理网点的主要风险是()。
A、证书的保管B、证书的制作
C、证书的传递D、证书的领用
8、以下哪些客户是工行严禁发卡客户()。
A、营业执照未正常年检的单位
B、列入我行CIIS系统“禁入类”的单位客户
C、列入我行CIIS系统“禁入类”和“关注类”和有其他不良信用记录的个人的
9、境内个人卡办卡的基本条件有()
A、主卡申请人在18-65周岁之间,工作单位或固定住所在发卡机构所在地,收入稳定
B、副卡申请人在16周岁(含)以上,主卡申请人配偶、父母或子女
C、第一联系人18-65周岁之间,申请人配偶或近亲属(父母、姐妹、兄弟、子女),必须为境内居民且在境内工作或生活
D、第二联系人18-65周岁之间,在发卡机构所在地的申请人的同事、朋友或亲属,且与联系人一不得在同一住址
10、营业网点可以办理哪些牡丹信用卡业务()
A、办卡申请、卡片和密码信封的发放
B、打印历史明细
C、挂失、注册电话银行
D、购汇还款E、收卡销户
F、代办卡片启用
三、填空题
1、储蓄存款开户中审核相关资料、核点现金风险环节的风险点有申请人(代理人)无效、代理人身份不合规、凭证内容。
2、储蓄有折续存业务中业务资料的真实性风险环节的风险点有存折、代理人身份。
3、吞没卡处理的主要风险环节是持卡人(代理人)、吞没卡销毁。
4、储蓄换折业务的主要风险环节审核、、审核凭证及客户签名。
5、自动取款机加款业务的主要风险环节出纳员、专管员共同、共同清点。
6、挂失销户业务的主要风险环节是审核相关资料、授权、。
7、开户网点审核企业网银开户资料时,应审核企业
账户的账号、户名与信息一致,账户状态正常。
8、财智账户系统为大型集团客户提供了
、、、等四种资金池结构,达到实现集团公司内部资金的统一管理、统一使用的目的。
9、法人客户营销管理系统中客户经理主管对于本网点新开立的单位法人客户,应指定客户经理最迟于次日前使用“”->
“”功能,完成新客户名称、证件类型、证件号码等客户信息要素的建立。
10、法人客户理财销售系统设定,一个客户信息号在一个地区可以开立理财交易帐号。
四、判断题(对“√”,错“×
”)
1、单位结算帐户开立之日起在5个工作日内,不向单位出售付款凭证。
( )
2、超过2个月未支取的款项退回时必须由业务主管审批( )
3、客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。
( )
4、单位活期存款销户业务对未退回的空白重要凭证由单位出具书面证明,注明凭证张数。
5、本行委托人或客户办理代保管业务时,由委托人持经有权人审批的委托代保管凭证,封包寄库办理有关手续;
管库员检查保管品封包符合规定标准后,交寄存人“寄存证”一份并按保管品封包件数保管,使用“2318交易,按每件原值表外核算。
( )
6、重置密码业务中审核凭证及客户签名风险环节的风险点是凭证打印内容有误、客户签名不正确或漏签。
7、反交易业务处理中审核凭证风险环节的控制措施是凭证内容填写正确、完整、无涂改,办理反交易业务的依据合规。
8、挂失撤销业务的主要风险环节是审核相关资料、授权、审核凭证及客户签名、原挂失的卡或存折(单)及相关资料交客户。
9、自动存款机加款业务的主要风险环节是双人清点库存现金、现金交网点现金库、存钞测试。
10、牡丹卡异地不能进行重置密码和启用业务。
五、简答题
1、我行债券业务主要有哪些风险点?
2、简述票据贴现买入业务操作流程?
营业网点负责人复习题,不含国际业务答案
1、A2、B3、A4、D5、A6、C7、B8、A
9、A10、C11、B12、B13、B14、C15、D
二、多项选择题
1、ABDE2、ABCD3、ABC4、ABCDEF5、ABCD
6、ABCD7、ABCD8、ABC9、ABCD10、ABCDE
1、身份证件填写不规范
2、虚假无效不合规
3、签名上缴
4、相关资料授权
5、打开保险箱核对现金
6、审核凭证及客户签名
7、主申请主机系统
8、本币普通、本币委贷式、外币普通、外币委贷式
9、客户信息管理客户信息建立
10、一个
四、判断题
1、错2、对3、对4、错5、错6、对7、对
8、对9、对10、错
1、凭证式国债超计划发行,柜面人员操作中错用国债代码,利率风险,记账式国债转托管中过早销户,参数设置不准确、及时、完整。
2、贴现买入业务包括业务受理、票据查询、票据审查、资料审查、会计处理、协议签订、资金支付、票据托收、票据保全等十个操作流程。