柜台业务制度汇编Word文档下载推荐.docx
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2.票据管理实施办法（1997年6月23日国务院批准1997年8月21日中国人民银行发布）…… 一、２
3.支付结算办法（银发[1997]393号）…… 一、３
4.最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（法释[2000]32号）…… 一、４
5.关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[2000]209号）…… 一、5
6.关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]23号）…… 一、20
7.关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009年版）的通知（光银运营[2009]15号）
8.关于转发《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]275号）…… 一、22
9.关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（光银办发[2004]331号）…… 一、11
10.电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第2号）
11.关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]89号）…… 一、13
12.关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通知（光银发[2005]429号）…… 一、14
13.关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[2001]364号）…… 一、6
14.关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]99号）…… 一、7
15.关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]255号）…… 一、８
16.中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发[1997]163号）…… 一、15
17.关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009年版）》的通知（工作通知[2009]645号）
18.关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]259号）
19.关于转发《中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办发[2006]68号）
20.关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业务的通知》的通知（光银清算[2006]14号）
21.关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有关问题的通知》的通知（工作通知[2009]541号）
22.关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010年版）》的通知（光银办发[2010]311号）
23.关于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[2000]198号）
24.关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》的通知（光银办发[2002]118号）…… 一、26
25.关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知（20100526网站下发）
26.关于调整全国银行汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35号）
27.关于做好第二批影像交换系统接入模式切换上线准备工作的通知（光银运营[2008]36号）
28.关于转发中国人民银行《关于银行机构和票据交换所加入退出影像交换系统流程说明的函》的通知（清算结算中心[2007]0011号）
29.关于做好客户交易结算资金第三方存管有关存款账户管理的通知（机构部部函[2007]12号）
30.关于修订客户交易结算资金第三方存管业务相关文件的通知（工作通知[2009]169号）
31.关于转发中国证券监督管理委员会、中国人民银行《关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知》的通知（光银办发[2005]55号）…… 一、38
32.关于进一步加强会计档案管理的通知（光银发[2002]250号）…… 一、39
33.中国光大银行会计档案管理办法（光银发[2003]129号）…… 一、40
34.中国人民银行关于印发《银行会计档案管理办法》的通知（银发[2002]374号）…… 一、41
35.关于印发《中国光大银行电算化会计档案管理暂行办法》的通知（光银发[2005]797号）…… 一、42
36.关于转发《中国人民银行办公厅转发〈最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知〉的通知》的通知（光银办发[2002]61号）…… 一、10
37.关于转发《人行〈联网核查公民身份信息业务处理规定〉和〈系统操作规程〉的通知》的通知（光银办发[2007]75号）
38.中国人民银行、公安部《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发［2007］345号）
39.关于印发《中国光大银行联网核查公民身份信息业务处理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]365号）
40.关于转发《财税库银税收收入电子缴库横向联网实施方案》和《管理暂行办法》的通知（公司业务部[2007]0204号）
41.关于印发《中国光大银行财库银税通业务管理办法（09修订版）》的通知（工作通知[2009]947号）
42.关于印发《会计结算管理规定
（一）》的通知（光银发[2005]1077号）…… 一、46
43.关于印发《会计结算管理规定
（二）》的通知（光银清算[2007]4号）
44.关于转发《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》的通知（光银发[2005]675号）…… 一、47
45.关于调整我行存款计息方法的通知（光银发[2005]1183号）…… 一、48
46.关于转发《中国银行业协会关于印发关于进一步完善公益事业捐款入账单据捐赠人相关信息的自律要求的通知》的通知（工作通知[2010]438号）
二、账户管理制度
（一）人民币账户管理制度
1.人民币单位存款管理办法（银发[1997]485号）……二、1
2.关于转发《中国人民银行关于支取单位定期存款有关事宜的批复》的通知（工作通知[2008]658号）
3.人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令[2003]第5号）……二、2
4.关于转发《中国人民银行关于实施〈人民币银行结算账户管理办法〉有关事项的通知》的通知（光银发[2003]523号）……二、4
5.关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉的通知》的通知（光银办发[2005]18号）……二、5
6.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户管理系统业务处理办法〉的通知》的通知（光银办发[2007]54号）
7.关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]6号）
8.关于转发《人行办公厅关于人民币银行结算账户账号批量变更有关事项的通知》的通知（光银办发[2005]270）
9.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户批量迁移管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]8号）
10.关于推广应用人民币银行结算帐户管理系统帐号批量变更功能与帐户批量迁移功能有关事项的通知（银支付［2008］205号）
11.关于转发《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的通知（光银办发[2006]60号）
12.关于转发《关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》的通知（光银办发[2006]190号）
13.中国人民银行办公厅关于做好个人银行结算账户集中申报和导出工作的通知（银办发【2005】196号）
14.关于转发《中国人民银行关于开立个人银行结算账户有关问题的复函》的通知（光银办发[2006]126号）
15.关于转发《财政部中国人民银行监察部审计署关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的通知》的通知（光银办发[2002]300号）……二、7
16.关于转发《财政部、人行关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉补充规定》的通知（光银清算[2006]15号）
17.关于转发《财政部中国人民银行关于执行〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的补充通知》的通知（光银办发[2004]340号）……二、8
18.关于转发《财政部中国人民银行中国人民解放军总后勤部关于印发〈军队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]155号）……二、9
19.关于转发《财政部中国人民银行中国人民武装警察部队关于印发〈武警部队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]289号）……二、10
20.关于转发《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]206号）……二、11
21.关于转发《中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》的通知（光银办发[2003]230号）……二、12
22.关于转发《中国人民银行关于境外投资者因经营受让不良债权开立人民币银行结算账户有关问题的通知》的通知（光银发[2005]422号）……二、13
23.关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户管理系统涉密单位银行结算账户业务处理办法〉的通知》的通知（光银办发[2008]18号）
24.关于转发《中国人民银行关于各国驻华使馆、领事馆和各国际组织驻华代表机构开立人民币银行结算账户有关问题的通知》的通知（光银办发[2008]131号）
25.中国人民银行关于印发《通知存款管理办法》的通知（银发[1999]3号）……二、3
26.关于对保险公司试办协议存款的通知（光银计发[1999]437号）…… 一、23
27.关于印发《中国光大银行对保险公司协议存款管理暂行办法（试行）》的通知（光银计发[1999]460号）…… 一、24
28.关于转发《中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知》的通知（光银发[2002]95号）…… 一、25
29.关于印发《中国光大银行个人银行结算账户使用支票管理办法（2007年版）》的通知（光银清算[2007]21号）
30.关于印发《中国光大银行对公久悬未取专户的管理规定及操作规程（2009年版）》的通知（工作通知[2009]969号）
31.关于印发同业存款管理办法及修订存放同业管理办法的通知（光银办发[2010]135号）
32.关于转发《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》的通知（光银办发[2009]140号）
33.关于印发《中国光大银行企业保证金存款账户操作规程（2009版）》的通知（光银办发[2009]336号）
34.关于下发中国光大银行旅行社质量保证金业务相关办法的通知（工作通知[2009]940号）
35.关于印发《中国光大银行客户预留印鉴管理办法（2010年版）》的通知（光银办发[2010]250号）
36.关于印发《中国光大银行验印系统管理规定》的通知（光银运营[2008]31号）
（二）外汇账户管理制度
1.关于下发《中国光大银行境内对公外汇账户管理规定（2008修订稿）》的通知（工作通知[2009]47号）
2.关于下发《中国光大银行境外机构境内对公外汇账户管理规定》的通知（工作通知[2010]97号）——NRA
3.关于转发《人行关于印发跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则的通知》和《外管局关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知》的通知（光银办发[2009]191号）
4.关于转发《跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法》的通知（光银办发[2010]274号）
5.关于转发《出口收结汇联网核查办法》等文件的通知（光银办发[2008]180号）
6.关于印发《中国光大银行外币单位通知存款业务柜台操作规程》的通知（工作通知[2009]873号）
三、出纳制度
1.现金管理暂行条例（1988年9月8日国务院令第12号）……四、1
2.现金管理暂行条例实施细则（银发[1988]288号）……四、2
3.中华人民共和国人民币管理条例（国务院令[2000]第280号）……四、3
4.中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（中国人民银行令［2003］7号）
5.关于转发《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》的通知（光银办发[2007]140号）
6.中国人民银行关于国库券残破污损的兑付处理办法）……四、7
7.中国人民银行关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知（银发[2003]226号）……四、5
8.外币收兑标准参考（内部掌握）……四、6
9.关于转发中国人民银行《关于下发〈假币收缴凭证〉和“假币”印章样式的通知》的通知（光银发［2000］117号）……四、13
10.关于转发《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的通知（光银办发［2003］94号）……四、14
11.关于转发《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》的通知（光银办发［2003］118号）……四、15
12.关于印发《中国光大银行出纳制度（2009年版）》的通知（工作通知[2009]845号）
13.关于在全行推广现金尾箱换人碰库和超限额上缴平帐模式的通知（光银运营[2009]12号）
14.关于印发《中国光大银行现金业务操作规程（2010年版）》的通知（光银办发[2010]395号）
15.关于公布“辨伪智能型人民币点钞机设备选型入围项目”招标结果的通知（工作通知[2009]730号）
四、查询、冻结、扣划业务制度
1.《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（法释[1997]4号）
2.《中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函》（银条法[2000]9号）
3.关于转发《中国人民银行关于发布〈金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2002]11号）…… 一、9
4.最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（法释[2004]15号）
5.关于转发最高人民法院《关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知》的通知（光银办发[2004]381）
6.关于转发《关于查询、冻结从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构账户的通知》的通知（光银办发[2006]12号）
7.关于转发《审计署人行银监会关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知》的通知（光银办发[2006]278号）
8.关于认真执行三部委进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知（工作通知[2010]454号）
五、柜员及授权管理制度
1.关于印发《中国光大银行柜员制管理办法（2009年版）》的通知（工作通知[2009]970号）
2.关于下发《中国光大银行对私低柜柜员管理实施细则（暂行）》的通知（光银办发[2009]308号）
3.关于印发《营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引（2009版）》的通知（工作通知[2009]975号）
4.关于印发《中国光大银行核心业务系统柜员管理操作规程（2010版）》的通知（工作通知[2010]106号）
5.关于印发《中国光大银行柜台经理分行派驻制管理办法（2009年修订版）》的通知（光银办发[2009]322号）
6.关于启用柜台经理转授权交易的通知（光银运营[2008]44号）
7.关于印发《中国光大银行核心系统对私业务远程授权操作规程（2010年版）》的通知（工作通知[2010]366号）
8.关于印发《中国光大银行结算业务培训管理实施细则》的通知（工作通知[2010]269号）
六、检查与监督制度
1.关于印发《中国光大银行营业机构自查规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]315号）
2.关于印发《中国光大银行结算督导工作管理办法（2010年版）》的通知（光银办发[2010]263号）
3.关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》的通知（银监发[2009]85号）
4.关于印发《中国光大银行存款风险滚动式检查管理办法》及开展第一次存款滚动式检查的通知（光银办发[2010]118号）
5.关于印发《中国光大银行对账工作管理办法（2009年修订）》的通知（光银办发[2009]261号）
6.关于印发《中国光大银行银企余额对账操作办法（2009年修订版）》的通知（工作通知[2009]953号）
7.关于印发《中国光大银行网上银行对公业务余额对账操作规程（试行）》的通知（工作通知[2010]445号）
8.关于印发《中国光大银行报表核对办法（试行）》的通知（光银发[2005]805号）……七、34
9.关于下发《中国光大银行会计凭证影像缩微管理办法（2008修订版）》的通知（光银办发[2008]341号）
10.关于下发《中国光大银行事中事后监督管理办法》（2009版）的通知（工作通知[2009]633号）
七、资金清算业务制度
1.关于下发SWIFTMT103标准格式外汇清算报文指引的通知（光银会计[2003]1号）……九、2
2.关于办理受美国政府制裁国家、组织、个人美元汇款的有关注意事项的通知（光银发[2003]675号）……九、3
3.关于印发《欧元合格付款指示的基本要求》的通知（光银办发[2004]115号）……九、5
4.关于进一步规范“341299国结系统结算款项（2120）”科目使用及加强核对工作的通知（光银发[2005]302号）……九、7
5.关于新一代核心系统上线后规范进行“头寸调拨”清算业务的通知（光银发[2004]611号）……九、9
6.关于新一代核心系统对公业务上线后储蓄、阳光卡以及结售汇平盘等业务批量清算的通知（光银发[2004]612号）……九、10
7.关于更新《中国光大银行外币汇入汇款指示格式》的通知（光银会计[2006]16号）
8.《关于办理涉及FATF成员国家、欧盟成员国家海外电汇注意事项的通知》（工作通知[2007]734号）
9.关于境内外币支付系统全面开通运行的通知（工作通知[2008]573号）
10.关于印发《中国光大银行境内外币支付系统管理办法（试行）》的通知（光银运营[2008]47号）
11.关于印发《中国光大银行境内外币支付系统应急预案（试行）的通知（光银运营[2008]46号
12.关于境内外币支付系统业务处理有关事项的通知（光银运营[2009]19号）
13.关于利用境内外币支付系统建立内地与香港多币种支付业务有关注意事项的通知（工作通知[2009]278号
14.关于优化我行外汇清算业务处理流程的通知（工作通知[2009]874号）
15.关于明确通过人行境内外币支付系统办理境内外币资金划转业务收费标准的通知（工作通知[2009]394号）
16.关于印发《核心业务系统中国人民银行小额支付系统业务清算流程和核算规程（试行）》的通知（光银发[2006]170号）
17.关于SWIFTMT202COV报文正式启用的通知（工作通知[2009]890号）
18.中国光大银行外汇清算查询系统业务处理流程（光银运营[2009]3号附件1）
19.中国光大银行外汇清算查询系统用户操作手册（光银运营[2009]3号附件2）
八、代理中央财政业务制度
1.关于转发财政部、中国人民银行《中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法的通知》的通知（光银办发[2002]143号）……六、１
2.关于转发《中国人民银行财政部关于印发〈中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法〉的通知》的通知（光银办发[2002]231号）……六、2
3.关于转发《关于中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理的补充通知》的通知（光银办发[2003]190号）……六、5
4.关于转发《财政部关于中央预算单位财政授权支付业务的补充通知》的通知（光银办发[2004]382号）……六、6
5.关于转发《财政部关于财政国库管理制度改革单位年终结余资金额度处理有关通知》的通知（光银发[2005]21号）……六、8
6.关于转发《财政部、中国人民银行关于印发〈中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理办法〉的通知》的通知（光银发[2005]416号）……六、9
7.关于转发《财政部中国人民银行关于印发〈中央单位预算外资金收入收缴管理改革试点办法〉的通知》的通知（光银发[2002]299号）……六、10
8.关于印发《中国光大银行中央财政非税收入收缴业务会计核算办法及操作规程（2009年版）》的通知（光银办发[2009]55号）
9.关于转发《财政部〈中央财政国库集中支付代理银行手续费计付管理暂行办法〉》的通知（光银办发[2006]46号）
10.关于印发《代理非税收入收缴业务管理办法》及《代理中央财政集中支付管理办法》的通知（光银发[2006]136号）
11.关于转发《农村义务教育经费保障机制改革中央专项资金支付管理暂行办法》的通知（光银办发[2006]95号）
12.关于转发《财政部关于民口科技重大专项资金国库集中支付管理有关事项的通知》的通知（光银办发[2009]300号）
13.关于印发《中国光大银行民口科技重大专项资金国库集中支付业务操作规程（试行）》的通知（工作通知[2010]258号）
14.财政部、中国人民银行关于印发《中央预算单位公务卡管理暂行办法》的通知（财库[2007]63号）
15.关于财政授权支付交易增加公务卡还款功能的通知（工作通知[2008]537号）
16.代理中央财政直接支付操作规程（光银发［2005］577号附件）
17.代理中央财政授权支付操作规程（光银发［2005］577号附件）
九、电子银行业务制度
1.关于印发《中国光大银行网上银行对公业务操作规程（2009年版）》的通知（工作通知[2009]939号）
2.关于电子银行业务系统升级和下发相关业务操作规程的通知（工作通知[2010]371号）
3.关于印发《中国光大银行网络缴费操作规程及会计核算办法（试行）》的通知（工作通知[2009]706号）
4.关于下发《中国光大银行协议支付业务（支付宝卡通）操作规程》的通知（工作通知[2008]390号）
5.关于开展电子支付B2B银商宝业务的通知（工作通知[2009]958号）
6.关于下发《中国光大银行电子银行个人客户批量签约业务操作规程》的通知（工作通知[2010]402号）
十、反洗钱制度
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