北京基金从业资格资产配置的主要类型试题Word文档下载推荐.docx

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C．申报价格最小变动单位为0.01元

D．买入申报数量为1000份或其整数值

6、__是基金利润的最主要来源。

A．债券利息投资收益

B．买卖差价收入

C．股利利息收入

D．公允价值变动收益

7、衡量基金收益率的标准方法是__。

A．简单份额净值增长率

B．时间加权收益率

C．算术平均收益率

D．几何平均收益率

8、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高等级公司债券

9、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先

B．全面性

C．客观性

D．及时性

10、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

11、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

12、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

13、、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。

A：

单因素模型

B：

多因素模型

C：

CAPM模型

D：

APT模型

14、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。

A．风险控制委员会

B．督察长

C．监察稽核部门

D．投资决策委员会

15、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。

其报送内容包括__。

A．基金托管银行出具的基金业绩复核函

B．基金宣传推介材料的形式和用途说明

C．基金管理公司督察长出具的合规意见书

D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

16、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。

A．营销产品

B．客户基金投资需求

C．投资者关系

D．客户服务

17、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

本期利润

本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额

期末可供分配利润

未分配利润

18、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类

B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人

C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构

D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体

19、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

20、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。

A．10

B．15

C．20

D．25

21、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性

B．期限性

C．联动性

D．不确定性或高风险性

22、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

基金资产估值

资金资产总值

基金资产净值

基金份额净值

23、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资理念

D．操作风格

24、契约型基金投资者享有基金的__。

A．份额所有权

B．投资决策权

C．资产管理权

D．资产保管权

25、__是基金投资运作的具体执行部门。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

26、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。

A．前端收费方式

B．现金收付

C．后端收费方式

D．账单收付

27、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

28、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30%

29、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．公司型基金

D．契约型基金

30、对基金的分析和评价应当遵循__原则。

A．长期性

C．一致性

D．客观公正性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

31、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。

A．政府债券的发行主体是政府

B．公司债券的发行主体是股份公司

C．凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

32、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

基金份额净值

基金资产总值

基金资产的估值

33、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。

A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易

B．研究部门提供研究报告

C．投资决策委员会决定基金总体投资计划

D．基金经理制订投资组合具体方案

34、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A．审阅并分析基金管理公司年度报告

B．进入基金管理公司进行检查

C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告

D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

35、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。

A．手机短信

B．自动传真、电子信箱

C．互联网

D．座谈会

36、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

A．3

B．5

C．6

D．8

37、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

预测该基金的证券投资业绩

有明确、醒目的风险提示和警示性文字

夸大单位或者个人的推荐性文字

38、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。

A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性

C．股票可以视为无期证券

D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求

39、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。

下列属于账户类业务的有__。

A．交易密码修改

B．设置分红方式

C．基金转托管

D．交易账户开户

40、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。

A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B．公司解散清算

C．公司连续5年亏损

D．股东大会作出减少公司注册资本的决议

41、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证

42、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。

风险评价

业绩评价

资产评价

负债评价

43、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。

A．88.88%

B．44.44%

C．100.33%

D．66.67%

44、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。

A．1

B．2

C．3

D．5

45、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金监管机构

46、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。

A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

47、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。

”

《证券投资基金法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国刑法》

48、我国目前境内基金申购款，一般在__日到达基金的银行存款账户。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

49、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。

A．第一次发放红利

B．该年度内最后一次发放红利

C．基金存续期止

D．赎回基金

50、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

51、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

52、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。

A．公司债券风险大，收益低

B．公司债券风险小，收益高

C．政府债券风险大，收益高

D．政府债券风险小，收益稳定

53、QDII基金面临的风险有__。

A．汇率风险

B．流动性风险

C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险

54、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有__。

A．证券公司

B．商业银行

C．专业基金销售机构

D．证券投资咨询机构

55、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

56、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。

A．申购和赎回渠道

B．申购与赎回的开放日及时间

C．申购与赎回的程序、原则

D．巨额赎回的处理办法

57、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户沟通

B．客户寻找

C．确定基金销售目标市场

D．客户的促成

58、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____

3%

4%

5%

6%

59、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。

A．为折价交易，折价率为5.76%

B．为折价交易，折价率为12.68%

C．为溢价交易，溢价率为14.52%

D．为溢价交易，溢价率为6.11%

60、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。

A．结构化金融衍生产品

B．组合化金融衍生产品

C．证券化金融衍生产品

D．混合化金融衍生产品