基金从业《基金法律法规》复习题集第3315篇Word文件下载.docx

基金从业《基金法律法规》复习题集第3315篇Word文件下载.docx

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4.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B、公平地对待其管理的不同基金财产

C、玩忽职守，不按照规定履行职责

D、侵占、挪用基金财产

第4章>

第5节>

对非公开募集基金募集行为的监管

B项应为：

不公平地对待其管理的不同基金财产。

5.基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。

A、针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

B、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

C、为投资人办理各类基金销售业务手续

D、以上都是

第23章>

基金客户服务内容和规范

D

知识点：

理解客户服务流程；

基金客户服务内容和规范：

基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

具体工作内容主要涉及如下六个方面：

（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传

6.基金管理人的内部控制和（）密不可分。

A、信息

B、资源

C、环境

D、法律

第25章>

内部控制的三目标

A

基金管理人内部控制和信息是密不可分的。

基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。

7.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

第22章>

第3节>

基金销售费用具体规范

基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

8.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。

Ⅰ．私募基金管理人

Ⅱ．私募基金托管人

Ⅲ．私募基金销售机构

Ⅳ．证监会

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

对非公开募集基金运作的监管

掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

9.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（　　）申请注册。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、基金业协会

D、工商登记注册地中国证监会派出机构

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。

基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

基金市场服务机构

10.下列判断有误的是（）。

A、信息不对称是市场存在的基础

B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系

C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产

加强基金管理人内部控制的重要性

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

11.当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、拘留

D、暂停履行职务

宣传推介材料违规情形和监管处罚

当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

12.投资者进行ETF证券认购时需要具有（　　）。

A、沪、深B股或H股账户

B、开放式基金账户

C、沪、深A股证券账户

D、封闭式基金账户

第16章>

ETF和LOF份额的认购

投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

13.股权投资基金又称（）。

A、私人股权投资基金

B、证券投资基金

C、股权类投资基金

D、风险投资基金

第4节>

投资基金的主要类别

（教材上册P24）股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。

风险投资基金又称“创业基金”。

14.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可

Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证

Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可

掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：

基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。

15.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（）个等级。

A、1

B、2

C、3

D、5

基金产品或者服务风险评价

基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：

R1、R2、R3、R4和R5。

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

掌握基金销售适用性产品风险评价的要求

16.独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距

Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距

Ⅲ．销售各种基金产品

Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

第21章>

销售方式

了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：

基金公司非常重视直销业务，投入在加大；

熟悉自身产品，重视资讯；

在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

17.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。

A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B、基金合同、公司章程或者合伙协议

C、基金收益分配原则、执行方式

D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：

①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；

②基金合同、公司章程或者合伙协议；

③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；

④基金业协会规定的其他信息。

C项属于基金合同应当包括的内容。

18.符合（）规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划

Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

Ⅳ中国证监会规定的其他投资者

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

下列投资者视为合格投资者：

①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；

②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；

③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；

④中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，“符合本条第①、②、④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”

19.对基金研究评价机构而言，（　　）是进行基金评级的基础。

A、基金的管理人

B、基金的份额

C、基金的分类

D、基金的收益

证券投资基金分类的意义

对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。

20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于债券的为债券基金。

A、50%

B、60%

C、80%

D、90%

债券基金主要以债券为投资对象。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

证券投资基金的分类标准与介绍

21.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）年。

A、1768

B、1420

C、1868

D、1686

证券投资基金的起源与早期发展

世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

22.下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。

A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系

B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果

C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施

D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

基金监管体系

狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

23.金融的含义是（　　）

A、货币资金的融通

B、实物的融通

C、虚拟资产的融通

D、互联网金融的融通

金融与居民理财

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

24.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（）。

Ⅰ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案

Ⅱ．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项

Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单

Ⅳ．在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

第20章>

基金管理人的信息披露义务

理解基金管理人信息披露的主要内容；

对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

Ⅰ正确：

管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

Ⅱ正确：

当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监

25.申请募集基金应提交的主要文件包括（）。

Ⅰ基金募集申请报告

Ⅱ招募说明书草案

Ⅲ基金合同草案

Ⅳ基金托管协议草案

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

基金募集的程序

申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。

26.保本基金的核心是运用（）投资策略进行基金的操作。

A、消极型

B、积极型

C、组合保险

D、以上都不是

第6节>

避险策略基金的投资策略

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

27.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。

王某的行为违反了（）道德规范的要求。

A、诚实守信

B、专业审慎

C、忠诚尽责

D、客户至上

第5章>

客户至上

王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。

28.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。

C、65%

D、80%

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

29.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A、天骥基金

B、淄博基金

C、基金开元

D、基金金泰

每个阶段的特点和标志产品

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。

30.货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。

A、三年

B、两年

C、半年

D、一年

金融市场的分类

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

31.投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（　　）属于个人背景的因素。

A、伦理道德

B、法律意识

C、社会制度

D、科技发展

投资者教育的基本原则和内容

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。

投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类：

①个人背景，包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等；

②社会环境，包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

投资者教育的基本原则与内容

32.基金托管人根据（　　）的指令办理资金划拨。

A、基金销售机构

B、基金注册登记机构

C、基金管理人

D、基金投资人

对基金托管人的监管

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

33.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

普通投资者和专业投资者

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：

（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

34.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的（）的总和。

A、文化传统

B、传统习俗

C、行为规范

D、社会伦理

道德

理解道德与职业道德的含义；

所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

35.在SEC注册的投资公司不包括（　　）

A、共同基金

B、母基金

C、ETF

D、封闭式基金

资产管理行业

在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。

36.职业道德是指（　　）。

A、社会道德在职业领域的特殊表现

B、企业上司的指导性要求

C、从业人员的自我约束

D、职业纪律方面的最低要求

职业道德

职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

我国《公民道德建设实施纲要》指出：

“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。

”

37.关于XBRL，以下表述不正确的有（　　）。

A、用于结构化数据

B、一次录入，多次使用

C、会计准则和计算机语言相结合

D、对数据统一进行识别

XBRL在基金信息披露中的应用

XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报