作业4answer其他结算方式Word格式文档下载.docx

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B.两者形式相似；

C.两者都是单据化业务；

D.银行对单据的审核责任都仅限于表面相符。

5、在（A）中，担保人的偿付责任从属于或依附于申请人在交易合同项下的义务。

申请人是否违约要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的，这往往使银行因卷入买卖双方的贸易纠纷而进退两难。

A．从属性保函

B.独立性保函

C.付款保函

D.透支保函

6、投标保函的申请人是（C）。

A．招标国政府

B.招标人

C.投标人

D.中标人

7、下列不属于进口类保函的是：

（D）。

A．付款保函

B.租赁保函

C.提货保函

D.质量保函

8、备用信用证的基本当事人不包括（B）。

A．开证行

B．担保行

C．受益人

D．开证申请人

9、以下不属于备用信用证和跟单信用证相同点的为（D）。

A．两者形式相似；

B．两者都属银行信用；

C．两者都凭符合信用证规定的凭证或单据付款；

D．两者开证行都承担第一性的付款责任。

10、在全球范围内规范备用信用证的一套独立的国际统一惯例是（C）

A．《跟单信用证统一惯例》

B．《托收统一惯例》

C．《国际备用证惯例》

D．《见索即付保函统一规则》

11、以下关于备用信用证的说法不正确的是（A）。

A．开立备用信用证的目的是由开证行向受益人承担第一性的付款责任；

B．若申请人未能履约，则由银行负责向受益人赔偿经济损失；

C．若申请人按合同规定履行了有关义务，受益人就无需向开证行递交违约声明；

D．备用信用证常常是备而不用的文件。

12、以下关于备用信用证的业务处理流程正确的是（B）。

①申请人向开证行申请开立备用信用证；

②申请人未履行基础合同义务时，受益人将索偿申明及文件或单据向开证行提示（如果申请人顺利履行基础合同的义务，备用信用证自动失效）；

③开证行审单无误后履行备用信用证责任和义务；

④申请人向开证行归还代偿付款项。

⑤通知行向受益人通知备用信用证；

⑥开证行经过审查后开出备用信用证，并委托通知行通知信用证；

A．①②③④⑤⑥

B．①⑥⑤②③④

C．③①②⑥④⑤

D．①④⑥②⑤③

13、以下关于备用信用证和跟单信用证相同点说法正确的是（C）。

A．两者功能相似；

B．两者应用范围相同；

C．两者都属于银行信用；

D．两者要求受益人提交的单据相同。

14、以下关于备用信用证和银行保函相同点说法正确的是（D）。

B．两者适用法律规范和国际惯例相同；

C．两者融资作用相同；

D．两者性质相同。

15、（B）的开证行担保一项支付金钱以外的履约义务，包括对申请人在基础交易中违约而造成损失进行赔偿的义务。

A．投标备用信用证

B．履约备用信用证

C．预付款备用信用证

D．融资备用信用证

16．备用信用证与一般跟单信用证的区别主要是（D）

A备用信用证属于商业信用，而跟单信用证属于银行信用

B跟单信用证的开证行是第一性付款责任，而备用信用证的开证行承担的是第二性的付款责任

C跟单信用证和备用信用证都有融资的功能

D受益人要求开证行付款时需提供的单据不同

17．所有保函都应该包括的基本当事人有委托人、担保行及其（E）

A申请人B转开行C保兑行D反担保行E受益人

二、是非题

1、独立性保函中担保人承担第一性的偿付责任，即担保人的偿付责任独立于申请人在交易合同项下的义务。

（对）

2、保函的修改必须经有关当事人一致同意后方可进行，任何一方单独对保函条款进行修改都视为无效。

（对）

3、任何一份银行保函都有保兑行这一基本当事人。

（错）

4、银行在为申请人开立银行保函时，为了控制自身风险，往往都要求申请人提供反担保。

（对）

5、银行保函的应用范围要远远大于普通的跟单信用证，可以用于保证任何一种经济活动中任何一方履行其不同的责任与义务。

6、保函的担保期限即保函的有效期，只有在保函的有效期内，担保行才承担保证责任。

所以受益人必须在规定的期限内向担保行提出赔付要求，否则担保行可以不付款或不履行赔偿义务。

7、备用信用证的内容和跟单信用证相似，要求受益人提交符合信用证要求的货运单据、商业发票、保险单、商检单等来作为索赔的依据。

8、备用信用证主要用于进出口贸易结算过程，作为商品买卖的支付方式。

跟单用信用证可以涉及任何需要银行担保的业务领域，其使用范围比备用信用证广。

9、备用信用证与银行保函的法律当事人一般包括申请人、开证行或担保行（二者处于相同地位）和受益人。

10、在直接付款备用信用证中，当涉及违约时，开证行保证一项基本付款义务，特别是与融资备用信用证相关的基础付款义务的到期付款。

（错）

11、备用信用证形式上与跟单信用证相似，性质上与银行保函相似。

12、备用信用证的内容和跟单信用证相似，但对单据的要求比跟单信用证简单。

13、备用信用证可以涉及任何需要银行担保的业务领域，其使用范围比跟单信用证广。

14、备用信用证和银行保函在形式上相似，和跟单信用证在作用上相似。

15、备用信用证是美国银行为了回避当时的法律限制，同外国银行竞争，从而为客户提供担保服务而创立的一种保函业务的合法替代。

16．目前国际上通行的都是担保人负第一性偿付责任的银行保函。

×

17．保函对受益人可以提供融资业务。

18．保函的本质意义在于以委托人的资信向受益人保证，对委托人履行交易合同下的责任义务负责或为其偿还债务。

19．为了降低风险，担保行通常要求委托人（申请人）提供反担保文件或者反担保财产。

√

20．通知行对保函项下的赔付不承担任何责任。

√

21．所有的保函项下都会出现索赔和赔付。

22．根据基础合约开立的保函，只要此基础合同失效（无论是执行完毕还是因为某种原因中途停止），保函即告自动失效。

23．备用信用证是一种特殊形式的信用证，同样适用于UCP600。

√

三、填充题

1、保函的基本当事人包括：

、和。

2、受担保行委托，将保函通知或转递给受益人的银行称为或。

3、经过保兑的银行保函由和对受益人共同承担连带责任，从而使受益人得到双重担保。

4、是指担保行应供货方或劳务承包方的请求而向卖方或业主开立的一种保证文件，保证申请人忠实地履行商品或劳务合同，按时、按质、按量地交运货物或完成所承包的工程。

5、备用信用证是指向出具的旨在保证履行合约义务的书面保证承诺。

6、是开证行担保申请人中标后执行合同责任和义务的备用信用证。

7、备用信用证适用的国际惯例包括和。

8、备用信用证和银行保函都是通过提供来弥补的不足，都是国际结算和担保的重要形式。

9、备用信用证中开证行要求受益人索赔时出具、、以及其它有关文件或单据。

10、备用信用证的当事人只受本身条款的约束，不受的约束。

11．首次进行贸易活动的不同国家的买卖双方可以采用银行保函的支付方式，因为该支付方式是以（）信用为基础。

12．国际商会1998年10月出版了（）（ISP98），即国际商会第590号出版物，并于1999年1月正式实施。

1、申请人、担保行和受益人

2、通知行，传递行

3、保兑行，担保行

4、履约保函

5、开证行，受益人，申请人

6、投标备用信用证

7、《跟单信用证统一惯例》,《国际备用证惯例》

8、银行信用，商业信用

9、证明开证申请人违约的声明或证明文件、索赔通知书

10、信用证，交易合同

11．银行

12．《国际备用信用证惯例》（InternationalStand-byPractices）

四、名词解释

1、银行保函2、投标保函3、履约保函4、备用信用证

1、银行保函又称银行保证书，是指银行根据申请人的请求向受益人开立的，担保在申请人未能按双方协议履行其责任或义务时，担保人代其履行一定金额、一定期限范围内的某种支付责任或经济赔偿责任。

2、投标保函是指在国际招标中，担保行应投标人的请求向招标人出具的保函，保证投标人在开标前不撤标、不改标，并且在中标后按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同并提交履约保函。

3、履约保函是指担保行应供货方或劳务承包方的请求而向卖方或业主开立的一种保证文件，保证申请人忠实地履行商品或劳务合同，按时、按质、按量地交运货物或完成所承包的工程。

4、备用信用证是指开证行向受益人出具的旨在保证申请人履行合约义务，并在申请人未能履行该义务时，凭受益人提交的文件或单据，向受益人作出一定金额支付的书面付款保证承诺。

五、实务操作题

1、说明以下未加保兑的转开保函的业务流程。

基础合同

①⑥③④

②

⑤

1、①申请人向担保行提出开立保函的申请；

②担保行经过审查后开立保函委托指示给其在受益人所在地的往来银行，并向其提供反担保；

③担保行出具保函给受益人；

④受益人在发现申请人违约时，向担保行索偿，担保行偿付；

⑤担保行赔付后，向反担保行索偿，反担保行偿付；

⑥反担保行赔付后，向申请人索偿，由申请人。

六、问答题：

1、备用信用证与跟单信用证的异同点：

两者相同点：

①都是独立的支付文件；

②开证行承担第一性付款责任；

③凭规定单据符合信用证条款而付款；

④每笔信用证均须付款。

两者不同点：

备用信用证：

①卖方直接寄送正本货运单据给买方；

②要求单据比较简单；

③审单简单，不审核单单之间是否一致；

④⑤⑥银行不掌握物权单据，开证行付款责任很重，面临申请人不及时偿付或无力偿付风险，需要与申请人订立能够控制其偿付的协议；

⑦适用ISP98也可适用UCP600；

⑧申请人可以较早检查出受益人是否伪造单据。

跟单信用证：

①卖方提示单据给银行，经银行转交买方；

②要求单据比较复杂；

③审单复杂，单单不一致是单据的不符点；

④⑤⑥银行掌握物权单据，可以作为开证行的抵押品；

⑦适用UCP600；

⑧申请人不能较早检查出受益人是否伪造单据。

2．比较银行保函与备用信用证的异同点。

银行保函与备用信用证的用途相同，既可以为进口方、债务人应有的付款、还款责任作结算也可为出口债务人或有的赔款责任作结算保证，因此，备用信用证是带有保函性质的信用证

备用信用证与银行保函的区别是：

（1）备用信用证的开证行承担第一性的付款责任，而保函的担保行既可承担第一性付款责任，也可承担第二性付款责任。

（2）备用信用证可以规定向开证行以外的另一银行交单，而保函没有这样做法。

（3）备用信用证从信用证的类别来看，可以是可撤销的，而保函是不可撤销的，因可撤销的保函不能起担保作用。

（4）备用信用证适用《跟单信用证统一惯例》国际商会出版物500号，而保函则适用于《见索即付保函统一规则》国际商会出版物458号。