银行考试题库银行业反洗钱试题题库.docx

银行考试题库银行业反洗钱试题题库.docx

《银行考试题库银行业反洗钱试题题库.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行考试题库银行业反洗钱试题题库.docx（25页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

银行考试题库银行业反洗钱试题题库

反洗钱试题题库

一、填空题（共10题）

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、（）、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪

2、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。

这是洗钱的（）阶段。

离析

3、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立（）或者指定（）负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

反洗钱专门机构内设机构

4、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的（）和（）应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

客户身份资料交易信息

5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

开立账户的金融机构或者发卡银行办理业务的金融机构

6、《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的（）。

预防

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、业务、（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

地域行业

8、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且（）的，金融机构应（）。

没有提出合理理由中止为客户办理业务

9、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（）措施。

识别客户身份客户身份识别

10、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（）、（）、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

数据信息业务凭证

二、单项选择题（共80题）

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（B）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

2、金融机构应当按照规定向（B）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行当地分支机构D.司法机关

3、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是（B）

A.人民银行总行B.人民银行县（市）支行

C.人民银行省级分行D.人民银行地市中心支行

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（D）报告

A.发卡行；B.交易行；C.境外行；D.收单行

5、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性B.时效性

C.合法性D.客观性

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省B.设区的市C.县D.以上都对

7、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

8、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行当地分支机构

C.中国反洗钱监测分析中心D.当地公安部门

9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100B.200C.300D.500

10、下列对《金融机构反洗钱规定》适用对象表述不正确的是（D）

A.商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构

B.保险公司

C.证券公司、期货经纪公司

D.企事业单位

11、下列交易中，金融机构不需要报送可疑交易的是（C）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

12、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（D）

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告

C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行

D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。

13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.五天D.2个工作日

14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（A）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式B、电话形式C、报告形式D、口头形式

15、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时（B）措施。

A、管理B、冻结C、转移D、查封

16、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（B）。

A、一式一份B、一式二份C、一式三份D.一式四份

17、金融机构的境外分支机构应当遵循（C）反洗钱方面的法律规定。

A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动组

18、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括（D）

A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告

C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告

D、对金融机构进行检查、调查

19、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（C）。

A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分D.经济处罚

20、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（A）罚款

A、一万元以上五万元以下

B、一万元以上十万以下

C、五万元以上十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

21、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（A）解除冻结。

A、金融机构B、当地人民银行C、客户D.司法机关

23、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。

A、封存B、暂扣C、转移D.冻结

22、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（D）通知金融机构解除临时冻结。

A、口头形式B、电话形式C、报告形式D、书面形式

23、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。

为自然人客户办理单笔（D）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

A.人民币1万元以上B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C.人民币5万元以上D.人民币5万元以上或者外币等值1万美元

24、金融机构反洗钱规定的立法目的不包括：

（D）

A.预防洗钱活动B.规范金融机构管理行为和金融机构反洗钱工作C.维护金融秩序D.打击洗钱犯罪

25、中国人民银行根据（C）授权代表中国政府开展国际合作。

A.全国人大B.全国人大常委会C.国务院D.反洗钱联席会议

26、金融机构应当按规定向（C）报告人民币、外币大额交易和可疑交易

A.中国人民银行B.国务院C.中国反洗钱监测分析中心D.金融监管部门

27、现场检查时，人民银行检查人员不得少于（A）人。

A.2B.4C.3D.6

28、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A.五B.十Ｃ.三D.八

29、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A.三B.五Ｃ.七D.十

30、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

31、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.五天D.七天

32、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2B.5C.7D.10

33、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2B.5C.7D.10

34、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（A）提交可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关

C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门

36、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。

A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件

37、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（A）实施。

A