小微金融准入类考试通用题库.docx
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小微金融准入类考试通用题库
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1.（7DIA5NPYEXVJ4UTNOO-2）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在SAS项目开发、数据信息管理、统计和决策工作过程中，未及时对SAS系统相关服务器应用软件升级和维护，造成服务器运行异常，严重影响生产的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
可并处罚款。
对错
考生答案：
对回答错误
正确答案：
错
2.（3YZFGME71RM6GMK4NQ-20）判断题
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当对客户的件进行核对并登记。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
对
3.（3YZFGME71RM6GMK4NQ-21）判断题
客户要求变更信息时，金融机构无需重新识别客户注册地址、联系、联系人名称。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
3.（3YZFGME71RM6GMK4NQ-21）判断题
客户要求变更信息时，金融机构无需重新识别客户注册地址、联系、联系人名称。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
4.（W32DUOWF7UA1VDVHZP-3）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在董事会专门委员会相关工作中，违反规定编制生效文件造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
5.（4Y9FKXXQZ6Z22MN5FU-1）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在融资租赁业务的立项调查工作中，有不按规定对承租人和担保人进行信用等级评定，或弄虚作假，致使授信审批失误，发生风险或损失的行为，给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
6.（N6XHQQJ6RG2JQSLMW7-1）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在投资管理研究工作中，有未组织对券商的服务质量进行评价并对基金席位租用和交易量的分配出具意见的行为的，对责任人给予警告至记大过处分，并暂停或取消在本行的上岗资格，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
可并处罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
7.（QGA3XX6RH04I1Z3MPJ-2）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在授信调查过程中，未根据本行规定开展尽职调查，致使调查情况失实，造成严重后果的，给予责任人警告至记大过处分，并处罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
8.（ZWGA8V3TEJCXGSBVBQ-1）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在保证金存管协议的管理与保存中，按规定对空白协议及已签署协议分开管理的，给予责任人通报批评。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
9.（RHZNS8ZLAOI2PFYVA0-3）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在私募业务中，未按照规定履行项目尽职调查，未能充分揭示风险，给本行造成经济损失的，给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
并处罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
对
10.（M3XFXG81DX0Z80NABA-1）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在发债融资工作中，项目调查组违反勤勉尽责、诚实信用的原则，未对企业进行实地考察、查阅资料等的，给予责任人通报批评，造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。
可并处罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
11.（7DIA5NPYEXVJ4UTNOO-1）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在信用卡需求管理、系统测试工作过程中，违反系统测试规造成系统投产重大风险的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
可并处罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
12.（0VT8DDEL72JH83GYYL-1）判断题
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员不含与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
13.（0VT8DDEL72JH83GYYL-2）判断题
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于中华人民国境的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
对
14.（0VT8DDEL72JH83GYYL-4）判断题
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
15.（0VT8DDEL72JH83GYYL-6）判断题
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益，不得参与公共活动，防止及不良行为。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
16.（0VT8DDEL72JH83GYYL-7）判断题
某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。
该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。
由于是无意中的行为，不属违规。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
17.（0VT8DDEL72JH83GYYL-8）判断题
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，银行业从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
对
18.（1TL7IRPYLIPXB33EZK-2）判断题
反洗钱年度考核工作中，分行与总行业务条线部门、事业部根据相同考核指标进行考核。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
19.（9IMK755V8BLTVN5SH8-2）判断题
反洗钱检查组下可成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于3人。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
20.（7DIA5NPYEXVJ4UTNOO-4）判断题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，在信用卡授信管理工作中，故意歪曲事实，导致授信政策的制定发生重大偏差，尚未造成不良后果的，给予责任人记大过处分。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
21.（FIE8T9W41LLMHAMEOD-11）判断题
我国已签署和批准的涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约不包括《联合国反腐败公约》。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
22.（9CYN56CEJYP7XREIZU-16）判断题
金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
对错
考生答案：
未答
正确答案：
错
23.（7S90D00H8TM56JVSGH-1）单选题
银监会制定《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的宗旨是“为规银行业金融机构从业人员（）提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉”。
a.职业纪律
b.职业行为
c.职业操守
d.职业道德
考生答案：
未答
正确答案：
c
24.（7S90D00H8TM56JVSGH-2）单选题
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是按照（）规定。
a.《中华人民国民法》
b.《中华人民国劳动合同法》
c.《中华人民国劳动法》
d.《中华人民国公司法》
考生答案：
未答
正确答案：
b
25.（7S90D00H8TM56JVSGH-3）单选题
银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。
a.反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理
b.法律法规管理
c.行业自律规管理
d.所在机构的规章制度
考生答案：
未答
正确答案：
a
26.（7S90D00H8TM56JVSGH-8）单选题
“认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。
科学管理，公道正派，作风，坚持原则。
”属于（）应遵守的职业操守。
a.董（理）事、监事和高级管理人员
b.所有从业人员
c.关键岗位人员
d.银行业协会人员
考生答案：
未答
正确答案：
a
v
27.（7S90D00H8TM56JVSGH-9）单选题
某上市银行职员某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。
a.可以通过交换各自银行已在网上公布的财务,以及将要公布的信息
b.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据
c.可以告知对方近期将要推出的新产品设计思路等信息
d.可以稍带夸地宣传所在机构的优势
考生答案：
未答
正确答案：
b
28.（7S90D00H8TM56JVSGH-10）单选题
我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于（）起生效。
a.2005年3月
b.2000年8月
c.2008年4月
d.2009年2月
考生答案：
未答
正确答案：
d
29.（BYUBCUEYIU3JRYLQDS-10）单选题
人行规定对于新客户，应在（）个工作日进行客户洗钱风险等级划分工作。
a.5
b.20
c.15
d.10
考生答案：
未答
正确答案：
d
30.（NQZWXRA05KAPXMZ6CA-43）单选题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）。
a.构成可疑交易的交易发生之日起计算
b.银行人员发现可疑交易之日起计算
c.银行的总部或者指定机构收到其分支机构的报告之日起计算
d.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
考生答案：
未答
正确答案：
d
31.（NQZWXRA05KAPXMZ6CA-41）单选题
客户通过在境银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
a.收单行
b.办理业务的金融机构
c.付款行
d.开立账户的银行或者发卡行
考生答案：
未答
正确答案：
d
32.（JI3AJV0GY5QUKSNLLN-1）单选题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，以下说法不正确的是（）。
a.在客户服务工作中，未按规定处理客户投诉，引起客户严重不满或投诉升级，影响本行声誉造成严重后果的，给予降级至开除处分。
并处罚款
b.在市场推广中发现本行金融产品有缺陷或发现产品非正常运行，不及时准确报告或未能及时改进产品、优化功能，发生重大风险事故，对本行造成损失并造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级
c.在市场营销工作中，对自身要求不严，公关应酬中出现重大形象失误，影响本行形象造成严重后果的，给予降级至开除处分。
并处罚款
d.在市场营销工作中，透露本行审核、授权及其他所有作业流程的，给予责任人警告处分；造成不良后果的，给予记过至记大过处分，可并处降低行员薪资等级
考生答案：
未答
正确答案：
d
33.（N35XBDRABGMQ6DFTL2-1）单选题
根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，一旦有下列（）行为的，即给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪
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