中储质押监管业务流程及操作规范.docx
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中储质押监管业务流程及操作规范
中储质押监管业务流程及操作规范
业务模式
库内仓单质押业务库内仓单质押业务属于仓单质押类型,货主先将货物存入中储仓库,然后中储为其开具仓单,货主持仓单去银行进行质押贷款质押形成
业务经理协助拟出质人与理货部签订仓储协议,拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库;业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押*材料汇总单》编写《客户拟质押物资仓单》,并将《客户拟质押物资仓单》送交理货部;
理货部根据《客户拟质押物资仓单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后,将签字盖章的《客户拟质押物资仓单》返还质押监管部业务受理员;
业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》检查客户拟质押货物的合法性,包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等,进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证
业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》,对客户拟质押货物的货值进行评估,业务调研员签字盖章,并送交质押监管部经理审核;
质押监管部经理审核通过后,由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押物资仓单》送交拟质押*银行审核;
银行审核通过后,监管方、出质人、质权人三方签订《仓单质押贷款三方协议》
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押物资仓单》开具《质押货物通知单》给理货部,要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结,理货部核对确认后签字盖章返还质押监管部
质押监管部业务受理员开具《质押物资仓单》,质押监管部经理签字盖章后,由业务受理员送交出质人
出质人核实确认《质押物资仓单》,签字盖章后送交质权人
质权人核实确认《质押物资仓单》,签字盖章后,此笔库内仓单质押业务形成货物置换
出质人填写《质押货物置换通知书》,签字后提交质权人审核;
质权人审核《质押货物置换通知书》通过后,签字盖章,并送交监管方质押监管部业务受理员;质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》,组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查,包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等,进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证
业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章,业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核;
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给理货部;理货部与出质人签新质押物仓储协议,出质人与理货部办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续;
质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新的《质押物资仓单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》,理货部负责人、质押监管部经理签字盖章,同时收回原《质押物资仓单》此笔货物置换完成逐笔控制
出质人归还部分质押贷款,或者增加质押贷款保证金;
出质人填写《逐笔控制出库申请单》,签字后提交质权人审核;
质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后,签字盖章,并送交监管方质押监管部业务受理员;质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》,签字盖章后提交质押监管部经理审核;
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业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给理货部,根据《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交理货部根据《逐笔控制出库申请单》开具《质押物资仓单分割单》给出质人,开具新的《质押物资仓单》给质权人,并收回质权人的原有《质押物资仓单》;
理货部办理货物出库手续,此笔逐笔控制货物出库完成质押解除
出质人归还全部质押贷款;
质权人填写《质押业务终结通知书》签字盖章,与《质押物资仓单》一并送交监管方质押监管部业务受理员;
质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《质押物资仓单》,签字盖章后提交质押监管部经理审核;
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、根据《质押物资仓单》开具的《解除质押监管货物清单》提交给理货部;
理货部根据货主的指令办理货物出库手续或继续履行货物保管责任,此笔质押解除作业完成涉及合同
《仓单质押贷款三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署,见附件A2涉及单据
《质押业务终结通知书》由银行填写,见附件B3;
《解除质押监管货物清单》由银行填写,或由银行其他有效单据通知、监管方填写,见附件B5;《逐笔控制出库申请单》由出质人填写,银行、监管方审核确认,见附件B9;《质押物资仓单》由监管方填写,见附件B6;
《质押物资仓单分割单》由监管方填写,见附件B7;
《质押货物置换通知书》由出质人填写,银行、监管方审核确认,见附件B4;《客户拟质押物资仓单》由出质人填写,监管方、银行审核确认,见附件B14;
《质押货物通知单》由监管方填写,用作质押监管部与理货部之间质押货物的确认,见附件B13;涉及人员
质押监管部经理、业务受理、业务调研、业务监管、银行相关人员、货主涉及流程图
见附件C12、附件C8、附件C9、附件C10库外直接监管业务
库外直接监管业务也属于货物质押,质押物的存放地点不是在中储仓库内,而是出质人、质权人、监管者三方协议的地点,仓库的监管直接由监管方的业务监管员对质押物的入、出库进行监管这是一种典型的库外货物质押监管业务模式质押形成
业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押*材料汇总单》编写《客户拟质押货物清单》,并将《客户拟质押货物清单》送交业务监管员;
业务监管员根据《客户拟质押货物清单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后,将签字盖章的《客户拟质押货物清单》返还质押监管部业务受理员;
业务调研员根据业务监管员签字盖章的《客户拟质押货物清单》检查客户拟质押货物的合法性,包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等,进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证
业务调研员根据业务监管员签字盖章的《客户拟质押货物清单》,对客户拟质押货物的货值进行评估,业务调研员签字盖章,并送交质押监管部经理审核;
质押监管部经理审核通过后,由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押货物清单》送交拟质押*银行审核;
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银行审核通过后,监管方、出质人、质权人三方签订《质押物仓储监管三方协议》
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押货物清单》开具《质押货物通知单》给业务监管员,要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结,业务监管员核对确认后签字盖章返还质押监管部
质押监管部业务受理员开具《入库货物质押清单》,质押监管部经理签字盖章后,由业务受理员送交出质人
出质人核实确认《入库货物质押清单》,签字盖章后送交质权人
质权人核实确认《入库货物质押清单》,签字盖章后,此笔质押监管业务形成货物置换
出质人填写《质押货物置换通知书》,签字后提交质权人审核;
质权人审核《质押货物置换通知书》通过后,签字盖章,并送交监管方质押监管部业务受理员;质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》,组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查,包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等,进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证
业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章,业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核;
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给业务监管员;业务监管员与出质人签新质押物仓储协议,出质人与业务监管员办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续;
质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新质押物的《入库货物质押清单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》,业务监管员、质押监管部经理签字盖章此笔货物置换完成逐笔控制
出质人归还部分质押贷款,或者增加质押贷款保证金;
出质人填写《逐笔控制出库申请单》,签字后提交质权人审核;
质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后,签字盖章,并送交监管方质押监管部业务受理员;质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》,签字盖章后提交质押监管部经理审核;
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给业务监管员,同时针对《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交业务监管员;
业务监管员办理货物出库手续,此笔逐笔控制货物出库完成质押解除
出质人归还全部质押贷款;
质权人填写《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》签字盖章,并送交监管方质押监管部业务受理员;
质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》,签字盖章后提交质押监管部经理审核;
业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、《解除质押监管货物清单》提交给业务监管员;
业务监管员根据货主的指令办理货物出库手续,此笔质押解除作业完成涉及合同
《质押物仓储监管三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署,见附件A1涉及单据
《质押业务终结通知书》由银行填写,见附件B3;
《解除质押监管货物清单》由银行填写,或由银行其他有效单据通知、监管方填写,见附件B5;《逐笔控制出库申请单》由出质人填写,银行、监管方审核确认,见附件B9;
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《入库货物质押清单》由出质人填写,银行、监管方审核确认,见附件B1;《质押货物置换通知书》由出质人填写,银行、监管方审核确认,见附件B4;《客户拟质押货物清单》由出质人填写,监管方、银行审核确认,见附件B12;《质押货物通知单》由监管方填写,用作质押监管部与业务监管员之间质押货物的确认,见附件B13;涉及人员
质押监管部经理、业务受理员、业务调研员、业务监管员、银行相关人员、货主涉及流程图
附件C15、附件C16、附件C17、附件C18、附件C19库外委托保管业务
库外委托保管业务也属于货物质押,质押物的存放地点不是在中储仓库内,而是出质人、质权人、监管者三方协议的地点监管人以存货人的身份控制货物,监管人须与存货仓库签订仓储协议,货物的入、出库须由监管人向仓库发指令这是一种典型的库外货物质押监管业务模式质押形成
监管方与被委托保管质押物仓库签订合作协议;
业务经理协助拟出质人与协议仓库签订仓储协议,拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库;业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押*材料汇总单》编写《客户拟质押货物清单》,并将《客户拟质押货物清单》送交协议仓库;
协议仓库根据《客户拟质押货物清单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后,将签字盖章的《客户拟质押货物清单》返还质押监管部业务受理员;
业务调研员根据协议仓库签字盖章的《客户拟质押货物清单》检查客户拟质押货物的合法性,包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等,进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证
业务调研员根据协议仓库签字盖章的《客户拟质押货物清单》,对客户拟质押货物的货值进行评估,业务调研员签字盖章,并送交质押监管部经理审核;
质押监管部经理审核通过后,由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押货物清单》送交拟质押*银行审核;
银行审核通过后,监管方、出质人、质权人三方签订《质押物仓储监管三方协议》
质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押货物清单》开具《质押货物通知单》给协议仓库,要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结,协议仓库核对确认后签字盖章返还质押监管部
质押监管部业务受理员开具《